Mendefinisikan Ulang Ketahanan Bank di Era Digital Dengan Empat Nol – Fintech Singapura

Industri perbankan berada di ambang transformasi besar, didorong oleh kemajuan teknologi yang pesat dan perubahan ekspektasi nasabah dalam lanskap digital yang dinamis.

Transformasi ini bukannya tanpa tantangan, karena bank harus menghadapi tugas penting untuk menjembatani kesenjangan antara layanan perbankan tradisional dan tuntutan basis nasabah yang mengutamakan digital. 

Faktor-faktor seperti populasi yang tidak mempunyai rekening bank, gangguan sistem, ancaman keamanan siber, dan bangkitnya fintech menimbulkan hambatan besar terhadap hubungan ini. Hal ini menunjukkan adanya kebutuhan mendesak bagi bank untuk memperkuat ketahanan operasional (OpRes) dan ketahanan Teknologi Informasi (ItRes). 

Dalam konteks ini, gagasan ketahanan melampaui batas-batas konvensional dan menjadi katalisator intelijen di sektor perbankan. 

Mendefinisikan ulang ketahanan bukan sekadar mekanisme respons terhadap kesulitan, namun juga merupakan upaya proaktif dalam mewujudkan kecerdasan, inovasi, dan layanan keuangan inklusif.

Putusnya hubungan antara layanan perbankan dan nasabah

Industri perbankan menghadapi beberapa kendala dalam mempertahankan a koneksi mulus dengan pelanggannya, masing-masing menghadirkan tantangan unik yang memerlukan evaluasi ulang terhadap kerangka operasional tradisional. 

Masyarakat yang tidak memiliki rekening bank atau underbanked sebagian besar masih terisolasi dari layanan keuangan karena hambatan geografis, sosial-ekonomi, atau peraturan. Gangguan sistem semakin memperburuk keterputusan ini, mengikis kepercayaan dan keandalan platform perbankan digital. 

Ancaman keamanan siber semakin besar, menimbulkan ketakutan dan kekhawatiran di kalangan pelanggan mengenai keamanan data pribadi dan keuangan mereka. 

Kemunculan fintech telah menimbulkan lapisan disintermediasi, yang melemahkan hubungan langsung antara bank dan nasabahnya dengan menawarkan solusi keuangan alternatif, yang sering kali lebih ramah pengguna dan inovatif.

Langkah Huawei menuju perbankan yang tangguh

Dalam latar belakang yang kompleks ini, konsep ketahanan muncul sebagai landasan tidak hanya untuk mengatasi tantangan-tantangan ini tetapi juga sebagai batu loncatan untuk memanfaatkan kecerdasan dan inovasi. 

Ketahanan di sektor perbankan harus berkembang melampaui fokus tradisional pada pemulihan dan stabilitas, untuk mencakup pemberdayaan sistem yang dinamis dan cerdas yang dapat mengantisipasi perubahan, memitigasi risiko secara proaktif, dan menawarkan layanan yang dipersonalisasi dan real-time kepada nasabah.

Huawei telah menjadi yang terdepan dalam transformasi ini, bermitra dengan beberapa bank terbesar di dunia di Jerman, Singapura, Italia, Brasil, dan Afrika Selatan, serta melayani lebih dari 3,300 pelanggan keuangan di seluruh dunia. 

Fokus strategis perusahaan dalam membangun infrastruktur yang berketahanan, mempercepat modernisasi aplikasi, meningkatkan pengambilan keputusan berdasarkan data, dan memungkinkan inovasi skenario bisnis, menandai lompatan signifikan menuju pendefinisian ulang ketahanan di sektor perbankan.

The Four Zeros: Paradigma baru ketahanan perbankan

Menggambar inspirasi dari Bank Brett King 4.0, Huawei mengusulkan perubahan paradigma menuju 'Bank Four Zeros' – zero downtime, zero wait, zero-touch, dan zero trust.

 Model ini memprioritaskan penyediaan layanan yang selalu aktif, stabil, dan andal, yang didukung oleh kolaborasi multi-teknologi dan pendekatan 'desain untuk kegagalan' yang mencakup prinsip-prinsip rekayasa kekacauan. 

Kerangka kerja seperti ini tidak hanya menjamin kesinambungan dan keamanan operasional namun juga memfasilitasi keterlibatan digital, wawasan real-time, dan hiper-personalisasi, sehingga mendefinisikan kembali esensi ketahanan di era perbankan digital.

Zero Downtime: Memastikan operasional perbankan berkelanjutan

Huawei mengatasi tantangan zero downtime melalui penerapan solusi arsitektur sistem multi-aktif (MAS) yang canggih, seperti database terdistribusi dan infrastruktur cloud-native. 

Arsitektur MAS Huawei dirancang untuk mendukung layanan perbankan real-time dan tanpa gangguan, memastikan bahwa lembaga keuangan dapat menawarkan akses 24/7 ke operasional perbankan kepada pelanggannya. 

Pendekatan ini dilengkapi dengan GaussDB dari Huawei, database terdistribusi generasi mendatang yang meningkatkan ketahanan dan skalabilitas sistem perbankan, sehingga meminimalkan risiko gangguan layanan dan mencapai ketersediaan tinggi yang dibutuhkan perbankan modern.

