Telcoin adalah proyek yang telah dikerjakan sejak 2017, tetapi baru-baru ini menarik perhatian para pedagang, dengan token TEL-nya sekarang naik lebih dari 80,000% adalah terendah Maret 2020!
Ini didasarkan pada blockchain Ethereum dan dimaksudkan sebagai protokol pembayaran, menggunakan pembayaran seluler untuk menyediakan transfer tanpa batas yang mirip dengan Western Union, tetapi dengan biaya yang jauh lebih rendah.
Ia menyebut dirinya sebagai cryptocurrency pertama yang memanfaatkan sinergi yang disediakan oleh jangkauan operator telekomunikasi seluler dan sifat blockchain yang cepat dan tanpa batas.
Menurut Bank Dunia, ada hampir 5 miliar ponsel yang beroperasi secara global, tetapi hanya 1.2 miliar rekening bank. Itu karena di banyak bagian dunia jauh lebih mudah mengakses layanan seluler daripada mengakses layanan perbankan.
Telcoin ingin memanfaatkannya dengan menyediakan Telcoin ke mitra layanan seluler sebagai imbalan untuk menyediakan pelanggan mereka akses tanpa batas ke ekonomi digital yang sedang tumbuh. Singkatnya, mereka ingin memberikan akses ke pengiriman uang lintas batas, pembayaran, dan e-niaga.
Tujuan Telcoin bukanlah untuk bersaing dengan industri telekomunikasi seluler besar-besaran, melainkan untuk memberikan solusi kooperatif yang dapat mengirimkan uang seluler kepada pengguna melalui solusi yang didukung cryptocurrency dan dompet selulernya yang unik dan mudah digunakan.
Pengembang Telcoin percaya bahwa mereka dapat menjadi bagian dari sistem keuangan global melalui pengiriman solusi uang seluler dalam kemitraan dengan operator telekomunikasi seluler.
Mengingat kenaikan besar-besaran dalam nilai token TEL baru-baru ini ada banyak orang di luar sana yang percaya pada misi ini, tetapi apakah Telcoin dapat memenuhi janji mereka? Mari kita lihat lebih dekat proyek tersebut dan lihat kemana perginya dan kemana arahnya.
Mengapa Bermitra dengan Telekomunikasi?
Telcoin percaya bahwa kemitraannya dengan operator telekomunikasi seluler dapat membantu keberhasilan proyek ketika proyek serupa gagal. Yaitu dengan menghindari tiga titik gesekan utama:
- Kepercayaan
- Mencapai
- Kepatuhan KYC
Mari kita lihat titik-titik gesekan ini lebih dekat, dan bagaimana Telcoin dapat mengatasinya melalui kemitraannya.
Mendapatkan Kepercayaan
Meskipun telah meningkat, cryptocurrency masih mengalami masalah kepercayaan utama di antara populasi arus utama. Sementara sifat transaksi blockchain yang instan memberikan keuntungan yang pasti, itu juga membuka potensi peretas untuk mendapatkan kendali atas dana.
Telcoin tidak hanya ingin meningkatkan penggunaan layanannya sendiri, tetapi juga percaya dapat membantu meningkatkan adopsi cryptocurrency secara keseluruhan. Ia percaya begitu pengguna ekosistem Telcoin melihat betapa aman dan bermanfaatnya itu, mereka juga akan menjadi lebih tertarik pada cryptocurrency lainnya.
Dengan bermitra dengan operator telekomunikasi yang ada, Telcoin berharap dapat meningkatkan tingkat kepercayaan yang ada dengan pelanggan mereka sebagai jembatan antara cryptocurrency dan uang seluler.
Sebagai tingkat keamanan default, dompet Telcoin menyertakan komponen multi-sig, di mana telkom dan Telcoin masing-masing memegang kunci, dan pengguna memegang kunci ketiga. Ini mencegah pergerakan TEL dalam jumlah besar tanpa dua dari tiga kunci dompet, sehingga melindungi dana pengguna.
Telcoin juga berencana untuk bekerja sama dengan perusahaan telekomunikasi untuk menerapkan semua langkah keamanan yang tersedia untuk melindungi pengguna.
Dan karena Telcoin difokuskan pada penyertaan langkah-langkah kepatuhan dengan telekomunikasi, aset digital seharusnya tidak menarik jenis kriminal sejak awal. Dengan menjaga citra bersih, Telcoin yakin dapat membangun merek yang dapat dipercaya dari waktu ke waktu.
Meningkatkan Jangkauan
Seperti disebutkan di atas, ada lebih dari 5 miliar perangkat seluler di dunia. Salah satu rintangan untuk bisnis baru adalah menjangkau dan memperoleh pengguna baru. Aspek proses bisnis ini dapat memakan waktu dan biaya.
Dengan bermitra dengan operator telekomunikasi yang ada, Telcoin akan dapat memanfaatkan basis dan jangkauan pelanggan yang ada. Dan dengan memberi insentif kepada perusahaan telekomunikasi melalui penerbitan token TEL, mereka merasa dapat memperoleh akses langsung ke basis pelanggan.
Sejauh ini keberhasilan mereka terbatas. Kemitraan telah dibentuk dengan GCash di Filipina, yang menyediakan saluran pengiriman uang pertama dari Kanada ke Filipina.
Telcoin menggunakan saluran sukses pertama itu sebagai batu loncatan untuk pembuatan saluran lain, dan baru-baru ini mengumumkan kemitraan dengan Unipagos di Meksiko, yang memberi mereka akses ke lebih dari 1.6 juta rumah tangga Meksiko dan sekitar $ 36 miliar pengiriman uang tahunan dari AS. Mereka juga memiliki mengumumkan kemitraan dengan platform uang seluler utama di Nepal dan Tanzania.
Sementara itu meningkatkan jangkauan in-bound Telcoin, masih banyak pekerjaan yang harus dilakukan di sisi outbound. Sementara Kanada terbuka, tim masih berupaya menambah koridor keluar dari AS, Singapura, dan Australia. Ini akan menjadi penting untuk pengiriman uang karena ini adalah asal dari sebagian besar pengiriman uang global.
Telcoin juga berencana meningkatkan jangkauan mereka melalui penambahan kasus penggunaan praktis. Kartu pembayaran dan platform keuangan terdesentralisasi sudah dalam pengerjaan. Ini dapat membantu mendorong adopsi lebih lanjut dari platform uang seluler dan jangkauan Telcoin.
Mitra telekomunikasi sangat tertarik untuk memperluas adopsi uang seluler karena ROInya sangat baik. Saat ini sebagian besar layanan keuangan belum tersentuh untuk telekomunikasi karena hambatan peraturan, tetapi begitu hal itu dihapus, pengguna seluler sangat ingin mengadopsi solusi uang seluler, seperti yang ditunjukkan oleh adopsi cepat layanan tersebut di beberapa negara Afrika dan di Filipina.
Tentu saja ini juga berarti bahwa peraturan perlu dilonggarkan untuk cryptocurrency dan layanan keuangan sebelum Telcoin dapat melihat kemajuan dan pertumbuhan yang signifikan di banyak wilayah di dunia.
Saat ini Telcoin mengatasi penghalang ini di beberapa negara dengan memblokir fungsi cryptocurrency dari pembayaran fiat dan pengiriman uang. Mereka juga telah menambahkan KYC ke dompet mereka untuk mematuhi peraturan di negara-negara target keluar utama, terutama AS
Menangani Kepatuhan KYC
Terlepas dari keinginan untuk privasi di antara banyak pengguna cryptocurrency awal, sebagian besar pertukaran terpusat sekarang membutuhkan proses dan otorisasi Know Your Customer (KYC) yang berat sebelum mereka mengizinkan pembelian cryptocurrency dengan fiat.
Telcoin berencana untuk menyiasati ini dengan menggunakan kepatuhan KYC yang sudah ada melalui perjanjian telekomunikasi dengan pelanggan mereka. Mereka percaya bahwa mereka akan dapat memanfaatkan kepatuhan KYC yang ada dari operator telekomunikasi dengan regulator, sehingga meringankan titik gesekan utama dalam menggunakan mata uang kripto.
Dalam praktiknya, ini ternyata menjadi proses yang panjang dan melelahkan, dan sementara itu Telcoin telah menambahkan fitur KYC ke dompet mereka. Mereka dapat melakukan ini berkat kemitraan dengan platform otentikasi identitas terkemuka jumio.
Teknologi bertenaga AI Jumio, yang telah diintegrasikan ke dalam aplikasi Telcoin, memungkinkan pengguna di seluruh dunia untuk mengunggah foto KTP yang dikeluarkan pemerintah dan mengambil foto selfie untuk mengonfirmasi identitas mereka.
KYC memungkinkan Telcoin untuk memenuhi persyaratan peraturan yang muncul dan merupakan langkah besar dalam menghadirkan transfer uang yang sesuai kepada pengguna di seluruh dunia. Strategi yang mengutamakan kepatuhan ini akan memungkinkan mereka dengan cepat menambahkan rel pembayaran fiat yang lancar secara global, sekaligus memperluas kemampuan aset digital secara paralel. Ini juga penting dalam rencana merangkul pasar AS.
Sementara itu, Telcoin akan terus bekerja untuk memanfaatkan KYC telekomunikasi yang ada untuk akses uang seluler dengan bekerja sama dengan telekomunikasi untuk memenuhi standar yang diperlukan untuk mata uang kripto. Dengan bermitra dengan telekomunikasi, Telcoin berusaha untuk menyelesaikan tantangan kepercayaan, pemasaran, dan kepatuhan dasar yang telah menghambat adopsi cryptocurrency hingga saat ini.
Peran Rekening Uang Seluler
Salah satu motivasi utama dalam menciptakan Telcoin adalah perbedaan yang dilihat para pendiri dalam akses ke layanan keuangan versus akses ke layanan telekomunikasi.
Secara global, ada lebih dari 2 miliar orang yang tidak memiliki rekening bank menurut Bank Dunia, yang berarti sekitar sepertiga dari populasi Bumi tidak memiliki akses ke layanan keuangan dasar yang banyak dari kita anggap remeh.
Namun, hampir semua penduduk dunia memiliki akses ke layanan telekomunikasi. Faktanya, hampir seluruh populasi orang dewasa di bumi memiliki ponsel.
Salah satu kisah paling sukses dalam hal uang seluler adalah kisah Safaricom di Kenya. Menurut Bank Dunia, sekitar 90% populasi orang dewasa di Kenya memiliki "rekening bank". Itu tingkat yang sama dengan ekonomi OECD berpenghasilan tinggi.
Bagaimana mereka melakukannya?
Peraturan di Kenya telah memungkinkan uang seluler telekomunikasi berkembang, dan sementara hanya sebagian kecil orang Kenya yang memiliki rekening bank tradisional, mereka hampir semuanya memiliki rekening uang seluler. Mayoritas warga Kenya akan dianggap tidak memiliki rekening bank, karena kegunaan uang seluler masih agak dibatasi.
Tetapi seperti yang diilustrasikan oleh contoh Kenya, regulator telah memainkan peran utama dalam menahan inklusi keuangan. Di sinilah Telcoin berperan.
Kasus Telcoin
Sekarang cryptocurrency adalah bagian dari regulator sistem keuangan menghadapi tekanan yang meningkat untuk memasukkannya ke dalam kebijakan moneter.
Itu karena keamanan nasional terkait dengan kebijakan moneter, dan terlepas dari sifat lobi yang kuat dari sistem perbankan, cryptocurrency semakin mendapatkan penerimaan dan penggunaan arus utama.
Ini telah menyebabkan penerimaan cryptocurrency di sejumlah yurisdiksi di seluruh dunia, dengan lebih banyak lagi yang datang setiap saat.
Pemerintah di seluruh dunia semakin menerima cryptocurrency, tetapi pada saat yang sama mereka melihat kebutuhan untuk mengaturnya lebih ketat untuk menangkap pajak yang jauh melebihi kekhawatiran awal atas potensi ancaman cryptocurrency.
Oleh karena itu, Telcoin percaya bahwa setelah telekomunikasi memiliki persetujuan regulasi untuk menyediakan uang seluler, dan setelah pemerintah memberikan persetujuan regulasi atau kerangka hukum untuk cryptocurrency sebagai aset kena pajak yang diatur, akan ada hambatan regulasi minimal untuk pertukaran pendirian telekomunikasi. kemampuan dengan Telcoin.
Sementara itu, keduanya - mata uang kripto dan fiat - telah dipisahkan di dompet Telcoin untuk menghindari rintangan regulasi potensial untuk pembuatan koridor pengiriman uang oleh Telcoin dan mitra telekom nya.
Menciptakan Koridor Kemitraan & Pengiriman Uang
Jika Telcoin ingin sukses, Telcoin perlu mendapatkan akses ke semua atau setidaknya sebagian besar perusahaan telekomunikasi global. Namun, mendapatkan akses ke semua telekomunikasi dunia tidaklah praktis.
