“The Goldfinger”, sebuah film mewah dengan anggaran besar (sebagian diproduksi oleh AMTD Group, yang juga merupakan pemilik Menggali Fin), adalah kisah fiksi tentang naik turunnya Grup Carrian milik George Tan Soon-gin.
Carrian adalah skandal keuangan yang menentukan bagi Hong Kong dan Asia Tenggara sebelum Krisis Keuangan Asia tahun 1997-98. Ini masih memberikan pelajaran bagi keuangan dan fintech kontemporer.
Film yang disutradarai oleh Felix Chong dan dibintangi oleh Tony Leung dan Andy Lau ini diduga mengarang karakter-karakternya karena beberapa orang yang terlibat dalam Carrian masih hidup – termasuk George Tan.
Negara ini juga tidak mengakui unsur Malaysia, dan malah memilih ‘Timorlaysia’. Meskipun lembaga-lembaga di Hong Kong pada akhirnya berhasil memberikan keadilan kepada para pelaku, dan menggunakan skandal tersebut untuk menanamkan budaya tata kelola perusahaan, kasus 1MBD menunjukkan bahwa tidak ada pembelajaran seperti itu yang bisa diambil di Malaysia.
Film
Avatar fiksi George Tan adalah Henry Ching dari Tony Leung, yang digambarkan suka membuang-buang uang dan menjalani kehidupan mewah dan mewah. Para saksi mata mengingat Tan sebagai sosok yang karismatik, namun bukan tentang minuman keras dan perempuan dalam film tersebut, melainkan tentang merayu para bankir dan investor.
Sebuah kesaksian oleh target, buletin bisnis independen khusus langganan yang dioperasikan oleh Raymonde Sacklyn, masih ada secara online. Dia bertemu George Tan untuk pertama kalinya pada tahun 1979:
“Sulit untuk tidak menyukainya karena dia memancarkan pengetahuan tentang bisnisnya, namun dengan cara yang sederhana, tanpa sedikit pun kesombongan; dan, dia menanamkan keyakinan akan kemampuannya untuk dapat melaksanakan ide-idenya, tidak peduli apa pun yang dikatakannya. Tuan George Tan Soon Gin sepertinya mempunyai efek menghipnotis pada hampir semua orang di sekitarnya.”
Film tersebut menggambarkan Henry Ching secara penuh, tetapi Sachlyn melaporkan bahwa George Tan lebih terobsesi dengan takhayul, meskipun ia mungkin menggunakan ini sebagai tipu muslihat; dia cenderung menggambarkan dirinya dengan tenang, agar terlihat seperti kredit yang bagus.
Ada adegan dalam “The Goldfinger” ketika para bankir Inggris mendekati Henry Ching yang terkenal dengan tawaran untuk memberikan pinjaman sebesar US$101 juta, yang kemudian ditanggapi oleh Ching dengan mengatakan bahwa ini adalah angka sial, jadi bagaimana dengan US$168 juta? alih-alih? Menurut Sacklyn, percakapan seperti itu memang terjadi dengan konsorsium bankir dagang asing (dengan jumlah mulai dari US$150 juta dan Tan mendapatkan tambahan US$15 juta untuk memastikan keberuntungan).
Sacklyn menulis: “Beberapa orang bertanya-tanya apakah [Tan] benar-benar percaya takhayul atau dia menggunakan ini sebagai tipu muslihat. Terlepas dari itu, [dia] memikat para bankirnya untuk mendanai kelompok perusahaannya yang kelaparan dengan pinjaman, hingga HK$10 miliar.”
ICAC
Hong Kong pada akhir tahun 1970an dan awal tahun 1980an belum menjadi pusat keuangan internasional, namun sudah berada di ambang transisi dari akar manufaktur ‘macan Asia’. Pasar sekuritas negara ini sedang berkembang, namun institusi-institusinya lemah, didominasi oleh empat bursa saham, bank-bank yang dikendalikan oleh keluarga, taipan-taipan real estat baru, dan konglomerat-konglomerat besar milik Inggris (dan tentu saja HSBC, yang saat itu dikenal sebagai Hongkong Bank).
