Dengan Alat Baru Untuk Melawan Penipuan, Mastercard Melangkah Lebih Jauh ke Ruang Crypto

Diterbitkan Ulang Oleh Plato

Followers: 0

Bergabunglah dengan Kami Telegram saluran untuk tetap up to date pada liputan berita

Dalam berita yang akan segera diumumkan, Mastercard akan meluncurkan perangkat lunak baru pada hari Selasa yang membantu bank dalam mengidentifikasi dan memblokir transaksi dari pertukaran mata uang kripto yang curang.

Sistem, yang dikenal sebagai Crypto Secure, menilai risiko aktivitas kriminal terkait pertukaran mata uang kripto di jaringan pembayaran Mastercard menggunakan algoritme kecerdasan buatan “canggih”. Sistem ini menggunakan informasi dari berbagai sumber, termasuk blockchain, buku besar umum transaksi cryptocurrency.

CipherTrace, startup keamanan blockchain yang dibeli Mastercard tahun lalu, mendukung layanan ini. CipherTrace, sebuah perusahaan yang berbasis di Menlo Park, California, membantu organisasi dan otoritas dalam menyelidiki transaksi cryptocurrency yang tidak sah. Pesaing utamanya adalah Chainalysis yang berbasis di New York dan Elliptic yang berbasis di London.

Solusinya diperkenalkan oleh Mastercard dengan latar belakang meningkatnya kriminalitas di pasar aset digital yang sedang berkembang. Menurut statistik dari perusahaan analitik blockchain Chainalysis, jumlah cryptocurrency yang memasuki dompet dengan koneksi kriminal yang diketahui meningkat menjadi rekor $ 14 miliar tahun lalu. Tahun 2022 juga telah melihat gelombang serangan siber profil tinggi dan permainan penipuan yang menargetkan investor cryptocurrency.

Bank dan penerbit kartu lainnya disajikan dengan dasbor pada platform Crypto Secure yang memiliki peringkat kode warna untuk kemungkinan perilaku mencurigakan, dengan warna merah menunjukkan risiko "tinggi" dan hijau menunjukkan "rendah".
Crypto Secure tidak memutuskan apakah akan menolak pedagang crypto tertentu. Terserah penerbit kartu untuk membuat pilihan itu.

Teknologi serupa sudah digunakan oleh Mastercard untuk menghentikan penipuan dalam transaksi menggunakan uang kertas. Ini memperluas fungsionalitas ini ke bitcoin dan mata uang virtual lainnya melalui Crypto Secure.

Langkah tersebut, menurut Ajay Bhalla, presiden Cyber and Intelligence Business di Mastercard, dimaksudkan untuk membantu mitranya “tetap mematuhi lanskap peraturan yang rumit.” Dalam sebuah wawancara sebelum peluncuran produk, dia menyatakan bahwa “seluruh industri aset digital sekarang menjadi pasar yang sangat besar dan besar.”

“Tujuannya adalah kami ingin dapat memberikan jenis kepercayaan yang sama untuk transaksi aset digital bagi pelanggan, bank, dan pedagang yang kami lakukan untuk transaksi perdagangan digital.”

Karena semakin banyak bank dan penyedia pembayaran memasuki pasar dengan fasilitas mereka sendiri untuk berdagang dan memegang aset digital, kepatuhan baru-baru ini menjadi semakin penting dalam ruang cryptocurrency. Dengan memperkenalkan layanan penitipan untuk klien institusional bulan ini, Nasdaq menjadi institusi keuangan bereputasi terbaru yang mengikuti pelukan Wall Street terhadap cryptocurrency.

Pemerintah di kedua sisi Atlantik bekerja untuk memberlakukan pembatasan baru pada industri cryptocurrency, yang sejauh ini sebagian besar lolos dari regulasi. Sementara Uni Eropa meloloskan aturan kripto terobosannya sendiri, pemerintahan Biden mempresentasikan kerangka kerja pertamanya untuk mengatur bisnis kripto di Amerika Serikat bulan lalu.

Perusahaan pembayaran terbesar di dunia berinvestasi lebih banyak dalam cryptocurrency pada saat harga mereka turun dan volumenya mengering. Sejak puncak lonjakan signifikan pada November 2021, pasar secara keseluruhan telah kehilangan nilai sekitar $2 triliun.

Sejak hampir mencapai $69,000 sepanjang masa, nilai satu bitcoin telah turun menjadi kurang dari $20,000, dan dalam beberapa minggu terakhir, sulit untuk bergerak secara signifikan melampaui level itu. Ibu Bhalla menjawab bahwa perusahaan “berfokus pada menawarkan solusi kepada para pemangku kepentingan untuk jangka panjang” ketika ditanya bagaimana penurunan harga cryptocurrency telah mempengaruhi strategi aset digital Mastercard.

“Ini adalah siklus pasar”, dan dia menambahkan bahwa siklus itu “datang dan pergi”. “Saya pikir Anda harus mengambil perspektif yang lebih panjang karena ini adalah bisnis besar saat ini, sedang berubah, dan mungkin akan menjadi jauh, jauh lebih besar di masa depan,” kata penulis.

Penipuan masih sering terjadi

Meskipun penurunan nilai token digital, kejahatan di sektor ini tetap stabil. Memanfaatkan jembatan blockchain, yang merupakan perangkat yang digunakan untuk menukar aset dari satu jaringan kripto ke yang lain, telah menjadi cara yang sangat populer untuk menipu investor kriptocurrency uang mereka tahun ini. Sejak awal 2022, pelanggaran pada jembatan lintas rantai ini telah menelan biaya sekitar $ 1.4 miliar, menurut Rantai Data.

Perusahaan jasa keuangan besar dan platform cryptocurrency melakukan investasi untuk mengurangi kemungkinan keuntungan ilegal ditransfer melalui sistem mereka sehubungan dengan hal ini. Sebagian karena pengguna di jaringan blockchain menggunakan nama samaran, cryptocurrency terkadang dikutuk karena penggunaannya dalam pencucian uang dan kegiatan ilegal lainnya.

Namun, pembuatan alat perangkat lunak baru telah membuatnya lebih mudah untuk menemukan properti curian dari pencuri cryptocurrency. Untuk mengevaluasi data pada blockchain terbuka, bisnis menggunakan ilmu data mutakhir dan teknik pembelajaran mesin.

Selain itu, Mastercard berusaha untuk bersaing dengan saingan utamanya Visa, yang juga telah melakukan investasi signifikan di pasar cryptocurrency. Visa melaporkan bahwa itu memungkinkan transaksi senilai $2.5 miliar menggunakan kartu yang terhubung ke akun di bursa cryptocurrency selama kuartal fiskal pertama perusahaan tahun 2022.
Visa mendirikan praktik konsultasi kripto tahun lalu untuk membantu klien dalam segala hal mulai dari menerapkan fungsionalitas mata uang kripto hingga menyelidiki token yang tidak dapat dipertukarkan.

Total volume dolar dari transaksi fiat-to-crypto dari jaringan Mastercard dari 2,400 pertukaran crypto tidak diungkapkan. Namun, menurut Bhalla, raksasa industri kartu kredit itu kini menangani “ribuan” transaksi setiap menitnya.