Platform COSMIC Diluncurkan di Singapura untuk Memerangi Kejahatan Finansial – Fintech Singapura

Grafik Monetary Authority of Singapore (MAS) telah resmi meluncurkan platform KOSMIK, sebuah inisiatif digital yang bertujuan untuk memperkuat pertahanan terhadap pencucian uang, pendanaan terorisme, dan proliferasi senjata pemusnah massal.

Sistem ini, yang mulai beroperasi hari ini (1 April 2024), bersamaan dengan pemberlakuan Undang-Undang Jasa Keuangan dan Pasar (Amandemen) tahun 2023, memungkinkan pertukaran informasi pelanggan antar lembaga keuangan (FI) secara lancar dalam skala global.

Pengenalan COSMIC—kependekan dari Collaborative Sharing of Money Laundering/TF Information & Cases—mengikuti amandemen Undang-Undang Jasa dan Pasar Keuangan pada Mei 2023.

Amandemen ini menetapkan kerangka hukum dan peraturan yang memfasilitasi LK untuk berbagi data penting pelanggan, namun hanya dalam kondisi yang ketat. Pembagian data tersebut bergantung pada deteksi indikator perilaku mencurigakan atau “bendera merah” yang spesifik dan didefinisikan secara objektif.

Dengan tujuan utama menjaga kerahasiaan nasabah sekaligus memungkinkan LK untuk saling mengingatkan tentang potensi ancaman, sistem baru ini menerapkan kebijakan dan pengamanan operasional yang ketat.

Keseimbangan ini memastikan perlindungan kepentingan nasabah yang sah sekaligus memberdayakan LK untuk secara efektif menilai dan memitigasi risiko yang terkait dengan kejahatan keuangan.

Pengembangan COSMIC merupakan upaya kolaborasi antara MAS dan enam bank komersial terbesar di Singapura, termasuk DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC, dan Standard Chartered Bank.

Lembaga-lembaga ini akan berpartisipasi dalam tahap awal platform ini, yang saat ini berfokus pada penanganan tiga risiko utama: penyalahgunaan badan hukum, eksploitasi pembiayaan perdagangan untuk tujuan terlarang, dan pembiayaan proliferasi.

Lo Siew Yee

Loo Siew Yee, Asisten Direktur Pelaksana (Kebijakan, Pembayaran & Kejahatan Keuangan), MAS, berkata,

“COSMIC akan memungkinkan FI untuk memperingatkan satu sama lain tentang aktivitas mencurigakan dan melakukan penilaian risiko yang lebih tepat secara tepat waktu.

Hal ini melengkapi kolaborasi erat yang sudah terjalin antara industri ini dengan MAS dan otoritas penegak hukum untuk memerangi kejahatan keuangan. Hal ini akan memperkuat kemampuan Singapura untuk menjaga reputasi kami sebagai pusat keuangan yang teregulasi dengan baik dan terpercaya.”

Lam Chee Kin

Lam Chee Kin, Kepala Grup Hukum & Kepatuhan, DBS mengatakan,

“Dengan semakin canggihnya para pelaku kejahatan, COSMIC menjadi terobosan baru dengan menyediakan platform yang diperlukan bagi bank, regulator, dan lembaga penegak hukum untuk berbagi informasi dengan cara yang sangat terkontrol dan tepat sasaran sehingga dapat menyingkirkan pihak-pihak jahat dengan lebih efektif.

COSMIC juga melengkapi kemampuan pengawasan keuangan kami, memungkinkan kami melakukan triangulasi sinyal risiko dengan lebih cepat, mengungkap jaringan, dan mengambil tindakan cepat. Pada saat yang sama, kami menyadari bahwa nasabah yang sah tidak boleh ditolak aksesnya terhadap layanan keuangan dan telah bekerja sama dengan bank-bank peserta lainnya dan MAS dalam serangkaian prinsip panduan untuk memastikan penggunaan informasi yang berasal dari COSMIC secara tepat.”

DBS menambahkan bahwa pihaknya juga melihat potensi COSMIC untuk memperluas cakupannya agar mencakup lebih banyak jenis kejahatan keuangan dan melibatkan lebih banyak pemangku kepentingan industri keuangan.

Artikel ini diperbarui pada pukul 2.40 untuk menyertakan kutipan DBS. 

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://fintechnews.sg/93934/security/cosmic-platform-goes-live-in-singapore-to-combat-financial-crime/