Meskipun tampaknya berlawanan dengan intuisi, karena lembaga keuangan mendorong lebih jauh ke ranah digital, elemen manusia dalam perbankan menjadi semakin penting.
Digital menjadi metode masuk untuk mengelola keuangan; faktanya, 79% konsumen menggunakan perangkat seluler mereka setidaknya sebulan sekali untuk mengelola rekening bank mereka, menurut penelitian dari American Bankers Association. Jadi, penting bagi LK untuk tidak mengabaikan aspek manusia dari profesi tersebut saat merencanakan ekspansi digital. Meskipun kita mungkin tidak langsung menganggap perbankan digital sebagai manusia dan pribadi, hubungan manusia tidak tergantikan dalam hal menciptakan pengalaman pelanggan yang unggul. Terlebih lagi, panduan manusia tetap penting untuk memastikan bank mendapatkan hasil maksimal dari teknologi yang mereka gunakan.
FI digital-native dan mereka yang memperluas penawaran digital mereka tidak perlu mengorbankan hubungan manusia dan pengambilan keputusan yang merupakan inti dari perbankan yang sukses untuk membuat kemajuan teknologi. Faktanya, institusi yang memprioritaskan penyatuan kemajuan teknologi dengan koneksi dan kecerdasan manusia akan menciptakan pengalaman pelanggan yang dipersonalisasi yang memisahkan diri dari paket dan menguntungkan semua pihak. Ada beberapa area di mana LK yang melakukan dorongan digital harus mempertimbangkan pentingnya keahlian manusia.
Mempekerjakan bakat yang tepat
Apa yang mungkin paling penting untuk menyatukan keahlian manusia dan inovasi digital adalah memastikan bahwa tim yang tepat ada di dalam lembaga keuangan. Yang penting, lembaga keuangan yang melakukan dorongan digital tidak boleh membatasi perekrutan hanya untuk mereka yang berada dalam industri perbankan; wawasan dan cara berpikir baru yang berharga dapat datang dari berbagai sumber di luar bankir.
Menyusun tim yang tepat adalah langkah pertama yang krusial, dan dari sana, grup dapat mulai menemukan dan menerapkan kumpulan teknologi yang tepat yang meningkatkan pengalaman pelanggan dan mengotomatiskan sebagian besar operasi perbankan sehari-hari. Terbebas dari tugas sehari-hari yang akan menghabiskan banyak waktu dan energi, tim ahli dapat berfokus pada pengalaman pelanggan dan faktor yang berdampak langsung pada keuntungan FI, seperti ekonomi unit dan mengeksplorasi cara mengurangi biaya sambil meningkatkan pendapatan. Dengan cara ini, teknologi dan bakat membentuk kombinasi yang bermanfaat bagi pelanggan dan kesehatan bisnis lembaga keuangan secara keseluruhan.
Pengalaman pelanggan
Membangun pengalaman pelanggan yang kuat yang didukung oleh hubungan manusia menciptakan sejumlah manfaat bagi lembaga keuangan dan pelanggan. Agar produk digital apa pun benar-benar berhasil, perlu ada tim spesialis dan sumber daya lain yang tersedia agar proses berjalan lancar demi kepentingan klien. Memiliki staf ahli industri yang terlatih untuk memberi nasihat bisnis tentang pinjaman, pembelian real estat, dan keputusan penting lainnya dapat menciptakan lingkungan di mana pelanggan merasa FI mereka bertindak lebih sebagai pemandu daripada tenaga penjualan.
Pengalaman pelanggan yang dipersonalisasi harus bergema di sepanjang perjalanan perbankan melalui perpaduan alat digital dan dukungan manusia yang inklusif. Selain memiliki staf profesional untuk mendukung kesejahteraan finansial jangka panjang pelanggan, program digital seperti perbankan sebagai layanan (BaaS) dan kartu virtual dapat membantu bisnis mengelola dan menghasilkan pendapatan.
Karena lembaga keuangan semakin jarang berinteraksi secara langsung dengan pelanggan, menciptakan pengalaman pelanggan yang memadukan digital dengan manusia sangatlah penting. Menggunakan chatbot otomatis sebagai lini pertama dukungan pelanggan dapat membantu menghilangkan beban menjawab FAQ dan melakukan tugas-tugas sederhana. Menurut penelitian dari Userlike, lebih dari separuh pelanggan pada awalnya bersedia berbicara dengan chatbot untuk ditransfer ke agen. Ini berarti menggunakan chatbot untuk menjawab pertanyaan dasar dan memastikan pelanggan terhubung dengan staf pendukung yang tepat yang dapat menawarkan panduan dapat menjadi strategi yang berhasil. Selain itu, chatbot mengurangi jumlah pekerjaan yang harus dilakukan agen, memungkinkan mereka membantu pelanggan dengan lebih efisien: di Radius Bank, kami melihat chatbot mengurangi obrolan yang dikirim ke agen langsung sebesar 20%.
