Lima langkah untuk penyaringan sanksi yang efektif (Barley Laing)

Perang di Ukraina telah memicu proliferasi sanksi terhadap politisi terkemuka, pengusaha dan entitas di Rusia dan Belarus.

Ini telah membuat banyak orang di layanan keuangan berjuang untuk mengikuti sejumlah besar sanksi yang diumumkan oleh wilayah tempat mereka beroperasi, yang secara hukum harus mereka patuhi.

Gagal menilai sanksi dengan benar – yang merupakan tanggung jawab tim kepatuhan – dapat membuat organisasi keuangan menghadapi denda yang signifikan. Juga, mereka cenderung mengalami kerusakan merek yang cukup besar karena publisitas negatif yang terkait
dengan memberikan layanan kepada seseorang yang telah diberi sanksi.

Ada lima langkah untuk memastikan kepatuhan sanksi yang efektif:

1)     Dapatkan data sanksi / daftar pantauan dari sumber global tepercaya

Cara terbaik untuk memastikan kepatuhan terhadap sanksi adalah dengan memiliki akses ke daftar sanksi terbaru, yang juga disebut daftar pantauan. Untuk waktu yang lama, ini telah memastikan organisasi secara efektif melakukan pemeriksaan kenal pelanggan Anda (KYC) dan anti pencucian uang (AML).
saat melakukan orientasi pelanggan, serta saat menjalankan pemeriksaan silang reguler terhadap pelanggan yang ada di database mereka.

Untuk penyaringan sanksi yang efektif hari ini, daftar ini harus menjadi bagian dari alat otomatis yang mengumpulkan dan mensintesis data sanksi, bersama dengan data orang yang terpapar politik (PEP) dan data kerabat dan rekan dekat mereka (RCA). Data ini harus dikumpulkan
dari berbagai sumber terpercaya di seluruh dunia, seperti pemerintah, regulator, dan lembaga kredit. Selanjutnya, daftar sanksi yang digunakan harus dapat terus memindai pembaruan dan mengirimkannya secara real-time. Dengan cara ini dimungkinkan untuk memberikan kelancaran
pengalaman pengguna bagi mereka yang membuka rekening baru atau membeli produk keuangan, yang merupakan sesuatu yang diharapkan banyak orang di era digital. Otomatisasi pemeriksaan sanksi ini merupakan metode yang jauh lebih efisien dan akurat dibandingkan dengan melakukan pendekatan manual,
yang lebih mahal karena biaya tambahan untuk mempekerjakan dan melatih staf untuk tujuan ini. Selain itu, pemeriksaan fisik meningkatkan kemungkinan terjadinya kesalahan, yang dapat membuat bisnis Anda terkena pelanggaran sanksi dan biaya terkait
denda dan reputasi Anda.

2)     Melakukan pemeriksaan media yang merugikan

Memantau berita dan peringatan terbaru secara real-time sangat penting, tidak hanya untuk mendapatkan informasi tentang mereka yang menghadapi sanksi, tetapi juga tentang PEP dan siapa pun yang dapat memiliki potensi konsekuensi peraturan, keuangan, atau reputasi negatif bagi organisasi Anda.
Sangat penting bahwa alat yang digunakan untuk melakukan pemeriksaan media yang merugikan dapat memindai media berita global, mencari informasi tentang mereka yang memiliki sanksi baru terhadap mereka, dan di mana kasus hukum tertunda.

3)     Pelatihan sanksi untuk staf kepatuhan

Apakah staf kepatuhan memiliki pemahaman yang jelas tentang tindakan sanksi terbaru dan tahu bagaimana menangani individu-individu yang terkena dampaknya? Dengan staf kepatuhan di garis depan dalam hal bertindak berdasarkan data sanksi, pelatihan yang sesuai
dan bimbingan harus diberikan.

4)     Perbarui sistem dan kontrol – teknologi orientasi dan penyaringan pembayaran dapat bertindak berdasarkan sanksi?

Bersama dengan staf pelatihan tentang cara bereaksi terhadap pelanggan yang telah dikenai sanksi, dapatkah platform orientasi dan penyaringan pembayaran organisasi Anda melakukan hal yang sama secara efektif? Setelah sanksi tersebut terdeteksi di database Anda, apakah Anda memiliki sistem?
di tempat untuk memblokir akun, transaksi, dan membekukan dana dengan cepat? Sangat penting untuk memiliki proses di tempat untuk langsung bertindak atas informasi ini.

5)     Lakukan pendekatan yang lebih luas dengan verifikasi identitas otomatis

Alat otomatis yang secara real-time bersumber dari daftar sanksi yang berbeda, termasuk PEP dan RCA, berfungsi dengan baik sebagai bagian dari pendekatan yang lebih komprehensif untuk operasi KYC dan AML otomatis. Itu sebabnya ada peningkatan minat dalam menggunakan identitas elektronik
alat verifikasi (eIDV), yang selain memiliki akses ke data sanksi yang komprehensif, PEP dan RCA, dapat memeriksa silang detail yang diberikan pengguna terhadap aliran data yang bereputasi baik untuk memastikan mereka adalah yang mereka katakan secara real-time.

Dengan mengambil lima langkah ini, organisasi keuangan akan memiliki akses ke data sanksi real-time yang terus diperbarui, termasuk data tentang PEP dan RCA, dari pemerintah dan regulator di seluruh dunia. Dengan fungsi otomatis, daftar ini dapat dengan mudah digunakan
dalam hubungannya dengan teknologi eIDV otomatis yang komprehensif, misalnya, untuk proses KYC dan AML yang akurat, cepat, dan hemat biaya.