“Smart Bouncers” dan transparansi selektif: Sebuah kompromi preventif terhadap proposal FinCEN yang kurang ajar

Mengungkapkan atau tidak mengungkapkan? Hal ini mulai menjadi pertanyaan terkait data di blockchain.

Transparansi dan kekekalan mungkin menonaktifkan kontrol data oleh struktur kekuasaan yang besar, namun pada tingkat individu masih ada keinginan untuk memiliki kepemilikan pribadi. Keseimbangan harus dicapai.

Apakah naif jika berpikir untuk melakukan keduanya? Tolong, kekuasaan untuk rakyat; dalam kedua arti: bebaskan semua informasi dari cengkeraman monopoli besar, namun marilah kita menerapkan sedikit otonomi pribadi atas bagian-bagian individu kita. 

Apakah itu terlalu banyak untuk ditanyakan? Ini bukan. Namun demikian, membebaskan data pengguna dari kendali perusahaan tidak seharusnya membuka pintu bagi aktivitas kriminal.

Pencampur kripto telah memungkinkan individu untuk mendapatkan kembali kepemilikan data transaksional mereka. Untungnya, mereka kehilangan 1-3% dari nilai untuk menganonimkan transaksi. Itulah yang diinginkan, dibutuhkan, atau pantas didapatkan oleh pengguna kripto, sehingga mereka memanfaatkannya. Besar. Namun kini semua orang berbaur – bersih dan kotor. Oleh karena itu, tidak dapat dihindari ketika undang-undang besar muncul untuk menyelidikinya.

Pada bulan Oktober, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) mengusulkan pengaturan mixer kripto as “masalah utama pencucian uang.”  Selalu ada kekhawatiran mengenai kemampuan untuk mengenkripsi dan mengaburkan asal dana, namun beban di baliknya semakin meningkat akhir-akhir ini. Binance dulu digugat oleh sandera Israel untuk memungkinkan pendanaan Hamas, dan FinCEN juga telah melaporkannya Penggunaan Bitcoin dalam eksploitasi anak dan perdagangan manusia. Tentu saja ada sesuatu yang perlu dilakukan.

Intervensi dari FinCEN, meskipun dapat dibenarkan, dapat mengakibatkan pelaporan yang berlebihan dan inkonsistensi yang merugikan aktivitas ekonomi sehari-hari yang tidak bersalah. Keseimbangan antara transparansi dan kepemilikan data akan semakin membingungkan.

Asosiasi Blockchain juga menunjukkan bahwa “persyaratan anti pencucian uang yang berlebihan dapat mendorong bisnis aset digital ke negara-negara lain yang kurang diatur.” Dalam hal ini, akan ada dampak buruk dimana Penegakan Hukum AS akan memiliki lebih sedikit akses terhadap informasi mengenai aktivitas mencurigakan. 

Jelas bahwa tindakan keras terhadap bursa, mixer, dan protokol bisa lebih merugikan daripada menguntungkan. Serikat Kredit Amerika menyerukan adanya kompromi - menyarankan perubahan frekuensi dan batasan pelaporan dan pencatatan. Namun solusi tengah jalan dari sumber eksternal mana pun masih belum cukup atau berjalan dengan baik. 

Tanggung jawabnya terletak pada mereka yang terlibat dalam ruang blockchain.

Sedangkan Chainalysis baru-baru ini melaporkan penurunan baik dalam hal nilai maupun volume kejahatan mata uang kripto pada tahun 2023, tidak dapat disangkal bahwa tingkat pembersihan yang perlu dilakukan masih tetap ada. Jika Web3 menginginkan otonomi atas transparansi dan kepemilikan data, maka diperlukan mekanisme bertanggung jawab yang menumbuhkan keaslian dan kepercayaan dari dalam. Untuk menyaring aktivitas terlarang, harus ada pencegahan dan pengobatan.

Pencegahan harus menjadi prioritas. Saya selalu bertanya-tanya: mengapa membuka pintu bagi penjahat? Kebanyakan bursa dan mixer akan membiarkan pihak terlarang masuk, tapi tidak akan membiarkan mereka keluar ketika mereka ingin keluar. Hal ini jelas tidak efektif: mereka hanya tinggal diam dan mengirim uang di dalam protokol, sehingga membahayakan dompet pengguna lain.

Ini bisa berubah. Jangan biarkan mereka masuk. Kita perlu adopsi penjaga pintar secara massal. Kontrak pintar berdasarkan analisis rantai dapat bertindak sebagai petugas intelijen menjaga pintu menuju suatu ekosistem. Semua transaksi yang diterima oleh dompet dapat segera diperiksa, dan dana apa pun yang bersumber secara tidak sah secara otomatis terekspos dan dialihkan. Kita tidak perlu membiarkan infiltrasi ekosistem apa pun sejak awal. Selain itu, meneliti rincian transaksi tertentu memungkinkan protokol melacak aliran dan sumber dana.

Jika protokol, ekosistem, dan bursa menerapkan strategi ini dalam skala besar, Web3 akan melakukan uji tuntas dan FinCEN tidak perlu melakukan intervensi. Langkah-langkah pencegahan ini akan semakin mengurangi volume dan nilai aktivitas terlarang secara menyeluruh.

Dan di luar pencegahan? Dukunglah dengan pengobatan transparansi selektif. Pengguna yang tidak bersalah dan bersih harus dapat memutuskan titik data mana yang ingin mereka ungkapkan atau sembunyikan. Jika sistem difilter secara konsisten dan menyeluruh, pengguna harus dipercaya dengan datanya sendiri. Komputasi ZK-proof dan off-chain memungkinkan mereka mengaburkan detail transaksi dari publik sambil membaginya dengan pihak tepercaya. Otonomi untuk mengungkapkan berdasarkan permintaan harus diserahkan kepada pengguna akhir.

Daripada takut, mengeluh, dan memprotes campur tangan penegakan kejahatan terpusat, komunitas Web3 harus mengambil akuntabilitas. Keterlibatan atau ketidakterlibatan FinCEN dan regulator eksternal lainnya ada di tangan kami.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://cryptoslate.com/smart-bouncers-and-selective-transparency-a-preventative-compromise-to-brash-fincen-proposal/