Karena semakin banyak kehidupan kita sehari-hari menjadi lebih digital, dunia keuangan mencari cara untuk memanfaatkan setiap informasi yang diberikan kepada mereka oleh pelanggan dan klien. Data sekarang dapat dikumpulkan di mana saja dan kapan saja sehingga pengalaman pelanggan lebih mudah dipersonalisasi untuk setiap individu. Kemajuan besar dalam pengumpulan dan penyimpanan data adalah melalui penggunaan teknologi cloud. Dalam artikel ini, kami telah mencoba menjawab salah satu pertanyaan yang paling sering diajukan di dunia keuangan – Bagaimana cloud dapat berfungsi sebagai katalis untuk transformasi bisnis perusahaan – dan pengubah permainan potensial untuk cara organisasi jasa keuangan akan beroperasi di masa depan.
Perbatasan Bisnis Baru – Perbankan Berbasis Cloud
Perbankan berbasis cloud mengacu pada penerapan dan pengelolaan infrastruktur perbankan untuk mengontrol operasi perbankan inti dan layanan keuangan berbasis cloud tanpa server fisik khusus. Penyedia cloud publik terkemuka menawarkan serangkaian produk inovatif sebagai layanan yang dapat diakses di platform mereka dan membantu bank menerapkan model bisnis dan operasi untuk meningkatkan pendapatan, meningkatkan wawasan pelanggan, mengendalikan biaya, memberikan produk yang relevan dengan pasar secara efisien dan membantu memonetisasi aset data perusahaan.
Model Layanan Cloud
Penyedia layanan cloud (CSP) terbesar seperti Microsoft (Azure) dan Google menangani infrastruktur cloud yang kompleks dan mengizinkan bank untuk menggunakannya dengan biaya tertentu. Bergantung pada ukuran dan anggaran perusahaan, CSP dapat menawarkan cloud pribadi, publik, atau hybrid. Ada empat layanan cloud utama yang ditawarkan untuk situasi berbeda yang dibutuhkan bisnis. Business Process-as-a-Service (BPaaS) menyediakan layanan yang mencakup operasi sehari-hari seperti penagihan dan sumber daya manusia, yang dapat digunakan oleh hampir semua sistem perbankan. Yang kedua adalah Infrastructure-as-a-Service (IaaS) yang menghadirkan infrastruktur perbankan inti lengkap yang menangani operasi bisnis dan integrasi perangkat lunak yang memungkinkan skalabilitas dan jangkauan yang lebih besar.
Yang lain adalah Perangkat Lunak sebagai Layanan (SaaS ), memberikan perangkat lunak perbankan berbasis cloud untuk akuntansi, faktur, dan manfaat lainnya yang diarahkan untuk membuat manajemen hubungan pelanggan menjadi lebih lancar. Strategi cloud yang tepat juga memudahkan bank untuk memberikan layanan yang dipersonalisasi berdasarkan kebutuhan dan preferensi nasabah, dengan memahami bagaimana nasabah berinteraksi dengan produk keuangan. Terakhir, Platform-as-a-Service (PaaS) menawarkan platform core banking berbasis cloud untuk pengembangan aplikasi dan database sehingga memudahkan penyimpanan dan pengelolaan data di satu tempat. Platform cloud dirancang untuk kinerja yang cepat dan dapat menangani data dalam jumlah besar dengan cepat dan mudah. Hal ini memungkinkan bank untuk meningkatkan kecepatan pemrosesan transaksi dan mengurangi masalah latensi.
Potensi Sistem Cloud Banking – Angka Tidak Berbohong
Diutamakan Penelitian menunjukkan awan pasar jasa menerima nilai keseluruhan sebesar $387.15 miliar pada tahun 2021. Selain itu, mereka memperkirakan akan mencapai $1630 miliar pada tahun 2030, tumbuh pada CAGR terdaftar sebesar 17.32% dari tahun 2022 hingga 2030. Karena kemudahan penerapan, efektivitas biaya, dan biaya pemeliharaan yang rendah, SaaS memiliki pangsa pasar terbesar pada tahun 2020. Selama jangka waktu yang diproyeksikan: 2022 hingga 2030, IaaS diperkirakan akan tumbuh pada tingkat tercepat. Pertumbuhan tersebut dapat dikaitkan dengan lonjakan permintaan untuk platform cloud hybrid serta preferensi yang berkembang untuk penyimpanan data dan solusi keamanan bisnis.
