Ekosistem keuangan berbasis pembayaran Terra menawarkan serangkaian protokol DeFi yang unik.
Sampul Shutterstock oleh pinkfloyd yilmaz uslu
Pengambilan Kunci
- Terra adalah blockchain yang dapat diprogram dan ekosistem keuangan berbasis pembayaran dengan rangkaian protokol DeFi yang unik.
- Terra dapat dioperasikan dengan beberapa ekosistem blockchain terbesar di crypto. Ini juga terhubung dengan Ethereum melalui jembatan lintas rantai.
- Nilai total yang dikunci di seluruh protokol DeFi di Terra lebih dari $8.65 miliar hari ini.
Bagikan artikel ini
Terra adalah protokol blockchain Layer 1 yang bertujuan untuk menciptakan ekosistem keuangan yang berfokus pada pembayaran dan menawarkan interoperabilitas dengan ekonomi dunia nyata. Dua komponen ekosistem utamanya adalah apa yang disebut mata uang Terra, stablecoin algoritmik terukur yang dipatok ke berbagai mata uang fiat dunia nyata, dan token LUNA, alat penyerapan volatilitas yang juga menangkap imbalan melalui seigniorage dan biaya transaksi.
Pengantar Terra
Terra diluncurkan pada Januari 2018 untuk membangun sistem pembayaran terdesentralisasi menggunakan stablecoin. Sejak diluncurkan, ini menjadi salah satu jaringan Layer 1 crypto yang paling banyak digunakan, menawarkan interoperabilitas dengan ekonomi dunia nyata dan ekosistem crypto yang lebih luas. Tanda kuat keberhasilannya adalah meningkatnya adopsi produk andalannya, stablecoin UST yang dipatok dolar AS. Saat ini stablecoin terbesar kelima di pasar dan dianggap sebagai salah satu aset crypto yang dipatok dolar paling terdesentralisasi. Terra juga mengalami peningkatan penggunaan aplikasi DeFi selama dua tahun terakhir.
Terra dibangun menggunakan kosmos Kerangka kerja SDK, artinya blockchain saat ini tidak kompatibel dengan Mesin Virtual Ethereum. Namun, dengan peningkatan Columbus-5 baru-baru ini, Terra telah ditingkatkan ke Stargate, yang berarti dapat dioperasikan dengan beberapa ekosistem terbesar kripto, termasuk beranda, Polkadot, dan Kosmos. Gravity Bridge juga akan menghubungkan Terra ke Ethereum dan sebagian besar blockchain lainnya, membuatnya mudah untuk memindahkan aset Terra di berbagai ekosistem.
Dengan total nilai terkunci sekitar $8.65 miliar hari ini, ekosistem Terra relatif kecil dibandingkan dengan jaringan Layer 1 lainnya seperti Ethereum, Binance Smart Chain, dan Solana. Namun, ia menawarkan rangkaian aplikasi DeFi yang inovatif yang tidak sering terlihat di ekosistem kripto yang lebih luas.
Menjelajahi DeFi di Terra
Meskipun ekosistem DeFi Terra relatif kecil, ada beberapa proyek menonjol yang memiliki peluang kuat untuk menjadi “blue chips” jaringan. Tidak seperti banyak proyek lain, banyak protokol terkemuka Terra menawarkan solusi DeFi inovatif tanpa mengkloning aplikasi paling populer di Ethereum.
terswap
terswap adalah pertukaran terdesentralisasi pertama di Terra. Ini adalah protokol berbasis pembuat pasar otomatis (AMM) yang mirip dengan Sushi or Tidak bertukar tempat, tetapi dibuat khusus untuk bertukar antara token Terra dan CW20 asli di Terra. Untuk menggunakan TerraSwap, pengguna perlu menginstal dompet ekstensi web resmi Terraform Labs Stasiun Terra dan mendanainya dengan LUNA untuk menutupi biaya transaksi untuk menukar aset.
Protokol Jangkar
Jangkar adalah protokol tabungan terdesentralisasi inovatif yang menawarkan hasil tetap 20% pada deposito UST. Diluncurkan pada Maret 2021, Anchor adalah salah satu produk DeFi paling populer di Terra, dengan kapitalisasi pasar sekitar $384 juta dan total nilai terkunci sekitar $3.36 miliar.
Anchor tidak menetapkan setoran minimum dan tidak memiliki penguncian. Ini menghasilkan APY 20% yang stabil pada simpanan UST dengan meminjamkan aset yang disimpan kepada peminjam yang memberikan jaminan pada aset yang menghasilkan. Aset-aset ini, yang disebut Anchor sebagai “aset yang dipertaruhkan cair” atau aset berikat (bAssets), mewakili token asli yang dipertaruhkan pada rantai Proof-of-Stake. Misalnya, alih-alih mewajibkan agunan dalam token LUNA, Anchor mengharuskan peminjam untuk memasang agunan di LUNA (bLuna) yang dipertaruhkan di atas tingkat bunga yang mereka bayarkan untuk pinjaman mereka.
