Setelah bertahun-tahun mengeluarkan kata-kata yang sebagian besar tidak baik terhadap industri kripto, tahun 2023 adalah tahun di mana regulator AS mengambil tindakan tegas.
Menyusul keruntuhan of salah urus secara kriminal merek kripto FTX pada November 2022, regulator utama Wall Street, Komisi Sekuritas dan Bursa, memiliki alasan yang tepat untuk menindak industri yang penuh dengan โpedagang asongan, penipu, dan seniman penipuโโuntuk mengutip Ketua SEC Gary Gensler.
Namun apakah tindakan keras tersebut sudah keterlaluan?
Beberapa anggota parlemen AS, termasuk Mayoritas Whip Tom Emmer yang ramah terhadap kripto, telah mengkritik regulator tersebut โmenahan inovasiโ di ekonomi terbesar dunia.
Patrick McHenry dari Partai Republik (R-NC) terdakwa Gensler ingin โmenghentikanโ industri kripto. Bahkan pengadilan pun punya membanting SEC atas penolakannya yang โsewenang-wenang dan berubah-ubahโ terhadap permohonan manajer dana aset digital Grayscale untuk mengubah dana kripto menjadi ETF.
โPerjuangan SEC melawan banyak bursa kripto tampaknya merupakan rencana yang disengaja untuk memanfaatkan ketidakjelasan dalam undang-undang untuk memajukan agenda politik melalui regulasi melalui penegakan hukum yang mungkin tidak selaras dengan kepentingan konsumen seperti yang diklaim Komisi,โ Anthony Glukhov, rekanan di Ramo Hukum PC, diceritakan Dekripsi.
Namun bukan hanya SEC yang mengejar merek kripto besar: Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CFTC) dan Departemen Kehakiman juga agresif dalam mengejar dugaan pelanggar aturan di bidang aset digital.
Gensler punya tersebut pada tahun 2021 konsumen membutuhkan perlindungan dalam industri kripto. Namun saat FTX tiba-tiba bangkrut pada bulan November, dan itu sekarang dihukum bos kriminal Sam Bankman-Fried ditangkap sebulan kemudian, regulator dengan cepat meningkatkan kinerjanya.
Tindakan penegakan hukum pertama pada tahun 2023 diajukan pada bulan Januari terhadap Genesis dan Gemini. Pada akhir November, Changpeng Zhao (CZ), pendiri bursa kripto terbesar di dunia, telah mengundurkan diri dari jabatannya sebagai CEO di Binance dan mengaku bersalah atas pelanggaran pencucian uang.
Begini cara kami sampai di sana:
Januari: SEC meluncurkan tembakan pertama tahun ini
SEC bergerak cepatโmulai tahun ini memukul pemberi pinjaman kripto Genesis dan bursa aset digital Gemini dengan tuduhan diduga mengumpulkan kripto senilai miliaran dolar dari ratusan ribu investor dalam penawaran sekuritas yang tidak terdaftar.
CEO Gemini Tyler Winklevoss menanggapinya dengan menyebut tindakan SEC โsangat kontraproduktif.โ
Genesis, anak perusahaan dari Digital Currency Group (DCG), akhir bulan itu mengajukan untuk kebangkrutan, mengungkapkan paparan terhadap runtuh dana ventura kripto Three Arrows Capital. Pemberi pinjaman telah menjadi penyedia bagi Gemini untuk program Pendapatannya penarikan beku setelah runtuhnya FTX pada tahun 2022.
Belakangan di bulan yang sama, raksasa stablecoin Circle mengumumkan akan membatalkan rencananya untuk go public melalui merger SPAC senilai $9 miliarโsebuah tanda bahwa lingkungan peraturan mulai memburuk bagi perusahaan aset digital. Juru bicara Circle mengatakan DekripsiNamun, perusahaan tersebut tidak menyalahkan SEC atas kegagalan kesepakatan tersebut, dan menegaskan bahwa Circle tidak pernah mengharapkan prosesnya โcepat dan mudah.โ
Menutup bulan ini adalah pemberi pinjaman kripto Nexoโsalah satu pemberi pinjaman aset digital terakhir yang bertahan setelah kebangkrutan di Celsius dan BlockFi. (Pengungkapan: Nexo adalah salah satu dari 22 investor di Dekripsi.) SEC menyelesaikan tuduhan terhadap Nexo pada 19 Januari, dengan pemberi pinjaman kripto setuju untuk membayar denda $45 juta atas tuduhan bahwa produk pinjamannya adalah keamanan yang tidak terdaftar.
