FINRA Menampar M1 Finance dengan Denda $850,000 karena Postingan Influencer Media Sosial yang Menyesatkan

FINRA Menampar M1 Finance dengan Denda $850,000 karena Postingan Influencer Media Sosial yang Menyesatkan

Stempel Waktu: 18 Maret 2024 2
FINRA Menampar M1 Finance dengan Denda $850,000 karena Influencer Media Sosial yang Menyesatkan Memposting Kecerdasan Data PlatoBlockchain. Pencarian Vertikal. Ai.

Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA)
telah mendenda M1 Finance $850,000 karena penyimpangan dalam pengawasan perusahaan fintech
dari influencer media sosial. Tindakan penegakan hukum ini melibatkan pihak perusahaan
kampanye pemasaran influencer untuk akun pialang.

Antara Januari 2020 dan April 2023, M1 Finance melakukan kampanye pemasaran influencer yang melibatkan lebih dari 1,700 media sosial
influencer untuk mempromosikan layanan perusahaan. Influencer ini bertugas membuat konten
yang memamerkan akun pialang M1 Finance, menarik calon pelanggan
dengan janji kebebasan finansial dan fleksibilitas.

Menurut regulator, investigasi mengungkapkan banyak pelanggaran yang dilakukan oleh M1 Finance dan influencernya. Postingan media sosial yang mempromosikan M1 Finance dilaporkan gagal memberikan informasi yang akurat sesuai peraturan. FINRA menjelaskan bahwa perusahaan tersebut menyesatkan publik dengan daya tarik penghasilan yang mudah karena postingan influencer tidak memenuhi peraturan.
standar.

Bill St. Louis, Wakil Presiden Eksekutif dan Kepala
Penegakan hukum di FINRA, menyebutkan: “Seiring dengan semakin banyaknya investor yang menggunakan
media sosial untuk menginformasikan keputusan keuangan mereka, aturan FINRA
berkomunikasi dengan masyarakat sangatlah penting. FINRA akan terus melakukannya
pertimbangkan apakah perusahaan menggunakan praktik dan memelihara sistem pengawasan itu
dirancang secara wajar untuk mengatasi risiko yang terkait dengan influencer media sosial
program.”

Khususnya, klaim mengenai margin perusahaan
program pinjaman ditemukan menyesatkan, dan para pemberi pengaruh memberikan pernyataan yang salah
bahwa pelanggan dapat membayar kembali pinjaman margin kapan saja tanpa konsekuensi apa pun.

Pengawasan dan Kepatuhan terhadap Peraturan

Selain itu, perusahaan gagal meninjau atau menyetujui
postingan yang dibuat oleh influencernya, melanggar persyaratan peraturan. Selain itu, M1 Finance kurang memiliki sistem pengawasan yang wajar dan tertulis
prosedur untuk memantau komunikasi influencer. Oleh karena itu, perusahaan menyetujui temuan regulator dan berkomitmen untuk memperbaiki kekurangan tersebut.

Baru-baru ini, FINRA didenda Morgan Stanley Smith Barney LLC a
sejumlah besar dan kuat sebesar $1.6 juta karena gagal segera menutup antar-dealer yang gagal
transaksi sekuritas kota dan mengambil tindakan tepat waktu untuk mendapatkan fisik
kepemilikan atau kendali posisi keamanan kota yang melebihi 30 kalender
hari.

Dalam penyelidikannya, FINRA menemukan kejadian di mana
Morgan Stanley gagal membatalkan atau menutup 239 kota antar dealer
transaksi yang melebihi 20 hari kalender setelah tanggal penyelesaian, berjumlah
sekitar $9 juta dari Desember 2016 hingga Agustus 2021.

Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA)
telah mendenda M1 Finance $850,000 karena penyimpangan dalam pengawasan perusahaan fintech
dari influencer media sosial. Tindakan penegakan hukum ini melibatkan pihak perusahaan
kampanye pemasaran influencer untuk akun pialang.

Antara Januari 2020 dan April 2023, M1 Finance melakukan kampanye pemasaran influencer yang melibatkan lebih dari 1,700 media sosial
influencer untuk mempromosikan layanan perusahaan. Influencer ini bertugas membuat konten
yang memamerkan akun pialang M1 Finance, menarik calon pelanggan
dengan janji kebebasan finansial dan fleksibilitas.

Menurut regulator, investigasi mengungkapkan banyak pelanggaran yang dilakukan oleh M1 Finance dan influencernya. Postingan media sosial yang mempromosikan M1 Finance dilaporkan gagal memberikan informasi yang akurat sesuai peraturan. FINRA menjelaskan bahwa perusahaan tersebut menyesatkan publik dengan daya tarik penghasilan yang mudah karena postingan influencer tidak memenuhi peraturan.
standar.

Bill St. Louis, Wakil Presiden Eksekutif dan Kepala
Penegakan hukum di FINRA, menyebutkan: “Seiring dengan semakin banyaknya investor yang menggunakan
media sosial untuk menginformasikan keputusan keuangan mereka, aturan FINRA
berkomunikasi dengan masyarakat sangatlah penting. FINRA akan terus melakukannya
pertimbangkan apakah perusahaan menggunakan praktik dan memelihara sistem pengawasan itu
dirancang secara wajar untuk mengatasi risiko yang terkait dengan influencer media sosial
program.”

Khususnya, klaim mengenai margin perusahaan
program pinjaman ditemukan menyesatkan, dan para pemberi pengaruh memberikan pernyataan yang salah
bahwa pelanggan dapat membayar kembali pinjaman margin kapan saja tanpa konsekuensi apa pun.

Pengawasan dan Kepatuhan terhadap Peraturan

Selain itu, perusahaan gagal meninjau atau menyetujui
postingan yang dibuat oleh influencernya, melanggar persyaratan peraturan. Selain itu, M1 Finance kurang memiliki sistem pengawasan yang wajar dan tertulis
prosedur untuk memantau komunikasi influencer. Oleh karena itu, perusahaan menyetujui temuan regulator dan berkomitmen untuk memperbaiki kekurangan tersebut.

Baru-baru ini, FINRA didenda Morgan Stanley Smith Barney LLC a
sejumlah besar dan kuat sebesar $1.6 juta karena gagal segera menutup antar-dealer yang gagal
transaksi sekuritas kota dan mengambil tindakan tepat waktu untuk mendapatkan fisik
kepemilikan atau kendali posisi keamanan kota yang melebihi 30 kalender
hari.

Dalam penyelidikannya, FINRA menemukan kejadian di mana
Morgan Stanley gagal membatalkan atau menutup 239 kota antar dealer
transaksi yang melebihi 20 hari kalender setelah tanggal penyelesaian, berjumlah
sekitar $9 juta dari Desember 2016 hingga Agustus 2021.

Stempel Waktu:

Lebih dari magnates keuangan