Ini berarti bahwa protokol memiliki dua aliran pendapatan. Salah satunya adalah hasil dari agunan yang menghasilkan hasil (deposito terlalu dijamin, sehingga tidak ada risiko bagi pemberi pinjaman), dan yang lainnya adalah tingkat bunga yang dibayarkan oleh peminjam. Anchor dapat menawarkan tingkat bunga tetap 20%, yang dikenal sebagai “Anchor rate,” dengan menyimpan kelebihan hasil riil dalam “cadangan hasil” berdenominasi UST ketika protokol menghasilkan lebih dari 20% dari peminjam dan menarik kekurangan hasil dari cadangan hasil ketika membuat lebih sedikit.
Keuangan Cermin
Cermin adalah protokol DeFi yang memungkinkan pembuatan aset sintetis yang disebut Aset Cermin (mAssets) yang meniru perilaku harga aset dunia nyata seperti saham atau obligasi. Tujuan Mirror adalah untuk memungkinkan siapa saja memiliki dan memperdagangkan saham tanpa izin. Pengguna dapat mencetak mAset dengan membuat posisi utang yang dijaminkan menggunakan UST atau aset lainnya sebagai jaminan—mirip dengan cara peminjam MakerDAO mencetak DAI. mAssets yang baru dicetak adalah sintetis yang mewakili pecahan saham nyata seperti Apple (AAPL) atau Google (GOOGL) yang dapat diperdagangkan di Mirror atau TerraSwap.
Selain memungkinkan pengguna untuk mencetak dan memperdagangkan saham sintetis, Mirror sangat menarik bagi penyedia likuiditas karena menyediakan strategi penambangan likuiditas netral pasar dengan hasil yang relatif tinggi.
Protokol Tiang
Tiang adalah protokol pengalihan hasil yang dibangun di atas protokol yang stabil dan menghasilkan seperti Anchor. Ini memungkinkan pengguna untuk melakukan setoran yang aman atau dapat diambil untuk membayar layanan yang berbeda atau berinvestasi dalam proyek. Alih-alih mempertaruhkan modal dan membeli atau berinvestasi dalam hal-hal dengan setoran langsung, pengguna Pylon dapat memanfaatkan Achor untuk mengarahkan hasil mereka ke tujuan apa pun yang mereka inginkan.
Misalnya, alih-alih melakukan investasi berisiko dalam startup kripto melalui Penawaran DEX Awal (IDO), pengguna Pylon dapat membuat setoran yang dapat diambil di mana mereka hanya menginvestasikan hasil, bukan pokok. Alih-alih menginvestasikan modal, pengguna mengunci modal yang menghasilkan hasil dan mengarahkan hasil ke arah investasi. Dengan cara ini, pengguna mengurangi risiko mereka dan proyek masih dapat meningkatkan modal dari aliran pendapatan berulang yang diperoleh dari hasil yang didelegasikan.
Protokol ini dikelola oleh berbagai platform independen dan diatur oleh pemegang token tata kelola asli Pylon, MINE.
Protokol Spektrum
Spektrum adalah platform pengoptimal hasil terdesentralisasi pertama di Terra. Ini bekerja mirip dengan alat agregator asli Ethereum lainnya seperti Yearn Finance, Vesper Finance, dan Harvest Finance. Spectrum mengoptimalkan pertanian hasil pengguna dengan menggabungkan hadiah mereka secara otomatis dari berbagai kumpulan likuiditas atau produk pertanian hasil lainnya yang dibangun di Terra.
Produk andalan Spectrum saat ini adalah Vaults, di mana pengguna dapat mempertaruhkan aset mereka dan memilih antara dua strategi penghematan gas: auto-compound dan auto-staking. Dengan penggabungan otomatis, brankas secara otomatis meningkatkan jumlah token yang disetorkan dengan menggabungkan kembali hasil pertanian hasil ke dalam kumpulan likuiditas yang awalnya disetorkan. Dengan taruhan otomatis, brankas secara otomatis mempertaruhkan hadiah ke dalam kontrak taruhan tata kelola masing-masing.
