Bagaimana Temenos Memperjuangkan ESG dalam Transformasi Perbankan – Fintech Singapura

Sektor keuangan sedang mengalami era transformatif di mana prinsip-prinsip Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (ESG) muncul sebagai komponen fundamental dalam strategi bisnis.

Pergeseran ini mencerminkan gerakan masyarakat yang lebih luas menuju keberlanjutan dan tata kelola yang etis, yang secara mendasar mengubah lanskap perbankan dan investasi.

Bank dan lembaga keuangan kini mempunyai mandat ganda: mencapai kesuksesan finansial sekaligus berkontribusi aktif terhadap pelestarian lingkungan dan kesejahteraan sosial.

Pada Festival Fintech Singapura 2023, Fintech News Singapura berkesempatan untuk berbicara dengan Ramki Ramakrishnan, Managing Director Temenos APAC.

Dalam diskusi ini, beliau memberikan wawasan berharga mengenai apa yang sedang terjadi evolusi keuangan yang berfokus pada LST, menyoroti strategi dan teknologi yang memberdayakan bank untuk menavigasi era transformatif ini.

ESG merupakan suatu keharusan strategis di bidang keuangan

Memasukkan ESG ke dalam inti operasi keuangan bukan lagi sebuah pilihan melainkan sebuah kebutuhan. Hal ini melampaui batas-batas tradisional kepatuhan terhadap peraturan, merangkum pendekatan holistik terhadap praktik bisnis yang etis, tanggung jawab sosial, dan pengelolaan lingkungan.

“Mengadopsi ESG adalah tentang menyelaraskan nilai-nilai global dan ekspektasi yang terus berkembang dari para pemangku kepentingan, termasuk pelanggan, investor, dan regulator,” kata Ramki.

Lembaga keuangan menyadari bahwa kepatuhan terhadap ESG bukan hanya tentang memitigasi risiko tetapi juga tentang memanfaatkan peluang untuk berinovasi, membangun ekuitas merek, dan membangun loyalitas pelanggan jangka panjang.

Pendekatan ini memerlukan integrasi mendalam nilai-nilai ESG ke dalam seluruh aspek perbankan, mulai dari strategi investasi dan pencairan pinjaman hingga praktik operasional dan tata kelola perusahaan.

Integrasi prinsip-prinsip ESG juga membentuk kembali dinamika hubungan nasabah di perbankan. Bank yang secara aktif menerapkan prinsip-prinsip ini akan menemukan hubungan yang lebih mendalam dengan nasabahnya.

“Bank yang menunjukkan komitmen kuat terhadap ESG kemungkinan besar akan membangun kepercayaan dan loyalitas nasabahnya,” kata Ramki.

Penyelarasan dengan nilai-nilai nasabah ini meningkatkan reputasi bank dan membuka jalan baru bagi keterlibatan nasabah dan pertumbuhan bisnis.

Memelopori integrasi ESG

Temenos semakin dikenal atas perannya dalam mendukung integrasi prinsip-prinsip ESG dalam sektor perbankan.

Perusahaan ini memungkinkan bank untuk dengan mudah memasukkan kriteria ESG ke dalam operasi inti mereka dengan menawarkan solusi perangkat lunak canggih, yang secara efektif menyelaraskan proses bisnis dengan tujuan mereka.

“Solusi kami dirancang untuk menjembatani kesenjangan antara model perbankan tradisional dan pendekatan baru yang berfokus pada ESG,” jelas Ramki.

Solusi-solusi ini mencakup berbagai fungsi, termasuk uji tuntas pelanggan (KYC) yang ditingkatkan untuk memastikan kepatuhan terhadap standar sosial, alat analisis pinjaman yang menggabungkan metrik ESG, dan sistem pelaporan komprehensif yang memberikan transparansi dan akuntabilitas.

Dengan melengkapi bank dengan alat-alat ini, Temenos meningkatkan kapasitas mereka untuk memenuhi standar ESG dan memberdayakan mereka untuk menjadi pemimpin dalam keuangan berkelanjutan.

Selain menyediakan solusi perangkat lunak, Temenos memperluas perannya dengan mendidik dan memberi nasihat kepada bank mengenai penerapan ESG yang efektif.

“Kami berkomitmen untuk mendukung bank sepanjang perjalanan ESG mereka, dengan menawarkan alat sekaligus panduan dan keahlian,” jelas Ramki.

Dukungan komprehensif ini mencakup program pelatihan, lokakarya, dan layanan konsultasi, memastikan bank memiliki alat, pengetahuan, dan pemahaman untuk menggunakannya secara efektif.

Menyadari tantangan dan tujuan unik berbagai bank dalam perjalanan ESG mereka, Temenos menyesuaikan solusinya untuk memenuhi kebutuhan individu. Pendekatan ini memastikan bahwa bank mematuhi standar-standar ESG dan dapat memanfaatkannya prinsip-prinsip untuk mendapatkan keunggulan kompetitif, meningkatkan keterlibatan pelanggan, dan mendorong inovasi.

“Memahami persyaratan masing-masing bank adalah penting untuk mengembangkan strategi dan alat yang efektif guna memastikan keberhasilan integrasi LST,” kata Ramki.

Memajukan teknologi cloud untuk perbankan berkelanjutan

Dalam komitmennya terhadap praktik perbankan berkelanjutan, Temenos menganjurkan penerapan solusi berbasis cloud.

“Cloud adalah sebuah game changer, tidak hanya untuk efisiensi operasional namun juga untuk kelestarian lingkungan,” kata Ramki.

Teknologi cloud mengurangi kebutuhan infrastruktur fisik, mengurangi konsumsi energi dan emisi karbon yang terkait dengan pusat data tradisional.

Selain itu, Temenos berfokus pada pengkodean yang efisien dalam pengembangan perangkat lunak, yang sangat penting dalam mengurangi beban komputasi dan penggunaan energi dalam operasional perbankan.

Pendekatan ganda yang memanfaatkan teknologi cloud dan praktik pengkodean yang efisien ini sejalan dengan tujuan ESG untuk mengurangi jejak lingkungan dan mendorong praktik berkelanjutan di bidang perbankan digital.

Landasan strategi bisnis berkelanjutan

Pengelolaan data merupakan komponen penting dalam penerapan strategi LST yang efektif. Temenos menempatkan prioritas tinggi untuk memastikan keakuratan, integritas, dan penanganan data yang efisien.

“Manajemen data yang kuat adalah kunci untuk mengembangkan strategi yang jelas dan dapat ditindaklanjuti,” tegas Ramki.

Temenos menyediakan alat canggih yang membantu bank mengumpulkan, memproses, dan menyajikan data dalam format yang mudah diinterpretasikan dan ditindaklanjuti.

Hal ini memungkinkan bank untuk mengambil keputusan yang tepat, melacak kemajuan mereka terhadap tujuan-tujuan LST, dan melaporkan pencapaian dan tantangan mereka kepada pemangku kepentingan secara transparan dan percaya diri.

Melibatkan generasi baru

Generasi nasabah perbankan yang sedang berkembang semakin sadar dan peduli terhadap isu-isu LST. Pergeseran demografis ini mendorong bank untuk menyesuaikan layanan dan produk mereka untuk memenuhi ekspektasi baru ini.

“Pelanggan muda mencari bank yang tidak hanya menawarkan kenyamanan digital namun juga menunjukkan komitmen terhadap prinsip-prinsip ESG,” kata Ramki.

Solusi perbankan digital Temenos dirancang khusus untuk memenuhi demografi ini, menyediakan alat yang memungkinkan nasabah untuk terlibat dan memantau dampak keberlanjutan dari aktivitas keuangan mereka.

Penyelarasan dengan nilai-nilai nasabah yang lebih muda ini tidak hanya masuk akal secara etis tetapi juga bermanfaat secara strategis bagi bank yang ingin menarik dan mempertahankan segmen nasabah yang semakin berpengaruh ini.

Temenos dan Proyek Greenprint

Grafik kolaborasi antara Temenos dan Gprnt, yang merupakan bagian dari Project Greenprint Singapura, mewakili kemajuan signifikan dalam integrasi ESG.

Kemitraan ini berfokus pada penggabungan data terkait iklim dan keberlanjutan yang andal ke dalam solusi perbankan, sehingga memungkinkan bank untuk mengukur dan mengelola kinerja LST mereka secara efektif.

“Pekerjaan kami dengan Gprnt merupakan bukti komitmen kami dalam menyediakan alat-alat mutakhir bagi manajemen ESG bagi bank,” kata Ramki.

Kolaborasi ini berfokus pada mendukung lembaga-lembaga keuangan untuk melakukan dekarbonisasi neraca mereka dan memastikan kepatuhan terhadap kerangka peraturan ketat terkait LST.

Temenos dan lanskap yang berkembang

Mengintegrasikan prinsip-prinsip ESG ke dalam jasa keuangan menandai perubahan yang sangat penting di industri melampaui perbankan tradisional untuk meraih masa depan yang lebih berkelanjutan dan bertanggung jawab.

“Kami bertujuan untuk terus berinovasi dan mengadaptasi solusi kami untuk memenuhi kebutuhan sektor perbankan yang terus berkembang,” kata Ramki.

Dengan kemajuan teknologi yang berkelanjutan dan komitmen teguh terhadap keberlanjutan, Temenos berada pada posisi yang tepat untuk terus memainkan peran penting dalam membentuk industri keuangan yang beretika, bertanggung jawab, dan berkelanjutan.

Ramki dengan singkat menyimpulkan, “Misi kami adalah menjembatani kesenjangan antara teknologi dan keberlanjutan, memastikan masa depan di mana keuangan tidak hanya berkaitan dengan kekayaan tetapi juga kesejahteraan.”

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://fintechnews.sg/80712/green-fintech/how-temenos-champions-esg-in-banking-transformation/