Tarif Pertanian Hasil Kripto Terbaik untuk 2021

Pertanian hasil adalah strategi investasi kripto yang menguntungkan untuk mendapatkan penghasilan pasif dengan janji pengembalian besar dengan risiko tinggi. Di sini, kami menampilkan kumpulan likuiditas DeFi yang menjanjikan APY terbaik, dengan ulasan singkat masing-masing.

Pada awalnya, HODLing dan mining adalah pilihan utama untuk menghasilkan uang dengan cryptos. Tetapi dengan evolusi platform ETH dan beragam altcoin dan aplikasi DeFi, Anda memiliki peluang yang lebih agresif untuk menghasilkan keuntungan dengan investasi kripto. 

Banyak investor crypto sangat tertarik pada peluang pendapatan pasif di mana Anda dapat menempatkan koin Anda saat ini untuk “berfungsi.” Akibatnya, pertanian hasil telah meledak dalam popularitas dalam beberapa tahun terakhir, menjanjikan suku bunga tinggi (APY) dan kesempatan untuk membuat lebih banyak crypto sebagai bonus. 

Apa itu Pertanian Hasil? 

Dalam perdagangan sekuritas tradisional, pembuat pasar bertindak sebagai fasilitator, menyediakan likuiditas dan layanan perdagangan kepada investor. Namun, otoritas pusat seperti itu untuk menahan dana tidak ada di dunia cryptocurrency dan keuangan terdesentralisasi (DeFi). 

Sebagai gantinya, pembuat pasar otomatis (AMM) menyediakan likuiditas untuk perdagangan kripto secara langsung di rantai. Mereka mengandalkan kumpulan likuiditas, yang merupakan kontrak cerdas yang terdiri dari kumpulan dana. Investor Crypto yang mengunci dana mereka ke dalam kumpulan ini mendapatkan bagian dari biaya platform.

Platform membayar hadiah dalam bentuk token asli mereka. Sebagai insentif tambahan, banyak kumpulan memberi penghargaan kepada investor dengan token yang baru dicetak. Pertanian hasil melibatkan investasi kripto Anda dengan cara ini untuk mendapatkan penghasilan pasif.

Saat Anda meminjamkan mata uang fiat ke bank, Anda hanya memperoleh bunga antara 0.1% – 3.5%, tergantung pada mata uangnya. Namun, dengan pertanian hasil, APY dapat berkisar dari 15% hingga 200% dalam beberapa kasus. Bentuk investasi kripto yang berisiko tinggi/berhadiah tinggi ini juga dikenal sebagai penambangan likuiditas. 

3 Platform DEX Terbaik untuk Budidaya Hasil 

Sekarang setelah kita membahas dasar-dasar pertanian hasil, mari kita lihat pertukaran dengan tingkat pertanian hasil terbaik (diperbarui Q4 2021):

Uniswap (V3)

Dengan hampir 20% dari total pangsa pasar berdasarkan volume perdagangan, Tidak bertukar tempat adalah salah satu DEX teratas di blockchain Ethereum pada tahun 2021. Dua versi platform saat ini aktif – V2 yang lebih lama masih kuat dengan pangsa pasar 15% dan V3 yang ditingkatkan yang diluncurkan pada 5 Mei 2021. 

Melanjutkan tren peningkatan bertahap, V3 dari Uniswap hadir dengan opsi baru seperti menetapkan kisaran harga untuk alokasi aset (likuiditas terkonsentrasi), biaya fleksibel, dan fitur keamanan yang ditingkatkan. Ini didasarkan pada Ethereum dan hanya berurusan dengan token ERC20.

Uniswap memberi Anda kebebasan untuk berinvestasi dalam kumpulan likuiditas token yang tersedia. Dengan 471 koin dan 953 pasangan potensial, Anda tidak akan kekurangan pilihan. Ini juga disertai dengan beberapa tingkat risiko – ada banyak koin penipuan di hutan belantara kripto. 

Namun demikian, dengan volume perdagangan harian mendekati $1.5 miliar dan nilai total terkunci (TVL) $3.6 miliar, Uniswap adalah pilihan yang bagus bagi investor yang ingin menangkap tingkat pertanian hasil tinggi. Berikut ini sekilas beberapa pasangan koin dengan performa terbaik: 

Kolam Likuiditas	TVL (dalam jutaan $)	API
USDC – ETH (biaya 0.5%)	$ 334.71m	25.55%
DAI – ETH (biaya 0.05%)	$ 59.32m	16.47%
DAI – ETH (biaya 0.3%)	$ 85.77m	16.79%
ETH – USDT (biaya 0.05%)	$ 37.86m	28.84%
SHIB – ETH (biaya 1%)	$ 48.93m	68.26%

Tukar Kue (V2)

Alternatif untuk Uniswap yang TIDAK didasarkan pada blockchain Ethereum, Tukar Pancake, diluncurkan pada September 2020. DEX ini didasarkan pada Binance Smart Chain (BSC) yang sangat populer, hard fork dari protokol Geth. 

Ini adalah platform AMM terbesar di blockchain Binance, dengan volume perdagangan harian melebihi $1.3 miliar. Ini juga merupakan DEX terbesar kedua dalam hal pangsa pasar berdasarkan volume perdagangan. 