Februari: Melepaskan Kraken
Kraken berikutnya.
Pada tanggal 9 Februari, SEC diduga bahwa bursa kripto utama Amerika melanggar undang-undang sekuritas karena gagal mendaftarkan penawaran dan penjualan program staking-as-a-service aset kripto. Kraken membayar denda $30 juta, tanpa mengakui atau menyangkal tuduhan dalam pengaduan SEC.
Dalam sebuah wawancara dengan Dekripsi beberapa bulan kemudian, kepala bagian hukum bursa, Marco Santori tersebut bahwa menjadi sasaran regulator adalah hal yang diharapkan ketika bekerja di industri aset digital. โJika SEC atau regulator federal tidak pernah terlibat, Anda mungkin tidak berusaha cukup keras,โ katanya. Ini bukan kali terakhir SEC mendatangi Kraken pada tahun 2023.
Di bulan yang sama, SEC juga dikeluarkan pemberitahuan Wells untuk memperingatkan perusahaan fintech Paxos bahwa mereka akan mengambil tindakan hukum terhadap perusahaan New York tersebut atas keterlibatannya dalam pencetakan Binance USD (BUSD) stablecoin. Komisi menuduh bahwa token digital adalah sebuah keamananโsesuatu yang dibantah keras oleh Paxos. Lalu berhenti mencetak token tersebut dan mengatakan akan menghentikan hubungannya dengan Binance untuk mempersiapkan gugatan.
Maret: CFTC mengajukan gugatan Binance pertama
CFTC adalah lembaga AS pertama yang melakukan hal ini mengajukan gugatan terhadap Binance, pertukaran aset digital terbesar. Diduga di pengadilan federal bahwa bosnya, Changpeng Zhao, dan perusahaannya melanggar aturan perdagangan dan derivatif dengan mengizinkan orang Amerika memperdagangkan opsi kripto setidaknya sejak Juli 2019.
Ini adalah kali pertama sepanjang tahun ketika Zhao menggunakan angka โ4โ yang sekarang terkenal untuk menolak klaim dalam gugatan sebagai FUD. Sang maestro kripto mengatakan bahwa memposting nomor tersebut di Twitter adalah singkatan dari โabaikan FUD [ketakutan, ketidakpastian, keraguan].โ
Dia sering menggunakannya sepanjang tahun, termasuk ketika surat kabar menyukai Wall Street Journal tersebut pada bulan Maretโmengutip pesan teksโbahwa pertukaran tersebut sengaja menghindari otoritas AS.
Tindakan CFTC menandai momen penting dalam tindakan keras regulasi terhadap pemain terbesar kripto, seiring dengan tuntutan pidana federal terhadap Binance dan pendirinya.
April: Bittrex datang berikutnya
Pada bulan April, SEC memukul pertukaran kripto Bittrex dengan gugatan karena diduga gagal mendaftar sebagai pialang-dealer, bursa, dan lembaga kliringโdan menerima setidaknya $1.3 miliar pendapatan terlarang antara tahun 2017 dan 2022.
Tindakan ini signifikan, menandai pertama kalinya regulator memilih beberapa nama familiar di ruang kripto sebagai sekuritas yang tidak terdaftar: OMG Network (OMG), Dash (DASH), Monolith (TKN), Naga (NGC), Real Estate Protocol (IHT) ), dan Algorand (ALGO) semuanya tercantum dalam pengaduan.
Bittrex mengklaim dalam sebuah pernyataan bahwa mereka sebelumnya telah meminta SEC untuk memperjelas koin dan token apa yang merupakan sekuritasโtetapi tidak berhasil. Pada bulan Maret, itu tertutup operasinya di Amerika. Pertukaran tersebut kemudian pada bulan Agustus setuju untuk diselesaikan tetapi ini hanyalah awal dari kejatuhannya. Pada bulan November, pertukaran akan ditutup secara global.