Dalam dekade terakhir, GaussDB telah diterapkan dalam skala besar di beberapa bank terkemuka di Tiongkok. Berkat fokusnya pada keamanan, ketersediaan, dan kinerja, GaussDB telah mendukung lebih dari dua miliar transaksi puncak harian sejak diluncurkan pada April 2022.

Ini adalah praktik pengembangan inti cloud-native terbesar di dunia. Ke depannya, GaussDB akan menjadi pilihan ideal untuk memastikan Zero Downtime.

Zero Touch: Mengotomatiskan dan menyederhanakan operasi

Komitmen Huawei terhadap zero-touch terlihat jelas dalam pengembangan teknologi AI, pembelajaran mesin, dan otomatisasi proses robotik (RPA). Teknologi ini mengotomatiskan operasi perbankan rutin, mulai dari layanan pelanggan hingga pemeriksaan kepatuhan, mengurangi intervensi manual dan potensi kesalahan manusia. 

Huawei Autonomous Driving Network telah ditingkatkan dari 1-3-5 menjadi 0-1-3-5 (“0” berarti “0 Kesalahan Manusia”), membantu industri keuangan menerapkan operasional Zero Touch.

Peta Digital, sebagai kemampuan penting, telah membantu bank terkemuka mencapai pemecahan masalah 88 persen lebih cepat, simulasi perubahan aplikasi dalam satu klik, dan penilaian risiko 50 persen lebih cepat. Ini juga memastikan akurasi 100 persen dalam perubahan konfigurasi jaringan sekaligus mengurangi waktu sentuh hingga 90 persen.

Dengan mengadopsi teknologi zero-touch Huawei, bank tidak hanya dapat meningkatkan kualitas layanan mereka namun juga mengarahkan sumber daya mereka ke arah inovasi dan inisiatif pertumbuhan strategis.

Zero Trust: Meningkatkan langkah-langkah keamanan siber

Sejalan dengan prinsip zero-trust, Huawei menawarkan rangkaian solusi keamanan siber komprehensif yang dirancang untuk melindungi infrastruktur digital bank dan data nasabah dari ancaman yang terus berkembang.

Huawei telah menyediakan solusi anti-ransomware multi-lapis yang pertama di industri. Ia menggunakan firewall untuk mendeteksi dan celah udara penyimpanan untuk mengisolasi virus dalam hitungan detik, mencegah intrusi pada waktu yang tepat.

Dengan menerapkan model keamanan zero-trust Huawei, lembaga keuangan dapat membangun pertahanan yang kuat terhadap ancaman dunia maya, memastikan integritas dan kerahasiaan transaksi digital mereka, serta menumbuhkan kepercayaan di antara para pelanggan mereka.

Zero Wait: Memberikan layanan perbankan real-time

Untuk mencapai zero wait, Huawei memanfaatkan keahliannya dalam analisis data dan kecerdasan buatan, memungkinkan bank memproses transaksi dan pertanyaan nasabah dengan latensi minimal.

Solusi Intelijen Data Huawei dirancang untuk meningkatkan kecepatan dan efisiensi layanan perbankan, memastikan waktu respons instan untuk interaksi pelanggan dan pemrosesan transaksi keuangan secara real-time.

Dengan mengintegrasikan teknologi mutakhir Huawei, bank dapat meningkatkan efisiensi operasional dan kepuasan nasabah secara signifikan, sehingga menawarkan pengalaman perbankan yang lancar dan responsif serta memenuhi harapan konsumen yang melek digital saat ini.

Ketahanan sebagai landasan perbankan cerdas

Industri perbankan berada pada momen penting, menghadapi dua kekuatan yaitu tantangan dan peluang dalam bergerak menuju transformasi digital. Perjalanan ini, meskipun rumit, membuka pintu bagi inovasi, kecerdasan, dan aksesibilitas yang lebih besar dalam sektor ini.

Mendefinisikan ulang konsep ketahanan adalah kunci transformasi ini. Hal ini memungkinkan bank untuk bergerak melampaui batasan operasional tradisional, merangkul kemungkinan-kemungkinan baru untuk pertumbuhan dan keterlibatan nasabah. 

Pendekatan Huawei dalam membangun ekosistem perbankan yang tangguh dan cerdas berfungsi sebagai kerangka panduan bagi industri perbankan, membantu bank beradaptasi dan berkembang di dunia yang mengutamakan digital.

Ketahanan sangat penting bagi perkembangan industri perbankan di masa depan. Fokus Huawei pada “Four Zeros” – zero downtime, zero wait, zero touch, dan zero trust – menguraikan strategi komprehensif bagi bank untuk mengatasi tuntutan transformasi digital yang terus berkembang.

Dengan memanfaatkan teknologi dan solusi canggih Huawei, lembaga keuangan dapat mempertahankan operasional yang berkelanjutan, menawarkan layanan instan, menyederhanakan proses melalui otomatisasi, dan memastikan langkah-langkah keamanan siber yang kuat.

Berkolaborasi dengan Huawei memungkinkan bank meningkatkan efisiensi operasional dan kecerdasan mereka, sehingga menempatkan mereka dalam lanskap keuangan yang kompetitif dan terus berubah.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/