Otoritas Moneter Hong Kong (HKMA) telah mendenda bank universal Jerman Commerzbank AG cabang Hong Kong dengan denda sebesar HK$6 juta (US$764,670).
Denda adalah untuk melanggar empat ketentuan
Undang-undang Anti Pencucian Uang dan Anti Pendanaan Teroris negara itu
(AMLO), yang tertanam dalam Bab 615 dari Hukum
Hongkong.
Bank sentral
otoritas pada hari Jumat mengatakannya menerbitkan
penalti mengikuti nya
investigasi dan pemeriksaan di tempat sistem bank anak perusahaan Jerman
dan kontrol.
HKMA mengatakan menemukan bahwa
Commerzbank AG, Cabang Hong Kong (CBHK) tidak didirikan uji tuntas pelanggan (CDD) sebelum memasuki hubungan bisnis dengan 17 pelanggan
antara April 2012 dan Juni 2016.
Otoritas pemerintah
Lebih lanjut disebutkan bahwa bank menunda melakukan CDD pada nasabah karena
pendek selama dua bulan dan selama 46 bulan.
Ia menambahkan bahwa bank
juga gagal memutuskan hubungan bisnisnya dengan 12 pelanggan
ketika ditemukan tidak dapat mematuhi aturan tetapi malah memperpanjang
hubungan selama enam sampai 46 bulan.
“CBHK juga gagal
menetapkan dan memelihara prosedur yang efektif untuk melaksanakan tugasnya di bawah
AMLO terkait dengan pelaksanaan CDD dan pelaksanaan penyaringan nama
mekanisme pemilik manfaat pelanggan selama periode ini,” HKMA
dijelaskan.
'Jelas Pencegah
Pesan'
Sementara itu, HKMA
menjelaskan bahwa kegagalan Commerzbank AG berarti bahwa bank tidak dapat menentukan apakah pemilik penerima pelanggan adalah
orang yang terpapar politik.
HKMA, bagaimanapun, menunjuk
bahwa bank universal milik Jerman telah mengambil 'tindakan perbaikan segera' untuk
mengatasi penyimpangan yang ditemukannya.
Untuk sampai pada keputusan,
bank puncak mengatakan itu mempertimbangkan "kebutuhan untuk mengirim pesan pencegah yang jelas kepada"
CBHK dan industri tentang pentingnya kontrol dan prosedur yang efektif
ke alamat pencucian uang dan risiko pendanaan teroris.”
Grafik otoritas moneter
juga mengatakan pihaknya memperhitungkan kerja sama bank dengan penyelidikannya
dan proses penegakan hukum serta tidak memiliki catatan sebelumnya tentang
bertentangan dengan AMLO.
“Sebagai baris pertama dari
pertahanan, melakukan tindakan CDD pada saat pelanggan masuk adalah hal mendasar untuk
memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris dan dengan demikian mempertahankan
integritas sistem perbankan Hong Kong,” kata Carmen Chu, Eksekutif
Direktur Penegakan dan APU di HKMA.
Otoritas Moneter Hong Kong (HKMA) telah mendenda bank universal Jerman Commerzbank AG cabang Hong Kong dengan denda sebesar HK$6 juta (US$764,670).
Denda adalah untuk melanggar empat ketentuan
Undang-undang Anti Pencucian Uang dan Anti Pendanaan Teroris negara itu
(AMLO), yang tertanam dalam Bab 615 dari Hukum
Hongkong.
Bank sentral
otoritas pada hari Jumat mengatakannya menerbitkan
penalti mengikuti nya
investigasi dan pemeriksaan di tempat sistem bank anak perusahaan Jerman
dan kontrol.
HKMA mengatakan menemukan bahwa
Commerzbank AG, Cabang Hong Kong (CBHK) tidak didirikan uji tuntas pelanggan (CDD) sebelum memasuki hubungan bisnis dengan 17 pelanggan
antara April 2012 dan Juni 2016.
Otoritas pemerintah
Lebih lanjut disebutkan bahwa bank menunda melakukan CDD pada nasabah karena
pendek selama dua bulan dan selama 46 bulan.
Ia menambahkan bahwa bank
juga gagal memutuskan hubungan bisnisnya dengan 12 pelanggan
ketika ditemukan tidak dapat mematuhi aturan tetapi malah memperpanjang
hubungan selama enam sampai 46 bulan.
“CBHK juga gagal
menetapkan dan memelihara prosedur yang efektif untuk melaksanakan tugasnya di bawah
AMLO terkait dengan pelaksanaan CDD dan pelaksanaan penyaringan nama
mekanisme pemilik manfaat pelanggan selama periode ini,” HKMA
dijelaskan.
'Jelas Pencegah
Pesan'
Sementara itu, HKMA
menjelaskan bahwa kegagalan Commerzbank AG berarti bahwa bank tidak dapat menentukan apakah pemilik penerima pelanggan adalah
orang yang terpapar politik.
HKMA, bagaimanapun, menunjuk
bahwa bank universal milik Jerman telah mengambil 'tindakan perbaikan segera' untuk
mengatasi penyimpangan yang ditemukannya.
Untuk sampai pada keputusan,
bank puncak mengatakan itu mempertimbangkan "kebutuhan untuk mengirim pesan pencegah yang jelas kepada"
CBHK dan industri tentang pentingnya kontrol dan prosedur yang efektif
ke alamat pencucian uang dan risiko pendanaan teroris.”
Grafik otoritas moneter
juga mengatakan pihaknya memperhitungkan kerja sama bank dengan penyelidikannya
dan proses penegakan hukum serta tidak memiliki catatan sebelumnya tentang
bertentangan dengan AMLO.
“Sebagai baris pertama dari
pertahanan, melakukan tindakan CDD pada saat pelanggan masuk adalah hal mendasar untuk
memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris dan dengan demikian mempertahankan
integritas sistem perbankan Hong Kong,” kata Carmen Chu, Eksekutif
Direktur Penegakan dan APU di HKMA.
- keuangan semut
- blockchain
- fintech konferensi blockchain
- fintech berpadu
- coinbase
- kecerdasan
- Commerzbank
- fintech konferensi kripto
- magnates keuangan
- akhir
- fintech
- aplikasi tekfin
- inovasi fintech
- Otoritas Moneter Hong Kong
- OpenSea
- PayPal
- teknologi pembayaran
- jalur pembayaran
- hukuman berupa uang
- plato
- plato ai
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- permainan plato
- razorpay.dll
- Revolut
- Ripple
- fintech persegi
- garis
- fintech tencent
- xero
- zephyrnet.dll