Seiring dengan melonjaknya kekayaan di Asia, tentu saja terjadi pula korupsi. Hong Kong pada tahun 1960an dan 1970an sangatlah korup. Arena awal terjadinya korupsi adalah masyarakat: ‘tips’ diharapkan diberikan kepada semua orang, mulai dari polisi lalu lintas hingga perawat rumah sakit. Korupsi di perumahan umum sangatlah besar. Kepala inspektur polisi ditangkap dan melarikan diri ke Inggris.
Kegaduhan masyarakat memaksa pemerintah kolonial untuk bertindak, dan pemerintah kolonial membentuk Komisi Independen Anti Korupsi pada tahun 1975, yang bertanggung jawab langsung kepada gubernur. Polisi membencinya, dan “The Goldfinger” menggambarkan pemberontakan yang memaksa gubernur menjanjikan moratorium pelanggaran ringan, sekaligus menggandakan misi ICAC – sebuah langkah bijak yang membuka jalan bagi ICAC untuk menjadi kekuatan terdepan dalam membersihkan wilayah tersebut. . Keberhasilannya menjadikannya model bagi banyak negara berkembang.
Namun seiring dengan berkembangnya Hong Kong dari macan manufaktur Asia menjadi pusat keuangan dan hukum, misi ICAC juga berubah, karena mereka mulai memberantas korupsi di sektor swasta. Grup Carrian akan menjadi fokus utamanya dalam hal ini.
Andy Lau berperan sebagai Lau Kai-yuen, seorang penyelidik utama, yang merupakan perpaduan fiksi dari penyelidik kehidupan nyata, termasuk Ricky Chu Man-kin, Christopher Chui Yiu-shing, dan Brian Carroll.
Gugus tugas khusus di kehidupan nyata dibentuk pada tahun 1985 dan mencakup lebih dari 40 petugas yang menyisir 47 lemari arsip yang berisi dokumen Carrian dan perusahaan terkait. Film ini menampilkan beberapa hal gangster yang dibuat-buat, tetapi juga menunjukkan bahwa kunci penyelidikannya adalah akuntansi forensik yang cermat.
Grup Carrian
Latar belakang George Tan tidak jelas (Malaysia atau Singapura?) tapi dia pindah ke Hong Kong dan berteman dengan taipan lokal, Chung Ching-man, yang membantunya mengakuisisi perusahaan tercatat yang sepi (Mai Hon Enterprises); kedua perusahaan tersebut terlibat dalam banyak transaksi silang antar entitas. Tan mengganti nama hadiahnya menjadi Carrian Investments dan melakukan pembelian spekulatif yang membuat Hong Kong terpesona.
Kesepakatan yang ditandatangani adalah pembelian Gammon House di tepi Central seharga HK$1 miliar, dan membaliknya dalam waktu tujuh bulan seharga HK$1.7 miliar, menghasilkan keuntungan sebesar 70 persen. Pers dan komunitas bisnis ingin tahu dari mana Tan mendapatkan uang untuk kesepakatan semacam itu; dia tidak pernah menjawab pertanyaan tersebut, dengan menyindir bahwa pertanyaan tersebut mungkin berasal dari keluarga Marcos di Filipina atau hubungan lain yang tidak dapat dilacak.
Sacklyn dari Target mengutip tanggapan Tan terhadap pertanyaan seperti ini: “Apakah penting untuk mengetahui nama mereka? Apakah mereka tidak cukup bersedia berinvestasi di Hongkong?”
Gammon House kemudian berganti nama menjadi Bank of America Tower. Kesepakatan itu menarik perhatian bursa saham dan bank-bank global, yang menyebabkan Wardley's, cabang perbankan investasi HSBC, meneruskan pinjaman ke Carrian. Pinjaman ini digunakan untuk membeli banyak aset, mulai dari bank, taksi, dan perusahaan pelayaran di Hong Kong hingga transaksi real estate di AS dan Singapura.
Dalam waktu tiga tahun, Tan telah memasukkan investasi sebesar HK$200 juta di Mai Hon Enterprises ke dalam portofolio global senilai lebih dari US$1 miliar. Film ini menggambarkan hal ini dan penggunaan kenaikan harga saham untuk melahap lebih banyak aset, yang kemudian digunakan sebagai jaminan untuk pembelian berikutnya. Namun di balik semua itu ada pertanyaan: dari mana asal uang itu?