Dalam hal kumpulan likuiditas, PancakeSwap menawarkan lebih banyak pasangan koin daripada UniSwap, dengan 2508 koin dan 6299 pasangan. Namun, karena banyak di antaranya adalah koin yang tidak jelas tanpa banyak permintaan atau aktivitas, keuntungan dari UniSwap sangat minim. 

Kumpulan V2 PancakeSwap diluncurkan pada April 2021. Misalkan Anda tetap menggunakan pasangan koin/token yang relatif mapan. Dalam hal ini, Anda dapat mengharapkan hadiah tahunan mulai dari 5% hingga 200% atau lebih di PancakeSwap V2. Berikut beberapa contohnya: 

Kolam Likuiditas	TVL (dalam jutaan $)	APY/April
WBNB – BUSD	$ 182.91m	21.64%
USDT – WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT – BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
ETH – WBNB	$ 21.34m	7.88%

Keuangan Kurva

Sangat kontras dengan platform seperti Uniswap dan PancakeSwap, Keuangan Kurva telah memilih pendekatan yang lebih konservatif terhadap kumpulan likuiditas. Misalnya, ia tidak menawarkan ratusan pasangan token/koin – sebagai gantinya, Anda dapat memilih dari sekitar 23 koin dan 61 kumpulan pasangan. 

Ini termasuk stablecoin – cryptos yang dipatok ke aset eksternal seperti emas atau mata uang fiat – serta token yang dibungkus seperti WBTC. Ini memberikan Curve DEX keuntungan yang cukup besar dibandingkan AMM lain dalam hal stabilitas: lebih sedikit volatilitas, biaya yang lebih rendah, dan risiko kerugian permanen yang lebih rendah. 

Dan harus dikatakan bahwa pendekatan konservatif ini telah membuahkan hasil yang baik ketika Anda melihat angka-angkanya. Curve memiliki TVL tertinggi dari semua platform serupa, memuncak pada $19 miliar. Namun, ini datang dengan mengorbankan pangsa pasar yang lebih rendah berdasarkan volume perdagangan (4.4%).

Token asli di Curve DEX disebut CRV – pertanian likuiditas di Curve DEX memberi Anda kesempatan untuk memenangkan CRV. Kepemilikan CRV memiliki banyak manfaat, termasuk hak suara pada protokol DeFi. 

Berikut ini sekilas beberapa kumpulan Curve terbaik untuk pertanian hasil: 

Kolam Likuiditas	TVL (dalam jutaan $)	APY/April
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Senyawa (cDAI+cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	5.51%
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Risiko vs. Hadiah dalam Pertanian Hasil

Seperti yang mungkin Anda perhatikan dari statistik, imbalan yang diproyeksikan jauh lebih tinggi pada platform seperti Uniswap dan PancakeSwap. Pengorbanan di sini relatif mudah – risikonya juga meningkat secara drastis ketika Anda mulai bertani hasil di kumpulan kripto yang sangat fluktuatif. 

Misalkan Anda menyimpan uang tunai di bank untuk mendapatkan penghasilan pasif. Dalam hal ini, deposit tersebut didukung oleh otoritas dan lembaga seperti FDIC dan SIPC. Namun, simpanan cryptocurrency sepenuhnya bergantung pada pasar. 

Investasi dalam kolam likuiditas dapat dipengaruhi oleh faktor-faktor berikut: 

• Setiap kerusakan pada nilai token/koin (kerugian tidak tetap)
• Penurunan volume perdagangan
• Kerentanan perangkat lunak terhadap peretasan
• Biaya gas tinggi (untuk investasi yang lebih kecil)
• Risiko likuidasi karena jatuhnya harga token agunan

Petani hasil yang sukses sering terlibat dalam strategi investasi yang kompleks, menggunakan token hadiah dari satu kolam untuk berinvestasi di yang lain. Rantai ini biasanya dapat menghasilkan peningkatan hadiah pasif 100 kali lipat. Namun, jika ada kehancuran pasar yang signifikan untuk satu token kunci, semuanya bisa jatuh seperti rumah kartu. 

Selanjutnya, ada masalah biaya peluang. Jika ada pergerakan signifikan di pasar, trader dan investor HODL dapat bergerak cepat untuk menciptakan keuntungan. Tetapi karena AMM tidak memperbarui harga secara instan untuk mencerminkan perubahan di pasar, Anda tidak dapat melakukan hal yang sama jika koin Anda terkunci di kumpulan. 

Pada akhirnya, semuanya bermuara pada selera risiko atau keengganan Anda. Jika Anda memiliki crypto yang tidak aktif di dompet, pertanian hasil adalah salah satu opsi yang tersedia untuk menghasilkan pendapatan pasif. Staking adalah opsi lain yang telah kami bahas secara detail di sini.

Selama Anda tetap menggunakan crypto yang sudah mapan (BTC, ETH, dll.) atau stablecoin dan memilih kumpulan dengan nilai perdagangan tinggi relatif terhadap TVL, Anda mungkin memiliki peluang bagus untuk menghasilkan pengembalian yang layak dari pertanian hasil. Namun, waspadalah terhadap kumpulan yang menjanjikan pengembalian 100% - 200% - hanya berinvestasi di dalamnya jika Anda bersedia menanggung risiko tinggi. 

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang Pertanian Hasil, ETF kripto, dan staking, dan temukan berita terbaru dari dunia blockchain, pertimbangkan berlangganan Jurnal Pasar Bitcoin. Kami juga memiliki panduan mendalam tentang berinvestasi di ETF di sini.

Hubungi Kami

Sumber: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/