Uang Orion
Orion adalah protokol berbasis Ethereum yang terintegrasi dengan Anchor Protocol di Terra melalui jembatan lintas rantai EthAnchor. Ini memungkinkan pengguna Ethereum untuk melakukannya dapatkan suku bunga tetap pada stablecoin asli Ethereum seperti wUST, DAI, USDT, USDC, FRAX, dan BUSD. Di balik layar, Orion menukarkan stablecoin ini dengan UST yang dibungkus (wUST) dan menyimpannya ke dalam Protokol Anchor dengan nilai tukar Anchor UST. Saat pengguna ingin menarik depositnya, Orion secara otomatis membalikkan proses atau membatalkan staking UST di Anchor, mengubahnya menjadi stablecoin yang diinginkan, dan menyetorkannya kembali ke dompet Ethereum pengguna.
Tingkat hasil tetap saat ini di Orion berkisar antara 13.5% dan 16.5% untuk stablecoin yang berbeda, yang sedikit di bawah tingkat Anchor 20%. Namun, tingkat hasil adalah salah satu yang tertinggi yang ditawarkan untuk stablecoin di Ethereum.
Proyek Mendatang Lainnya
Selain proyek-proyek yang disebutkan di atas, yang sudah berfungsi dan digunakan oleh sejumlah besar Terrans, ada beberapa protokol tambahan yang sangat dinanti-nantikan yang saat ini sedang dikerjakan dan dijadwalkan untuk dirilis pada akhir tahun. Alice, Spar Finance, Mars Protocol, Loop Finance, dan Levana Protocol berada di urutan teratas dalam daftar.
Alice sedang membangun aplikasi front-end seluler yang mudah digunakan yang menghasilkan pembayaran cepat dan menawarkan akses ke hasil tinggi dari protokol DeFi yang dibangun di Terra. Produk ini terutama akan melayani pengguna asli non-crypto, memungkinkan mereka untuk menghubungkan rekening bank mereka, membeli mata uang Terra, mendapatkan hasil tinggi dengan memanfaatkan Anchor, dan membelanjakan UST menggunakan kartu debit proyek.
Spar sedang membangun protokol pengelolaan dana aktif terdesentralisasi di Terra dan Mirror. Protokol akan memungkinkan pengelola uang untuk memamerkan keterampilan mereka dan investor ritel untuk berinvestasi bersama mereka. Spar bertujuan untuk menawarkan pengembalian investor biasa yang biasanya disediakan untuk dana swasta sambil memberikan investor profesional kemampuan untuk mengelola dana mereka sendiri.
Protokol Mars sedang membangun pasar uang untuk pinjam meminjam di Terra. Ini akan bekerja mirip dengan cara kerja Aave atau Compound di Ethereum, hanya untuk aset Terra dan Mirror di blockchain Terra.
Loop Finance, sementara itu, sedang membangun pertukaran terdesentralisasi untuk memperdagangkan aset Terra dan NFT. Proyek ini akan meluncurkan ekstensi Chrome dan aplikasi dompet seluler.
Terakhir, Levana ingin menghadirkan produk leverage yang ramah pengguna di Terra. Set Protocol telah meluncurkan produk serupa di Ethereum, menawarkan eksposur leverage ke ETH dan BTC. Produk pertama Levana adalah token Levana Leverage Index (LLI), yang akan mewakili 2x aset Terra dengan leverage yang dapat diperdagangkan pada setiap pertukaran terdesentralisasi di Terra. Token leverage pertama adalah LUNA 2x-LLI, yang akan menawarkan investor cara sederhana untuk memperoleh eksposur leverage ke LUNA tanpa risiko likuidasi.
Kesimpulannya, ekosistem Terra dengan cepat muncul sebagai salah satu yang terkuat di ceruk DeFi. Terra telah berhasil membangun tempatnya di DeFi dengan berfokus pada stablecoin untuk pembayaran dunia nyata, dan proyek-proyek di jaringan menawarkan alternatif inovatif untuk yang ditemukan di Ethereum dan jaringan Layer 1 lainnya. Saat interoperabilitas lintas rantai mulai berlaku, jaringan DeFi Terra berada di posisi yang tepat untuk melihat pertumbuhan lebih lanjut di masa depan.
Bagikan artikel ini
Apa itu Terra? Penjelasan Blockchain untuk Stablecoin
Terra adalah blockchain kontrak pintar yang bertujuan untuk menyediakan ekosistem untuk stablecoin yang diatur secara algoritmik, berbasis seigniorage, dipatok fiat dengan cara yang terdesentralisasi. Terra Unpacked Terra adalah protokol blockchain dan…
Apa itu Kerugian Tidak Tetap dan Bagaimana cara menghindarinya?
DeFi telah memberi pedagang dan investor peluang baru untuk menghasilkan dari kepemilikan crypto mereka. Salah satunya adalah dengan memberikan likuiditas kepada Automated Market Makers (AMMs). Alih-alih memegang aset,…
Terra Token LUNA Mencetak Lebih Tinggi Sepanjang Masa
Kapitalisasi pasar Terra sekarang adalah $13.6 miliar. Terra Mencapai Rekor Tinggi Baru Terra sedang menangis. Token LUNA blockchain yang tumbuh cepat mencapai harga $34.25 untuk yang pertama ...
Sorotan Proyek DeFi: Uang Orion, Bank Stablecoin Lintas Rantai
Orion Money bertujuan untuk menjadi bank stablecoin lintas rantai berdasarkan rangkaian produk DeFi yang inovatif yang menyediakan akses tanpa batas dan tanpa gesekan ke penyimpanan, pinjaman, dan pengeluaran stablecoin. Nya…
- "
- 7
- 9
- mengakses
- aktif
- Tambahan
- Adopsi
- nasihat
- penasihat
- Bertujuan
- Semua
- Membiarkan
- antara
- Apple
- Aplikasi
- aplikasi
- aplikasi
- sekitar
- artikel
- Aktiva
- Otomatis
- Pembuat Pasar Otomatis
- Bank
- dibalik layar
- Terbesar
- Milyar
- binansi
- Bitcoin
- blockchain
- Obligasi
- Peminjaman
- JEMBATAN
- Briefing
- BTC
- membangun
- Bangunan
- BUSD
- modal
- Kapitalisasi
- perubahan
- Keripik
- Chrome
- komentar
- Komoditas
- Kompensasi
- Senyawa
- Wadah
- kontrak
- kontrak
- kosmos
- membuat
- pencipta
- kripto
- Ekosistem Crypto
- cryptocurrency
- Berita Kriptocurrency
- Mata Uang
- Currency
- terbaru
- DAI
- hari
- Kartu debit
- Hutang
- Terdesentralisasi
- Pertukaran Terdesentralisasi
- Defi
- hari demo
- dex
- ekonomi
- ekosistem
- Ekosistem
- ETH
- ethereum
- Pasar Valas
- Bursa
- pertanian
- FAST
- Biaya
- Persetujuan
- keuangan
- keuangan
- Pertama
- cocok
- mengikuti
- bentuk
- Kerangka
- dana
- dana-dana
- masa depan
- pemerintahan
- Pertumbuhan
- Pertumbuhan
- membimbing
- panen
- High
- memegang
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- HTTPS
- ICO
- ICON
- IEO
- gambar
- Inc
- Meningkatkan
- indeks
- Info
- informasi
- bunga
- Suku Bunga
- Interoperabilitas
- investasi
- investasi
- Investor
- IT
- kunci
- besar
- jalankan
- memimpin
- terkemuka
- pinjaman
- Leverage
- Likuidasi
- Likuiditas
- penyedia likuiditas
- Daftar
- Pinjaman
- logo
- pembuat
- MakerDao
- Membuat
- pengelolaan
- March
- Pasar
- Cap Pasar
- Kapitalisasi pasar
- Maret
- Media
- juta
- Pertambangan
- cermin
- mobil
- Dompet Seluler
- uang
- Paling Populer
- bersih
- jaringan
- jaringan
- berita
- NFT
- menawarkan
- menawarkan
- Penawaran
- resmi
- Peluang
- Lainnya
- Membayar
- pembayaran
- Platform
- Platform
- Kolam renang
- Populer
- harga pompa cor beton mini
- Utama
- swasta
- Produk
- Produk
- proyek
- memprojeksikan
- Proof-of-Stake
- protokol
- membeli
- menaikkan
- jarak
- Tarif
- Bacaan
- redirect
- menurunkan
- laporan
- penelitian
- eceran
- Investor Ritel
- Pengembalian
- pendapatan
- Hadiah
- Risiko
- aman
- penjualan
- penghematan
- SDK
- mulus
- Surat-surat berharga
- Layanan
- set
- saham
- kekurangan
- Sederhana
- keterampilan
- kecil
- pintar
- kontrak pintar
- So
- beranda
- Solusi
- menghabiskan
- Pengeluaran
- lampu sorot
- stablecoin
- Stablecoin
- taruhan
- Taruhan
- startup
- Saham
- sukses
- sistem
- Bumi
- waktu
- token
- Token
- puncak
- perdagangan
- pedagang
- Trading
- .
- kami
- Memperbarui
- USDC
- USDT
- Pengguna
- nilai
- maya
- mesin virtual
- Votalitas
- W
- dompet
- jaringan
- Situs Web
- mingguan
- SIAPA
- WordPress
- Kerja
- bekerja
- XML
- tahun
- tahun
- Menghasilkan