Fintech Siap untuk Inovasi dan Konsolidasi yang Lebih Besar pada tahun 2024 - Fintech Singapura

Fintech Siap untuk Inovasi dan Konsolidasi yang Lebih Besar pada tahun 2024 – Fintech Singapura

Stempel Waktu: 16 Februari 2024 12:00

Tahun 2024 diharapkan menjadi tahun inovasi bagi industri fintech, ditandai dengan kemajuan dalam kecerdasan buatan (AI), pembayaran lintas negara dan real-time, mata uang kripto dan blockchain, serta penawaran paket perangkat lunak sebagai layanan (SaaS). .

Pada saat yang sama, sektor ini diperkirakan akan mengalami gelombang konsolidasi besar-besaran karena kurangnya modal yang menarik, sehingga memaksa banyak perusahaan untuk mencari hasil seperti akuisisi atau penutupan, demikian prediksi mitra dan penasihat perusahaan modal ventura (VC) Lightspeed Venture Partners.

Prediksi ini, berbagi dalam postingan blog pada tanggal 31 Januari 2024, ungkapkan pemikiran mitra dan penasihat Lightspeed Aaron Frank, Sam Eisler, Connor Love, Adrian Radu, Alexander Schmitt, Justin Overdorff, Shan Shan, Anuvrat Jain, Mercedes Bent, Shuvi Shrivastava, dan Priyal Motwani mengenai perkembangan sektor fintech, menyoroti seberapa penting tahun 2024 bagi lanskap fintech global; tahun yang diperkirakan akan ditandai dengan terobosan inovasi dan adopsi teknologi, namun juga banyak penutupan bisnis.

Munculnya deteksi penipuan real-time

Menurut para ahli ini, pada tahun 2024 akan terjadi peningkatan deteksi penipuan secara real-time, yang didorong oleh kemajuan AI dan meningkatnya tantangan penipuan. Perusahaan-perusahaan Fintech akan semakin beralih ke AI untuk mengatasi meningkatnya tantangan penipuan, memanfaatkan alat-alat yang didukung AI untuk menilai risiko dengan lebih baik, mendeteksi pola penipuan yang kompleks, dan secara proaktif menyelidiki dan merespons ancaman.


Fintech Siap untuk Inovasi dan Konsolidasi yang Lebih Besar pada tahun 2024 - Fintech Singapore PlatoBlockchain Data Intelligence. Pencarian Vertikal. Ai.

Pada saat yang sama, munculnya pembayaran real-time akan mendorong perlunya deteksi dan pencegahan penipuan secara real-time. Tren ini akan semakin dipercepat dengan perubahan lanskap peraturan seiring dengan meningkatnya perhatian badan pengawas terhadap penipuan pembayaran.

Akuntansi otomatis mengambil lompatan lain

Pada tahun 2023, lembaga keuangan mengambil langkah signifikan menuju otomatisasi akuntansi penuh, menggunakan AI untuk mendorong peningkatan dalam pemrosesan dan kategorisasi data, penyebaran dan pengelolaan modal, pembukuan akhir bulan, dan tanggung jawab fidusia dasar lainnya.

Pada tahun 2024, fokusnya akan diberikan pada eksekusi dan penyederhanaan alur kerja seluruh organisasi keuangan. Para pemimpin keuangan akan mencari produk yang mengkonsolidasikan dan memudahkan pekerjaan mereka sehari-hari, dan pada gilirannya, memungkinkan kantor CFO untuk mengambil peran yang lebih strategis dalam organisasi.

Inovasi terus dilakukan dalam pembayaran lintas batas

Meskipun layanan pengiriman uang berbasis teknologi seperti Wise dan Remitly sudah diadopsi secara luas, pembayaran lintas batas negara akan tetap mahal dan lambat bagi banyak individu dan bisnis pada tahun 2024. Kesenjangan inovasi ini akan semakin besar bagi usaha kecil dan menengah yang beroperasi di negara tersebut. panggung global dan dalam pembiayaan perdagangan.

Hal ini akan mendorong para pemangku kepentingan industri untuk meningkatkan upaya mereka mengatasi inefisiensi pembayaran lintas batas melalui pengembangan sistem pembayaran kripto, perluasan kemampuan pembayaran real-time, dan solusi yang bertujuan untuk meningkatkan pengelolaan valuta asing dan akses perbankan di berbagai negara.

Pasar modal baru

Pada tahun 2024, pemerintah federal dan negara bagian akan terus memainkan peran penting dalam jasa keuangan di luar sektor keuangan tradisional. Secara khusus, perubahan iklim diperkirakan akan memacu keterlibatan pemerintah dalam menciptakan pasar modal baru yang didorong oleh kredit pajak yang dapat disekuritisasi atau dipindahtangankan, yang pada akhirnya mengarah pada pembentukan pasar keuangan baru.

