Google Cloud memprediksi 4 tren yang mendorong perubahan untuk layanan keuangan pada tahun 2023

Tahun ini industri keuangan sedang mengalami perubahan besar.

Lembaga keuangan yang berhasil memperluas versi digital produk dan layanan mereka untuk menghadapi COVID-19 sedang mencari cara untuk menghadirkan sentuhan pribadi bernilai tambah yang mendorong pendapatan dan dapat berkembang tanpa menambah biaya.

Fintech baru meluncurkan produk, mencari pertumbuhan daripada profitabilitas, sebuah strategi yang hampir pasti akan berubah. Dan regulator memperluas kontrol baru atas berbagai fungsi dan yurisdiksi. Semua ini terjadi selama masa transisi teknologi, satu lagi alasan mengapa keamanan dan manajemen risiko lebih penting bagi bank, pasar modal, perusahaan asuransi, dan setiap bagian lain dari industri kita.

Perubahan adalah peluang, dan ada banyak inovasi hebat di luar sana. Padahal cukup jelas kecerdasan buatan, keamanan dan ketahanan, dan fokus kembali pada hal-hal mendasar, akan menjadi mata uang dunia keuangan tahun ini.

Berikut adalah empat cara penting Anda akan melihat hal itu terjadi.

1. AI mendorong pertumbuhan

Bank petahana menjadi digital dan mempelajari cara baru untuk menjual dan efisiensi baru, bersama dengan pentingnya data baru. Sekarang mereka perlu menambahkan keterlibatan berbasis hubungan yang dipersonalisasi yang merupakan inti dari merek mereka – tetapi dalam skala besar.

Di sinilah AI memainkan peran kunci dalam mendorong respons dan rekomendasi yang dipersonalisasi. Ini penting bagi pelanggan yang mencari hipotek atau perencanaan keuangan, dan untuk bisnis yang mencari jalur kredit. Uang adalah pengalaman emosional bagi kebanyakan orang, dan personalisasi itu — merasa dikenal dan dipahami — akan menjadi kunci loyalitas dan mendorong pertumbuhan.

Lembaga keuangan perlu bekerja lebih keras untuk membangun profil pelanggan digital berbasis izin yang kuat dan unik. Data yang diperlukan untuk melakukan itu mungkin sudah ada, tetapi mungkin dalam silo. Dengan mendobrak silo ini, menerapkan lapisan AI, dan memanfaatkan keterlibatan manusia dengan cara yang mulus, lembaga keuangan dapat menciptakan pengalaman yang memenuhi kebutuhan unik pelanggan mereka sambil meningkatkan secara efisien.

2. Perimeter baru dalam regulasi

Karena ekspektasi peraturan global terus meningkat, pendekatan historis untuk membungkam data di seluruh risiko operasional, keuangan, dan dunia maya tidak akan berfungsi lagi. Kompleksitas yang meningkat dan biaya kepatuhan memberikan tekanan yang signifikan pada industri yang terbiasa mengembangkan atau mencari solusi titik untuk peraturan tertentu. Faktanya, saat membandingkan pengeluaran kepatuhan dengan tingkat sebelum krisis keuangan, Deloitte memperkirakan biaya bank telah meningkat lebih dari 60%.

Regulator membutuhkan data yang lebih tepat dan konsisten, dengan peningkatan keluasan, kedalaman, dan garis keturunan untuk menjaga efektivitas dan transparansi pasar keuangan. Pada tahun 2023, lembaga harus mulai memecah silo untuk memungkinkan pelaporan peraturan yang lebih tepat dan konsisten yang memenuhi persyaratan regional dan global di semua disiplin risiko.

Seperti perusahaan yang mereka pantau, regulator akan semakin sering menggunakan alat yang melihat berbagai laporan, menemukan anomali data. Artinya, baik untuk tujuan biaya maupun untuk memitigasi risiko, institusi memerlukan satu sumber kebenaran yang berakar pada data, yang melaporkan angka dalam bentuk yang sama. Pelaporan dengan cepat menjadi berbasis platform, dan baik perusahaan maupun penyedia teknologi mereka akan membutuhkan cara untuk memodernisasi dan merampingkan arsitektur data mereka menggunakan teknologi cloud terbaik dan perangkat sumber terbuka.

3. Era baru risiko keamanan

Selama bertahun-tahun, lembaga keuangan telah berinvestasi dalam solusi keamanan lokal, yang menghasilkan proliferasi alat dan sistem data yang terpisah di seluruh perusahaan mereka, membuat pandangan holistik lanskap ancaman sulit untuk dikompilasi.

Saat kita memasuki era baru dengan peningkatan risiko keamanan, kita akan melihat perubahan signifikan menuju pendekatan keamanan berbasis platform yang didukung oleh nol kepercayaan yang memungkinkan lembaga keuangan memiliki pandangan komprehensif tentang keamanan siber. Dengan melakukan ini, lembaga keuangan akan dapat membuka wawasan dari data, mendeteksi dan memulihkan ancaman secara lebih tepat waktu, dan menambahkan lapisan kontrol otomatis.

4. Memfokuskan kembali pada dasar-dasarnya

Dalam beberapa tahun terakhir, lembaga keuangan lama bergerak cepat untuk menutup celah yang mereka miliki dalam pengalaman digital mereka. Seringkali hal ini menyebabkan peningkatan dan pergeseran proses yang ada ke pengalaman digital.

Pada tahun 2023, organisasi perlu merenungkan perjalanan digitalisasi mereka, dan menilai apa yang berhasil dan pengalaman atau proses digital baru apa yang perlu dibangun dari bawah ke atas. Evaluasi ini juga akan mendorong penilaian ulang bauran distribusi yang tepat di seluruh saluran karena lebih banyak tugas diselesaikan secara digital.

Perusahaan fintech menghadapi tahun "kembali ke dasar" yang serupa tetapi lebih fokus langsung pada keuntungan. Pertumbuhan yang cepat baik-baik saja ketika uang murah. Saat ini, jalan menuju keuntungan lebih menarik. Ini mendikte fokus yang lebih besar pada biaya akuisisi pelanggan, biaya pemeliharaan pelanggan, dan biaya operasi.

Akuntabilitas tidak pernah lebih populer daripada di tahun 2023, dan itu hal yang baik. Ini berarti bahwa teknologi baru, produk baru, strategi baru, perilaku pelanggan baru, dan bisnis baru yang kami lihat tumbuh di masa yang lebih mudah akan diuji. Pemenangnya adalah mereka yang berfokus pada pengoptimalan data mereka untuk membangun pengalaman dan proses berdampak tinggi, dan mengurangi prioritas yang tidak perlu.

Zac Maufe adalah Kepala Solusi Layanan Keuangan di Google awan, membawa lebih dari 20 tahun pengalaman perbankan ke peran yang berfokus pada transformasi layanan keuangan di seluruh dunia menggunakan kekuatan Google.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• Sumber: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/google-cloud-predicts-4-trends-driving-change-for-financial-services-in-2023/