Jadi, Telcoin bekerja dengan agregator lokal, regional, dan global untuk terhubung dengan sebanyak mungkin operator telekomunikasi dan platform uang seluler. Sejauh ini jumlah itu kecil, tetapi seiring dengan kematangan teknologi dan cryptocurrency menjadi arus utama, resistensi untuk bergabung dengan platform Telcoin semakin berkurang.
Ini memungkinkan Telcoin untuk akhirnya tumbuh, dan diharapkan memberi mereka kemampuan untuk mengirimkan produk ujung ke ujung, seperti koridor pengiriman uang yang mapan antara Kanada dan Filipina, relatif cepat.
Dan begitu akses dasar tercapai, Telcoin seharusnya dapat menambahkan produk baru dengan cepat, termasuk akses kartu dan produk DeFi, begitu mitra dapat membantu mengatasi rintangan regulasi di yurisdiksi masing-masing.
Salah satu aspek kunci dari koridor pengiriman uang saat ini adalah bahwa pencairan hari ini terjadi sama banyaknya dengan airtime seperti halnya dengan mata uang fiat di rekening uang seluler. Jika Telcoin dapat membuat pengiriman TEL ke perangkat seluler mana pun di dunia semudah mengirim pesan teks, maka mereka telah menjadi sukses.
Untuk tujuan ini, mereka membangun koneksi ke platform airtime melalui agregator, sambil melalui proses mengamankan kemampuan koneksi uang seluler di setiap pasar.
Komplikasi regulasi dan perbankan dari konektivitas uang seluler bukan satu-satunya alasan untuk pertama kali terhubung ke platform airtime. Di pasar inklusi keuangan yang sangat penting seperti Nigeria, misalnya, di mana adopsi uang seluler sangat rendah, mengubah Telcoin menjadi airtime sebenarnya bisa jauh lebih efektif daripada menghubungkan ke uang seluler.
Model Komersial
Operator seluler diharapkan mendapat manfaat dari Telcoin karena membedakan mereka dan membuatnya lebih menarik bagi mereka yang menghargai penggunaan cryptocurrency dan kasus penggunaan lain yang dijanjikan oleh Telcoin seperti pengiriman uang dan pembayaran roaming.
Juga diasumsikan bahwa operator seluler akan mendapatkan keuntungan dari peningkatan penggunaan uang seluler karena memberikan ROI yang sangat baik kepada mereka.
Telcoin bekerja untuk memposisikan dirinya sebagai mitra telekomunikasi di ekosistem uang seluler, dan berharap dapat membantu mendorong peningkatan adopsi uang seluler dan mata uang kripto.
Di sisi komersial, Telcoin mendapat manfaat dengan mengumpulkan biaya transaksi setiap kali TEL dibeli dari atau dijual ke operator seluler. Pada titik konversi, biaya 0.5% akan diterapkan. Telcoin juga memiliki rencana untuk menangkap spread pertukaran setiap kali operator seluler membeli atau menjual TEL dari Telcoin dengan imbalan mata uang fiat.
Operator telekomunikasi mungkin tidak perlu membeli atau menjual TEL. Jika pelanggan mereka membeli dan menjual TEL dalam jumlah yang sama maka mereka akan menyediakan likuiditas mereka sendiri. Namun dalam kasus di mana ada ketidakseimbangan dalam pengiriman uang masuk versus keluar, Telcoin dapat menerapkan penyebaran untuk membantu mengelola forex dan risiko pasar sekunder TEL.
Spread ini akan bergantung pada pasar mata uang, tingkat ketidakseimbangan valas, dan likuiditas serta volatilitas TEL di pasar sekunder, tetapi akan dirancang secara konservatif dan diharapkan dapat menghasilkan margin keuntungan yang sederhana dari aktivitas ini.
Pengiriman uang dan Biaya
Menurut buku putih, tidak ada biaya pengiriman uang yang dibebankan oleh Telcoin. Sebaliknya, ada biaya transaksi 0.5% untuk konversi antara TEL dan uang seluler.
Itu akan membuat total biaya pengiriman uang sebagai 1% karena akan ada biaya 0.5% untuk pengirim ketika mereka mengkonversi ke TEL, dan biaya 0.5% lainnya untuk penerima ketika mereka mengkonversi dari TEL ke uang seluler.
Secara keseluruhan Telcoin mengharapkan untuk menjaga biaya transaksi di bawah 2%, dan itu tampaknya mungkin ketika kertas putih diterbitkan pada tahun 2017, namun sekarang tidak.
