National Australia Bank Menghadapi Penyelidikan Pencucian Uang

National Australia Bank (NAB) sedang menghadapi penyelidikan oleh badan kejahatan keuangan Australia untuk beberapa pelanggaran serius dan berkelanjutan atas anti pencucian Uang dan undang-undang kontra-terorisme, pemberi pinjaman mengungkapkan pada hari Senin.

Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Australia, lebih dikenal sebagai AUSTRAC, bergerak menentang bank tersebut sebagai bagian dari kampanyenya yang lebih luas melawan kejahatan terorganisir dan mengatakan bahwa ada 'area yang menjadi perhatian serius' di bagian bisnis pemberi pinjaman yang perlu diselidiki.

Selain itu, badan tersebut menjelaskan bahwa potensi penyimpangan terjadi pada 'prosedur identifikasi pelanggan', 'uji tuntas pelanggan yang sedang berlangsung', dan 'kepatuhan terhadap Bagian A dari program gabungan APU/PPT'.

Penyelidikan telah diserahkan kepada tim penegak hukum badan tersebut. Namun, tidak ada keputusan yang dibuat untuk tindakan penegakan lebih lanjut atau hukuman sipil pada pemberi pinjaman.

"Kekhawatiran AUSTRAC berasal dari penilaian kepatuhan historis dan kontemporer," tulis badan tersebut dalam sebuah surat yang dikirim ke pemberi pinjaman minggu lalu. “Secara khusus, keseriusan hal-hal yang diungkapkan sendiri yang disampaikan kepada AUSTRAC selama periode yang lama dikombinasikan dengan tingkat penutupan yang menyertainya memprihatinkan.”

Pemberi Pinjaman Harus Mematuhi

Badan Australia telah waspada terhadap lembaga keuangan lokal. Itu menampar denda sebesar AUD 2 miliar (sekitar $1.5 miliar) di Commonwealth Bank dan Westpac Banking Corp selama beberapa tahun terakhir karena pelanggaran aturan anti pencucian uang.

Dampak dari penyelidikan terbaru dapat dilihat di pasar karena harga saham NAD, yang merupakan pemberi pinjaman terbesar ketiga negara itu berdasarkan kapitalisasi pasar, turun 3.16 persen pada jam perdagangan Senin.

“NAB menangani kewajiban kejahatan keuangannya dengan serius,” kata Kepala Eksekutif bank tersebut, Ross McEwan, dalam sebuah pernyataan yang dirilis pada Senin pagi.

“Kami sangat menyadari bahwa kami perlu lebih meningkatkan kinerja kami sehubungan dengan hal-hal ini. Kami telah bekerja untuk meningkatkan dan jelas memiliki lebih banyak yang harus dilakukan.”

Meskipun regulator belum mempertimbangkan hukuman finansial, penyelidikan dapat menyebabkan biaya kepatuhan yang lebih tinggi, menurut analis JPMorgan.