Regulator Inggris memperingatkan terhadap 111 perusahaan crypto yang tidak terdaftar… dan FOMO

Regulator keuangan Inggris, Financial Conduct Authority (FCA) telah memperingatkan konsumen terhadap 111 perusahaan crypto yang belum mendaftar ke FCA.

Sejak 10 Januari, semua perusahaan kripto yang berbasis di Inggris harus mematuhi undang-undang Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Kontra-Teroris, serta mendaftar ke FCA agar dapat beroperasi secara legal. Banyak yang belum melakukannya.

Mark Steward, kepala penegakan FCA ditegaskan di acara “City & Financial's City Week” pada 22 Juni, bahwa entitas kripto yang tidak diatur menimbulkan ancaman bagi konsumen, bank, dan perusahaan pembayaran yang melakukan bisnis dengan mereka, dengan catatan bahwa:

“Kami memiliki sejumlah perusahaan yang jelas-jelas melakukan bisnis di Inggris tanpa terdaftar pada kami dan mereka berurusan dengan seseorang: bank, perusahaan layanan pembayaran, konsumen. Ini adalah risiko yang sangat nyata, jadi kami khawatir tentang itu.”

FCA memiliki dikompilasi daftar lebih dari 100 perusahaan crypto yang tampaknya beroperasi tidak terdaftar, sehingga investor dapat memeriksa ulang apakah perusahaan yang ingin ditangani tidak patuh.

Pengawas keuangan tampaknya ekstra waspada mengingat popularitas cryptocurrency yang berkembang di Inggris. Menurut survei terbaru FCA sendiri 2.3 juta orang dewasa Inggris sekarang memegang kripto. Namun, ada tren penurunan yang mencolok dalam pemahaman investor secara keseluruhan tentang aset kripto yang mereka miliki.

Pelayan menyamakan pertumbuhan industri kripto dengan mania tulip Belanda tahun 1630-an, mencatat bahwa ketakutan akan kehilangan (FOMO) mendorong banyak orang untuk berspekulasi tentang aset yang sangat fluktuatif:

“Alasan banyak yang berinvestasi sekarang adalah karena mereka takut kehilangan apa yang mungkin menjadi booming. Mengesampingkan betapa mudahnya instrumen ini sebenarnya, ada tulip mania yang tertulis di atasnya. ”

Hambatan operasional dari undang-undang anti pencucian uang yang ketat di Inggris mungkin menunda banyak perusahaan yang tidak terdaftar ini, dengan Cointelegraph melaporkan pada 4 Juni bahwa sejauh ini 51 perusahaan crypto telah ditarik aplikasi pendaftaran mereka ke FCA.

Pemerintah Inggris secara aktif berusaha untuk mengekang perilaku kriminal yang menggunakan kripto seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Menurut The Times UK, awal bulan ini Polisi Metro London bernama untuk perubahan legislatif yang memungkinkan pihak berwenang mendekati kripto dengan cara yang mirip dengan kejahatan berbasis uang.

Polisi Metro dilaporkan menyerukan kepada legislatif untuk mengizinkan pembekuan aset kripto dari bisnis dan individu yang sedang diselidiki polisi, sementara juga meminta peraturan ketat yang akan mempersulit penjahat untuk melakukan transfer kripto.

Terkait: Crypto dan 'saham meme' dijauhi oleh 90% penasihat keuangan Inggris

FCA hati-hati

FCA telah mengambil pendekatan yang sangat hati-hati terhadap crypto, dengan pengawasan pemerintah yang diberlakukan larangan platform derivatif kripto pada bulan Januari, sedangkan memperingatkan investor akan risikonya terkait dengan crypto di bulan yang sama.

FCA ditunjuk sebagai pengawas tindakan Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris pada 10 Januari 2021, dan sejak tanggal itu, semua perusahaan aset kripto yang berbasis di Inggris harus mematuhi peraturan AML dan mendaftar ke FCA.

Perusahaan yang beroperasi sebelum 10 Januari tahun ini, harus mengajukan Rezim Pendaftaran Sementara (TRR) yang memungkinkan perusahaan untuk melanjutkan perdagangan sementara FCA memproses pendaftaran penuh mereka sedang dinilai.

Kurangnya pemrosesan di tempat karena pandemi global mengakibatkan simpanan aplikasi yang masih diproses, dan FCA mengumumkan pada 3 Juni bahwa tanggal akhir untuk pendaftaran sementara telah diperpanjang dari Juli 2021 hingga Maret 2022.

Sumber: https://cointelegraph.com/news/uk-regulator-warns-against-111-unregistered-crypto-companies-and-fomo