Satuan Tugas Aksi Keuangan, salah satu penegak Anti Pencucian Uang (AML) paling terkemuka di dunia, telah meminta pemerintah Amerika Serikat untuk lalai dalam penegakan kebijakan.
Pada tanggal 31 Maret, badan tersebut menerbitkan a melaporkan di mana ia menjelaskan bahwa Amerika Serikat hanya “sebagian besar patuh” dengan peraturan AML dan Counter-Terrorist Financing (CTF) – terutama dalam hal masalah mata uang virtual.
Kesadaran Tinggi Itu Bagus, tapi Celah Masih Ada
Dalam laporan tersebut, FATF menguraikan tingkat kepatuhan Amerika Serikat terhadap rekomendasi yang dikeluarkan tahun lalu. Salah satu masalah yang paling banyak dibahas, ternyata, adalah Rekomendasi 15 – yang secara khusus membahas pengoperasian mata uang kripto.
FATF menunjukkan bahwa peringkat pemerintah USS tentang masalah ini tidak berubah sejak penilaian terakhir pada 2016. Disebutkan bahwa pedomannya untuk aset digital telah berubah sejak tahun lalu, ketika mengeluarkan FATF Travel Rule. Dengan demikian, penilaian baru ini mencerminkan evolusi dalam metodologi, yang bahkan lebih teliti dalam pemeriksaannya.
Badan tersebut memuji pemerintah Amerika Serikat yang menunjukkan tingkat kesadaran yang lebih besar terhadap risiko yang ditimbulkan oleh cryptocurrency, menunjukkan bahwa pemerintah sejauh ini telah membuat beberapa gugus tugas dan laporan tentang masalah tersebut.
Seperti yang dijelaskan, sebagian besar perusahaan crypto memenuhi syarat sebagai Bisnis Layanan Uang (MSB) dan diharuskan untuk mempertahankan layanan mereka dengan standar AML dan CTF tertinggi. Beberapa dari bisnis ini mungkin juga harus mematuhi peraturan dari badan-badan seperti Securities and Exchange Commission (SEC) dan Commodity Futures Trading Commission (CFTC) – sehingga meningkatkan kepatuhan lebih jauh lagi.
Namun demikian, laporan tersebut mencela pemerintah karena mempertahankan ambang batas $3,000 untuk transaksi tak dikenal, padahal telah menetapkan batas menjadi $1,000.
Badan tersebut juga mengkritik strategi umum Internal Revenue Service (IRS) dan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) dalam pendekatan mereka untuk memeriksa pertukaran crypto. Seperti yang dijelaskan, sebagian besar perusahaan crypto berisiko tinggi diizinkan untuk beroperasi tanpa beban karena semuanya tercakup sebagai MSB.
Kanada Meningkatkan Penegakan AML-nya
Secara umum, agensi mengkritik fakta bahwa regulator belum memilih penyedia layanan kripto dalam penegakan hukum mereka. Meskipun isu-isu tersebut tetap kecil, mereka dapat meningkat di masa depan, sehingga menghadirkan masalah implementasi kebijakan.
Sementara Amerika Serikat masih tertinggal di beberapa daerah, tetangganya, Kanada, tampaknya mengambil langkah dengan tenang. Awal bulan lalu, Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada (FINTRAC) mengumumkan rencana untuk memperluas rezim AML-nya sejalan dengan Aturan Perjalanan FATF. Langkah ini akan membawa operator crypto di bawah pengawasan yang lebih ketat, terutama karena mereka sekarang akan diminta untuk mengumpulkan informasi tambahan tentang penggunanya.
Pada 2016, FATF mengidentifikasi sektor regulasi kripto Kanada sebagai sektor yang sangat lemah. Setelah bencana QuadrigaCX dan kejadian lainnya, agensi tampaknya benar.
Namun, di bawah rezim baru ini, pemerintah ingin meningkatkan sistem pelaporan internal dan eksternal perusahaan kripto, sehingga menyediakan lingkungan antara investor dan pengguna kripto.