ClearBank menggunakan ThetaRay untuk solusi Sonar AML cloud-native

Platform kliring dan perbankan tertanam yang berbasis di Inggris, ClearBank, telah memilih ThetaRay dan solusi Software-as-a-Service (SaaS) Sonar untuk memperkuat perlindungan anti pencucian uang (AML).

ClearBank akan memanfaatkan solusi Sonar yang sepenuhnya cloud-native untuk pemantauan AML, memberikan fleksibilitas untuk mendukung pemrosesan yang lebih cepat dan aman dalam meningkatkan volume transaksi. seiring dengan skala perusahaan.

Sonar memanfaatkan kecerdasan buatan (AI) untuk mengenali anomali dan “hal-hal yang tidak diketahui di luar perilaku normal”, menciptakan gambaran lengkap tentang identitas pelanggan di seluruh jalur transaksi lintas batas yang kompleks, dengan pengurangan kesalahan positif sebesar 99% dibandingkan dengan solusi berbasis aturan.

Chief Operating Officer (COO) ClearBank Nigel Walder mengatakan: “Sistem ThetaRay AML yang didukung oleh AI dan teknologi pembelajaran mesin akan memberi kami keunggulan yang memungkinkan kami memenangkan kemitraan keuangan baru dan membuka potensi model bisnis kami.”

Walder menambahkan kemampuan analitis berbasis risiko ThetaRay dapat mendeteksi kejahatan keuangan “tersembunyi dalam data transaksi yang melewati jaringan keuangan yang kompleks, termasuk tipologi yang diketahui dan tidak diketahui”.

ClearBank mendukung lebih dari 200 lembaga keuangan, termasuk Keping, Kismis dan Kenali Bank, dengan 17.5 juta rekening bank dan saldo £3 miliar.

Pada bulan Maret, perusahaan mendapatkan £175 juta dalam putaran pendanaan yang dipimpin oleh Apax Digital, dan pada bulan September perusahaan ini merekrutnya Andrew Barker sebagai chief revenue officer yang baru (KRO).

ThetaRay telah mendapatkan sejumlah kemitraan tahun ini dengan perusahaan termasuk MFS Afrika, arca, Apollo Fintech dan Bank Mashreq.