Perusahaan Perangkat Lunak Cloud Mendefinisikan Ulang Perbankan Global
Layanan cloud tidak akan hilang dalam waktu dekat, sehingga untuk tetap menjadi yang terdepan, perusahaan global telah mengadopsi beberapa strategi seperti peluncuran produk, kemitraan, kolaborasi, M&A, dan usaha patungan untuk memperkuat pijakan mereka di pasar layanan cloud perbankan global.
Fasilitator utama yang mengejutkan dalam mendorong integrasi layanan cloud yang lebih besar adalah pandemi virus corona. Pada bulan April 2020, penyedia perangkat lunak perbankan Temenos meluncurkan proposisi SaaS menggunakan Explainable AI (XAI) dan teknologi cloud yang inovatif untuk membantu industri perbankan mempertahankan dan bahkan tumbuh selama pandemi dan mengelola hubungan konsumen secara efektif. Ini memungkinkan bank untuk memenuhi kebutuhan pelanggan akan keterlibatan digital yang intim dan melayani pelanggan UKM dan ritel dengan persetujuan pinjaman cepat dan barang keuangan yang layak di saat layanan fisik dikebiri.
OneSpan, perangkat lunak keamanan siber, merilis aplikasi keamanan untuk bank. Ini membantu pelanggan untuk bertransaksi dan melakukan perbankan dengan aman melalui aplikasi seluler. Ini menggunakan beragam data cloud untuk metode otentikasi, seperti One-Time-Password, biometrik penggunaan, sidik jari, pengenalan wajah, SMS Out-of-band dan geo-lokasi. Ini juga memungkinkan pelanggan bank untuk menandatangani dokumentasi elektronik, memenuhi persyaratan peraturan untuk otentikasi yang kuat, dan memelihara fitur keamanan aplikasi.
Malaikat Israel
Israel adalah pembangkit tenaga listrik untuk konsumsi cloud, lebih besar daripada banyak negara lain di Eropa, Timur Tengah, dan Afrika karena konsentrasi tinggi perusahaan rintisan dan sekarang lebih banyak bank, asuransi, dan pengecer tradisional sekarang pindah ke cloud karena proyek Nimbus Israel, proyek lintas pemerintah yang dimaksudkan untuk menyediakan kerangka kerja komprehensif untuk penyediaan layanan cloud kepada Pemerintah Israel. Ini membuat lebih mudah bagi perusahaan untuk beradaptasi dengan infrastruktur yang berpusat pada cloud.
Pada Juni 2022, Bank of Israel baru saja mengumumkan penghapusan hambatan untuk menggunakan layanan komputasi awan, mendorong pertumbuhan lebih lanjut di seluruh negeri. Supervisor Bank, Mr Yair Avidan mengatakan: “Layanan komputasi awan mempromosikan dan meningkatkan kemampuan komputasi organisasi dan memungkinkan perusahaan perbankan untuk meningkatkan efisiensi dan merespon dengan cepat kebutuhan pasar.”
Sumber Nilai Penting yang Diaktifkan oleh Cloud Transformation
Semua orang mulai menyadari peran mendasar yang akan dimiliki teknologi cloud di masa depan perbankan di seluruh dunia. Penelitian mengungkapkan bahwa 86% bankir telah mengadopsi layanan cloud untuk memanfaatkan skalabilitasnya yang hampir tak terbatas. 82% dan 83% bank di APAC dan EMEA, masing-masing, juga berencana untuk meningkatkan investasi di cloud selama tiga tahun ke depan.
Layanan cloud meningkatkan aksesibilitas digital dan memungkinkan sinkronisasi seluruh perusahaan melalui integrasi unit bisnis yang lebih baik dengan berbagi data, mendorong keputusan yang terintegrasi, bergerak lebih cepat untuk memecahkan masalah pelanggan, meningkatkan kolaborasi melalui platform dan alat bersama yang baru, dan meningkatkan kecepatan pengambilan keputusan . Layanan cloud juga memiliki reputasi standar keamanan yang ekstrem. Layanan ini memfasilitasi operasi yang tangguh dengan mendesentralisasikan penyimpanan data perusahaan. Ini memperoleh kemampuan untuk mereplikasi data dan layanan aplikasi di lebih dari satu pusat data atau wilayah sehingga lebih sulit untuk terjadi pelanggaran data. Bank menggunakan cloud untuk deteksi dan pencegahan penipuan dengan menganalisis data dalam jumlah besar dari berbagai sumber. Ini membantu lembaga keuangan mendeteksi aktivitas mencurigakan sebelum menyebabkan kerusakan.
Integrasi cloud mendorong inovasi bisnis dan mendorong strategi untuk membangun pengalaman pelanggan baru, membuat dan memasarkan penawaran, mengoptimalkan operasi, dan mengelola bakat melalui pemanfaatan alat seperti pembelajaran mesin, platform Internet of Things, AR dan VR, pengenalan gambar, pemrosesan bahasa alami, dll. Dengan fokus yang lebih besar pada inovasi, cloud juga memungkinkan penskalaan yang lebih mudah dan biaya yang dapat dikelola sesuai kebutuhan. Ini menangkap efisiensi biaya dalam penetapan harga cloud dinamis dengan meningkatkan atau menurunkan kapasitas komputasi sesuai kebutuhan dan memfasilitasi kontrol pengeluaran granular. Bisnis dapat bergerak dengan kecepatan apa pun yang mereka butuhkan dan dapat dengan mudah berubah sesuai permintaan.
Ke depan, teknologi cloud adalah pilihan utama bagi bank yang ingin mengembangkan dan menskalakan bisnis mereka, sambil meminimalkan risiko, waktu, dan biaya. Para bankir menyadari manfaat ini dan keseluruhan temuan penelitian menunjukkan bahwa mereka akan terus mengembangkan investasi mereka dalam teknologi cloud. Kami percaya bahwa seiring waktu akan menjadi andalan yang kuat dalam industri jasa keuangan.
Jika Anda ingin mendengar lebih banyak tentang Cloud for Banking, bergabunglah dengan kami untuk Acara Cloud FinTech-Aviv pada 17 Agustus untuk mendengar wawasan para ahli kami tentang cara-cara untuk mengintegrasikan FinTech solusi di bank di era transisi antara sistem Legacy dan solusi Cloud untuk industri keuangan.
Nir Netzer | BPA (LL.B, MBA) | Mitra Pendiri di Equitech Group | Ketua Asosiasi FinTech Israel – FinTech-Aviv |
Karena semakin banyak kehidupan kita sehari-hari menjadi lebih digital, dunia keuangan mencari cara untuk memanfaatkan setiap informasi yang diberikan kepada mereka oleh pelanggan dan klien. Data sekarang dapat dikumpulkan di mana saja dan kapan saja sehingga pengalaman pelanggan lebih mudah dipersonalisasi untuk setiap individu. Kemajuan besar dalam pengumpulan dan penyimpanan data adalah melalui penggunaan teknologi cloud. Dalam artikel ini, kami telah mencoba menjawab salah satu pertanyaan yang paling sering diajukan di dunia keuangan – Bagaimana cloud dapat berfungsi sebagai katalis untuk transformasi bisnis perusahaan – dan pengubah permainan potensial untuk cara organisasi jasa keuangan akan beroperasi di masa depan.
Perbatasan Bisnis Baru – Perbankan Berbasis Cloud
Perbankan berbasis cloud mengacu pada penerapan dan pengelolaan infrastruktur perbankan untuk mengontrol operasi perbankan inti dan layanan keuangan berbasis cloud tanpa server fisik khusus. Penyedia cloud publik terkemuka menawarkan serangkaian produk inovatif sebagai layanan yang dapat diakses di platform mereka dan membantu bank menerapkan model bisnis dan operasi untuk meningkatkan pendapatan, meningkatkan wawasan pelanggan, mengendalikan biaya, memberikan produk yang relevan dengan pasar secara efisien dan membantu memonetisasi aset data perusahaan.
Model Layanan Cloud
Penyedia layanan cloud (CSP) terbesar seperti Microsoft (Azure) dan Google menangani infrastruktur cloud yang kompleks dan mengizinkan bank untuk menggunakannya dengan biaya tertentu. Bergantung pada ukuran dan anggaran perusahaan, CSP dapat menawarkan cloud pribadi, publik, atau hybrid. Ada empat layanan cloud utama yang ditawarkan untuk situasi berbeda yang dibutuhkan bisnis. Business Process-as-a-Service (BPaaS) menyediakan layanan yang mencakup operasi sehari-hari seperti penagihan dan sumber daya manusia, yang dapat digunakan oleh hampir semua sistem perbankan. Yang kedua adalah Infrastructure-as-a-Service (IaaS) yang menghadirkan infrastruktur perbankan inti lengkap yang menangani operasi bisnis dan integrasi perangkat lunak yang memungkinkan skalabilitas dan jangkauan yang lebih besar.
