Dengar Pendapat DPR tentang Kejahatan Kripto Menyoroti Keuntungan Kripto untuk Semua Penggunaan, Legal dan Ilegal – Tidak Dirantai

Anggota parlemen memuji desain kripto ketika sidang tersebut menentang gagasan bahwa apa yang membuat kripto berisiko untuk penggunaan terlarang adalah hal yang juga membuatnya menarik bagi pengguna sah.

Sidang Komite Jasa Keuangan DPR tentang “Kejahatan Kripto dalam Konteks Bagian II: Meneliti Pendekatan untuk Memerangi Aktivitas Terlarang” menggandakan aspek “konteks”, menampilkan nuansa dan pemahaman tentang manfaat dan kerugian dari segala sesuatu mulai dari mixer hingga dompet yang dihosting sendiri dan validator. 

Sidang tersebut menampilkan pembicara yang berpengalaman dalam kripto, termasuk pembicara dari TRM Labs, Coinbase, dan Circle, antara lain. 

Setelah beberapa kesaksian menyoroti manfaat kemampuan melacak transaksi onchain ketika menyangkut penggunaan keuangan terlarang, seperti kasus pelacakan tebusan dari peretasan Colonial Pipeline, Rep. Ritchie Torres (D-NY.) mengatakan apa yang tampaknya dipikirkan banyak orang di ruangan itu. 

“Mengkambinghitamkan kripto menawarkan lebih banyak kepuasan instan daripada mempromosikan kebersihan dunia maya,” kata Torres. 

Meski begitu, perdebatan dengan anggota parlemen menyoroti nuansa kripto dan menunjukkan bahwa keuangan gelap masih lebih mungkin terjadi di negara-negara lain. konteks sistem keuangan tradisional.

Michael Mosier, salah satu pendiri Arktouros, dan juga mantan penjabat kepala Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan, mengatakan kepada anggota parlemen bahwa tidak masuk akal untuk mewajibkan penambang dan validator tunduk pada persyaratan pengawasan seperti yang ada dalam Undang-Undang Kerahasiaan Bank. 

“Penambang dan validator pada dasarnya memproduksi blok dan memverifikasi blok,” kata Mosier. “Dan mereka beroperasi seperti penyedia layanan internet mana pun di internet saat ini. Itu bukanlah sesuatu yang akan kami patuhi [persyaratan] kenali pelanggan Anda dalam arti bahwa itu hanya data yang sedang diproses. Dengan cara yang sama bagi penambang dan validator, ini pada dasarnya adalah proses acak alokasi pemrosesan data.”

Sidang tersebut membahas isu-isu utama seputar siapa yang harus bertanggung jawab atas keuangan gelap ketika melibatkan kripto. Meskipun tampaknya ada kesepakatan di antara para pembuat undang-undang bahwa alat seperti mixer harus mendapat pengawasan lebih ketat, secara keseluruhan terdapat pengakuan bahwa kripto tidak mendorong keuangan gelap.

Dimana Crypto Rentan

“Jelas dalam setiap penilaian risiko Treasury dan setiap penilaian analitik blockchain bahwa sebagian besar keuangan gelap bahkan dalam kripto terjadi di bursa terpusat, di mana on ramp dan off ramp terjadi,” kata Mosier. “Dan hampir semuanya terjadi di luar negeri.”

Kurangnya kerangka kerja AML/KYC yang koheren untuk kripto berkontribusi terhadap hal ini. 

“Yang aneh bagi saya adalah bahwa salah satu cara yang lebih menjanjikan untuk membantu mengisi kesenjangan peraturan dan mengelola risiko seputar infrastruktur yang terdesentralisasi terletak pada pengembangan sistem tanda pengenal digital, sesuatu yang sedang dikerjakan oleh pemerintah AS dan perusahaan-perusahaan sektor swasta. Namun topik ini hanya disebutkan dan dibahas secara singkat,” kata Yaya Fanusie, direktur kebijakan AML & Risiko Siber di Crypto Council for Innovation, dalam email ke Unchained. Dia adalah pengamat sidang. “Tetapi pengembangan ID digital mungkin merupakan salah satu inovasi baru yang menyenangkan regulator AML dan pembuat blockchain.”

Transparansi dan sifat publik dari buku besar blockchain merupakan faktor yang meringankan penggunaan kripto secara ilegal, menurut kesaksian Carole House, rekan senior di Dewan Atlantik. “SWIFT, FedWIRE, dan pergerakan uang tunai tidak mempublikasikan transaksi ke buku besar atau catatan umum untuk dilihat siapa pun.”  

“Namun, uang tunai juga membutuhkan waktu dan ruang yang signifikan untuk berpindah dari titik A ke titik B di seluruh dunia,” kata House. 

House menyatakan bahwa desain kripto membuatnya lebih berisiko untuk penggunaan ilegal karena banyak fitur menarik dari konstelasi produk keuangan tradisional ada dalam satu aset, kripto. 

“Kejahatan yang melibatkan kripto masih ada, sebagian besar mengeksploitasi aspek kripto yang menjadikan teknologi ini menarik secara keseluruhan – cepat, tanpa batas, tidak dapat diubah, dengan kemampuan untuk mentransfer dana tanpa perantara. Ini fitur, bukan bug,” tambah Fanusie.

Dia juga mengemukakan masalah penting dalam mengatasi penggunaan kripto secara ilegal, yaitu bahwa penggunaan kripto juga memiliki banyak manfaat bagi pengguna yang sah. 

“Dan terdapat ketegangan antara mereka yang ingin mengatasi risiko dalam kripto dengan peraturan yang lebih blak-blakan yang mengganggu infrastruktur industri dan mereka yang menginginkan pendekatan yang lebih baik dan bertanggung jawab yang memungkinkan fitur-fitur tersebut berkembang dan menguntungkan konsumen,” kata Fanusie.