Peringatan Dingin Jamie Dimon: Inflasi yang Lebih Lengket, Suku Bunga Lebih Tinggi, dan Risiko Ekonomi

Peringatan Dingin Jamie Dimon: Inflasi yang Lebih Lengket, Suku Bunga Lebih Tinggi, dan Risiko Ekonomi

Stempel Waktu: 8 April 2024 10:53
Peringatan Dingin Jamie Dimon: Inflasi yang Lebih Lengket, Suku Bunga Lebih Tinggi, dan Risiko Ekonomi PlatoBlockchain Data Intelligence. Pencarian Vertikal. Ai.

Pada tanggal 8 April, raksasa jasa keuangan JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM) diterbitkan Laporan Tahunan 2023, termasuk surat kepada pemegang saham dari Ketua dan CEO – Jamie Dimon – dan pimpinan bisnis lainnya. Pada tanggal 31 Desember 2023, JPMorgan Chase dilaporkan memiliki aset sebesar $3.9 triliun dan ekuitas pemegang saham sebesar $328 miliar.

Dalam karyanya Surat kepada Pemegang Saham tahun 2023, Jamie Dimon, CEO JPMorgan Chase, membahas berbagai topik, termasuk tantangan global, ketahanan perekonomian AS, kinerja keuangan perusahaan, dan komitmennya terhadap tanggung jawab perusahaan.

Dimon memulai dengan mengatasi berbagai tantangan global yang dihadapi pada tahun 2023, seperti perang dan kekerasan yang sedang berlangsung di Timur Tengah dan Ukraina serta meningkatnya ketegangan geopolitik dengan Tiongkok. Ia menekankan pentingnya peran kepemimpinan global Amerika dan perlunya persatuan di antara negara-negara Barat untuk melindungi kebebasan penting, termasuk kebebasan berusaha, selama masa krisis besar.

Meskipun kondisinya meresahkan, termasuk gejolak perbankan regional tahun sebelumnya, Dimon mencatat bahwa perekonomian AS tetap tangguh, dengan konsumen masih melakukan belanja dan pasar memperkirakan akan terjadi soft landing. Namun, ia memperingatkan bahwa perekonomian didorong oleh sejumlah besar defisit belanja pemerintah dan stimulus di masa lalu.

Dimon menyoroti meningkatnya kebutuhan akan peningkatan belanja seiring dengan terusnya transisi AS ke perekonomian yang lebih hijau, restrukturisasi rantai pasokan global, peningkatan belanja militer, dan upaya memerangi kenaikan biaya perawatan kesehatan. Dia memperingatkan bahwa hal ini dapat menyebabkan inflasi yang lebih tinggi dan tingkat suku bunga yang lebih tinggi dari perkiraan pasar.

Lebih lanjut, Dimon memperhatikan risiko negatif yang harus diwaspadai. Dia menunjukkan bahwa pengetatan kuantitatif menghabiskan lebih dari $900 miliar likuiditas dari sistem setiap tahunnya, dan dampak penuh dari pengetatan kuantitatif pada skala ini belum pernah benar-benar dirasakan. Selain itu, ia memperingatkan bahwa perang yang sedang berlangsung di Ukraina dan Timur Tengah terus berpotensi mengganggu pasar energi dan pangan, migrasi, serta hubungan militer dan ekonomi, selain menimbulkan korban jiwa yang sangat besar.

Mengingat kekuatan yang signifikan dan belum pernah terjadi sebelumnya ini, Dimon menyatakan bahwa JPMorgan Chase tetap berhati-hati. Komentarnya menggarisbawahi perlunya kewaspadaan dan kesiapsiagaan dalam menghadapi potensi tantangan perekonomian, bahkan ketika perekonomian AS menunjukkan ketahanan dalam kondisi saat ini.

Meskipun kondisinya meresahkan, JPMorgan Chase kembali mencatatkan tahun yang kuat di tahun 2023, menghasilkan rekor pendapatan selama enam tahun berturut-turut dan mencetak banyak rekor di seluruh lini bisnisnya. Perusahaan memperoleh pendapatan $162.4 miliar dan laba bersih $49.6 miliar, dengan laba atas ekuitas biasa berwujud (ROTCE) sebesar 21%. Perusahaan juga meningkatkan dividen rata-rata triwulanan dua kali sepanjang tahun dan terus memperkuat neraca keuangannya.


<!–

Tidak digunakan

->

Dimon menyoroti kekuatan filosofi dan prinsip panduan investasi perusahaan, serta nilai kehadiran klien di saat baik dan buruk. Pendekatan ini menghasilkan pertumbuhan yang berkelanjutan di seluruh perusahaan, dengan Consumer & Community Banking (CCB), Corporate & Investment Bank (CIB), Commercial Banking (CB), dan Asset & Wealth Management (AWM) semuanya mencapai tonggak sejarah yang signifikan dan memperoleh pangsa pasar.

Surat tersebut juga menekankan peran JPMorgan Chase dalam memajukan pertumbuhan ekonomi, memberikan kredit, dan meningkatkan modal sebesar $2.3 triliun untuk klien konsumen dan institusinya di seluruh dunia. Pembelian First Republic Bank oleh perusahaan tercatat sebagai langkah yang membawa stabilitas yang sangat dibutuhkan pada sistem perbankan AS sekaligus menyediakan rumah yang aman bagi lebih dari setengah juta nasabah First Republic.

Dalam suratnya, Dimon juga melihat dampak besar dari kecerdasan buatan (AI) terhadap JPMorgan Chase dan masyarakat secara keseluruhan. Dia membandingkan AI dengan beberapa penemuan teknologi paling transformatif dalam sejarah, seperti mesin cetak, mesin uap, listrik, komputasi, dan Internet.

Dimon menyoroti investasi signifikan perusahaan dalam AI selama dekade terakhir, dengan lebih dari 2,000 pakar AI/machine learning (ML) dan ilmuwan data kini menjadi bagian dari organisasi tersebut. JPMorgan Chase telah aktif menggunakan AI prediktif dan ML di berbagai bidang, seperti pemasaran, penipuan, dan risiko, dengan lebih dari 400 kasus penggunaan yang sedang dalam produksi. Perusahaan juga menjajaki potensi AI generatif (GenAI) dalam rekayasa perangkat lunak, layanan pelanggan, operasional, dan produktivitas karyawan.

Meskipun AI diperkirakan akan menambah hampir setiap pekerjaan di JPMorgan Chase, Dimon mengakui bahwa AI dapat mengurangi kategori atau peran pekerjaan tertentu dan menciptakan yang lain. Perusahaan berkomitmen untuk melatih kembali dan memindahkan talenta untuk memastikan bahwa karyawan terlindungi jika mereka terkena dampak tren ini.

Dimon juga berbicara tentang pentingnya data berkualitas tinggi dan mudah diakses bersama dengan AI untuk memberikan wawasan yang lebih baik dan meningkatkan manajemen risiko dan layanan pelanggan. Untuk mencerminkan peran penting AI di masa depan perusahaan, JPMorgan Chase menciptakan posisi baru yang disebut Chief Data & Analytics Officer, yang duduk di Komite Operasi dan melapor langsung kepada Daniel Pinto dan Jamie Dimon.

Dimon mengakui risiko yang terkait dengan AI dan perlunya manajemen yang ketat, termasuk mempertahankan standar etika tertinggi, memastikan transparansi, dan melawan potensi bias. Dia juga menyebutkan ancaman pelaku kejahatan yang menggunakan AI untuk menyusup ke sistem perusahaan dan penggabungan AI ke dalam perangkat JPMorgan Chase untuk melawan ancaman tersebut.

[Embedded content]

Gambar Unggulan via Youtube (Saluran JPMorgan)

Stempel Waktu:

Lebih dari CryptoGlobe