Laporan FINRA 2024: Hasil Pencatatan

Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) baru-baru ini merilis laporan tahunannya
laporan pengawasan peraturan untuk tahun 2024. Hal ini dibagikan untuk memberikan wawasan dan pengamatan penting kepada perusahaan dari operasi terkini regulator, dengan tujuan meningkatkan transparansi dan memperkuat program kepatuhan untuk bisnis di sektor keuangan.   

Selain fokus topikal seputar penggunaan kecerdasan buatan dan perubahan kondisi keamanan siber, persyaratan pencatatan juga terus berkembang seiring dengan teknologi modern. Di bawah ini, kita akan melihat hal-hal penting dalam pencatatan. 

Komunikasi di luar saluran 

Laporan tersebut menunjukkan bahwa FINRA menggunakan pendekatan berbasis risiko untuk meninjau bagaimana perusahaan mengelola komunikasi terkait bisnis. Hal ini mengakui bahwa dengan platform dan perangkat di luar saluran, jelas terdapat risiko yang jauh lebih besar bahwa catatan tidak akan disimpan. Referensi dibuat untuk
denda SEC yang diterapkan di seluruh industri dari tahun 2021 hingga 2023, di mana sebenarnya mereka tidak berada. 

Meskipun komunikasi di luar saluran dapat terjadi pada alat apa pun yang belum disetujui untuk penggunaan bisnis (misalnya, platform email dan pesan instan), korespondensi seluler tentu saja menyumbang proporsi yang signifikan, terutama karena kemudahan penggunaan, kedekatan, dan ketersediaannya. di luar jam kerja. 

Dalam laporan tersebut, perusahaan ditanya apakah kebijakan komunikasi elektronik mereka mencakup … 

• Prosedur untuk memelihara, melestarikan dan memantau semua korespondensi terkait bisnis yang dilakukan oleh staf, termasuk melalui metode di luar saluran. 

• Proses untuk memantau saluran baru yang tersedia bagi pelanggan. 

Daripada hanya mengharapkan karyawan untuk mengikuti protokol, elemen pengawasan kini lebih jelas, dan tim kepatuhan diharapkan melakukan pekerjaan detektif untuk memahami lanskap dan memastikan perilaku karyawan berada di atas pengawasan. FINRA secara langsung merekomendasikan agar perusahaan mengawasi… 

• Apakah saluran yang disetujui kurang dimanfaatkan, menandakan bahwa saluran alternatif sedang digunakan. 

• Saluran yang disetujui, untuk 'indikator komunikasi yang terjadi di luar saluran', yaitu referensi ke percakapan lain di domain yang tidak diberi izin.  

Poin terakhir bisa berupa rantai email yang menyalin alamat email dari domain di luar saluran, atau saran agar penerima berinteraksi di tempat lain, jauh dari pengawasan. 

Perusahaan juga diminta untuk mempertimbangkan tindakan korektif/disiplin apa yang diterapkan terhadap penasihat yang nakal dan melanggar kebijakan. Secara tradisional, perusahaan telah menanggung akibat atas pelanggaran yang dilakukan karyawannya, sehingga FINRA mendorong agar diterapkan tindakan pencegahan bagi individu. 

Komunikasi yang Berhadapan dengan Publik 

Seperti Aturan Pemasaran SEC,
Aturan FINRA 2210 (Komunikasi dengan Publik) mencakup komunikasi elektronik, sehingga situs web dan saluran media sosial memiliki standar yang sama seperti brosur tertulis, iklan TV, dan bahkan email. 

FINRA mengingatkan perusahaan akan kewajibannya menyajikan informasi yang akurat, berimbang, dan tidak menyesatkan; dengan membagi risiko yang terkait dengan suatu produk/layanan beserta manfaatnya, misalnya. Hal ini sangat terkait dengan perkembangan penggunaan AI untuk tujuan pembuatan konten. 

Kecerdasan Buatan 

FINRA secara eksplisit mengklasifikasikan AI sebagai 'risiko yang muncul', dan merekomendasikan agar perusahaan mempertimbangkan dampaknya yang luas dan konsekuensi regulasi dari penerapannya. 