Skandal itu
Ternyata uangnya berasal dari Malaysia. Penipuannya sangat jelas: Tan dan rekan-rekannya menyuap para bankir senior dan auditor di Malaysia untuk memberi mereka pinjaman dalam jumlah besar. Ironisnya, para pejabat korup ini mewakili Bank Bumiputra, sebuah lembaga milik pemerintah yang didirikan oleh pemerintahan Mohammed Mahathir untuk melayani pemilik usaha kecil Melayu.
Carrian memiliki utang yang sangat besar, karena mengandalkan manipulasi harga saham dan utang bank untuk mempertahankan kelangsungan partainya. Keruntuhan dimulai ketika Federal Reserve AS yang dipimpin oleh Paul Volcker menaikkan suku bunga untuk memerangi inflasi. Hong Kong mengadopsi dewan mata uang yang mematok dolarnya terhadap greenback AS pada tahun 1983, yang merupakan respons terhadap jatuhnya mata uang lokal yang dipicu oleh kegelisahan atas negosiasi Tiongkok-Inggris pada tahun 1982 mengenai status Hong Kong. Permainan kepercayaan diri Carrian membutuhkan satu hal yang sekarang tidak ada. Ketika bank internasional mulai menarik pinjaman mereka, Carrian tidak punya uang.
Namun, ini lebih dari sekedar masalah bagi Carrian. Grup ini menjadi 'terlalu besar untuk gagal', mirip dengan Lehman Brothers pada tahun 2008.
Setiap institusi besar terkena Carrian. Kelompok perusahaan yang diperluas ini mempekerjakan sekitar 40,000 warga Hong Kong, sehingga menjadikannya sebagai stabilisator penting bagi perekonomian. Sahamnya dimiliki oleh hampir semua pelanggan ritel dan institusi; sahamnya dijadikan jaminan oleh banyak perusahaan dagang dan konglomerat keluarga. Carrian telah membangun sebuah kerajaan tanpa pernah membayar tunai. Tapi itu semua adalah udara panas.
Banyak kelompok berkuasa akan merasa malu dengan keruntuhan Carrian. Vickers da Costa, pialang saham terkemuka, dan pejabat senior firma hukum Johnson, Stokes and Master, dan auditor Price Waterhouse (sebelum menjadi PwC), terlibat, begitu pula Ewan Launder, yang saat itu mengepalai Wardley, bank investasi HSBC (dia adalah dituduh melakukan korupsi pada tahun 1981).
Namun, sebagian besar dari hal ini tidak terungkap sampai gambaran makro berubah pada tahun 1983 – kasus lain dari kenaikan harga uang yang mengejutkan yang mengungkap para pedagang asongan. Pada tahun yang sama, seorang auditor bank Malaysia bernama Jalil Ibrahim dikirim ke Hong Kong untuk menyelidiki pinjaman tidak sah dari Bank Bumiputra, dan dia ditemukan terbunuh. Hal ini memicu penyelidikan polisi yang kemudian berujung pada keterlibatan ICAC.
Meskipun ICAC dan polisi mengajukan kasus yang kuat terhadap Tan dan rekan-rekan konspiratornya, mereka meremehkan bagaimana orang kaya dan memiliki banyak koneksi dapat menggagalkan keadilan. Dua kali ICAC mengadili Tan, pada tahun 1986 dan tahun 1992, dan kedua kasus tersebut gagal.
Versi filmnya menggambarkan salah satu contoh seorang hakim Inggris yang menyapa Tan dengan patuh sebelum membatalkan kasusnya. Pernyataan ini didukung oleh Sacklyn, yang berkata tentang hakim ketua, Hakim Barker:
“Selama persidangan, dia makan siang panjang di Klub Hongkong, dan, hampir selalu, minum alkohol dalam jumlah banyak… di awal setiap hari persidangan, adalah hal biasa bagi Tuan Justice Barker untuk bertanya, sebelum sidang dimulai. proses, 'Tuan Tan, saya harap Anda baik-baik saja hari ini', atau pernyataan serupa.”
Simon Bowring, seorang jurnalis dan sejarawan terkemuka yang tinggal di Hong Kong, mencatat bahwa satu-satunya hukuman berat yang dijatuhkan kepada para pengatur masalah di Malaysia. Wardley's Launder serta beberapa bankir internasional lainnya dibebaskan dengan hukuman ringan atau denda karena menerima suap. Dia menulis tentang perselingkuhan pada pertengahan tahun 1990an:
“Keduanya merupakan roda penggerak penting dalam sistem pinjaman yang korup, namun bukan merupakan faktor penentu. Mereka, non-Tionghoa, non-Inggris menjadi pihak yang dirugikan, sementara ikan yang lebih besar menerima sedikit atau tanpa hukuman sama sekali.”
Bowring sangat kritis terhadap penolakan hakim untuk menerima kasus ICAC yang mengaitkan pembayaran dan suap dengan bantuan khusus yang diberikan kepada George Tan. Apakah Hong Kong akan menganggap serius kejahatan kerah putih?
Putusan akhir
ICAC akhirnya dengan sabar meraih kemenangan. Kuncinya ternyata ada di tangan warga Malaysia lainnya, Lorrain Osman, yang memfasilitasi suap kepada Bank Bumiputra karena memberikan pinjaman besar-besaran kepada Carrian. Osman telah melarikan diri ke Eropa dan dipenjara di Prancis, namun ICAC memerlukan waktu bertahun-tahun untuk mengekstradisinya.
Osman, mungkin mengingat nasib Jalil Ibrahim yang terbunuh, menggunakan pelatihan pengacaranya untuk melawan ekstradisi, namun pada tahun 1993 ia pergi ke Hong Kong. Dia bersaksi bahwa dia membantu Carrian menipu Bank Bumiputra dan pemerintah Malaysia dengan menyalurkan pinjaman sebesar US$292 juta ke perusahaan cangkang di Hong Kong yang dikendalikan oleh Tan.
Tan dinyatakan bersalah dan menjalani hukuman tiga tahun penjara.
Seperti yang digambarkan dalam “The Goldfinger”, kasus Carrian menghabiskan karier banyak perwira. Ini bukan kasus biasa: kredibilitas ICAC dipertaruhkan. Besarnya skandal dan pelanggaran hukum yang berbahaya menjadikan masa depan Hong Kong sebagai pusat keuangan global semakin penting karena kejahatan yang kurang ajar ini harus dihukum.
Film berakhir dengan nada ambivalen yang sesuai, dengan penyelidik Andy Lau akhirnya melihat musuh bebuyutannya masuk penjara, tetapi dengan kerugian pribadi yang besar – dan mengetahui bahwa selama lebih dari satu dekade, taipan Tony Cheung terus menyuap orang-orang berkuasa agar tetap menjadi pemimpin. orang bebas.
Namun ICAC memang menang. Hong Kong sekarang menerapkan sistem patokan dolar AS, didukung oleh Dana Pertukaran Otoritas Moneter Hong Kong, sementara HKMA memberikan hak istimewa kepada tiga bank besar (HSBC, Bank of China, dan Standard Chartered) untuk mencetak uang tunai di wilayah tersebut.
Carrian merupakan skandal yang paling spektakuler, namun banyak bank yang terkena dampak kenaikan suku bunga pada tahun 1983. HKMA menggunakan Dana Pertukarannya untuk memberikan dana talangan (bailout) dan mengkonsolidasikan beberapa bank tersebut, sehingga menjadikan dirinya sebagai pemberi pinjaman pilihan terakhir. Laporan ini mengungkap maraknya pinjaman yang terhubung, penipuan, dan manajemen risiko yang umumnya buruk.
Pemerintah menindaklanjuti Undang-undang Perbankan tahun 1986 yang memberlakukan standar tata kelola perusahaan, persyaratan kecukupan modal dan likuiditas, serta peraturan yang ketat. Pada tahun yang sama, empat bursa saham kota tersebut digabungkan menjadi Bursa dan Kliring Hong Kong, dengan pengawasan yang tepat di bawah Komisi Sekuritas dan Berjangka.
Namun bagi orang-orang pada saat itu, skandal Carrian-lah yang menarik imajinasi, baik yang mengungkap korupsi modal finansial yang masih dalam tahap awal maupun mengagung-agungkan kemampuan seseorang untuk melakukan omong kosong dan menyuap untuk mencapai kekayaan yang luar biasa. Pusat keuangan global yang baik bergantung pada kepercayaan, dan George Tan merupakan bukti nyata bahwa kepercayaan sangatlah terbatas. ICAC, dengan tanpa kenal lelah menangani kasus ini, membangun kepercayaan yang diperlukan agar lembaga-lembaga baru di Hong Kong dapat berkembang.
Pelajaran untuk hari ini? Skandal-skandal ini tidak lekang oleh waktu dan merupakan pengulangan dari konsep yang sama. Ingat apa yang dikatakan Tan kepada jurnalis Sacklyn: “Apakah penting mengetahui nama mereka? Apakah mereka tidak cukup bersedia berinvestasi di Hongkong?”
Ya, penting untuk mengetahui namanya! Sumber uang! Untuk memiliki audit yang tepat dan jejak kertas tentang hubungan dan transaksi! Karena jika suatu komunitas mengabaikan pertanyaan-pertanyaan ini karena mereka senang dengan karisma dan kesuksesan yang terlihat dari seorang pedagang kendaraan roda, maka komunitas tersebut akan menghadapi bencana. Hal ini berlaku saat ini, katakanlah, FTX – dan ini terus berlaku untuk bagian mana pun dari kripto atau TradFi yang mengizinkan opasitas.
Sementara itu, nikmatilah “The Goldfinger” – jangan menganggapnya terlalu serius (ini adalah hiburan) tetapi hargai juga bahwa inti ceritanya adalah nyata, dan meskipun berlatar di Hong Kong tahun 1980-an, kisahnya bersifat universal.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://www.digfingroup.com/the-goldfinger/
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $NAIK
- 000
- 1981
- 1985
- 2008
- 40
- 7
- 70
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- Setuju
- menerima
- Menurut
- Akun
- akuntansi
- dicapai
- memperoleh
- Bertindak
- diadopsi
- Setelah
- terhadap
- UDARA
- sama
- hidup
- Semua
- sepanjang
- juga
- Meskipun
- selalu
- Amerika
- antara
- ekstensi AMT
- an
- dan
- Lain
- Apa pun
- semu
- menghargai
- pendekatan
- ADALAH
- Arena
- ARM
- sekitar
- AS
- Asia
- Asia
- meminta
- dirakit
- Menegaskan
- Aktiva
- asosiasi
- At
- perhatian
- Audit
- auditor
- avatar
- kembali
- bersandaran
- latar belakang
- Buruk
- jaminan
- Bank
- Bank of America
- Bank Cina
- bankir
- Perbankan
- Bank
- BE
- menjadi
- karena
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- mulai
- di bawah
- Besar
- lebih besar
- Milyar
- Campuran
- papan
- kedua
- Brian
- Membawa
- Inggris
- saudara
- dibangun di
- sedang berkembang
- bisnis
- pemilik usaha
- tapi
- Pembelian
- by
- panggilan
- datang
- modal
- ditangkap
- karir
- kasus
- kasus
- Uang tunai
- tertangkap
- pusat
- pusat
- berubah
- karakter
- dibebankan
- karismatik
- Chartered
- kepala
- Tiongkok
- chong
- Christopher
- Pembersihan
- Pembukaan hutan
- klub
- Lihat Lebih Sedikit
- runtuh
- Jaminan
- memerangi
- bagaimana
- Komisi
- Umum
- masyarakat
- Perusahaan
- perusahaan
- konsep
- kepercayaan
- terhubung
- koneksi
