Menjembatani Kesenjangan Saran Dengan Merangkul Peluang Dalam Penasihat Keuangan

Diterbitkan Ulang Oleh Plato

Followers: 0

Menjembatani Kesenjangan Saran dengan Memanfaatkan Peluang dalam Penasihat Keuangan - Inovasikan Kecerdasan Data PlatoBlockchain. Pencarian Vertikal. Ai. — Menjembatani Kesenjangan Nasihat dengan Merangkul Peluang dalam Penasihat Keuangan - Finovate

Dalam dunia penasihat keuangan yang dinamis, suara pengalaman sangat penting dalam memahami kondisi saat ini. Kami baru-baru ini berbicara dengan Wakil Presiden Manajemen Pelanggan intelliflo Lisa Jacobs tentang tantangan, peluang, dan tren di bidang konsultasi.

Jacobs membawa pengalamannya selama lebih dari 15 tahun ke dalam percakapan kami yang menyoroti bagaimana perusahaan dapat mengatasi kekurangan tenaga kerja, keterbatasan sumber daya, teknologi yang terus berubah, dan peraturan yang tidak stabil di bidang nasihat keuangan. Dia juga membahas bagaimana para penasihat dapat menyeimbangkan dan mengelola pendekatan teknologi tinggi vs. pendekatan sentuhan tinggi yang sedang berlangsung.

Apa saja tantangan dan peluang utama yang saat ini dihadapi dalam bidang penasihat keuangan?

Lisa Jacobs: Kami baru-baru ini mensurvei lebih dari 400 penasihat keuangan dan menemukan bahwa 80% dari mereka yakin semakin banyak orang yang mencari nasihat dan tidak dapat menemukan atau mengakses bantuan tersebut. Ini merupakan tantangan sekaligus peluang yang sangat besar. Meskipun semakin banyak orang yang mencari bimbingan profesional, jumlah penasihat di seluruh dewan sangat terbatas, sehingga hampir tidak mungkin untuk menerima klien baru tanpa dukungan tambahan. Hal ini menghalangi para penasihat untuk meningkatkan pendapatan mereka dan mendukung lebih banyak orang, sehingga banyak orang tidak mendapatkan bantuan yang mereka butuhkan. intelliflo dibentuk untuk menjembatani kesenjangan saran; kami berkomitmen untuk menyediakan alat dan solusi untuk membantu para penasihat memperluas akses terhadap nasihat keuangan.

Bagaimana teknologi dapat dimanfaatkan untuk mengatasi tantangan-tantangan ini dan mendukung penasihat keuangan?

Jacobs: Teknologi modern mempunyai kekuatan untuk membantu para penasihat mengatasi keterbatasan sumber daya ini. Di hampir setiap industri, teknologi menghasilkan efisiensi, namun teknologi terbaik juga meningkatkan kepuasan pelanggan Anda. Di industri kami, hal ini dikenal sebagai strategi nasihat hibrid – sebuah model fleksibel di mana klien pada tahap awal perjalanan nasihat keuangan terutama dilayani melalui saluran dan alat digital, dan teknologi menambah lebih banyak pengalaman pelanggan bagi klien-klien top yang memiliki pengalaman lebih baik. hasil.

Agar dapat menggunakan lebih banyak alat digital secara efektif, para penasihat semakin beralih dari alat perangkat lunak yang berdiri sendiri yang tidak dapat berintegrasi dengan bagian lain dari tumpukan teknologi mereka untuk menghindari keharusan belajar dan masuk ke beberapa sistem. Banyak yang mencari pengalaman penasihat lengkap untuk meningkatkan efisiensi dan, pada gilirannya, memberikan pengalaman klien yang lebih terpadu. Jika didekati dengan cara yang benar, teknologi memiliki kekuatan untuk memungkinkan para penasihat mencapai lebih banyak hal dengan sumber daya yang ada sekaligus memperkuat hubungan klien.

Nasihat apa yang Anda miliki untuk penasihat keuangan yang sedang mengevaluasi berbagai penyedia teknologi di luar sana?

Jacobs: Teknologi hanya bisa efektif jika mudah digunakan dan dikelola. Jika tidak, hal ini mungkin akan lebih menjadi penghalang dibandingkan keuntungan. Survei terhadap para penasihat juga mendasari gagasan ini, mengungkapkan bahwa tiga hambatan terbesar dalam mengadopsi teknologi baru bagi para penasihat adalah tantangan integrasi (57%), waktu untuk memasang (41%), dan waktu serta sumber daya karyawan untuk mengelola teknologi (38%). ).

Saat memeriksa berbagai penyedia dan solusi yang tersedia di pasar, para penasihat harus mempertimbangkan bidang-bidang umum yang menjadi kendala, memprioritaskan teknologi yang terbuka dan mudah diintegrasikan, fleksibel (yang sering kali berarti berbasis cloud), dan memiliki tim layanan dan dukungan yang terbukti dan responsif. .

Perubahan peraturan tampaknya menjadi topik yang mendesak tahun ini bagi industri fintech secara keseluruhan. Apa cara terbaik bagi perusahaan manajemen kekayaan untuk tetap menjadi yang terdepan?

Cara terbaik untuk tetap mengikuti perubahan peraturan dan mandat kepatuhan adalah dengan berkolaborasi dengan sumber daya seperti kelompok sejawat, asosiasi, dan mitra teknologi untuk mendiskusikan masalah ini dan apa yang perlu diubah sebagai responsnya. Kami juga semakin melihat bahwa perusahaan-perusahaan mengandalkan model kemitraan dengan vendor pihak ketiga, dan berupaya melakukan outsourcing terhadap fungsi-fungsi dan dukungan utama seperti kepatuhan. Namun, para penasihat harus memastikan mitra mereka diperiksa dan dipantau secara menyeluruh dan berkelanjutan; tidak semua mitra diciptakan sama.

Apa tren utama dalam bidang konsultasi yang harus diperhatikan pada paruh kedua tahun ini?

Jacobs: Selain terus berkembangnya model nasihat hibrid, berkembangnya peran penasihat merupakan tren yang penting untuk diperhatikan. Keahlian yang lebih luas semakin diharapkan dari para penasihat, termasuk kemampuan untuk memberikan panduan komprehensif seputar peristiwa dan situasi penting dalam hidup yang berada di luar hubungan penasihat keuangan tradisional. Misalnya, klien lebih sering menanyakan rencana dan pilihan asuransi mana yang terbaik untuk skenario unik mereka. Dan seiring bertambahnya usia orang tua mereka, generasi Milenial mencari bimbingan dari penasihat mengenai pilihan perawatan dan pengaturan jangka panjang. Percakapan ini dapat bermuatan emosional, dan empati akan menjadi ciri utama penasihat modern. Ini adalah alasan lain mengapa penasihat harus menentukan cara memanfaatkan teknologi secara strategis untuk menyediakan waktu bagi percakapan dan rencana yang bernilai lebih tinggi.

Foto oleh amy hirschi on Unsplash