Pada tahun 2022, pendanaan untuk perusahaan fintech iklim mencapai titik tertinggi baru, dengan total pendanaan modal ventura (VC) sebesar US$2.9 miliar, berdasarkan data dari CommerzVentures, cabang modal ventura korporat (CVC) dari Commerzbank di Jerman, Menunjukkan. Jumlah tersebut mewakili lebih dari dua kali lipat jumlah yang diperoleh pada tahun 2021 (US$1.2 miliar) dan menunjukkan meningkatnya minat investor terhadap sektor yang baru lahir ini. Mitra Lightspeed memperkirakan tren ini akan mendapatkan lebih banyak momentum di tahun 2024.

Blockchain semakin mendekati penggunaan arus utama

Teknologi Blockchain akan terus bergerak menuju adopsi arus utama, memanfaatkan penggunaan mata uang kripto dan kemajuan fondasi teknologi blockchain.

Pengembangan blockchain Layer 2 seperti Polygon dan Arbitrum, bersama dengan Layer 1 alternatif seperti Solana, memfasilitasi volume transaksi per detik yang lebih tinggi, sekaligus mengurangi biaya terkait, sehingga membuka jalan bagi adopsi secara luas. Pada saat yang sama, bitcoin mengalami kebangkitan pada tahun 2023, dengan institusi tradisional yang memimpin pasar dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan menerapkan fitur programabilitas baru seperti Ordinals untuk memungkinkan pembuatan token non-fungible (NFT) langsung di pasar. rantai blok bitcoin.

Pada tahun 2024, mata uang kripto akan memperkuat posisinya sebagai lapisan penyelesaian untuk metode pembayaran baru dan solusi transfer uang di berbagai aplikasi bisnis dan konsumen dunia nyata. Sementara itu, peran blockchain sebagai database terdistribusi dan kekuatan komputasi universal akan menjadi semakin integral di berbagai sektor, termasuk AI, infrastruktur fisik, dan node jaringan.

Lebih banyak penawaran yang dibundel

Beberapa tahun terakhir telah terlihat perusahaan SaaS memperluas portofolio produk mereka dengan mengintegrasikan penawaran terkait fintech di tengah meningkatnya tantangan dan biaya yang terkait dengan akuisisi pelanggan.

Salah satu contoh yang relevan adalah Toast, sebuah perusahaan yang awalnya diluncurkan sebagai sistem point-of-sale (POS) restoran sebelum berkembang menjadi platform komprehensif yang mencakup manajemen inventaris, pemrosesan penggajian, penjadwalan, pemesanan online, dan peningkatan modal. Toast telah melaporkan tingkat pemasangan sebesar 50% pada beberapa produk ini, yang menggarisbawahi efektivitas strategi bundling.

Mitra Lightspeed mengantisipasi tren ini untuk semakin cepat tahun ini, dengan semakin banyak pemain yang mendiversifikasi pasar mereka dan semakin banyak bisnis SaaS vertikal yang mengintegrasikan pembayaran, pemrosesan penggajian, pinjaman tertanam, asuransi, dan lebih banyak produk keuangan ke dalam penawaran mereka. Selain itu, AI diharapkan memainkan peran penting dalam mengubah cara perusahaan tertanam melayani vertikal ini, mengalihkan sebagian pekerjaan dukungan pelanggan ke penawaran khusus.

Setahun konsolidasi

Meskipun mitra Lightspeed mengantisipasi peningkatan penerapan solusi fintech dan peningkatan teknologi di seluruh sektor fintech, para investor ini juga memperkirakan tahun 2024 akan menjadi tahun yang penuh tantangan bagi startup yang haus uang karena kurangnya modal yang menarik memaksa banyak perusahaan untuk mencari hasil seperti: akuisisi atau penutupan.

Proses konsolidasi ini akan berdampak pada perusahaan-perusahaan business-to-business (B2B) dan business-to-consumer (B2C), dan akan memberikan kesempatan bagi perusahaan-perusahaan fintech yang tangguh untuk menunjukkan kemampuan beradaptasi mereka.

Kelompok pemenang baru pada akhirnya akan muncul, dilengkapi dengan produk dan kemampuan yang lebih baik. Para inovator ini akan meningkatkan efisiensi dan penciptaan nilai ke dalam ekosistem jasa keuangan, sehingga mendorong fintech menuju ketahanan dan inovasi yang lebih baik.

Kredit gambar unggulan: freepik

Stempel Waktu:

Lebih dari Fintechnews Singapura