Modernisasi Trade Finance dengan Low Code (Ankur Rawat)

Pembiayaan perdagangan terus berfungsi sebagai pendorong penting bagi pertumbuhan perdagangan global. Pertumbuhan yang diharapkan dari
pasar keuangan perdagangan bernilai $63.5 miliar pada tahun 2019 dan diperkirakan akan tumbuh menjadi $79.4 miliar pada tahun 2026! Pasar pembiayaan perdagangan baru-baru ini mengalami pergeseran, terutama didorong oleh gangguan pandemi,
teknologi, globalisasi, dan akses data secara real-time. Karena pembiayaan perdagangan berfungsi sebagai pilar penting bagi strategi bisnis bank di masa depan, perubahan realitas mendorong bank untuk menghadapi momen yang menentukan.

Bank perlu memodernisasi operasi pembiayaan perdagangan untuk memenuhi harapan pelanggan

Pelanggan yang paham digital saat ini mengharapkan pengalaman digital yang lancar dengan bank mereka. Bank harus mampu memberikan solusi yang memungkinkan nasabah terhubung secara lancar dengan bank dan menyelesaikan transaksi perdagangan internasional melalui ponsel
perangkat atau portal web. Pelanggan mengharapkan pembaruan permintaan pembiayaan perdagangan mereka secara transparan dan real-time di seluruh siklus proses. Memenuhi SLA dan memastikan pemrosesan transaksi perdagangan bebas kesalahan akan menjamin kepuasan pelanggan dan memberikan dampak positif
pendapatan dari bisnis trade finance.

Tetapi bank menghadapi tantangan yang membosankan dalam proses pembiayaan perdagangan yang bertindak sebagai bumper

Meskipun perbankan berlomba-lomba melakukan digitalisasi, modernisasi proses pembiayaan perdagangan masih belum mendapatkan momentum. Berdasarkan sifatnya, proses pembiayaan perdagangan sangat manual dan terfragmentasi karena memerlukan banyak dokumentasi, pemeriksaan, dan tingkat persetujuan. Menurut
untuk penelitian ini, para ahli berpendapat bahwa
hampir empat miliar dokumen dan halaman-halamannya diedarkan hanya dalam perdagangan dokumenter! Dalam situasi ini, kurangnya otomatisasi end-to-end menyebabkan rendahnya efisiensi dan tertundanya waktu siklus pemrosesan. Koordinasi antardepartemen yang buruk (termasuk batas kredit
departemen, operasi perdagangan, perbendaharaan Valas, dll.), berbagai kepatuhan domestik dan internasional, dan berbagai pemangku kepentingan menambah kesengsaraan para bankir.

Dan platform pembiayaan perdagangan berbasis kode rendah dapat membantu mengatasi tantangan ini

Mari kita lihat apa yang dapat dilakukan oleh platform keuangan perdagangan kode rendah untuk organisasi Anda:

• Menjadi ramping dan gesit dengan bagian depan dan belakang yang bersatu

Menurut penelitian EY,
60% dari CROs menyatakan bahwa keusangan TI dan sistem warisan merupakan risiko yang muncul dalam lima tahun ke depan! Inilah sebabnya mengapa bank perlu beralih ke platform kode rendah untuk mengurangi ketergantungan pada banyak aplikasi, merancang aplikasi penting dengan cepat, dan mengikat pelanggan
portal dengan back end, dan merespons perubahan pasar dengan lebih cepat.

• Kompleksitas kepatuhan jinak: Siapa pun yang pernah bekerja di bank dapat memahami betapa pentingnya kepatuhan bagi industri ini. Regulator keuangan, baik lokal maupun global, terus memperbarui peraturan dan regulasi, serta mengikuti perkembangan yang terus berubah
  kepatuhan dapat menjadi tantangan, terutama bagi sektor seperti pembiayaan perdagangan. Data dari EY menunjukkan hal itu
  
  kepatuhan manual tinjauan menghabiskan hampir 30% kapasitas operasi perdagangan bank. Mesin aturan bisnis yang terintegrasi dalam platform pembiayaan perdagangan memudahkan bank untuk mengonfigurasi kebutuhan kepatuhan dan menangani berbagai kepatuhan seperti ICC, UCPDC,
  dan URG, antara lain.  

• Atur perjalanan pengguna untuk pengalaman yang diperkaya

Menghasilkan nilai bisnis bisa jadi sulit ketika tenaga kerja terlibat dalam pemadaman kebakaran dan melakukan tugas-tugas manual yang rawan kesalahan, bukan aktivitas yang memberi nilai tambah. Platform kode rendah memungkinkan bank untuk mengonfigurasi perjalanan pengguna—baik itu pelanggan atau
pengguna bank—untuk menciptakan pengalaman tanpa hambatan melalui otomatisasi alur kerja menyeluruh. Bagi nasabah, bank dapat mengatur perjalanan mereka mulai dari originasi di portal nasabah/multisaluran hingga pengiriman dokumen, verifikasi, dan transaksi nasabah real-time yang lancar.
komunikasi (Advice dan SWIFT), dan banyak lagi. Bagi pengguna bank, perjalanan dapat diatur dengan menyertakan proses ekstraksi dan validasi data otomatis, pemeriksaan dokumen otomatis, perutean kasus cerdas untuk persetujuan, AML otomatis dan pemeriksaan kepatuhan, dan banyak lagi.

• Mengintegrasikan sistem inti dengan beberapa aplikasi pihak ketiga

Dengan platform pembiayaan perdagangan berkode rendah, bank dapat berintegrasi secara lancar dengan sistem perbendaharaan, pemeriksaan sanksi, sistem anti pencucian uang, dan aplikasi pihak ketiga seperti biro kredit. Ini memastikan bahwa bank Anda dapat memaksimalkan keuntungan Anda
investasi teknologi terkini dan memungkinkan aliran informasi yang lancar antar departemen.

• Menangkap tantangan originasi perdagangan

Bank menghabiskan hampir 65% upaya transaksinya untuk mengajukan permintaan pembiayaan perdagangan. Inefisiensi seperti ini dapat menimbulkan kerugian. Sebuah platform pembiayaan perdagangan dengan kemampuan untuk mendigitalkan dokumen melalui penyerapan dokumen dari berbagai saluran, berhasil
pemeriksaan dokumen otomatis, dan memvalidasi dokumen untuk ICC, UCPDC, URG, dll., dapat membantu bank mengatasi tantangan originasi.

Untuk menyimpulkan

Platform pembiayaan perdagangan yang dibangun dengan kode rendah dapat memberikan keunggulan kompetitif bagi bank dan menang besar dalam bisnis pembiayaan perdagangan yang menguntungkan. Bank dapat membuktikan penawaran mereka di masa depan jika didukung dengan teknologi mutakhir seperti AI, ML, RPA, dan blockchain.