Seperti penelitian dari Insider Intelligence menunjukkan bahwa hanya 42% konsumen yang mempercayai lembaga keuangan mereka untuk menyediakan layanan perbankan โ turun 6% dari tahun 2021 dan lebih rendah dari persentase konsumen yang mempercayai PayPal untuk menyediakan layanan tersebut โ memiliki tim profesional yang tersedia untuk membantu pelanggan yang digantikan oleh solusi otomatis dapat menjalin kemitraan yang saling menguntungkan, di mana pelanggan percaya bahwa FI mereka memikirkan kepentingan keuangan terbaik mereka.
Teknologi yang dipersonalisasi membutuhkan panduan manusia
Unsur manusia perbankan digital melampaui memiliki tim profesional yang siap dan mampu membantu pelanggan. Teknologi yang dipersonalisasi membutuhkan pengambilan keputusan manusia untuk menjadi yang paling efektif. Penggunaan data di perbankan telah meledak: penelitian dari Alkami menunjukkan bahwa 86% bank dan serikat kredit menggunakan data untuk mendorong pengalaman pelanggan yang lebih baik. Namun, menggunakan data pelanggan untuk membuat pengalaman yang dipersonalisasi tetap memerlukan panduan manusia. Teknologi dapat menyaring dan menganalisis data untuk memberikan rekomendasi otomatis, tetapi meminta manusia memberi tahu pelanggan tentang solusi perbankan mana yang paling sesuai dengan kebutuhan mereka menciptakan lapisan kepercayaan tambahan. Misalnya, institusi yang melayani usaha kecil dapat menggunakan integrasi digital untuk mendapatkan pandangan yang lebih jelas tentang pandangan keuangan pelanggan ini dan menggabungkan data tersebut dengan keahlian industri untuk menghasilkan rekomendasi jelas yang menguntungkan bisnis.
Namun, data dapat digunakan untuk lebih dari sekadar peluang penjualan silang. Kasus penggunaan penting lainnya termasuk mengurangi penipuan dan menjaga keamanan keuangan dan informasi pribadi klien di dunia digital. Di sini, juga, panduan manusia bekerja bahu membahu dengan teknologi untuk menciptakan hasil yang unggul bagi lembaga keuangan dan pelanggan: program otomatis menyaring tumpukan data untuk menghasilkan peringatan tentang kemungkinan perilaku penipuan dan risiko keamanan, sehingga profesional keamanan manusia dapat merespons dengan tepat.
Teknologi perbankan hyperpersonalized juga menghasilkan wawasan luas ke dalam pola dan perilaku pelanggan serta tren yang menggerakkan pasar. Dalam hal ini, elemen manusia menjadi penting untuk mendorong rencana dan jalur bisnis lembaga keuangan ke depan. Melalui analisis manusia terhadap data yang mereka kumpulkan, lembaga keuangan dapat menentukan risiko dan keuntungan dari berbagai strategi dan mencapai keputusan yang memenuhi tujuan bisnis mereka sembari memuaskan kebutuhan pelanggan.
Siklus yang baik
Memadukan teknologi inovatif dan manajemen hubungan manusia menciptakan siklus yang menguntungkan bagi lembaga keuangan dan pelanggan, di mana LK dapat mendorong pendapatan dan simpanan karena kebutuhan keuangan pelanggan dipenuhi dengan solusi yang dipersonalisasi. Strategi ini tidak hanya memenangkan bisnis, tetapi juga membangun hubungan yang bermakna yang berkembang menjadi hubungan yang loyal.
Memanfaatkan perbankan digital tidak berarti mengorbankan elemen manusia yang telah lama menjadi pusat kesuksesan di industri ini. Baik di sisi pengalaman pelanggan maupun operasi bisnis, institusi yang memadukan teknologi inovatif dan personal dengan keahlian manusia akan muncul sebagai pemimpin dan menciptakan solusi yang akan menggerakkan masa depan perbankan.