Yang lain adalah Perangkat Lunak sebagai Layanan (SaaS ), memberikan perangkat lunak perbankan berbasis cloud untuk akuntansi, faktur, dan manfaat lainnya yang diarahkan untuk membuat manajemen hubungan pelanggan menjadi lebih lancar. Strategi cloud yang tepat juga memudahkan bank untuk memberikan layanan yang dipersonalisasi berdasarkan kebutuhan dan preferensi nasabah, dengan memahami bagaimana nasabah berinteraksi dengan produk keuangan. Terakhir, Platform-as-a-Service (PaaS) menawarkan platform core banking berbasis cloud untuk pengembangan aplikasi dan database sehingga memudahkan penyimpanan dan pengelolaan data di satu tempat. Platform cloud dirancang untuk kinerja yang cepat dan dapat menangani data dalam jumlah besar dengan cepat dan mudah. Hal ini memungkinkan bank untuk meningkatkan kecepatan pemrosesan transaksi dan mengurangi masalah latensi.
Potensi Sistem Cloud Banking – Angka Tidak Berbohong
Diutamakan Penelitian menunjukkan awan pasar jasa menerima nilai keseluruhan sebesar $387.15 miliar pada tahun 2021. Selain itu, mereka memperkirakan akan mencapai $1630 miliar pada tahun 2030, tumbuh pada CAGR terdaftar sebesar 17.32% dari tahun 2022 hingga 2030. Karena kemudahan penerapan, efektivitas biaya, dan biaya pemeliharaan yang rendah, SaaS memiliki pangsa pasar terbesar pada tahun 2020. Selama jangka waktu yang diproyeksikan: 2022 hingga 2030, IaaS diperkirakan akan tumbuh pada tingkat tercepat. Pertumbuhan tersebut dapat dikaitkan dengan lonjakan permintaan untuk platform cloud hybrid serta preferensi yang berkembang untuk penyimpanan data dan solusi keamanan bisnis.
Perusahaan Perangkat Lunak Cloud Mendefinisikan Ulang Perbankan Global
Layanan cloud tidak akan hilang dalam waktu dekat, sehingga untuk tetap menjadi yang terdepan, perusahaan global telah mengadopsi beberapa strategi seperti peluncuran produk, kemitraan, kolaborasi, M&A, dan usaha patungan untuk memperkuat pijakan mereka di pasar layanan cloud perbankan global.
Fasilitator utama yang mengejutkan dalam mendorong integrasi layanan cloud yang lebih besar adalah pandemi virus corona. Pada bulan April 2020, penyedia perangkat lunak perbankan Temenos meluncurkan proposisi SaaS menggunakan Explainable AI (XAI) dan teknologi cloud yang inovatif untuk membantu industri perbankan mempertahankan dan bahkan tumbuh selama pandemi dan mengelola hubungan konsumen secara efektif. Ini memungkinkan bank untuk memenuhi kebutuhan pelanggan akan keterlibatan digital yang intim dan melayani pelanggan UKM dan ritel dengan persetujuan pinjaman cepat dan barang keuangan yang layak di saat layanan fisik dikebiri.
OneSpan, perangkat lunak keamanan siber, merilis aplikasi keamanan untuk bank. Ini membantu pelanggan untuk bertransaksi dan melakukan perbankan dengan aman melalui aplikasi seluler. Ini menggunakan beragam data cloud untuk metode otentikasi, seperti One-Time-Password, biometrik penggunaan, sidik jari, pengenalan wajah, SMS Out-of-band dan geo-lokasi. Ini juga memungkinkan pelanggan bank untuk menandatangani dokumentasi elektronik, memenuhi persyaratan peraturan untuk otentikasi yang kuat, dan memelihara fitur keamanan aplikasi.
Malaikat Israel
Israel adalah pembangkit tenaga listrik untuk konsumsi cloud, lebih besar daripada banyak negara lain di Eropa, Timur Tengah, dan Afrika karena konsentrasi tinggi perusahaan rintisan dan sekarang lebih banyak bank, asuransi, dan pengecer tradisional sekarang pindah ke cloud karena proyek Nimbus Israel, proyek lintas pemerintah yang dimaksudkan untuk menyediakan kerangka kerja komprehensif untuk penyediaan layanan cloud kepada Pemerintah Israel. Ini membuat lebih mudah bagi perusahaan untuk beradaptasi dengan infrastruktur yang berpusat pada cloud.
