Pertempuran untuk Keunggulan dalam Investasi — DeFi Mengganggu Status Quo

Dunia investasi sedang berubah, dan keseimbangannya berpihak pada investor yang lebih kecil. Lihatlah ke sekeliling, dan Anda akan melihat bahwa seluruh kosmos ibukota keuangan tetap menjadi olahraga elit. Ini karena model saat ini didasarkan pada investor besar yang mendapatkan kemenangan besar. 

Di sisi lain, era teknologi disrupsi datang dengan cepat. Penggerak utamanya adalah blockchain (DLT), kecerdasan buatan, pembelajaran mesin, robotika, genome sequencing (CRISPR), dan teknologi penyimpanan energi, yang semuanya memiliki dampak terbesar pada ekonomi global. 

Berbicara tentang dampak, 50 perusahaan inovasi disruptif swasta telah dipilih oleh CNBC. Mereka menggunakan hak milik Metodologi pengganggu 50 pada penilaian tersirat lebih dari $ 388 miliar.

Faktanya, pada tahun 2020, 13 dari 50 berhasil masuk ke perusahaan publik melalui IPO. Lainnya menunjukkan pertumbuhan eksponensial tahun-ke-tahun sekitar 300%, menurut indeks Disruptor 50.

Ini adalah puncak gunung es. Itu hanya sebagian kecil dari kapitalisasi pasar swasta. Sekarang, pikirkan tentang perusahaan publik, perusahaan rintisan lain, UKM, dan laboratorium inovasi swasta yang tidak dibahas di sini.

Ini semua memiliki potensi besar yang menunggu investor untuk membuka.

Investasi penjaga gerbang

Di sinilah masalahnya. Menurut aturan SEC, hanya yang disebut investor terakreditasi - pada dasarnya individu yang memiliki kekayaan bersih melebihi $ 1 juta - yang diizinkan memasuki investasi dunia yang mengganggu di AS. Ternyata, ada potensi reformasi besar yang tersembunyi di sini.

Di sisi lain, kesesuaian risiko teknologi yang mengganggu tidak berfungsi dengan baik untuk investor institusi. Hal ini disebabkan karena pola pikir tradisional dan terbelakang yang mendorong mereka. Namun, inovasi terjadi di masa depan.

Di wilayah mereka, nomor teknologi yang mengganggu dipetakan ke beberapa tolok ukur dan metrik yang dibuat pada hasil masa lalu, yang menghasilkan keputusan "tidak boleh jalan". 

Sederhananya, memori otot dari gelembung internet dan krisis lainnya tidak memungkinkan mata untuk terbuka terhadap potensi pertumbuhan eksponensial yang terkubur dalam teknologi yang mengganggu.

Apalagi, horizon analisis investor institusi biasanya hanya satu tahun. Sebagai perbandingan, pertumbuhan eksponensial bermanifestasi selama periode yang lebih lama (~ 5 tahun). Seperti yang Anda lihat, banyak pemutusan fundamental yang menghalangi jalan ke depan bagi investor institusional.

Bagaimana kita bisa membawa kekuatan bagi investor ritel?

Keuangan terdesentralisasi (Defi ) berarti bahwa modal keuangan tidak lagi membutuhkan perantara yang kuat atau perantara dalam bentuk apa pun.

Perantara saat ini sangat diperlukan bagi para pihak untuk membangun kepercayaan dalam transaksi, kontrak dagang, atau investasi. Membayar jasa perantara ini dapat dihapuskan sebagai biaya melakukan bisnis untuk perusahaan besar dan individu kaya. Namun, biaya ini tetap menjadi penghalang penghalang bagi banyak investor ritel.

Dengan Defi, siapa saja yang memiliki koneksi internet dapat melakukan transaksi secara global pada tingkat apa pun yang mereka mampu. Selain itu, token menjalankan kesepakatan ini.

Hanya preferensi risiko pribadi Anda yang menentukan Protokol DeFi cocok. Seiring dengan waktu Anda suka membekukan dana Anda sambil mendapatkan hasil yang tinggi. Perlu dicatat bahwa di sini dana Anda tidak meninggalkan digital Anda dompet. Oleh karena itu, Anda masih memiliki kepemilikan yang sepenuhnya terkendali di saku Anda.

Manfaat DeFi

Keuntungan dari desentralisasi investasi terlalu banyak untuk diabaikan. Mereka termasuk gesekan yang lebih rendah untuk transaksi karena otomatisasi, hasil (real-time) yang lebih cepat dan analisis kondisi pasar, lebih besar keamanan melalui transparansi, dan tingkat penyesuaian yang lebih tinggi untuk produk dan layanan keuangan, untuk menyebutkan beberapa saja.

Pikirkan ekonomi pertunjukan yang muncul, di mana tidak ada orang yang benar-benar tampaknya memiliki pekerjaan tetap lagi, di mana masing-masing dari kita adalah semacam tentara bayaran profesional, bergerak dari satu pertunjukan ke pertunjukan lainnya.

Alih-alih membayar broker untuk memfasilitasi investasi Anda, Anda sekarang dapat berinvestasi langsung di perusahaan yang Anda minati. Ini termasuk sektor yang sebelumnya tidak terjangkau seperti seni, musik, teknologi, atau sekeranjang teknologi yang mengubah dunia. Terakhir, dan yang paling penting, Anda akhirnya dapat berinvestasi dalam sumber daya manusia atau hanya pada orang.

Merangkul keterbukaan

Dari perspektif teknologi, kita menghadapi sejumlah keterbukaan yang radikal: sumber terbuka, data terbuka, dan pasar terbuka.

Tidak ada cara untuk menyembunyikan inefisiensi yang saat ini tidak terlihat karena politik, peraturan, dan birokrasi kelembagaan dalam lingkungan seperti itu.

Lebih jauh lagi, sifat open-source dari data riset investasi yang berasal dari komunitas memberdayakan investor ritel lebih jauh lagi.

Model inklusif baik dari Web 3.0 dan DeFi memberi insentif kepada investor ritel, bukan investor institusional. Untuk pertama kalinya dalam sejarah, investor ritel dapat memperoleh informasi yang lebih baik daripada investor institusional, sehingga gravitasi kekuasaan bergeser sangat cepat.

Ini bukan permainan zero-sum. Ini adalah permainan jumlah positif di mana DeFi, didukung oleh web 3.0, adalah jalan keluar dari Wall Street dan awal kebangkitan bagi investor ritel.