Itu karena TEL adalah token ERC-20, yang berarti pengguna diharuskan membayar biaya gas jaringan Ethereum untuk setiap transfer TEL. Kembali ketika whitepaper diterbitkan, biaya gas ini kira-kira sama dengan $ 0.25, yang membuat biaya transfer cukup rendah pada 1% + $ 0.25.
Namun dengan munculnya DeFi pada tahun 2020, biaya gas untuk transfer di jaringan Ethereum bisa mencapai $ 40 atau lebih dalam beberapa kasus. Ketika Anda mempertimbangkan bahwa layanan pengiriman uang seperti Telcoin kemungkinan akan digunakan untuk mengirim jumlah yang lebih kecil, kurang dari $ 1,000, Anda dapat segera melihat bahwa biaya gas Ethereum akan menjadi biaya yang signifikan.
Tentu saja Telcoin bersifat instan dan jauh lebih nyaman jika dibandingkan dengan saluran pengiriman uang tradisional, jadi mungkin biaya tambahan dalam bentuk biaya gas Ethereum ini tidak akan membuat pengguna putus asa. Dan begitu Ethereum sepenuhnya bertransisi ke Ethereum 2.0, biaya gas harus kembali ke tingkat yang dapat dikelola.
Tim Telcoin
Telecoin adalah tim global, dengan anggota yang tersebar di seluruh dunia, dan kantor fisik di Los Angeles, Manila, dan Singapura. Proyek ini didirikan oleh Paul Neuner dan Claude Eguienta, namun hanya Paul yang tetap menjalankan proyek tersebut pada Mei 2021. Jadi, Paul adalah pendiri dan CEO Telcoin.
paul memiliki lebih dari dua dekade pengalaman sebagai pengusaha teknologi di bidang telekomunikasi, termasuk sukses keluar. Pada tahun 2006, Paul mendirikan Mobius, penyedia terkemuka solusi manajemen penipuan telekomunikasi yang sekarang dipasang di lebih dari 30 operator seluler di seluruh dunia.
Proyek ini telah merekrut secara konsisten selama setahun terakhir, dan sebagian besar anggota tim dapat dilihat di halaman LinkedIn Telcoin. Tidak ada informasi mengenai tim di situs web, dan informasi tim di whitepaper sudah usang.
Dompet Telcoin
Dompet Telcoin dikembangkan agar sesederhana mungkin digunakan, yang sangat masuk akal karena diharapkan dapat digunakan oleh sekelompok individu yang tidak terbiasa dengan mata uang kripto, kunci pribadi, dan alamat dompet.
Menyiapkan dompet sangat sederhana karena yang dibutuhkan hanyalah nomor ponsel dan PIN enam digit. Setelah itu pengguna diharuskan mengambil foto KTP dan selfie, lalu dompet menangani seluruh proses KYC tanpa perlu mengisi formulir tanpa akhir. Ini adalah proses yang benar-benar tidak bisa dikacaukan.
Namun ada juga beberapa pertanyaan mengenai proses penyiapan, seperti bagaimana cara memulihkan dompet yang ada. Tidak ada pilihan untuk melakukannya saat memasang dompet untuk pertama kalinya. Saya yakin pasti ada jawabannya, tetapi tidak jelas dari aplikasi, dan tidak ada dokumentasi terperinci untuk aplikasi dompet yang dapat saya temukan.
Setelah dompet dibuat, dasbor juga sangat sederhana. Satu-satunya tombol yang perlu diperhatikan ada di bagian bawah layar dan tombol "Kirim Uang". Bahkan halaman pengaturan hanya berisi beberapa pengaturan untuk menerima notifikasi. Benar-benar tidak banyak yang bisa dimainkan dan tidak ada yang mengacaukan antarmuka atau membingungkan pengguna baru.
Mengirim token TEL memungkinkan Anda mengirim melalui alamat ERC-20 jika Anda terbiasa dan nyaman dengan metode itu, tetapi juga memiliki metode yang jauh lebih mudah yaitu mengirim ke nomor telepon.
Sekali lagi ini sempurna untuk pengguna baru yang tidak terbiasa dengan cryptocurrency. Tentu saja dengan peningkatan besar dalam biaya jaringan Ethereum, alangkah baiknya jika ada layar opsi lanjutan yang memungkinkan Anda mengatur jumlah gas, tetapi karena antarmukanya tetap bersih dan mudah digunakan.
