Finovate Global Hong Kong: Chekk Membawa Teknologi Identitas Digital ke Bain Capital – dan Meningkatkan Modalnya Sendiri

Sudah hampir lima tahun sejak berbasis di Hong Kong Chekk membuat debut Finovate di FinovateAsia. Perusahaan, yang didirikan bersama oleh CEO Pascal Nizri, adalah ekosistem identitas digital B2B2C yang mengalihkan kepemilikan data pribadi dari bisnis ke individu sebagai bagian dari strateginya untuk menyediakan layanan verifikasi identitas yang lebih baik dan lebih lancar.

“Kita semua tahu betapa enggannya pengguna internet untuk berbagi data pribadi secara online,” kata salah satu pendiri dan Chief Operating Officer Chekk Benjamin Petit dari panggung Finovate selama demo perusahaannya. “Di sisi lain regulator memaksa bank dan penyedia layanan keuangan untuk mengumpulkan jumlah data yang meningkat untuk alasan kepatuhan. Dan ini dilakukan selama KYC yang panjang dan menyakitkan yang mahal bagi bank.”

Melalui aplikasi seluler, Chekk memberdayakan individu untuk memiliki data pribadi mereka sendiri dan mengontrol berapa banyak data yang mereka bagikan. Pada saat yang sama, bisnis mendapatkan akses ke platform online atau berbasis API yang aman yang memungkinkan mereka membuat permintaan data dan melakukan interaksi pelanggan lainnya – mulai dari uji tuntas orientasi dan verifikasi ID hingga pesan aman untuk obrolan dan pernyataan – dengan mulus.

Solusi SaaS Chekk membantu pelanggan ritel, pribadi, dan korporat perusahaan mengelola berbagai tantangan dan operasi identitas digital dan portabilitas data. Ini termasuk pemeriksaan AML multi-bahasa, termasuk bahasa Arab, Rusia, dan Cina, serta verifikasi identitas untuk lebih dari 200 negara, tanda tangan digital biometrik, alat untuk membuat dan memelihara formulir digital, dompet data terenkripsi yang aman, dan konektivitas global ke lebih banyak negara. dari 400 juta sumber data bisnis.

Bain Capital adalah lembaga keuangan terbaru untuk pilih Chekk sebagai mitranya dalam hal verifikasi identitas digital. Dengan aset $ 155 miliar, perusahaan investasi alternatif yang berbasis di Boston mengumumkan pada bulan Juli bahwa mereka akan memanfaatkan teknologi Chekk untuk memberikan verifikasi KYB untuk bisnis, pedagang, dan pihak ketiga, serta KYC untuk pelanggan individu.

Berita kemitraan Bain datang setelah Pengumuman Chekk tentang investasi yang signifikan (digambarkan sebagai “multi-juta dolar”) dalam putaran yang dipimpin oleh HSBC Alternatives, sayap dari HSBC Asset Management. Pendanaan tersebut dibangun di atas pendanaan sebelumnya dari investor seperti SOSV dan LeFonds, sepasang perusahaan modal ventura, serta investor individu David Gurle, pendiri Symphony Communications Services.

“Berkat pengalaman langsung para pendirinya, Chekk membangun rangkaian layanan yang melampaui KYC/KYB yang didorong oleh kepatuhan dan menempatkan hubungan komersial sebagai inti dari proposisi nilainya,” HSBC Asset Management Head of Venture and Growth Investments kata Remi Bourrette. “Hal ini sejalan dengan tema fintech fund kami untuk meningkatkan akses ke layanan keuangan sambil mengelola risiko yang timbul dari kegiatan kriminal.

Sudahkah kita sampai pada perhitungan untuk fintech yang berbasis di Hong Kong? Sementara tindakan keras terhadap Big Tech di China telah mendapatkan sebagian besar perhatian dari para analis dan pengamat teknologi internasional, dampaknya terhadap perkembangan fintech di Hong Kong relatif diabaikan. Survei terbaru yang dilakukan oleh Google dan konsultan keuangan Quinlan & Associates menunjukkan bahwa industri tekfin di Hong Kong dapat menghadapi masa-masa yang penuh tantangan.

Secara khusus, survei mengungkapkan bahwa 60% dari 120+ eksekutif C-suite dari fintech swasta tahap awal dan akhir yang dihubungi merasa bahwa Hong Kong “relatif tidak kompetitif dibandingkan dengan hub fintech lainnya.” Di antara alasan yang dikutip adalah lingkungan peraturan kota, yang dipandang “mahal, kompleks, dan memakan waktu”, serta “kesenjangan bakat” yang diperburuk oleh pandemi COVID-19. Kesenjangan bakat ini melampaui peran teknis dan inovasi produk untuk memasukkan bakat penjualan dan pemasaran, juga.

Hong Kong telah responsif terhadap tantangan ini, menurut laporan dari South China Morning Post. Bank sentral kota itu, Otoritas Moneter Hong Kong, meluncurkan rencana empat tahun pada bulan Juni – Inisiatif Bakat Fintech Greater Bay – yang mencakup janji untuk “merawat talenta tekfin serba bisa” dan untuk memberikan bantuan pendanaan yang lebih besar untuk proyek-proyek tekfin. Inisiatif ini akan menampilkan dukungan dari 20 lembaga keuangan termasuk HSBC, Goldman Sachs, Bank of America, JPMorgan Chase, Citigroup, dan bursa saham Hong Kong. Raksasa teknologi Ant Group juga akan berpartisipasi dalam inisiatif ini — satu-satunya perusahaan berbasis teknologi yang ambil bagian.

“Sementara mengembangkan bakat fintech lokal telah menjadi salah satu misi utama Ant Group selama bertahun-tahun,” EVP Ant Group untuk pengembangan strategi dan urusan pemerintahan Jennifer Tan tersebut, “Suatu kehormatan bagi grup untuk bergabung dengan mitra dari berbagai aspek dalam mengembangkan bakat teknologi melalui Inisiatif Bakat Fintech Greater Bay.”

Berikut adalah pandangan kami tentang inovasi fintech di seluruh dunia.

Sub-Sahara Afrika

Eropa Tengah dan Timur

• Fintech yang berbasis di Azerbaijan SmilePay mengumumkan kemitraan dengan sepasang pengecer makanan besar.
• neobank Jerman Vivid mendapatkan lisensi investasi dari Otoritas Pengawas Keuangan Belanda AFM.
• Bank Nasional Hongaria beralih ke Grape Solutions untuk menyediakan layanan TI sesuai dengan perjanjian kerangka kerja 60 bulan yang baru.

Timur Tengah dan Afrika Utara

Asia Tengah dan Selatan

Amerika Latin dan Karibia

Asia Pacific

Foto oleh Arnie Chou