Pendekatan Kami untuk Investasi Kripto

Saat saya menulis buku investasi crypto pada bulan September 2018, saya menyusun strategi investasi crypto sederhana:

• Mulailah investasi Anda dengan jumlah berapa pun (saya menggunakan $ 10,000).
• Investasikan jumlah yang sama setiap bulan (saya menggunakan $ 100).
• Masukkan ke dalam sebagian besar saham dan obligasi, dengan sedikit uang bitcoin.

Itu dia. Atur dan lupakan.

Tujuannya adalah untuk membuatnya sangat mudah bagi investor biasa untuk membangun kekayaan jangka panjang, Sementara meminimalkan risiko.

Saya tidak bisa membuat penasihat keuangan tertarik dengan ide ini.

Saya tidak bisa membuat bankir tertarik dengan ide ini.

Bunga nol. Bahkan bukan "Hah." Saya merasa seperti nabi bermata liar, berambut abu-abu berteriak di alun-alun kota, sementara orang-orang hanya menjalankan bisnis mereka:

 

Perlahan tapi pasti, strategi ini telah menghasilkan uang — lebih banyak uang — bagi investor yang mempercayainya. Orang-orang percaya telah mengungguli orang-orang yang tidak percaya, bahkan ketika para penasihat keuangan sekolah lama berdiri dan mengawasi dengan tidak percaya.

 

Hari ini, "penasihat keuangan" baru adalah pembuat konten di Reddit dan YouTube, yang bersemangat saham meme dan NFT overhyped.

Ini kegilaan di kedua sisi: baik konservatif gila, atau gila berisiko.

Di BMJ, kami mengkhotbahkan “Jalan Tengah”. Komunitas kami telah dihargai dengan pertumbuhan yang lambat dan stabil, menikmati manfaat bitcoin sambil menghemat banyak uang, sakit hati, dan stres.

Angka-angka berbicara sendiri. Jadi mengapa tidak lebih banyak bankir yang ikut serta dalam kereta bitcoin?

Bankir Anda Bingung dengan Bitcoin

Saya dan istri saya baru-baru ini berada di bank sekolah lama kami, dan bankir muda itu mencoba menawarkan kami layanan Wealth Management mereka … lagi.

“Kapan Anda akan mulai menerima bitcoin?” Aku bertanya dengan santai.

"Ya, kami belum melakukannya," kata bankir muda itu. Dia merendahkan suaranya. “Beberapa dari kita percaya bahwa crypto adalah masa depan, tetapi itu hanya membutuhkan waktu di bank seperti kita.”

"Nah, Anda sudah punya waktu," jawab saya. “Bitcoin ditemukan pada tahun 2008.”

Dia terkekeh gugup. "Ini rumit," jawabnya. “Jadi, Anda memiliki beberapa bitcoin, ya?”

"Ini adalah bank yang sama di mana kami mengirim transfer kawat ke Belarus untuk membeli kembali bitcoin kami pada tahun 2013, ”kata saya.

"Tolong jangan biarkan dia memulainya," kata istri saya.

"Saya menulis buku tentang itu," lanjut saya.

"Itu keren," jawab bankir itu. Saya ingin membacanya.

“Saya membawa salinan untuk bank ketika buku itu diterbitkan,” jawab saya.

"Tidak bercanda."

"Ceritanya ada di bab pembuka."

"Hah."

"Aku menandainya."

“Kamu tidak mengatakannya.”

“Penanda memiliki kode untuk membuka akun Coinbase dan menebus $ 25 dalam cryptocurrency gratis.”

"Itu keren."

“Jadi bisa dibilang aku membayar bank untuk membaca buku itu.”

“Apakah ada yang membaca buku itu?” dia bertanya, gelisah tidak nyaman.

Saya pikir Anda menjawab pertanyaan itu.

Saya mengerti bahwa sulit untuk menerima bitcoin di bank komersial besar. Tapi, ayolah teman-teman. Anda setidaknya harus memiliki gameplan sekarang. "Tunggu dan lihat" bukanlah rencana permainan.

At Jurnal Pasar Bitcoin, kami memiliki rencana permainan.

Pakar Reddit adalah Idiot

Di sisi lain spektrum kami memiliki pakar Reddit, yang terus memompa saham meme, Dogecoin, dan NFT, di antara investasi meragukan lainnya. (Ini berlaku untuk YouTube, "crypto Twitter," dan Discord juga.)

Ingat: "Reddit" berima dengan "idiot."

Foto di atas: nasihat keuangan dari Reddit.

Berbeda dengan dunia pengelola kekayaan yang diatur secara ketat dan berlisensi profesional, siapa pun yang memiliki keyboard dan jempol berlawanan dapat memposting ke situs seperti Reddit, YouTube, atau SeekingAlpha. Penting, Anda bahkan tidak tahu siapa mereka. Tidak perlu nama!

Ini berarti jika Anda menghabiskan semua uang Anda untuk teori penggemar konyol mereka, tidak ada yang bisa disalahkan kecuali Anda sendiri. Itu juga berarti Anda tidak pernah benar-benar tahu apakah mereka bekerja untuk Anda, atau diam-diam bekerja untuk beberapa dana lindung nilai atau startup kripto. Ini McSketchville yang samar.