Satu pertanyaan yang muncul di benak adalah bagaimana jika penerima belum menyiapkan dompet Telcoin di ponsel mereka? Saya berasumsi bahwa transaksi akan tetap ada dan setelah dompet ditambahkan ke perangkat dengan nomor telepon, koin akan segera muncul di dompet itu, tetapi tidak jelas dari informasi yang diberikan.
Perhatikan bahwa mulai Mei 2021, persetujuan untuk dompet baru lambat karena volume yang besar, dan tim hanya menyetujui akun untuk mereka yang berada di koridor target (Kanada, Filipina, Australia, dan Singapura).
Token TEL
Token TEL ditawarkan dalam ICO selama Desember 2017. Ada 20 miliar dari 100 miliar total pasokan yang ditawarkan untuk dijual dengan harga $ 0.0013 masing-masing dengan soft cap $ 10 juta dan hard cap $ 25 juta.
Dengan token TEL yang saat ini dijual seharga $ 0.05308, investor ICO awal memiliki pengembalian hampir 4,000%. Namun mereka harus bertahan melalui beberapa masa sulit sejak token mulai diperdagangkan pada Januari 2018 dan terus melemah hingga mencapai titik terendah pada Maret 2020 sebesar $ 0.00006516.
Dari sana mulai merayap lebih tinggi, tetapi baru pada Februari 2021 koin TEL benar-benar lepas landas. Katalis untuk reli ini adalah peluncuran aplikasi seluler Telcoin V2, yang mencakup koridor pengiriman uang pertama untuk proyek tersebut dan membuktikan bahwa memang ada potensi untuk sukses.
Sejak itu, token telah meroket dan naik lebih dari 80,000% di atas level terendah Maret 2020, yang cukup luar biasa bahkan dalam ruang cryptocurrency yang bergejolak.
TEL tidak terdaftar di banyak bursa, tetapi melakukan perdagangan di KuCoin. Ini juga tersedia dari beberapa DEX, termasuk 1 inci, Balancer, dan yang terbaru QuickSwap.
Kesimpulan
Ini adalah proyek dengan aspirasi yang sangat tinggi dan jangka waktu yang lama untuk terlibat sepenuhnya dengan semua koridor pengiriman uang yang diperlukan. Penambahan koridor pengiriman uang pertama antara Kanada dan Filipina adalah masalah yang sangat besar dan katalisator yang mengirim nilai token melonjak lebih tinggi.
Masuk akal bahwa koridor tambahan dan lebih besar, seperti AS ke Meksiko, akan meningkatkan nilai proyek dan tokennya beberapa kali lipat.
Konon, hambatan regulasi yang terlibat cukup tinggi, yang dapat menunda pertumbuhan proyek. Juga, hingga Ethereum 2.0 diluncurkan sepenuhnya, biaya jaringan yang terlibat saat ini membuat kasus pengiriman uang murah untuk proyek yang diperdebatkan.
Meskipun kita pasti dapat melihat kasus penggunaan Telcoin, keuntungan ekstrim yang terlihat pada token tampaknya tidak berkelanjutan. Tentu saja hanya waktu yang akan menjawabnya, dan tim juga berencana merilis V3 dari platform yang dikabarkan berisi komponen DeFi, yang mungkin akan menciptakan keuntungan lebih lanjut untuk token tersebut.
Satu hal yang pasti ingin kami lihat adalah whitepaper yang diperbarui atau Dokumen yang menjelaskan situasi saat ini untuk proyek secara lebih lengkap. Meskipun proyek tersebut tampak transparan, namun juga kekurangan informasi terkini yang dapat ditemukan dengan mudah untuk proyek lain.
Gambar Unggulan melalui Shutterstock
Penafian: Ini adalah pendapat penulis dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat investasi. Pembaca harus melakukan penelitian sendiri.
