Anchorage bank Crypto dengan pemberitahuan tentang perlindungan pencucian uang yang longgar

Pengawas perbankan AS telah menegur bank crypto Anchorage karena gagal memenuhi standar anti pencucian uang (AML), laporan Bloomberg.

Dalam Perintah Persetujuan yang dikeluarkan untuk perusahaan yang berkantor pusat di San Francisco pada hari Kamis, Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang (OCC) mengatakan memiliki waktu 30 hari untuk memberikan laporan tentang bagaimana hal itu akan memperbaiki masalah.

OCC mengatakan bahwa Anchorage tidak memiliki:

• Kontrol internal untuk uji tuntas pelanggan.
• Prosedur untuk memantau aktivitas yang mencurigakan. 
• Petugas yang memenuhi syarat untuk memastikan tidak melanggar undang-undang kerahasiaan perbankan (BSA).

Anchorage tidak mengakui atau menyangkal tuduhan itu tetapi setuju untuk mengatasi masalah tersebut. Dalam sebuah pernyataan Anchorage mengatakan telah “sudah bekerja untuk memperkuat area yang diidentifikasi dan akan terus memperkuat area ini, memperkuat standar aset digital baru,” (melalui Bloomberg, penekanan kami).

OCC juga menuntut bank membentuk Komite Kepatuhan dalam waktu 15 hari. Setidaknya tiga anggota akan menjadi direktur yang tidak dipekerjakan oleh Anchorage dan komite akan memastikan bahwa mereka mematuhi ketentuan yang dirinci di 25 halaman berhenti dan berhenti urutan.

Antara lain, itu juga harus mempekerjakan petugas BSA, melatih staf tentang aturan AML, dan mulai mengirimkan laporan aktivitas yang mencurigakan.

“OCC memegang semua bank yang disewa secara nasional dengan standar tinggi yang sama, baik mereka terlibat dalam kegiatan tradisional atau baru,” tersebut Pejabat Pengawas Keuangan Mata Uang Michael J. Hsu dalam sebuah pernyataan. 

“Ketika institusi gagal, kami akan mengambil tindakan dan meminta pertanggungjawaban mereka untuk memastikan kepatuhan dengan undang-undang dan peraturan federal.”

Anchorage adalah perusahaan crypto pertama yang mendapatkan akreditasi OCC

Anchorage terutama bekerja dengan investor institusional yang mengelola pembelian cryptocurrency seperti Bitcoin dan Ether.

Pada Januari 2021 Anchorage menjadi bank crypto pertama yang menerima akreditasi OCC. Piagam OCC-nya menjadikannya bank nasional pertama untuk aset digital di AS.

Sebelumnya telah beroperasi sebagai Anchorage Trust di South Dakota. Namun, sekarang beroperasi sebagai Anchorage Digital Bank yang memungkinkan lembaga keuangan mengakses pasar cryptocurrency.

Dan dengan nama baru itu muncul kesepakatan dengan pengawas untuk tetap berpegang pada BSA dan menerapkan program AML yang dapat diterima.

“Anchorage Digital Bank adalah entitas pertama yang memiliki teknologi dan kejelasan peraturan yang dibutuhkan partisipasi institusional yang serius dalam kripto,” itu tersebut dalam sebuah pos pengumuman dari kepala eksekutif dan presiden.

Namun, penjabat kepala OCC Hsu jauh lebih berhati-hati tentang kripto dibandingkan pemerintahan sebelumnya yang dipimpin oleh Brian Brooks.

Sejak menjabat pada Mei, Hsu telah memerintahkan peninjauan kebijakan pro-kripto yang dilakukan di bawah Brooks.

Baca lebih lanjut: Kepala OCC menyamakan DeFi dengan kredit default swap pada tahun 2000-an, memperingatkan akan crash

Pada bulan September, Hsu mengangkat beberapa kekhawatiran tentang cryptocurrency dalam pidatonya di The Blockchain Association. Secara khusus, dia menyarankan bahwa pinjaman stablecoin dapat menyebabkan kerusakan DeFi.

“Crypto dan DeFi saat ini berada di jalur yang mirip dengan [credit default swaps] di awal 2000-an. Untungnya, kelompok ini memiliki kekuatan untuk mengubah jalan dan menghindari krisis.”

Awal bulan ini Anchorage mengumumkan dukungan untuk 11 cryptocurrency baru, termasuk hak asuh NFT seperti Klub Kapal Pesiar Kera Bosan (BAYC) dan proyek DeFi seperti Bumi (LUNA).

Ikuti kami di Twitter untuk berita yang lebih terinformasi.

Keluar sekarang: empat episode pertama dari seri podcast investigasi baru kami Inovasi: Kota Blockchain.