Feedzai: Laporan Kepatuhan AML Global

Meningkatnya inflasi dan meningkatnya kemungkinan resesi berkontribusi pada kecemasan ekonomi banyak orang – dan memungkinkan penjahat merekrut bagal uang ke dalam operasi pencucian uang mereka. Menurut laporan terbaru dari Feedzai, Kondisi Kepatuhan Anti Pencucian Uang Global, 74% bank global yang disurvei mengatakan money bagal adalah teknik pencucian uang paling umum yang mereka temui. Bahkan, ancaman money bagal telah menjadi sangat parah sehingga beberapa bank memperingatkan pelanggan bahwa mereka dapat menghadapi hukuman penjara atas partisipasi mereka.

Wawasan tentang ruang lingkup uang ini hanyalah salah satu dari beberapa wawasan eksklusif yang diuraikan dalam laporan – berdasarkan masukan dari lebih dari 630 profesional kepatuhan anti pencucian uang (AML). Peserta menjawab 19 pertanyaan dalam empat kategori tentang status pencucian uang.

Laporan AML menyertakan beberapa poin data eksklusif yang memberikan wawasan tentang kondisi upaya AML global saat ini. Di antara temuan utama laporan tersebut:

• Pergeseran crypto sedang berlangsung: Mayoritas responden (56%) melaporkan bahwa aktivitas multi-pelanggan, lintas-dompet adalah taktik pencucian uang paling umum kedua untuk profesional AML. Penjahat beralih ke pertukaran crypto karena memungkinkan mereka untuk memindahkan dana antar rekening bank sambil menghindari deteksi
• Berbagi data sangat penting untuk membatasi upaya pencucian uang. Banyak profesional AML percaya bahwa pendekatan RiskOps di organisasi mereka akan menghasilkan pembagian data yang lebih lancar, memungkinkan tim mengidentifikasi bagal uang dan aktivitas mencurigakan lainnya dengan lebih cepat. Namun, laporan tersebut menemukan seperlima organisasi tidak berbagi data.
• 15% mengatakan mereka tidak tahu jika mereka berbagi data
• Laporan tersebut juga mengungkapkan keterputusan yang signifikan antara penipuan dan analis dan manajer AML. Sebagian besar responden (59%) mengatakan organisasi mereka tidak mengizinkan pembagian data antara divisi penipuan dan AML. Namun, 53% manajer yang disurvei mengatakan bahwa mereka mengizinkan berbagi data.
• 54% responden mengatakan mengurangi kesalahan positif dan meningkatkan akurasi adalah prioritas utama AML mereka
• 54% responden mengidentifikasi mengakses data eksternal yang lebih luas dan lebih dalam tentang individu sebagai tantangan data utama mereka
• 27% mengatakan mereka tidak memeriksa media sosial sebagai bagian dari proses uji tuntas.

Unduh laporan untuk temuan yang lebih eksklusif.