Pada Juni 2022, Bank of Israel baru saja mengumumkan penghapusan hambatan untuk menggunakan layanan komputasi awan, mendorong pertumbuhan lebih lanjut di seluruh negeri. Supervisor Bank, Mr Yair Avidan mengatakan: “Layanan komputasi awan mempromosikan dan meningkatkan kemampuan komputasi organisasi dan memungkinkan perusahaan perbankan untuk meningkatkan efisiensi dan merespon dengan cepat kebutuhan pasar.”
Sumber Nilai Penting yang Diaktifkan oleh Cloud Transformation
Semua orang mulai menyadari peran mendasar yang akan dimiliki teknologi cloud di masa depan perbankan di seluruh dunia. Penelitian mengungkapkan bahwa 86% bankir telah mengadopsi layanan cloud untuk memanfaatkan skalabilitasnya yang hampir tak terbatas. 82% dan 83% bank di APAC dan EMEA, masing-masing, juga berencana untuk meningkatkan investasi di cloud selama tiga tahun ke depan.
Layanan cloud meningkatkan aksesibilitas digital dan memungkinkan sinkronisasi seluruh perusahaan melalui integrasi unit bisnis yang lebih baik dengan berbagi data, mendorong keputusan yang terintegrasi, bergerak lebih cepat untuk memecahkan masalah pelanggan, meningkatkan kolaborasi melalui platform dan alat bersama yang baru, dan meningkatkan kecepatan pengambilan keputusan . Layanan cloud juga memiliki reputasi standar keamanan yang ekstrem. Layanan ini memfasilitasi operasi yang tangguh dengan mendesentralisasikan penyimpanan data perusahaan. Ini memperoleh kemampuan untuk mereplikasi data dan layanan aplikasi di lebih dari satu pusat data atau wilayah sehingga lebih sulit untuk terjadi pelanggaran data. Bank menggunakan cloud untuk deteksi dan pencegahan penipuan dengan menganalisis data dalam jumlah besar dari berbagai sumber. Ini membantu lembaga keuangan mendeteksi aktivitas mencurigakan sebelum menyebabkan kerusakan.
Integrasi cloud mendorong inovasi bisnis dan mendorong strategi untuk membangun pengalaman pelanggan baru, membuat dan memasarkan penawaran, mengoptimalkan operasi, dan mengelola bakat melalui pemanfaatan alat seperti pembelajaran mesin, platform Internet of Things, AR dan VR, pengenalan gambar, pemrosesan bahasa alami, dll. Dengan fokus yang lebih besar pada inovasi, cloud juga memungkinkan penskalaan yang lebih mudah dan biaya yang dapat dikelola sesuai kebutuhan. Ini menangkap efisiensi biaya dalam penetapan harga cloud dinamis dengan meningkatkan atau menurunkan kapasitas komputasi sesuai kebutuhan dan memfasilitasi kontrol pengeluaran granular. Bisnis dapat bergerak dengan kecepatan apa pun yang mereka butuhkan dan dapat dengan mudah berubah sesuai permintaan.
Ke depan, teknologi cloud adalah pilihan utama bagi bank yang ingin mengembangkan dan menskalakan bisnis mereka, sambil meminimalkan risiko, waktu, dan biaya. Para bankir menyadari manfaat ini dan keseluruhan temuan penelitian menunjukkan bahwa mereka akan terus mengembangkan investasi mereka dalam teknologi cloud. Kami percaya bahwa seiring waktu akan menjadi andalan yang kuat dalam industri jasa keuangan.
Jika Anda ingin mendengar lebih banyak tentang Cloud for Banking, bergabunglah dengan kami untuk Acara Cloud FinTech-Aviv pada 17 Agustus untuk mendengar wawasan para ahli kami tentang cara-cara untuk mengintegrasikan FinTech solusi di bank di era transisi antara sistem Legacy dan solusi Cloud untuk industri keuangan.
Nir Netzer | BPA (LL.B, MBA) | Mitra Pendiri di Equitech Group | Ketua Asosiasi FinTech Israel – FinTech-Aviv |
- keuangan semut
- blockchain
- fintech konferensi blockchain
- fintech berpadu
- awan
- perbankan awan
- coinbase
- kecerdasan
- fintech konferensi kripto
- magnates keuangan
- fintech
- aplikasi tekfin
- inovasi fintech
- OpenSea
- PayPal
- teknologi pembayaran
- jalur pembayaran
- plato
- plato ai
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- permainan plato
- razorpay.dll
- Revolut
- Ripple
- fintech persegi
- garis
- fintech tencent
- xero
- zephyrnet.dll
