PERATURAN KEUANGAN YANG LEBIH KUAT: SEC Mengeluarkan Draf Untuk Memberlakukan Hukuman Lebih Ketat vs Penipu, Skema Ponzi

Diedit oleh Nathaniel Cajuday

• Komisi Sekuritas dan Pertukaran telah menerbitkan versi draf aturan dan peraturan pelaksanaan (IRR) Undang-Undang Perlindungan Konsumen Produk dan Jasa Keuangan (Republic Act 11765).
• IRR undang-undang tersebut diharapkan dapat memperkuat kekuatan pengaturan regulator keuangan, yaitu Bangko Sentral ng Pilipinas, Komisi Asuransi, Otoritas Pengembangan Koperasi (CDA), dan SEC.
• Komisi juga akan memiliki langkah-langkah yang lebih ketat sebagai berikut:
  • kewenangan untuk merumuskan standar dan aturannya, melakukan pengawasan dan pemeriksaan pasar, mewajibkan penyedia jasa keuangan dan agen pihak ketiganya untuk menyampaikan laporan, dan memberlakukan tindakan penegakan hukum terhadap penyedia jasa keuangan yang tidak patuh. 
  • mendefinisikan penipuan investasi sebagai segala bentuk ajakan investasi yang menipu dari masyarakat, yang meliputi skema Ponzi dan skema lain semacam itu yang melibatkan janji atau penawaran keuntungan atau pengembalian yang bersumber dari investasi atau kontribusi yang dilakukan oleh investor itu sendiri
  • mewajibkan penasihat investasi untuk mengajukan permohonan mereka kepada Komisi dalam waktu 90 hari sejak berlakunya surat edaran memorandum
  • mewajibkan staf penyedia jasa keuangan yang berhubungan langsung dengan konsumen untuk menjalani pelatihan yang memadai sesuai dengan kompleksitas produk atau jasa keuangan yang mereka tawarkan.
  • menghukum pelanggar hukum dengan hukuman penjara satu hingga lima tahun atau denda sebesar ₱50,000 hingga ₱2 juta, atau keduanya. 
  • mengenakan denda sebesar ₱50,000 hingga ₱10 juta untuk setiap kejadian penipuan investasi dan denda tidak lebih dari ₱10,000 untuk setiap hari pelanggaran yang berlanjut.

Dengan penipuan investasi menjadi lebih umum sejak dimulainya pandemi karena pengangguran di negara tersebut dan orang-orang mulai menemukan lebih banyak cara untuk mendapatkan uang dengan mudah, Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) akhirnya mengeluarkan draf aturan dan peraturan pelaksana (IRR) Undang-Undang Republik 11765, atau Undang-Undang Perlindungan Konsumen Produk dan Layanan Keuangan—diloloskan menjadi undang-undang pada Mei 2022.

IRR undang-undang akan diterapkan untuk semua produk dan layanan keuangan—sekuritas, investasi, pembayaran, pengiriman uang, dan produk dan layanan serupa lainnya—dan penyedia layanan keuangan yang bertujuan untuk memberikan perlindungan yang lebih baik kepada konsumen dari penipuan investasi dan aktivitas penipuan.

“Ini adalah kebijakan Negara untuk memastikan bahwa mekanisme yang tepat tersedia untuk melindungi kepentingan konsumen produk dan layanan keuangan di bawah kondisi transparansi, perilaku pasar yang adil dan sehat, dan penanganan konsumen keuangan yang adil, wajar, dan efektif. perselisihan, yang selaras dengan praktik terbaik global,” bagian pertama dari aturan membaca.

Selain itu, draf tersebut bertujuan untuk menempatkan hak konsumen keuangan atas perlakuan yang adil dan adil, pengungkapan dan transparansi produk dan layanan keuangan, perlindungan aset konsumen terhadap penipuan, privasi dan perlindungan data, serta penanganan pengaduan tepat waktu.

