Tetap Relevan: Beralih Sekarang untuk Memanfaatkan 10 Tren Perbankan Besar Teratas Ini

Mulai dari berkembangnya praktik pemberian pinjaman hingga persaingan baru, dan perubahan risiko penipuan serta kebutuhan kepatuhan, bank terus beradaptasi dengan perubahan lanskap. Di bawah ini adalah 10 mega tren di perbankan:

Lebih Banyak Pengeluaran RegTech untuk Mematuhi Peningkatan Pengawasan Peraturan: Dengan semakin ketatnya peraturan keuangan global, bank juga akan menghadapi peningkatan tuntutan kepatuhan. Hal ini diilustrasikan oleh pertumbuhan regtech

diproyeksikan akan mencapai $87.17 miliar pada tahun 2028. Mematuhi peraturan yang terus berkembang ini secara efektif, terutama di bidang-bidang seperti Anti Pencucian Uang (AML) dan Kenali Pelanggan Anda (KYC), tetap menjadi prioritas utama.

Menggunakan AI dan Pembelajaran Mesin untuk Mendeteksi Penipuan: Seiring dengan perkembangan penipuan finansial dan vektor risiko, akses dan penerapan data real-time pada langkah-langkah pertahanan terbaru dengan cara yang sepenuhnya otomatis menjadikan kecerdasan buatan (AI) dan pembelajaran mesin (ML) menjadi lebih efektif. sangat diperlukan dalam mendeteksi dan mencegah penipuan. Dengan mengadopsi strategi yang dilengkapi AI, bank dapat beralih dari pendekatan berbasis kebijakan tradisional ke pendekatan yang memanfaatkan algoritme ML yang prediktif, dapat dijelaskan, dan terukur untuk secara radikal meningkatkan kecepatan dan akurasi pengambilan keputusan terkait penipuan.

Lanskap Pinjaman yang Berubah Bentuk: Pasar pinjaman terus berubah, dengan jenis layanan keuangan baru yang terus bermunculan, seperti Banking as a Service (BaaS) dan platform pinjaman peer-to-peer (P2P), yang terus mendapatkan daya tarik. Per Ketajaman, ukuran pasar pinjaman P2P global diperkirakan akan tumbuh lebih dari $800 miliar pada tahun 2030, dengan CAGR sebesar 29.1%. 

Perbankan Digital Menjadi Arus Utama: Perbankan digital bukan lagi sebuah kemewahan namun sebuah kebutuhan, dan keharusan untuk tetap kompetitif. Menurut salah satu
belajar, lebih dari 90% konsumen memandang perbankan digital sebagai faktor penting dalam memilih bank. Kenyamanan, biaya lebih rendah, serta kemudahan akses dan penggunaan merupakan keunggulan utama perbankan digital.

Proses Orientasi Dapatkan Perombakan Digital: Selama beberapa dekade, akuisisi dan orientasi nasabah telah menjadi fokus utama investasi bank. Berdasarkan

Juniper Research, bank diperkirakan akan meningkatkan pengeluaran orientasi mereka dari $7.4 miliar pada tahun 2023, menjadi $9.9 miliar pada tahun 2028; mewakili peningkatan 34%. Studi ini juga menemukan bahwa penerapan AI dalam verifikasi identitas diharapkan dapat mengurangi rata-rata waktu yang dihabiskan per pemeriksaan orientasi digital dari lebih dari 11 menit pada tahun 2023, menjadi di bawah 8 menit pada tahun 2028.
Menyederhanakan proses orientasi pelanggan dan pedagang sangat penting untuk tetap kompetitif dan integrasi tidak hanya AI, namun teknologi canggih lainnya seperti verifikasi biometrik, dapat secara signifikan mengurangi waktu orientasi dan mengurangi gesekan dalam pengalaman pelanggan.

Keputusan Berdasarkan Data dan Hyper-Personalisasi: Layanan perbankan yang dipersonalisasi menjadi pembeda utama. Menurut a

belajar oleh McKinsey & Company, bank yang berhasil menggunakan analisis pelanggan untuk meningkatkan pengalaman pelanggan dapat meningkatkan skor kepuasan pelanggan sebesar 20% dan pendapatan sebesar 15%. Bank menggunakan analisis data tingkat lanjut dan beragam sumber data yang diintegrasikan ke dalam pengambilan keputusan kredit untuk memungkinkan penilaian risiko yang lebih akurat dan untuk mengatakan “ya” kepada lebih banyak nasabah dengan percaya diri. 

Praktik Perbankan yang Berkelanjutan dan Etis: Praktik keberlanjutan dan etika semakin mempengaruhi pilihan konsumen dan bank yang menerapkan kebijakan ramah lingkungan dan operasi yang transparan kemungkinan besar akan mendapatkan kepercayaan dan loyalitas pelanggan. Baru baru ini

menunjukkan bahwa 24% konsumen di Eropa cenderung berpindah bank karena kebijakan lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG), dan 61% konsumen di Inggris ingin bank mereka berbuat lebih banyak dalam hal dampak sosial dan lingkungan yang positif. Para eksekutif perbankan mulai memperhatikan hal ini karena 73% bank berencana menawarkan opsi yang lebih berkelanjutan dalam lima tahun ke depan untuk memenuhi permintaan nasabah.

Strategi Koleksi Generasi Berikutnya: Mengingat era ketidakpastian ekonomi saat ini, strategi pengumpulan yang efektif sangatlah penting. Menerapkan pendekatan yang berempati dan berpusat pada pelanggan dalam penagihan dapat meningkatkan tingkat pemulihan dan hubungan pelanggan, dan menggunakan solusi pengambilan keputusan risiko yang holistik dapat membantu bank mengidentifikasi strategi penanganan terbaik dan saluran komunikasi paling efektif. Hal ini juga dapat membantu strategi pra-pengumpulan bank, dengan kecerdasan yang tertanam memungkinkan lembaga keuangan untuk proaktif dalam memprediksi potensi gagal bayar dan meminimalkan kerugian.

Munculnya Pesaing Baru yang Didorong oleh Teknologi: Sektor perbankan menyaksikan pertumbuhan berkelanjutan dari pemain non-tradisional seperti fintech dan raksasa teknologi yang mendorong solusi keuangan digital baru seperti embedded finance dan neobanks. Bank tradisional perlu terus berinovasi (dan menjajaki kemitraan yang lebih inventif) agar tetap kompetitif di pasar yang terus berkembang ini.

Terus Meningkatnya Beli Sekarang, Bayar Nanti (BNPL):  Meskipun populer karena kesederhanaan dan kenyamanannya, BNPL juga merupakan cara untuk membuka peluang di segmen pasar yang kurang terlayani. Peluang bagi perbankan saat ini. Satu

melaporkan menunjukkan bahwa 43% konsumen akan tertarik menggunakan paket BNPL yang ditawarkan oleh bank mereka dibandingkan fintech. Bank yang dapat mengintegrasikan BNPL ke dalam layanan perbankan yang ada dapat membantu memastikan solusi keuangan yang lebih komprehensif (dan kompetitif) bagi nasabah – dan memungkinkan penetrasi ke basis nasabah yang lebih luas.  

Tahun 2024 dapat menjadi tahun yang sangat penting bagi industri perbankan – dan industri jasa keuangan secara keseluruhan – dimana merangkul perubahan dan berinovasi dalam strategi manajemen risiko akan menjadi kunci untuk tetap relevan dan sukses. Memahami tren besar ini dan beradaptasi dengan tantangan yang ada akan sangat penting bagi bank untuk berkembang dalam lanskap yang dinamis ini. 

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs