Menavigasi Lanskap Perbankan Terbuka: Teknologi dan Strategi Transformasi

Perbankan terbuka, juga dikenal sebagai keuangan terbuka, mentransformasi industri perbankan dengan lembaga keuangan yang menerapkan transparansi dan kolaborasi yang lebih besar, sekaligus mendorong inovasi produk. Faktanya, jumlah individu yang memanfaatkan perbankan terbuka
layanan diharapkan dapat tercapai
132.2 juta tahun ini – sebuah tren yang telah merangsang persaingan, dan mendorong lebih banyak kemitraan antara bank tradisional dan perusahaan fintech.

Inti dari perbankan terbuka melibatkan penggunaan protokol umum untuk berbagi data dan layanan keuangan dengan pihak ketiga. Namun, hal ini disertai dengan tantangan. Hal ini termasuk mengelola data dalam lingkungan yang dinamis dan beradaptasi dengan standar yang berkembang di bank dan pihak ketiga
penyedia layanan (TPP) menghadapi tantangan dalam mengembangkan berbagai versi API untuk diintegrasikan dengan berbagai institusi. Pada gilirannya, platform data yang fleksibel memainkan peran penting dengan banyak standar perbankan terbuka yang merekomendasikan agar API terbuka menjadi RESTful dan mendukung
Format data JSON. Platform ini memfasilitasi pemodelan dan pengelolaan data, mengurangi upaya pengembangan dengan fitur seperti API paparan data berkode rendah, dan memastikan kompatibilitas selama peningkatan basis data. Kemampuan ini sangat penting dalam membantu keuangan
institusi dan TPP menavigasi perubahan lanskap perbankan terbuka.

Salah satu contoh penting dari penerapan teknologi ini adalah Natwest, sebuah bank besar di Inggris.

Natwest meningkatkan panggilan API-nya secara signifikan, meningkatkan wawasan data pelanggan, dan memperkuat protokol privasi – semuanya dengan mengadopsi manajemen data yang fleksibel. Di dunia perbankan terbuka yang bergerak cepat, kinerja dan skalabilitas adalah kuncinya, begitu juga dengan teknologi
Kemampuan mengelola volume transaksi yang tinggi dan memenuhi perjanjian tingkat layanan sesuai peraturan sangatlah penting. Fitur seperti mesin penyimpanan canggih dan kompresi data yang efisien, serta solusi berbasis cloud untuk pengindeksan cerdas dan isolasi beban kerja,
juga berperan penting dalam hal ini.

Transisi ke perbankan terbuka

Ada empat komponen utama dalam transisi menuju perbankan terbuka: skalabilitas, ketersediaan, keamanan, dan pemantauan aktivitas. Untuk memberikan integrasi yang lancar dan pengiriman data real-time kepada pelanggan, penting untuk memiliki teknologi yang mendukung real-time
pengolahan data dan peristiwa. Namun, penyampaian data secara real-time dapat menimbulkan tantangan.

Terkait skalabilitas, masalah muncul karena beban kerja TPP yang tidak dapat diprediksi. Namun, jalan keluarnya adalah dengan menerapkan sistem yang memungkinkan penskalaan vertikal dan horizontal (dikenal sebagai sharding) karena hal ini juga memastikan volume transaksi yang tinggi.
dapat dikelola secara efektif. Selain itu, solusi berbasis cloud menawarkan kemampuan penskalaan otomatis, yang memberikan fleksibilitas dan memungkinkan mereka mengakomodasi perubahan permintaan dengan lancar.

Selanjutnya, dengan TPP yang menawarkan layanan sepanjang waktu, API perbankan harus tersedia secara konsisten, bahkan selama periode pemeliharaan. Solusi untuk hal ini adalah layanan database berbasis cloud dengan cluster multi-node dan kemampuan multi-cloud. Hal ini dapat membantu memastikan
ketersediaan tinggi dan toleransi kesalahan, penting untuk operasi perbankan 24/7. Pada saat yang sama, dalam operasi 24/7 inilah pemantauan aktivitas dan pemecahan masalah menjadi sangat penting, sehingga lembaga keuangan dapat mempertahankan perbankan terbuka yang aman dan kuat.
infrastruktur.

Di sini, alat yang memungkinkan pelacakan aktivitas sistem dan kejadian aplikasi secara terperinci, serta layanan berbasis cloud untuk administrasi dan optimalisasi kinerja, penting untuk manajemen yang efektif. Di bagian depan ini, kemampuan analitik dan visualisasi
bermanfaat bagi lembaga keuangan untuk mendapatkan wawasan tentang operasi mereka, sehingga menghilangkan kebutuhan akan alat intelijen bisnis tradisional.

Terakhir, isu keamanan dan privasi adalah hal terpenting dalam perbankan terbuka. Solusi yang menyediakan mekanisme enkripsi tingkat lanjut, baik untuk data yang tidak digunakan maupun yang sedang transit, diperlukan untuk melindungi data bersama. Selain itu, kepatuhan terhadap undang-undang privasi data
seperti GDPR memerlukan kontrol akses dan teknik enkripsi yang terperinci, termasuk enkripsi tingkat lapangan dan geo-sharding untuk kepatuhan residensi data.

Keberhasilan lembaga keuangan di sektor perbankan terbuka bergantung pada penerapan teknologi yang mampu menangani lingkungan yang dinamis, beban kerja yang tidak dapat diprediksi, skalabilitas, ketersediaan, keamanan, dan tantangan privasi. Dengan memanfaatkan teknologi tersebut
solusi, lembaga keuangan dapat dengan mahir menavigasi lanskap perbankan terbuka, mendorong inovasi dan memberikan pengalaman nasabah yang unggul di era digital.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/25807/navigating-the-open-banking-landscape-technologies-and-strategies-for-transformation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs