Ingin mengotomatisasi proses akuntansi? Coba perangkat lunak otomatisasi akuntansi Nanonets untuk merampingkan semua proses piutang akuntansi Anda.
Apa itu piutang?
Piutang usaha (AR) adalah aset di neraca perusahaan. Ini mewakili jumlah total uang yang harus dibayar perusahaan kepada pelanggannya, dikurangi jumlah yang telah dibayarkan. Dengan kata lain, piutang adalah uang yang diharapkan akan diterima perusahaan di masa depan dari pelanggannya.
Panduan ini akan mengajarkan Anda semua yang perlu Anda ketahui tentang piutang, termasuk apa itu, bagaimana cara mencatatnya, dan mengapa itu penting.
Apa itu Piutang Usaha?
Piutang adalah kewajiban hukum yang harus dibayar pelanggan kepada perusahaan untuk produk atau layanan yang telah dikirimkan tetapi belum dibayar. Itu dicatat di neraca perusahaan sebagai aset karena itu mewakili uang yang dimiliki perusahaan dan pada akhirnya akan diterima.
Sederhananya, piutang adalah uang yang dimiliki perusahaan kepada pelanggannya. Ini bisa dalam bentuk faktur, tagihan, atau jenis dokumentasi lainnya.
Faktur adalah jenis piutang yang paling umum. Ketika sebuah perusahaan menyediakan barang atau jasa kepada pelanggan, ia akan mengirimkan faktur kepada pelanggan yang merinci jumlah yang terutang. Pelanggan kemudian memiliki jangka waktu tertentu untuk membayar faktur, biasanya 30 hari.
Setelah faktur dibayar, piutang dikurangi dengan jumlah pembayaran. Jika pelanggan tidak membayar tagihan dalam jangka waktu yang ditentukan, piutang tetap dicatat di neraca perusahaan sebagai hutang yang belum dibayar.
Contoh Piutang Usaha
Contoh piutang usaha adalah jika perusahaan penulis disewa untuk membuat laporan untuk klien. Perusahaan penulis kemudian akan membuat faktur untuk klien yang merinci jumlah yang terutang. Setelah pekerjaan selesai, dan produk/layanan telah dikirimkan, klien kemudian memiliki jangka waktu tertentu untuk membayar tagihan.
Jumlah ini akan ditandai sebagai "piutang" sampai klien membayar faktur. Setelah pembayaran diterima, piutang akan dicatat sebagai “uang tunai” atau “pendapatan” pada laporan keuangan perusahaan. Pembukuan dan program perangkat lunak akuntansi yang berbeda mungkin menggunakan istilah yang berbeda untuk piutang, tetapi konsepnya selalu sama.
Jika klien tidak membayar faktur dalam jangka waktu yang ditentukan, piutang akan menjadi "utang macet". Ini berarti bahwa perusahaan tidak mungkin menerima pembayaran dan harus menghapus kerugian. Piutang tak tertagih juga dicatat dalam laporan keuangan, tetapi dilaporkan secara terpisah dari piutang.
Otomatiskan pengambilan data, bangun Alur kerja dan merampingkan proses Piutang Usaha dalam hitungan detik. Tidak diperlukan kode. Pesan demo langsung 20 menit sekarang.
Manfaat Piutang Usaha
Piutang adalah bagian penting dari bisnis apa pun, karena mereka menyediakan sumber modal kerja. Hal ini karena piutang merupakan uang yang terutang kepada perusahaan, yang dapat digunakan untuk menutupi biaya dan meningkatkan arus kas.
Manfaat dari piutang adalah bahwa mereka dapat digunakan untuk mengamankan hutang bagi perusahaan. Piutang dapat digunakan sebagai jaminan untuk pinjaman, menyediakan perusahaan dengan modal yang sangat dibutuhkan.
Sebuah perusahaan dapat meningkatkan peluangnya untuk mendapatkan pinjaman dengan membuktikan bahwa piutang yang mengikat secara hukum ada. Hal ini karena kreditur dapat melihat bukti keberhasilan usaha (berupa piutang) dan kemampuan perusahaan untuk melunasi pinjamannya.
Pilihan lain untuk mengakses modal adalah dengan menggunakan pembiayaan piutang dengan cara lain. Beberapa perusahaan mungkin memilih untuk menjual piutang mereka kepada pihak ketiga dengan harga diskon. Pihak ketiga kemudian bertanggung jawab untuk mengumpulkan pembayaran dari klien. Ini bisa menjadi pilihan yang baik bagi perusahaan yang berjuang untuk memenuhi kebutuhan, tetapi juga bisa sangat mahal.
faktur dapat membantu bisnis tidak hanya melacak apa yang terjual tetapi juga mengelola inventaris mereka dengan mengetahui kapan harus memesan lebih banyak produk. Ini karena piutang dapat digunakan untuk membiayai persediaan, yang berarti bisnis dapat memesan lebih banyak stok tanpa membayarnya di muka. Ini bisa menjadi cara yang berguna untuk mengelola arus kas dan menjaga tingkat persediaan tetap tinggi.
Dengan demikian, piutang berfungsi sebagai riset pasar dalam perspektif yang dapat membantu bisnis memahami apa yang dijual dan kapan harus memesan lebih banyak produk dan sumber modal kerja.
Selain manfaat modal kerja juga bisa meningkatkan penjualan. memungkinkan klien dan pelanggan untuk membeli sekarang dan membayar kemudian. Pelanggan lebih cenderung membeli jika mereka tidak harus segera membayarnya. Dengan menawarkan pasar kemampuan untuk menguji produk sebelum membeli, piutang juga memberikan peluang bagi bisnis untuk meningkatkan penjualan.
Ini juga dapat sangat membantu untuk pembelian satu kali yang berulang dan besar. Misalnya, jika pelanggan ingin membeli mobil baru, kemungkinan besar mereka akan melakukannya jika mereka dapat membiayai pembelian dan melakukan pembayaran bulanan. Hal yang sama berlaku untuk bisnis yang menawarkan layanan, seperti bisnis berbasis langganan.
Akhirnya, piutang dapat membantu bisnis mengelola pajak mereka. Hal ini karena piutang dapat digunakan untuk mengimbangi pajak penghasilan. Jika piutang tidak dapat dibayar kembali, bisnis dapat menghapusnya sebagai piutang tak tertagih, mengurangi jumlah pajak yang terutang.
Lacak semua piutang Anda, kelola piutang tak tertagih, dan perbarui pembukuan Anda dengan Nanonets. Buat alur kerja tanpa kode dalam 15 menit.
Komponen Piutang Usaha
Piutang usaha merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan suatu perusahaan. Mereka biasanya dipecah menjadi tiga bagian utama:
- Kepala sekolah: Ini adalah jumlah asli yang harus dibayar oleh pelanggan.
- Minat: Ini adalah jumlah bunga yang harus dibayar atas piutang.
- Biaya Keterlambatan: Ini adalah jumlah biaya keterlambatan yang dibebankan kepada pelanggan.
Ketiga komponen ini penting untuk dipahami, karena dapat mempengaruhi kesehatan keuangan perusahaan. Prinsipal adalah bagian terpenting dari piutang, karena mewakili uang yang terutang kepada perusahaan. Bunga dan biaya keterlambatan juga penting, karena dapat meningkatkan jumlah uang yang terutang kepada perusahaan.
Penting untuk diingat bahwa piutang tidak selalu dibayar tepat waktu. Piutang usaha seringkali dapat menjadi salah satu sumber terbesar dari piutang tak tertagih bagi sebuah perusahaan. Inilah sebabnya mengapa penting untuk memiliki kebijakan piutang yang kuat dan sistem manajemen piutang yang baik.
Lacak biaya keterlambatan, pembayaran, dan perbarui buku akuntansi Anda dengan alur kerja piutang yang efisien. Pesan demo langsung 30 menit untuk melihat bagaimana Nanonets dapat membantu Anda dalam semua proses.
Piutang Usaha vs. Hutang Usaha
Piutang dan hutang adalah dua konsep penting dalam akuntansi. Keduanya mewakili uang yang terutang kepada perusahaan, tetapi ada beberapa perbedaan utama di antara keduanya.
Piutang dapat berupa uang yang terutang kepada perusahaan oleh pelanggannya. Sebaliknya, hutang usaha adalah uang yang dimiliki perusahaan kepada pemasoknya. Yang pertama mewakili aset, sedangkan yang kedua mewakili kewajiban.
Meskipun keduanya merupakan hutang, piutang umumnya dianggap lebih menguntungkan daripada hutang. Hal ini karena piutang merupakan uang yang terutang kepada perusahaan, sedangkan hutang mewakili uang yang dimiliki perusahaan. Dengan kata lain, piutang menghasilkan uang, sedangkan hutang membayar uang.
Hutang yang belum dibayar dapat menyebabkan beberapa masalah bagi perusahaan. Pertama, dapat menyebabkan masalah arus kas, karena perusahaan mungkin tidak memiliki cukup uang untuk membayar pemasoknya. Hal ini dapat menyebabkan pemasok memutuskan perusahaan, yang dapat menyebabkan penghentian produksi. Kedua, dapat merusak nilai kredit perusahaan, karena hutang merupakan bentuk hutang. Hal ini dapat membuat lebih sulit dan mahal bagi perusahaan untuk meminjam uang.
Akhirnya dapat merugikan suatu bisnis sampai pada titik kebangkrutan. Ini karena hutang usaha dianggap sebagai hutang tanpa jaminan, yang berarti bahwa jaminan apa pun tidak mendukungnya. Jika sebuah perusahaan gagal membayar hutangnya, krediturnya dapat mengambil tindakan hukum untuk menagih uang yang terutang. Hal ini dapat menyebabkan perampasan aset perusahaan, dan dalam beberapa kasus, perusahaan dapat dipaksa untuk bangkrut.
Piutang adalah posisi yang jauh lebih menguntungkan daripada hutang. Bisnis yang dapat memastikan bahwa hutang mereka akan diselesaikan tepat waktu sambil mempertahankan posisi piutang yang kuat akan berada dalam posisi keuangan yang jauh lebih baik.
Otomatiskan proses akuntansi Anda dengan Nanonets. Hemat 80% biaya dan 90% waktu dengan otomatisasi cerdas. Coba sekarang!
Mengapa piutang penting?
Sebagai tinjauan, piutang penting karena mewakili uang yang terutang kepada perusahaan. Uang ini dapat digunakan untuk membiayai operasional perusahaan, dan juga dapat digunakan untuk melunasi hutang. Piutang juga dapat digunakan sebagai jaminan pinjaman, yang dapat membantu perusahaan memperoleh pembiayaan.
Penghapusan pajak strategis adalah cara lain piutang dapat digunakan untuk keuntungan perusahaan. Piutang dapat digunakan untuk mengimbangi pajak penghasilan yang terutang, yang dapat mengurangi kewajiban pajak perusahaan.
Piutang juga dapat digunakan sebagai sumber kas jika terjadi keadaan darurat. Jika perusahaan perlu mengumpulkan uang tunai dengan cepat, ia dapat melakukannya dengan menjual piutangnya kepada pihak ketiga. Ini dikenal sebagai pemfaktoran.
Secara keseluruhan, piutang penting karena memberikan fleksibilitas kepada perusahaan mengenai bagaimana ia dapat menggunakan uangnya. Hutang ini kepada perusahaan terkadang dapat berfungsi sebagai dana darurat dan juga dapat digunakan untuk membiayai operasi atau melunasi hutang lainnya.
Otomatiskan pengambilan data, bangun Alur kerja dan merampingkan proses Akuntansi dalam hitungan detik. Tidak diperlukan kode. Tcoba sendiri.
Bagaimana Cara Mencatat Piutang Usaha?
Secara umum ada dua cara untuk mencatat piutang usaha, metode penghapusan langsung dan metode penyisihan.
Metode penghapusan langsung mencatat piutang usaha yang diselesaikan dengan pelanggan. Artinya, ketika Anda menerima pembayaran dari pelanggan, Anda akan mencatatnya sebagai piutang. Ini adalah cara paling sederhana untuk mencatat piutang usaha, tetapi mungkin sulit untuk melacak piutang mana yang telah dibayar dan mana yang masih terutang.
Metode penyisihan adalah cara yang lebih kompleks untuk mencatat piutang, tetapi bisa lebih akurat. Dengan metode penyisihan, Anda membuat akun penyisihan yang melacak jumlah piutang tak tertagih yang diharapkan.
Saat pembayaran diterima, pembayaran pertama kali diterapkan ke saldo piutang. Akun tersebut dihapuskan sebagai piutang tak tertagih jika pembayaran tidak diterima. Metode ini membutuhkan lebih banyak pencatatan, tetapi dapat lebih akurat dalam melacak piutang mana yang masih terutang.
Apa pun metode yang Anda gunakan untuk mencatat piutang, penting untuk menyimpan catatan yang akurat. Ini akan membantu Anda melacak piutang mana yang masih terutang dan mempermudah penagihan pembayaran pelanggan.
Bagaimana cara mengotomatisasi piutang?
Ada banyak cara untuk mengotomatisasi piutang. Salah satu caranya adalah dengan menggunakan perangkat lunak yang dapat melacak pembayaran pelanggan dan secara otomatis menerapkannya ke piutang yang benar. Ini dapat membantu Anda menyimpan catatan yang akurat dan mempermudah pengumpulan pembayaran.
Cara lain untuk mengotomatisasi piutang adalah dengan menggunakan layanan yang akan mengelola piutang Anda untuk Anda. Ini bisa menjadi pilihan yang baik jika Anda tidak memiliki waktu atau sumber daya untuk melacak pembayaran pelanggan sendiri. Banyak layanan menawarkan jenis layanan ini, dan mereka dapat menjadi pilihan yang baik untuk usaha kecil.
Smerampingkan proses piutang Anda dengan alur kerja otomatis. Cobalah sendiri.
Nanonet untuk Piutang Usaha
Nanonets adalah platform otomatisasi akuntansi tanpa kode berbasis AI dengan perangkat lunak OCR built-in, mesin otomatisasi alur kerja yang kuat, dan platform pembayaran global yang mulus.
Inilah mengapa Anda harus mempertimbangkan Nanonets untuk otomatisasi AR.
- Alur kerja cerdas – Mengotomatiskan tugas manual dengan alur kerja berbasis aturan
- Tandai Faktur – Buat aturan untuk menandai faktur secara otomatis yang memerlukan fokus khusus selama pengumpulan
- Pemberitahuan waktu nyata – Beri tahu semua pemangku kepentingan Anda dengan pemberitahuan waktu nyata
Selain itu, Nanonets juga menyediakan
- Uji Coba Gratis
- Platform tanpa kode
- Dukungan 24×7
- Dukungan pelatihan gratis
- Manajer kesuksesan pelanggan yang berdedikasi
Pelajari lebih lanjut tentang bagaimana kami dapat membantu Anda memecahkan masalah Anda dengan panggilan singkat 20 menit dengan pakar AR kami.
FAQ Piutang Usaha
Masih ada pertanyaan tentang piutang? Jangan khawatir. Di bagian ini, kami akan menjawab dengan jelas dan ringkas beberapa pertanyaan paling umum tentang piutang.
Di mana saya menemukan piutang?
Piutang dapat ditemukan di neraca perusahaan.
Apakah piutang dihitung sebagai pendapatan?
Tidak, piutang tidak dihitung sebagai pendapatan. Pendapatan adalah jumlah total uang yang diterima perusahaan sebagai imbalan atas barang atau jasanya. Piutang, di sisi lain, didefinisikan sebagai uang yang dimiliki perusahaan oleh pelanggannya untuk barang atau jasa.
Apa yang dimaksud dengan akun “penyisihan piutang tak tertagih”?
Penyisihan piutang tak tertagih merupakan perkiraan piutang yang pada akhirnya tidak akan tertagih. Akun ini juga dikenal sebagai akun "utang macet".
Apa yang terjadi jika klien saya tidak membayar?
Jika klien Anda tidak membayar, Anda harus menghapus piutang sebagai piutang tak tertagih. Ini berarti bahwa Anda tidak akan dapat lagi mengumpulkan uang yang menjadi hutang Anda. Piutang akan dihapus dari neraca Anda, dan piutang tak tertagih akan dicatat.
Bagaimana jika mereka akhirnya membayar saya?
Jika pelanggan akhirnya membayar Anda, Anda dapat menghapus hutang buruk di neraca. Karena pembayaran dijamin, itu akan menjadi pendapatan karena hutang kepada perusahaan dipadamkan.
Berapa rasio perputaran piutang?
Rasio perputaran piutang, juga dikenal sebagai rasio perputaran piutang atau rasio perputaran debitur, adalah rasio keuangan yang mengukur efisiensi perusahaan dalam menagih piutangnya. Rasio perputaran piutang dihitung dengan membagi penjualan perusahaan secara kredit dengan rata-rata piutangnya.
Rasio perputaran piutang yang tinggi menunjukkan bahwa perusahaan secara efektif mengumpulkan piutangnya dan, oleh karena itu, menghasilkan banyak arus kas. Sebaliknya, rasio perputaran piutang yang rendah dapat menunjukkan bahwa perusahaan mengalami kesulitan dalam menagih piutangnya, yang dapat menyebabkan masalah arus kas.
Mereka yang memiliki rasio turnover rendah dapat mengambil manfaat dari penerapan kebijakan kredit yang lebih ketat, seperti mewajibkan pelanggan untuk memberikan deposit di muka atau memperpanjang persyaratan kredit. Outsourcing ke perusahaan manajemen piutang pihak ketiga adalah pilihan lain untuk dipertimbangkan.
Apa yang dimaksud dengan jadwal penuaan piutang?
Jadwal penuaan piutang adalah laporan yang mencantumkan piutang perusahaan berdasarkan lamanya waktu mereka telah beredar. Tujuan dari jadwal penuaan piutang adalah untuk membantu perusahaan melacak piutangnya dan untuk mengidentifikasi akun yang mungkin berisiko tidak tertagih.
Final Thoughts
Piutang adalah salah satu aspek terpenting dari bisnis apa pun. Ini adalah ukuran kelayakan kredit perusahaan dan kemampuannya untuk membayar tagihannya. Ini juga merupakan indikator yang baik untuk penjualan dan profitabilitas di masa depan. Memahami konsep ini akan membantu Anda membuat keputusan keuangan yang lebih baik untuk bisnis Anda.
Omengoptimalkan kinerja bisnis Anda, menghemat biaya, dan mendorong pertumbuhan. Temukan bagaimana kasus penggunaan Nanonet dapat diterapkan pada produk Anda.
Sederhanakan proses akuntansi Anda dengan template akuntansi gratis kami:
Baca lebih lanjut:
Apa perangkat lunak otomatisasi akuntansi terbaik untuk bisnis Anda?
Bagaimana cara mendamaikan pembayaran?
Bagaimana cara mengotomatiskan pemrosesan faktur?
Bagaimana cara memperbarui buku besar?
Apa itu hutang dagang?
- akuntansi
- AI
- AI & Pembelajaran Mesin
- ai seni
- generator seni ai
- punya robot
- kecerdasan buatan
- sertifikasi kecerdasan buatan
- kecerdasan buatan dalam perbankan
- robot kecerdasan buatan
- robot kecerdasan buatan
- perangkat lunak kecerdasan buatan
- blockchain
- konferensi blockchain
- kecerdasan
- kecerdasan buatan percakapan
- konferensi kripto
- dall's
- belajar mendalam
- google itu
- Mesin belajar
- plato
- plato ai
- Kecerdasan Data Plato
- Permainan Plato
- Data Plato
- permainan plato
- skala ai
- sintaksis
- zephyrnet.dll