Dengan demikian, setelah implementasi, akan memperkuat kekuatan regulasi regulator keuangan, yaitu Bangko Sentral ng Pilipinas, Komisi Asuransi, Otoritas Pengembangan Koperasi (CDA), dan SEC, untuk memperkuat kepercayaan konsumen produk dan layanan keuangan di sistem keuangan.

SEC juga akan memiliki kekuatan untuk merumuskan standar dan aturannya, melakukan pengawasan dan pemeriksaan pasar, mewajibkan penyedia layanan keuangan dan agen pihak ketiga mereka untuk menyerahkan laporan, dan menerapkan tindakan penegakan hukum terhadap penyedia layanan keuangan yang tidak patuh. 

Dimana selain kewenangan tersebut di atas, Komisi juga akan melakukan tindakan-tindakan penindakan seperti pembatasan, diskualifikasi, pengenaan denda, skorsing, atau penalti, perintah stop and desist, skorsing, dan pencairan keuntungan yang diperoleh atau kerugian yang dihindari.

Dan untuk secara formal mengatasi meningkatnya jumlah penipuan investasi, IRR mendefinisikan penipuan investasi sebagai segala bentuk permintaan investasi yang menipu dari publik. “Ini termasuk skema Ponzi dan skema lain semacam itu yang melibatkan janji atau penawaran keuntungan atau pengembalian yang bersumber dari investasi atau kontribusi yang dilakukan oleh investor itu sendiri, operasi ruang ketel, atau penawaran atau penjualan produk atau layanan keuangan kepada publik tanpa lisensi atau izin dari Komisi, kecuali penawaran atau penjualan tersebut melibatkan sekuritas yang dikecualikan atau dianggap sebagai transaksi yang dikecualikan, sebagaimana diatur dalam undang-undang yang ada.”

Dan untuk menerapkan peraturan yang lebih kuat, setelah IRR diterapkan, penasihat investasi diharuskan untuk mengajukan aplikasi mereka kepada Komisi dalam waktu 90 hari sejak berlakunya surat edaran memorandum.

“Aturan ini memastikan bahwa konsumen keuangan diperlakukan secara adil, jujur, dan profesional di semua tahap hubungannya dengan penyedia layanan keuangan. Penyedia jasa keuangan harus mengadopsi mekanisme untuk melindungi kepentingan konsumen keuangan mereka, yang mencakup aturan tentang perilaku staf yang etis, praktik penjualan yang dapat diterima, syarat dan ketentuan yang adil dan merata, dan penyediaan produk dan layanan yang sesuai dengan kapasitas dan selera risiko dari konsumen keuangan,” draf tersebut menekankan, menyoroti bahwa staf penyedia jasa keuangan yang berhubungan langsung dengan konsumen harus mendapatkan pelatihan yang memadai sesuai dengan kompleksitas produk atau layanan keuangan yang mereka tawarkan.

Bagi pelanggar, IRR menekankan bahwa siapa pun yang dengan sengaja mengabaikan ketentuan dapat dihukum penjara satu hingga lima tahun atau denda sebesar ₱50,000 hingga ₱2 juta, atau keduanya. Sanksi administratif dikenakan dengan denda sebesar ₱50,000 hingga ₱10 juta untuk setiap kasus penipuan investasi dan denda tidak lebih dari ₱10,000 untuk setiap hari pelanggaran yang berlanjut.

Sebelumnya, SEC selalu aktif menandai skema investasi yang curang dan mengingatkan masyarakat untuk berhati-hati dan melakukan due diligence. 

Ikuti dosis harian penasihat SEC BitPinas di sini.

Artikel ini dipublikasikan di BitPinas: PERATURAN KEUANGAN YANG LEBIH KUAT: SEC Mengeluarkan Draf Untuk Memberlakukan Hukuman Lebih Ketat vs Penipu, Skema Ponzi

Penafian: Artikel BitPinas dan konten eksternalnya bukanlah nasihat keuangan. Tim berfungsi untuk menyampaikan berita yang independen dan tidak memihak untuk memberikan informasi bagi kripto Filipina dan sekitarnya.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• Sumber: https://bitpinas.com/regulation/sec-irr-draft-republic-art-11765/