ESG Fintech Memainkan Peran Penting dalam Net-Zero Journey – Fintech Singapura

Saat dunia berpacu untuk mencapai emisi karbon nol bersih, sektor jasa keuangan menghadapi tantangan untuk mengurangi emisi yang dibiayai. Dengan latar belakang ini, fintech ESG, yang memanfaatkan data dan teknologi untuk tujuan lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG), akan memainkan peran penting dalam membantu sektor ini mencapai ambisinya, menurut laporan baru KPMG Singapura.

Grafik kertas mengacu pada wawasan para pemimpin industri di acara "Race to Zero: Decarbonizing the Financial Markets with ESG Fintechs" dari KPMG Singapore Business Foundry yang ambil tempat bulan lalu. Ini menyoroti bagaimana peran fintech ESG menjadi semakin penting bagi lembaga keuangan dan klien mereka dalam mempercepat perjalanan dekarbonisasi dan transformasi mereka.

Menurut laporan tersebut, Asia Tenggara melihat momentum untuk memobilisasi keuangan hijau dan transisi, mendorong kebutuhan yang lebih besar untuk teknologi hijau baru dan solusi yang lebih berkelanjutan dalam skala besar.

Fintech ESG dapat menyederhanakan pengambilan data keberlanjutan, mendukung kerangka kerja risiko-hadiah, dan mendorong penerapan teknologi dekarbonisasi, secara efektif membantu lembaga keuangan dan klien mereka mencapai target dekarbonisasi dan nol bersih mereka, kata laporan itu.

Secara khusus, solusi baru yang dimungkinkan oleh teknologi ini dapat mendukung lembaga keuangan dengan mengatasi tantangan data ESG mereka dan menyediakan cara yang lebih baik bagi organisasi ini untuk mengumpulkan, menganalisis, dan memverifikasi data untuk kebutuhan pelaporan mereka.

Hal ini dapat dilakukan, misalnya, dengan memanfaatkan dan menggabungkan data real-time dari sumber alternatif, seperti drone dan satelit, dan menggunakan data besar untuk membantu perusahaan mengidentifikasi faktor risiko ESG, seperti deforestasi, perubahan penggunaan lahan, kualitas udara, dan air. kualitas atau ketersediaan. Lembaga keuangan kemudian dapat memanfaatkan informasi tambahan ini, bersama dengan data yang dilaporkan sendiri oleh klien mereka, untuk mengontekstualisasikan risiko lingkungan yang terkait dengan klien mereka dengan lebih baik dan memantau kemajuan mereka menuju tujuan keberlanjutan mereka.

Laporan ini juga mengeksplorasi bagaimana pembiayaan yang terkait dengan keberlanjutan telah mengalami pertumbuhan yang signifikan dalam beberapa tahun terakhir, tetapi mencatat bahwa penyebaran pembiayaan transisi telah diperlambat oleh kompleksitas dan proliferasi taksonomi dan kerangka kerja lintas yurisdiksi.

Pembiayaan transisi mengacu pada pembiayaan yang diberikan kepada industri penghasil emisi karbon tinggi seperti pembangkit listrik tenaga batu bara, baja dan semen untuk mendanai transisi mereka menuju dekarbonisasi.

Dalam konteks ini, tekfin ESG dapat membantu mengatasi kerumitan ini dengan memanfaatkan kecerdasan buatan (AI) dan pembelajaran mesin (ML) untuk mengidentifikasi persamaan dan perbedaan di antara berbagai taksonomi dan kerangka kerja, mengembangkan solusi untuk mengubah kumpulan data, dan merampingkan proses penilaian, laporan kata.

Ini hanyalah beberapa kemungkinan penerapan fintech dalam iklim dan ruang ESG dan banyak peluang lain yang ada di domain tersebut. Misalnya, banyak usaha kecil dan menengah (UKM) ingin melaporkan data keberlanjutan, namun sebagian besar kekurangan sumber daya untuk menerapkan inisiatif dekarbonisasi secara mandiri. Ini menghadirkan peluang untuk adopsi alat dan platform digital yang dapat menyederhanakan dan menstandarkan proses pelaporan dan pengambilan data untuk UKM, kata laporan tersebut.

Ke depan, laporan tersebut mencatat bahwa pergeseran preferensi investor dan konsumen terhadap produk dan layanan yang berkelanjutan akan mendorong lebih banyak perusahaan untuk merangkul dekarbonisasi dan mengarah pada permintaan yang lebih tinggi untuk produk dan layanan terkait ESG. Ini pada akhirnya akan menghasilkan peningkatan investasi di bidang ini oleh modal ventura (VC) dan perusahaan ekuitas swasta. Hal ini pada gilirannya akan mendorong komersialisasi skala besar dari lebih banyak teknologi dekarbonisasi dan menghadirkan peningkatan peluang bagi sektor ini, khususnya seputar kolaborasi swasta-publik.

Mitra KPMG Singapura dan kepala fintech global Antony Ruddenklau mengharapkan pasar fintech ESG global tumbuh dari US$21 miliar pada tahun 2022 menjadi lebih dari US$160 miliar dalam lima tahun ke depan, didorong oleh arahan baru dan upaya regulator untuk menjadikan keberlanjutan sebagai prioritas utama bagi bisnis. Hal ini akan dibarengi dengan melonjaknya pengeluaran fintech ESG, yang diproyeksikan tumbuh pada tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (CAGR) sebesar 68% antara tahun 2022 dan 2025.

Dalam lanskap yang sedang berkembang ini, Singapura dengan cepat menjadi pusat utama pengembangan tekfin ESG, didukung oleh berbagai pemangku kepentingan industri termasuk Otoritas Moneter Singapura (MAS), investor, komunitas startup, dan mitra ekosistem, laporan November 2022 oleh konsultan mengatakan.

Perusahaan rintisan dan inisiatif terkemuka di bidang ini termasuk RegASK, platform digital yang menggunakan AI untuk meningkatkan penelitian regulasi dan pengelolaan masalah ESG, ESGenome, inisiatif bersama oleh MAS dan Singapore Exchange (SGX Group) untuk mengembangkan utilitas pengungkapan bersama untuk perusahaan yang terdaftar di SGX perusahaan, dan AirCarbon Exchange, platform perdagangan global yang berfokus pada pasar perdagangan karbon sukarela.

Singapura meluncurkan Rencana Hijau 2021 pada tahun 2030, sebuah rencana nasional yang menetapkan target untuk keberlanjutan. Ambisinya termasuk menjadikan negara ini sebagai pusat terkemuka untuk keuangan dan layanan hijau, dan membantu memfasilitasi transisi Asia menuju masa depan rendah karbon yang berkelanjutan.

KPMG mengharapkan Singapura untuk terus memainkan peran penting dalam mendorong inovasi tekfin ESG dan akan terus menarik investasi. Perusahaan mengantisipasi total investasi tahunan di sektor fintech ESG negara kota tersebut untuk mencapai US$6.59 miliar pada tahun 2025.

Investasi global dalam inovasi tekfin ESG diproyeksikan mencapai US$52 miliar tahun ini, lebih dari dua kali lipat total tahun 2022 sebesar US$21 miliar, kata KPMG. Pada tahun 2025, diproyeksikan bahwa pengeluaran ESG global akan berjumlah US$166.7 miliar. Dari jumlah tersebut, US$28.8 miliar akan digunakan untuk perusahaan tekfin ESG.

Total investasi global yang diantisipasi dalam fintech ESG, Sumber: KPMG Singapura, November 2022

Kredit gambar unggulan: diedit dari freepik

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Otomotif / EV, Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• BlockOffset. Modernisasi Kepemilikan Offset Lingkungan. Akses Di Sini.
• Sumber: https://fintechnews.sg/75674/green-fintech/esg-fintech-to-play-critical-role-in-net-zero-journey/