Ketika Anda memecah
cara pemasar dapat memanfaatkan ChatGPT, misalnya, menjadi jelas seberapa efektif alat tersebut. Tidak hanya dapat menyusun postingan media sosial dan salinan situs web, tetapi juga dapat mengoptimalkannya berdasarkan SEO, kata kunci yang sedang tren, atau metrik relevan lainnya. Hal ini menghemat banyak pekerjaan bagi pemasar, dan akan menggoda tenaga kerja yang membutuhkan pertolongan. 

Sayangnya, tim-tim tersebut mungkin tidak diperlengkapi untuk memeriksa keluaran yang dihasilkan secara menyeluruh, yang mana hal ini menjadi masalah dalam konteks ini

chatbot 'halusinasi'. Tanpa pemeriksaan dan perubahan yang benar, nada suara dan kejelasan pesan suatu merek dapat terganggu. Yang lebih mengkhawatirkan adalah legitimasi faktualnya. 

SEC sudah
diklarifikasi bahwa para penasihat sendirilah yang bertanggung jawab ketika masalah muncul setelah alat AI digunakan untuk rekomendasi investasi. FINRA juga mengalami banyak ketidakpastian yang sama. Pada suatu

podcast membedah laporan tahun 2024, Ornella Bergeron, wakil presiden senior pengawasan anggota FINRA, mengatakan bahwa meskipun ada efisiensi operasional yang dihasilkan oleh pengembangan AI, ada kekhawatiran. 

“Meskipun alat-alat ini dapat memberikan peluang yang sangat menjanjikan, perkembangannya telah menimbulkan kekhawatiran mengenai hal-hal seperti akurasi, privasi, bias, dan kekayaan intelektual. 

“Sejauh ini, perusahaan sangat berhati-hati dan bijaksana ketika mempertimbangkan penggunaan alat AI, dan sebelum menerapkan teknologi baru,” kata Bergeron. “Jadi meskipun dalam laporan tahun ini tidak banyak hal yang dibahas di bagian AI berdasarkan peran atau observasi tertentu, kemungkinan besar ini adalah topik yang akan kita bahas lebih banyak lagi di masa depan.” 

Singkatnya: Peralihan ke Pengawasan 

Komunikasi di luar saluran dan yang berhubungan dengan publik telah menjadi agenda peraturan selama beberapa waktu, dan laporan FINRA tahun 2024 menegaskan kembali kekhawatiran ini.  

Dengan memberikan pertanyaan-pertanyaan menyelidik yang dapat ditanyakan oleh perusahaan kepada diri mereka sendiri, hal ini akan membantu menyoroti kekurangan dan titik buta yang menyebabkan kelemahan pencatatan di seluruh industri. Dan dengan menetapkan prosedur untuk mengungkap dan membasmi penggunaan saluran yang tidak sah, regulator telah menunjukkan keinginan yang tulus untuk menghentikannya, atau agar perusahaan menemukan cara baru untuk menangani situasi tersebut dengan patuh. 

Penyedia pengarsipan komunikasi kini dapat menangkap dan mencatat data di seluruh platform 'off-channel' tradisional (WhatsApp, WeChat, Telegram). Mereka juga semakin berkembang untuk mengatasi bagian dari teka-teki pengawasan; dengan menerapkan kebijakan leksikon untuk menandai kata-kata tertentu, misalnya. Hal ini akan meniadakan perlunya pelarangan platform yang tidak realistis, dan memastikan bahwa aktivitas terlarang dapat segera terungkap. 

Meskipun sebagian besar isi laporan terasa familier, FINRA juga menunjukkan bahwa mereka peka terhadap perkembangan baru, dan khususnya pembantaian laten yang dapat dilakukan oleh kecerdasan buatan. Di dunia di mana algoritma dapat mengikuti perintah namun mungkin menyatakan beberapa fiksi dalam prosesnya, akuntabilitas digital adalah hal yang sangat penting. FINRA, seperti kebanyakan regulator, bertindak dengan hati-hati.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs