Citi Memanfaatkan Longsoran Untuk Uji Coba Tokenisasi Institusional – Yang Menentang

Citi, bank “Empat Besar” yang memiliki aset yang dikelola senilai $759 miliar di seluruh dunia, sedang memperdalam eksplorasi tokenisasi aset.

Pada 14 Februari, Longsor mengumumkan bahwa Citi menyelesaikan uji coba pada salah satu jaringan pengujian subnetnya untuk mengeksplorasi uji coba tokenisasi yang diizinkan dengan fokus pada pasar swasta. Uji coba ini dilaksanakan dalam kemitraan dengan klien investasi dan manajemen kekayaan terpilih termasuk WisdomTree, Wellington Management, dan ABN AMRO Bank.

“Bank menguji kasus penggunaan pada Avalanche 'Spruce', Subnet testnet Evergreen yang dirancang untuk institusi sisi jual-beli,” kata Avalanche dalam sebuah posting blog. “Citi… memanfaatkan jaringan Avalanche untuk menguji bagaimana kombinasi infrastruktur blockchain, tokenisasi, dan logika kontrak pintar dapat membantu merancang ulang pasar modal dan meningkatkan layanan keuangan.”

Institusi-institusi besar menjajaki tokenisasi

Uji coba ini adalah contoh terbaru dari lembaga keuangan besar yang menggunakan teknologi buku besar terdistribusi untuk mengeksplorasi kasus penggunaan tokenisasi. Migrasi aset secara on-chain menawarkan manfaat efisiensi yang signifikan, termasuk pengurangan biaya operasional, peningkatan transparansi, dan biasanya tingkat penyesuaian yang tinggi.

JPMorgan termasuk yang pertama meluncurkan Quorum, sebuah cabang resmi Ethereum, pada tahun 2015, diikuti oleh divisi dan platform aset digital Onyx pada tahun 2020. Onyx telah menyelesaikan transaksi senilai lebih dari $900 juta dan mulai bekerja sama dengan Avalanche tahun lalu. sebagai bagian dari percontohan dengan Otoritas Moneter Singapura mengeksplorasi tokenisasi.

Perusahaan keuangan besar lainnya yang terjun ke dalam tokenisasi termasuk HSBC, BNY Mellon, Santander, dan Franklin Templeton, di antara banyak lainnya.

Citi mengatakan tokenisasi membuka “kasus penggunaan baru dan saluran distribusi digital” untuk pasar tradisional, sekaligus memungkinkan model operasi baru, pengumpulan data, dan otonomi pengguna.

Cemara Longsoran

Uji coba tokenisasi Citi baru-baru ini mencakup transfer token end-to-end yang mewakili ekuitas swasta, perdagangan sekunder, dan pinjaman yang dijaminkan melalui kontrak pintar yang memanfaatkan Depository Trust Clearing Corporation's Komposer Aset Digital.

Uji coba ini juga menampilkan penggunaan “pemeriksaan kepatuhan terenkripsi dan kredensial identitas” yang dikeluarkan oleh WisdomTree untuk menguji proses kepatuhan terhadap peraturan.

Avalanche mengatakan Citi memilih untuk menggunakan Spruce karena izinnya yang dapat disesuaikan, kompatibilitas Mesin Virtual Ethereum, kemampuan untuk mengonfigurasi aset biaya khusus, dan fitur pengumpulan data yang kuat.

Spruce memungkinkan pengumpulan dan aliran data investor dan penerbit dengan cara yang aman dan patuh. “Setelah on-chain, data ini dapat digabungkan dengan token dan dimanfaatkan untuk kasus penggunaan baru,” kata Avalanche.

Spruce diluncurkan pada akhir tahun 2023 sebagai lingkungan sandbox bagi perusahaan institusional untuk mengeksplorasi tokenisasi dan keuangan on-chain. Wellington Management, WisdomTree, dan Cumberland termasuk di antara kelompok perusahaan awal yang beroperasi di Spruce.

“Avalanche Spruce Subnet memungkinkan kami melakukan simulasi transaksi menggunakan kontrak pintar, memvalidasi kredensial identitas untuk investor individu, dan menunjukkan kekuatan teknologi ini dengan transfer peer-to-peer dalam lingkungan terkendali di jaringan blockchain,” kata Maredith Hannon Sapp , kepala pengembangan bisnis aset digital WisdomTree.