- mengkonsolidasikan
- konsorsium
- dikonsumsi
- kontemporer
- terus
- terus
- dikendalikan
- Percakapan
- Timeline
- Korupsi
- Biaya
- biaya
- bisa
- Kelas
- Crash
- Kredibilitas
- kredit
- Kejahatan
- Kejahatan
- krisis
- kritis
- kripto
- budaya
- Currency
- Papan Mata Uang
- da
- hari
- transaksi
- Penawaran
- Hutang
- dasawarsa
- mendefinisikan
- MELAKUKAN
- sulit
- diarahkan
- langsung
- bencana
- Tidak
- Dolar
- didominasi
- Dont
- dua kali lipat
- turun
- setiap
- Awal
- ekonomi
- Tepi
- efek
- elemen
- muncul
- pasar negara berkembang
- Kekaisaran
- dipekerjakan
- berakhir
- bertunangan
- menikmati
- besar sekali
- cukup
- memastikan
- perusahaan
- Menghibur
- entitas
- esensi
- mapan
- terhormat
- Eropa
- akhirnya
- pERNAH
- Setiap
- semua orang
- semua orang
- segala sesuatu
- bukti
- berkembang
- Pasar Valas
- Bursa
- menjalankan
- ada
- ada
- diharapkan
- terkena
- luas
- memperpanjang
- luas
- tambahan
- ekstradisi
- Menghadapi
- difasilitasi
- Jatuh
- keluarga
- nasib
- nikmat
- Federal
- Federal reserve
- beberapa
- pertarungan
- Filing
- terisi
- terakhir
- Akhirnya
- keuangan
- keuangan
- krisis keuangan
- akhir
- fintech
- Perusahaan
- Pertama
- Ikan
- berkembang
- Fokus
- diikuti
- Untuk
- kekuatan
- terpaksa
- asing
- Forensik
- ditemukan
- empat
- Prancis
- penipuan
- Gratis
- teman
- dari
- FTX
- penuh
- dana
- masa depan
- Futures
- permainan
- umumnya
- George
- mendapatkan
- gin
- gadis
- diberikan
- Aksi
- keuangan global
- Go
- akan
- baik
- mendapat
- pemerintahan
- Pemerintah
- Gubernur
- diberikan
- besar
- Greenback
- salam
- Kelompok
- Grup
- berdosa
- memiliki
- Memiliki
- he
- menuju
- Dimiliki
- membantu
- henry
- High
- profil tinggi
- sangat
- Kenaikan
- dia
- diri
- -nya
- HKMA
- memegang
- Hong
- Hong Kong
- HONGKONG
- berharap
- rumah sakit
- PANAS
- Rumah
- perumahan
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- Namun
- HSBC
- HTTPS
- Pusat
- i
- ide-ide
- if
- imajinasi
- penting
- Dikenakan
- in
- termasuk
- Termasuk
- luar biasa
- luar biasa
- independen
- mau tak mau
- menggembungkan
- inflasi
- mulanya
- contoh
- sebagai gantinya
- menanamkan
- Lembaga
- Kelembagaan
- lembaga
- bunga
- Suku Bunga
- Internasional
- ke
- Menginvestasikan
- menyelidiki
- investigasi
- Penyidik
- investasi
- Investasi
- Investor
- terlibat
- keterlibatan
- ironi
- IT
- iterasi
- NYA
- Diri
- penjara
- dipenjara
- Johnson
- wartawan
- jpg
- hakim
- hanya
- Keadilan
- Menjaga
- kunci
- Tahu
- Mengetahui
- pengetahuan
- dikenal
- Kong
- Terakhir
- Terlambat
- Lau
- Hukum
- firma hukum
- terkemuka
- belajar
- Dipimpin
- Informasi
- Lehman
- pemberi pinjaman
- pinjaman
- kurang
- Pelajaran
- Hidup
- cahaya
- 'like'
- menghubungkan
- Likuiditas
- Daftar
- sedikit
- pinjaman
- Pinjaman
- lokal
- Panjang
- melihat
- terlihat seperti
- keberuntungan
- Makro
- terbuat
- utama
- Membuat
- Malaysia
- pria
- pengelolaan
- manipulasi
- cara
- pabrik
- banyak
- Pasar
- pasar
- besar-besaran
- menguasai
- hal
- sementara itu
- Pedagang
- teliti
- Menengah
- mungkin
- juta
- minor
- Misi
- model