Juni: SEC mengeluarkan senjata besarnya
Pada musim panas, segalanya mulai memanas. Setelah gugatan CFTC terhadap Binance pada bulan Maret, SEC kemudian menindaklanjuti pada bulan Juni dengan upayanya sendiri terhadap dua merek kripto terbesar: Binance dan Coinbase.
Meskipun fakta yang dituduhkan dalam setiap tuntutan hukum berbedaโkhususnya, regulator menuduh Binance melakukan penipuan tetapi tidak terhadap Coinbaseโkemungkinan besar bukan suatu kebetulan bahwa tuntutan tersebut diajukan pada minggu yang sama.
Perbedaan utama lainnya: CZ disebutkan sebagai terdakwa utama dalam gugatan Binance; CEO Coinbase Brian Armstrong hanya disebutkan satu kali dalam keluhan bursanya.
Dalam gugatannya terhadap Coinbase, SEC menuduh bursa tersebut beroperasi sebagai bursa sekuritas nasional yang tidak terdaftar, pialang dan lembaga kliringโdan bahwa mereka menawarkan dan menjual sekuritas yang tidak terdaftar melalui layanan stakingnya. Perusahaan menanggapinya dengan mengatakan bahwa perusahaan tersebut telah โmenunjukkan komitmen terhadap kepatuhan,โ dan bahwa โpendekatan penegakan hukumโ SEC โmerugikan daya saing ekonomi Amerika.โ
Seperti gugatan Bittrex, SEC sekali lagi aset digital individu yang ditargetkan dalam keluhannya terhadap Coinbaseโhanya kali ini, ia menyebutkan beberapa cryptocurrency terbesar di dunia untuk pertama kalinya. Termasuk daftar token yang diduga melanggar hukum Poligon (MATIC), Kiri (KIRI), Koin Berkas (FIL), dan Cardano (ADA).
SEC juga menyebutkan nama Pusat Kosmos (ATOM), The Sandbox (PASIR), Decentraland (MANA), Algorand (ALGO), Axie Tak Terhingga (AXS), dan KOTI (COTI) sebagai surat berharga yang tidak terdaftar dalam tuntutan hukum.
Akibatnya, Solana Foundation bersikap defensif. menyangkal dengan keras karakterisasi Solana sebagai keamanan. Polygon Labs pun mengeluarkan pernyataan itu tersebut MATIC โtersedia untuk banyak orang, namun hanya untuk tindakan yang tidak menargetkan AS kapan pun.โ
Tuntutan hukum tersebut menyebabkan keributan di industri kriptoโkhususnya serangan terhadap Coinbase. Sekelompok kelompok advokasi blockchain menulis surat mengklaim bahwa regulator sedang mencoba untuk โmerebut otoritas Kongres,โ dan meminta hakim yang mengawasinya untuk membatalkan kasus tersebut.
Bintang Wall Street Cathie Wood tersebut pada saat SEC โmencoba menempatkan [Coinbase dan Binance dalam wadah yang samaโdan mereka tidak berada dalam wadah yang sama,โ mengklaim bahwa gugatan Coinbase tidak terlalu memberatkan.
Ini karena Binance telah menjadi sasaran pihak berwenang selama beberapa waktu. Dan SEC memperjelas hal ini dengan tuduhan berat dalam gugatannya: mereka menuduh adanya penipuan dan masuknya dana.
Yang paling mengkhawatirkan, SEC juga menuduh miliaran dolar dana pelanggan masuk ke rekening bank untuk entitas yang dikendalikan oleh Zhao.
Binance dan Zhao nantinya akan melanjutkan menyelesaikan dengan CFTC dan tuntutan pidana yang lebih berat.
Juli: Celsius dan LBRY menjadi panasโnamun Ripple mendapat jeda
Hampir setiap regulator mengejar pemberi pinjaman kripto Celsius pada bulan Juliโsatu tahun setelah keruntuhannya. Mantan CEO Alex Mashinsky yang dipermalukan ditangkap dan dibebaskan dengan jaminan $40 juta.
DOJ, SEC, Komisi Perdagangan Federal, dan CTFC semuanya menuntut Mashinksy dengan tuntutan hukum. Singkatnya, Mashinksy diduga berbohong dan berulang kali menyesatkan investor tentang seberapa baik kinerja perusahaan crypto-nya dan menghabiskan banyak uang dalam prosesnya, menurut untuk tuntutan hukum. Dia ditangkap tetapi dibebaskan setelah setuju untuk membayar jaminan pengakuan pribadi sebesar $40 juta. Asetnya sudah ada sejak itu telah dibekukan sambil menunggu persidangannya tahun depan.
Di tempat lain, LBRY, Inc., perusahaan di balik platform penerbitan blockchain eponymous, harus menutup setelah pertarungan panjang dengan SEC. Regulator memiliki masalah dengan perusahaan yang menjual tokennya untuk mendanai proyeknyaโyang dianggap melanggar undang-undang sekuritas.
Namun โperang terhadap kriptoโ tidak sepenuhnya terjadi secara sepihak, dan bulan Juli menandai pertama kalinya SEC mengalami kemunduran yang signifikan dalam upayanya untuk โmengatur melalui penegakan hukum.โ
Ripple, startup pembayaran kripto yang pendirinya juga menciptakan Cryptocurrency XRPโmasih hingga hari ini salah satu aset digital terbesar berdasarkan kapitalisasi pasarโmencetak kemenangan signifikan melawan SEC pada 13 Juli.
Menyusul gugatan besar-besaran pada tahun 2020 senilai $1.3 miliar menuduh bahwa perusahaan fintech tersebut telah menyesatkan investor dan menjual sekuritas tidak terdaftar dalam bentuk XRP pada tahun 2020, seorang hakim memihak perusahaan tersebut. Hakim distrik federal Analisa Torres Diperintah bahwa penjualan XRP terprogram kepada investor ritelโyaitu, penjualan XRP Ripple di bursa mata uang kripto kepada rata-rata pengguna kriptoโtidak memenuhi syarat sebagai transaksi sekuritas.
Namun hakim juga memutuskan bahwa kontrak penjualan institusional senilai $728 juta melakukan merupakan penjualan sekuritas yang tidak terdaftar, sehingga Ripple tidak sepenuhnya lolos. Namun demikian, perusahaan dan pemegang XRP di seluruh dunia tetap merayakan kemenangan tersebut. Mata uang kripto utama yang sebelumnya menghentikan perdagangan untuk XRP mendaftarkan kembali aset dan koinnya meledak dalam nilai.
Penasihat Umum Ripple, Stu Alderoty, mengatakan pada saat itu bahwa ia memperkirakan bank-bank AS akan kembali menggunakan produk Likuiditas Sesuai Permintaan (ODL) perusahaan fintech tersebut.
Agustus: Skor Grayscale melawan SEC
Sebulan kemudian, SEC sekali lagi dikalahkan di pengadilan ketika berhadapan dengan perusahaan kriptoโsebuah sikap yang tidak biasa bagi regulator.
Grayscale mencetak kemenangan melawan SEC dalam perkembangan mengejutkan dari pertarungannya yang panjang dan berlarut-larut dengan regulator.
Manajer dana kripto telah mengajukan permohonan ke SEC untuk mengubah Bitcoin Trust menjadi dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) tetapi ditolak. Skala abu-abu kalau begitu menggugat SEC di 2022.
Pengadilan memihak Grayscale pada akhir Agustus ketika Pengadilan Banding AS untuk Sirkuit D.C. terbalik keputusan SEC untuk memblokir ambisi ETF-nya. Hakim tersebut bahwa penolakan proposal Grayscale adalah โsewenang-wenang dan berubah-ubahโ karena regulator telah menyetujui produk serupaโETF berjangka kripto.
Pasar Crypto menafsirkan keputusan tersebut sebagai positif dan harga Bitcoin melonjak. Analis mengatakan Dekripsi bahwa langkah tersebut akan membantu persetujuan ETF Bitcoin yang telah lama ditunggu-tunggu dalam jangka panjang.
Sementara itu, Bittrex sepakat untuk membayar denda $24 juta untuk menyelesaikan kasusnya dengan SEC karena dugaan menjual sekuritas yang tidak terdaftar. Mereka tidak mengakui atau menyangkal tuduhan tersebut.
September: Binance membalas
Binance dan bosnya CZ membalas SEC pada bulan September, meminta agar gugatan June dibatalkan. Singkatnya, menurut perwakilan hukum Binance, SEC tidak pernah memberikan pedoman yang jelas untuk sektor kripto dan akibatnya, melampaui otoritas regulasinya.
Bursa tersebut juga berpendapat bahwa regulator telah berusaha untuk โmemperluas yurisdiksinya secara global.โ Gugatan SEC menyatakan bahwa pelanggan Amerika menggunakan layanan global Binanceโmeskipun tidak diizinkan untuk melakukannya.
Regulator utama Wall Street โsering berpendapat bahwa perusahaan-perusahaan tersebut, di mana pun lokasinya, harus mematuhi undang-undang sekuritas AS jika mereka melayani penduduk AS atau aktivitas mereka berdampak signifikan pada pasar AS,โ kata mantan pengacara CFTC, Braden Perry. Dekripsi.
Oktober: Kisah Genesis berlanjut
Kantor Kejaksaan Agung New York pada bulan Oktober mengajukan gugatan terhadap Genesis Global Capital, Gemini Trust, dan Digital Currency Group (DCG), yang menuduh bahwa ketiga perusahaan tersebut โberbohong kepada investor dan mencoba menyembunyikan kerugian lebih dari satu miliar dolar.โ
Jaksa Agung New York Letitia James tersebut dalam sebuah pernyataan bahwa โinvestor kelas menengah yang menderita sebagai akibatnyaโ karena ketiga perusahaan tersebut diduga menipu 232,000 pelanggan senilai lebih dari $1 miliar.
Seorang juru bicara DCG mengatakan Dekripsi bahwa mereka akan melawan klaim tersebut.
November: Sampai jumpa, Zhao
Perang terhadap kripto mencapai klimaksnya bulan lalu ketika pemerintah AS akhirnya menghukum dua tokoh terbesar kripto: pendiri FTX Sam Bankman-Fried, dan pendiri Binance Changpeng Zhao.
Pada tanggal 3 November, juri dihukum Bankman-Fried atas tujuh tuduhan penipuan dan konspirasi. Ini menyimpulkan kisah kriminal yang terkait dengannya keruntuhan kolosal dari merek besar FTXโmeskipun pengacara Bankman-Fried telah berjanji untuk mengajukan banding atas putusan tersebut dan terus melawan tuduhan tersebut.
Kemudian, hanya beberapa minggu kemudian, CEO Binance Zhao setuju untuk mundur dari perannya di perusahaan kripto sebagai bagian dari penyelesaian dengan Departemen Kehakiman AS, setelah penyelidikan selama bertahun-tahun. Dia setuju untuk membayar denda $4.3 miliar dan mengaku bersalah atas tuduhan pencucian uang.
Pada waktu yang hampir bersamaan, SEC mengejar Kraken untuk kedua kalinya tahun ini, menuduh bahwa pertukaran kripto yang berbasis di San Francisco mencampurkan aset pelanggan dengan dana perusahaanโbahkan membayar sejumlah tagihan dari akun yang diperuntukkan bagi klien.
Regulator juga mengatakan Kraken menjual sekuritas yang tidak terdaftarโsesuatu yang ditolak keras oleh bursaโdan menempatkan dana investor dalam risiko. Kraken mengatakan pihaknya akan โmempertahankan posisinya.โ
Desember:
Setelah tahun yang sulit bagi mantan bos Binance, Zhao, seorang hakim AS dilarang maestro kripto yang dipermalukan meninggalkan negaranya, mengatakan bahwa dia menimbulkan โrisiko penerbangan yang terlalu besarโ karena โkekayaan dan propertinya yang sangat besar di luar negeri.โ Hukumannya akan dijatuhkan tahun depan.
Tapi apa yang terjadi selanjutnya? Tidak semua orang mengatakan bahwa tahun 2024 akan terus menjadi tahun yang sulit. CEO Asosiasi Blockchain Kristin Smith mengatakan bahwa kemungkinan besar dunia kripto โberubah arah dalam masalah peraturan inti.โ
โPutusan FTX dan kesimpulan dari kasus DOJ terhadap Binance harus memperjelas suasana di Washington,โ katanya.
โ2024 akan menjadi tahun perubahan haluan bagi industri ini,โ tambahnya.
Tetap di atas berita crypto, dapatkan pembaruan harian di kotak masuk Anda.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://decrypt.co/210725/2023-story-of-the-year-war-on-crypto