Chris Tremont adalah direktur digital di Grasshopper Bank. Dia akan bergabung dalam diskusi panel โOtomatisasi dan pengejaran efisiensi: Diskusi jujur โโtentang biaya/manfaatโ di Bank Automation Summit US 2023 pada tanggal 2 Maret. Pelajari lebih lanjut tentang KTT Otomasi Bank AS 2023 dan daftar di sini.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Sumber: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/why-the-most-essential-element-of-digital-banking-is-human/
- 2021
- 2023
- a
- Sanggup
- Tentang Kami
- Menurut
- demikian
- Akun
- menambahkan
- tambahan
- Agen
- agen
- Semua
- Membiarkan
- Amerika
- jumlah
- jumlah
- analisis
- menganalisa
- dan
- menjawab
- daerah
- penampilan
- membantu
- Asosiasi
- Otomatis
- mengotomatiskan
- Otomatisasi
- tersedia
- Baas
- Bank
- akun bank
- KTT Otomasi Bank
- bankir
- Perbankan
- Bank
- dasar
- menjadi
- menjadi
- menjadi
- bermanfaat
- manfaat
- Manfaat
- TERBAIK
- Lebih baik
- Luar
- Bawah
- luas
- beban
- bisnis
- bisnis
- Kartu-kartu
- kasus
- pusat
- ChatBot
- chatbots
- kepala
- jelas
- lebih jelas
- klien
- mengumpulkan
- kombinasi
- menggabungkan
- bagaimana
- terhubung
- Koneksi
- Mempertimbangkan
- Konsumen
- Biaya
- membuat
- menciptakan
- membuat
- kredit
- Serikat Kredit
- kritis
- sangat penting
- pelanggan
- data pelanggan
- pengalaman pelanggan
- Customer Support
- pelanggan
- siklus
- harian
- data
- keputusan
- Pengambilan Keputusan
- keputusan
- deposito
- Menentukan
- mengembangkan
- alat
- berbeda
- digital
- perbankan digital
- inovasi digital
- dunia digital
- langsung
- diskusi
- Tidak
- mendorong
- penggerak
- Menjatuhkan
- Ekonomi
- Efektif
- efisiensi
- efisien
- energi
- memastikan
- memastikan
- Lingkungan Hidup
- penting
- menetapkan
- perkebunan
- contoh
- memperluas
- perluasan
- pengalaman
- Pengalaman
- keahlian
- ahli
- Menjelajahi
- Menghadapi
- faktor
- uang
- keuangan
- lembaga keuangan
- Lembaga keuangan
- temuan
- Pertama
- FIS
- cocok
- Fokus
- menempa
- bentuk
- Depan
- penipuan
- curang
- dari
- dari 2021
- lebih lanjut
- Selanjutnya
- masa depan
- Mendapatkan
- menghasilkan
- mendapatkan
- Go
- Anda
- Bank Belalang
- Kelompok
- membimbing
- Setengah
- memiliki
- Kesehatan
- Hati
- membantu
- di sini
- Mempekerjakan
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- Namun
- HTTPS
- manusia
- Elemen Manusia
- Manusia
- segera
- Dampak
- imperatif
- mengimplementasikan
- pentingnya
- penting
- in
- memasukkan
- Inklusif
- meningkatkan
- industri
- informasi
- mulanya
- Innovation
- inovatif
- Insider
- wawasan
- contoh
- Lembaga
- lembaga
- integrasi
- Intelijen
- berinteraksi
- kepentingan
- IT
- ikut
- perjalanan
- pemeliharaan
- besar
- lapisan
- pemimpin
- BELAJAR
- Mungkin
- baris
- hidup
- Pinjaman
- Panjang
- jangka panjang
- setia
- membuat
- Membuat
- mengelola
- pengelolaan
- pelaksana
- banyak
- March
- pasar
- max-width
- berarti
- cara
- Pelajari
- metode
- keberatan
- mobil
- perangkat mobile
- Bulan
- lebih
- paling
- saling
- Perlu
- kebutuhan
- New
- jumlah
- menawarkan
- menawarkan
- Petugas
- Operasi
- Peluang
- urutan
- Lainnya
- jika tidak
- secara keseluruhan
- pak
- panel
- pihak
- Kemitraan
- path
- pola
- PayPal
- persentase
- melakukan
- mungkin
- pribadi
- Personalized
- Tempat
- rencana
- perencanaan
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- mungkin
- kekuasaan
- Prioritaskan
- proses
- menghasilkan
- Produk
- profesi
- profesional
- program
- Kemajuan
- memberikan
- pembelian
- Dorong
- Pertanyaan
- mencapai
- siap
- nyata
- real estate
- dunia
- rekomendasi
- menurunkan
- mengurangi
- mengenai
- hubungan
- Hubungan
- sisa
- menghapus
- membutuhkan
- penelitian
- Beresonansi
- Sumber
- Menanggapi
- membatasi
- Hasil
- pendapatan
- Hadiah
- risiko
- Run
- mengorbankan
- berkorban
- aman
- Pramuniaga
- puas
- puas dengan
- keamanan
- risiko keamanan
- terpisah
- melayani
- Layanan
- beberapa
- harus
- Pertunjukkan
- Menyaring
- Sederhana
- terampil
- kecil
- usaha kecil
- lancar
- So
- Solusi
- sumber
- spesialis
- tumpukan
- Staf
- Langkah
- Masih
- strategi
- Penyelarasan
- kuat
- sukses
- sukses
- seperti itu
- Puncak
- unggul
- mendukung
- Mengambil
- Bakat
- Berbicara
- tugas
- tim
- tech
- teknologi
- Teknologi
- Grafik
- mereka
- diri
- Pikir
- Melalui
- di seluruh
- waktu
- untuk
- bersama
- terlalu
- alat
- terlatih
- ditransfer
- Tren
- Kepercayaan
- Trust
- kami
- Serikat pekerja
- satuan
- menggunakan
- Berharga
- View
- maya
- kartu virtual
- cara
- yang
- sementara
- akan
- rela
- Wins
- dalam
- Kerja
- bekerja
- dunia
- akan
- hasil panen
- zephyrnet.dll