- sederhana
- Muhammad
- Moneter
- uang
- bulan
- penundaan
- lebih
- paling
- pindah
- film
- bioskop
- mr
- harus
- Bernama
- nama
- hampir
- negosiasi
- kelambu
- tak pernah
- New
- Buletin
- berikutnya
- tidak
- terkenal
- sekarang
- jumlah
- nomor
- of
- lepas
- menawarkan
- petugas
- pejabat
- on
- ONE
- secara online
- hanya
- dioperasikan
- or
- urutan
- biasa
- Lainnya
- di luar
- lebih
- Kelalaian
- pemilik
- pemilik
- kertas
- dokumen
- bagian
- pihak
- sabar
- paul
- pembayaran
- pembayaran
- Pasak
- Konsultan Ahli
- persen
- mungkin
- orang
- pribadi
- gambar
- Tempat
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- memainkan
- Polisi
- portofolio
- menggambarkan
- kuat
- pers
- harga pompa cor beton mini
- harga
- primer
- Utama
- cetak
- Sebelumnya
- penjara
- swasta
- sektor swasta
- hak istimewa
- hadiah
- Masalah
- Prosiding
- Diproduksi
- Keuntungan
- janji
- tepat
- memberikan
- publik
- hukuman
- membeli
- pembelian
- PWC
- pertanyaan
- Pertanyaan
- tanda kutip
- Tarif
- benar-benar
- diganti namanya
- diterima
- mengenali
- penolakan
- menganggap
- Bagaimanapun juga
- Regulasi
- Hubungan
- tinggal
- ingat
- mengingat
- Pelaporan
- laporan
- diwakili
- wajib
- Persyaratan
- Cadangan
- Resor
- tanggapan
- eceran
- mengungkapkan
- Kaya
- Naik
- Risiko
- manajemen risiko
- kuat
- tergoyang
- akar
- Tersebut
- sama
- melihat
- mengatakan
- mengatakan
- Skandal
- skandal
- adegan
- sektor
- Surat-surat berharga
- Komisi Sekuritas dan Kontrak Berjangka
- melihat
- tampak
- senior
- mengirim
- serius
- melayani
- yang telah dilayani
- set
- pengaturan
- tujuh
- beberapa
- parah
- Share
- harga saham
- saham
- Kulit
- Pengiriman
- Pendek
- Pertunjukkan
- tanda tangan
- Singapura
- Orang Singapura
- Ukuran
- kecil
- So
- beberapa
- segera
- Suara
- sumber
- tenggara
- Asia Tenggara
- khusus
- tertentu
- spektakuler
- spekulatif
- kesenangan
- taruhan
- standar
- Standard Chartered
- standar
- awal
- mulai
- Mulai
- Laporan
- Status
- Masih
- saham
- Bursa saham
- Cerita
- mudah
- kuat
- sukses
- seperti itu
- Menyarankan
- menyediakan
- mengherankan
- sistem
- Mengambil
- kisah
- tugas
- gugus tugas
- jitu
- wilayah
- bersaksi
- dari
- bahwa
- Grafik
- Inggris
- mereka
- Mereka
- kemudian
- Ini
- mereka
- hal
- ini
- meskipun?
- tiga
- senang
- Melalui
- Pelemparan
- menggagalkan
- Harimau
- waktu
- abadi
- kali
- tanpa lelah
- untuk
- hari ini
- NADA
- Tony
- terlalu
- mengambil
- Menara
- TradeFi
- Trading
- lalu lintas
- jejak
- Pelatihan
- transisi
- percobaan
- benar
- Kepercayaan
- Berbalik
- Dua kali
- dua
- Uk
- tidak sah
- terbongkar
- bawah
- Universal
- sial
- sampai
- tidak terlacak
- meluncurkan
- us
- Dolar Amerika
- Federal AS
- kami cadangan federal
- menggunakan
- bekas
- ambang
- versi
- vital
- berjalan
- ingin
- adalah
- Cara..
- lemah
- Kekayaan
- BAIK
- pergi
- adalah
- Apa
- Apa itu
- ketika
- sedangkan
- apakah
- yang
- sementara
- SIAPA
- rela
- menang
- BIJAKSANA
- dengan
- dalam
- tanpa
- menyaksikan
- akan
- menulis
- tahun
- tahun
- namun
- Kamu
- zephyrnet.dll