- 000
- 100
- 2020
- mengakses
- Akun
- Tambahan
- Tambahan
- Adopsi
- nasihat
- Afrika
- perjanjian
- Semua
- Membiarkan
- antara
- mengumumkan
- aplikasi
- sekitar
- aset
- Australia
- Otentikasi
- Bank
- Perbankan
- hambatan
- Milyar
- Uang kertas
- blockchain
- JEMBATAN
- membangun
- bisnis
- membeli
- Pembelian
- Kanada
- kasus
- Uang tunai
- ceo
- dibebankan
- lebih dekat
- Koin
- Koin
- Mengumpulkan
- kedatangan
- komersial
- Perusahaan
- pemenuhan
- komponen
- Koneksi
- Konektivitas
- terus
- Konversi
- Biaya
- negara
- membuat
- Pidana
- lintas batas
- kripto
- Dompet crypto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Currency
- terbaru
- pelanggan
- dasbor
- data
- mati
- transaksi
- Terdesentralisasi
- Keuangan Terdesentralisasi
- Defi
- menunda
- pengiriman
- pengembang
- Devices
- MELAKUKAN
- digital
- Aset Digital
- ekonomi digital
- dolar
- Awal
- mengurangi
- e-commerce
- ekonomi
- Efektif
- Masuk
- Pengusaha
- ERC-20
- ethereum
- Ethereum 2.0
- jaringan ethereum
- Pasar Valas
- Bursa
- Exit
- memperluas
- mengharapkan
- menghadapi
- keluarga
- Fitur
- Biaya
- Persetujuan
- Mata uang Fiat
- Akhirnya
- keuangan
- keuangan
- inklusi keuangan
- jasa keuangan
- Pertama
- pertama kali
- forex
- bentuk
- pendiri
- pendiri
- Kerangka
- penipuan
- Memenuhi
- fungsi
- dana-dana
- GAS
- biaya gas
- Aksi
- baik
- Pemerintah
- Kelompok
- Tumbuh
- Pertumbuhan
- Pertumbuhan
- hacker
- di sini
- High
- Mempekerjakan
- memegang
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- HTTPS
- besar
- Lari gawang
- ICO
- identitas
- gambar
- Termasuk
- penyertaan
- Meningkatkan
- industri
- informasi
- investasi
- Investor
- terlibat
- masalah
- IT
- kenya
- kunci
- kunci-kunci
- Kenali Pelanggan Anda
- Kucoin
- KYC
- besar
- meluncurkan
- memimpin
- terkemuka
- Dipimpin
- Informasi
- Tingkat
- Leverage
- Terbatas
- Likuiditas
- lokal
- Panjang
- Los Angeles
- Arus utama
- utama
- Mayoritas
- Membuat
- pengelolaan
- March
- Maret 2020
- Pasar
- Marketing
- pasar
- medium
- Anggota
- Mexico
- juta
- minoritas
- Misi
- mobil
- aplikasi ponsel
- perangkat mobile
- telepon genggam
- pembayaran seluler
- telepon genggam
- ponsel
- uang
- yaitu
- keamanan nasional
- jaringan
- produk baru
- Nigeria
- Buka
- membuka
- operasi
- Pendapat
- pilihan
- Opsi
- urutan
- Lainnya
- kertas
- pasangan
- Kemitraan
- kemitraan
- Membayar
- pembayaran
- pembayaran
- Konsultan Ahli
- Pilipina
- ponsel
- gambar
- perencanaan
- Platform
- Platform
- Cukup
- kebijaksanaan
- populasi
- menyajikan
- tekanan
- harga pompa cor beton mini
- pribadi
- swasta
- Kunci Pribadi
- Produk
- Produk
- Keuntungan
- proyek
- memprojeksikan
- melindungi
- menggalang
- pembaca
- peraturan
- Regulator
- Pengiriman uang
- Pengiriman uang
- Persyaratan
- penelitian
- ulasan
- aman
- penjualan
- Layar
- mulus
- sekunder
- keamanan
- menjual
- rasa
- Layanan
- set
- Pendek
- Sederhana
- Singapura
- ENAM
- kecil
- So
- terjual
- Solusi
- MEMECAHKAN
- Space
- penyebaran
- standar
- cerita
- Penyelarasan
- sukses
- sukses
- menyediakan
- sistem
- Tap
- target
- Pajak
- tech
- Teknologi
- Telco
- telekomunikasi
- telekomunikasi
- Filipina
- waktu
- token
- Token
- perdagangan
- pedagang
- Trading
- .
- Transaksi
- Kepercayaan
- kami
- tak memiliki rekening bank
- tidak memiliki rekening bank
- serikat
- us
- kegunaan
- Pengguna
- nilai
- Lawan
- Votalitas
- dompet
- Wallet
- Situs Web
- serikat barat
- Whitepaper
- SIAPA
- Kerja
- bekerja
- dunia
- Bank Dunia
- industri udang di seluruh dunia.
- tahun