At Jurnal Pasar Bitcoin, kami memiliki komitmen terhadap transparansi. Kami menggunakan nama asli kami. Kami mengungkapkan investasi kami. Dan, tidak seperti situs kripto lainnya, kami tidak menerima iklan.

Bankir tidak tahu apa-apa. Internetnya gila. Itu sebabnya kami mengejar "Jalan Tengah."

Prinsip Investasi Umum Kami

(Klik tajuk untuk membaca lebih lanjut tentang setiap asas.)

Investasikan pada hal-hal yang menambah nilai. Baik Anda berinvestasi dalam saham atau kripto, temukan perusahaan dan proyek yang membuat hidup manusia lebih baik, lebih cepat, atau lebih mudah. Dan carilah perusahaan yang melakukannya dengan baik, dengan manajemen yang baik dan produk yang hebat. Hindari spitcoin dan meme stonks.

Berinvestasilah dalam pendidikan. Lebih cerdas dalam berinvestasi dengan membaca buku-buku abadi dari kami Baca dan Tumbuh Kaya daftar. Jika Anda tidak bekerja, gunakan waktu untuk mempelajari keterampilan baru. Jika Anda kurang produktif, bekerja dua kali lebih keras pada sesuatu yang menarik minat Anda. Setiap penurunan memiliki sisi positif.

Investasikan di #1 atau #2. Teknologi cenderung berkonsolidasi menjadi satu atau dua pemenang besar (duopoli seperti Mac dan Windows, atau monopoli seperti Google). Kami menganggap crypto sebagai “sektor” yang pada akhirnya akan menghasilkan skenario pemenang-mengambil-semua atau pemenang-mengambil-paling banyak. Kami selalu berusaha untuk berinvestasi dalam pemimpin kategori masa depan.

Investasikan dalam produktivitas. Kami telah menyoroti Ethereum (ETH) yang membuatnya lebih mudah untuk mengembangkan aplikasi blockchain, dan Uniswap (UNI) membuatnya lebih cepat untuk memperdagangkan token. Proyek-proyek ini membuat manusia – dan uang kita – lebih produktif. Investasi yang baik meningkatkan produktivitas.

Pikirkan jangka panjang. Prinsip seperti probabilitas jangka panjang: sulit untuk mengatakan apa yang akan terjadi minggu depan, tetapi lebih mudah untuk melihat bagaimana keadaannya beberapa tahun ke depan. Ketika kita melakukan investasi jangka panjang yang cerdas, kemudian bersabar menunggu, kita bisa seperti investor yang membeli bitcoin seharga $100.

Prinsip Investasi Kripto Kami

(Memutuskan apakah akan membeli bitcoin, token, atau cryptocurrency.)

Bagian tersulit adalah memulai. Cara termudah untuk memulai adalah dengan membeli sedikit bitcoin (bahkan hanya $100) di situs terkemuka seperti Coinbase or Binance. Anda bisa melakukannya hari ini.

Pikirkan kripto seperti perusahaan. Ini adalah prinsip inti: Kita dapat berpikir untuk membeli token dari proyek yang bagus seperti membeli saham di perusahaan yang bagus. (Catatan: secara teknis kripto bukanlah perusahaan, tetapi kami menginvestasikan seperti mereka.)

Pahami "bisnis" yang mendasarinya. Misalnya, kita harus selalu tahu apa sebenarnya yang dilakukan blockchain. Kita harus bisa menjelaskannya dengan bahasa yang sederhana, dan (jika mungkin) menggunakan produk itu sendiri. Kita harus tahu apakah itu menghasilkan uang, bagaimana ia menghasilkan uang, dan ke mana uang itu pergi.

Carilah perdagangan token dengan harga diskon. Kami juga dapat mencari proyek yang cenderung undervalued, atau "dijual." Suatu hari Anda dapat membeli bitcoin seharga $60,000; hari lain itu $30,000. Tebak apa? Bitcoin yang sama. (Untuk menentukan apakah token murah dibandingkan dengan harganya, lihat metrik di bawah.)

Kualitatif, Kuantitatif, Harga. Ada tiga tes sebelum kami melakukan investasi blockchain: Kualitatif (mengevaluasi bisnis yang mendasarinya), Kuantitatif (mengevaluasi angka-angka yang mendasari), dan Harga (memutuskan apakah itu murah atau mahal, relatif terhadap dua lainnya). Kami menyebutnya QQP.

Hindari biaya. Biaya adalah pembunuh diam-diam kekayaan kripto. Setiap kali Anda melakukan transaksi, Anda terkena biaya (dan sering kali juga pajak). Biaya Crypto jauh lebih buruk daripada sistem keuangan tradisional. Jangan memindahkan barang-barang, kecuali Anda harus.

Dapatkan bunga yang wajar (tetapi tidak tidak masuk akal). Mendapatkan bunga (atau "hasil") pada aset kripto Anda seperti menghasilkan uang di rekening tabungan Anda. Waspadalah terhadap suku bunga yang terlalu tinggi: jika terlihat terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, biasanya itu. Gunakan kami Bagian Tarif Terbaik untuk tingkat bunga yang baik dari penyedia berkualitas.

Crypto harus menjadi sepotong kue. Hindari memasukkan tabungan hidup Anda ke dalam bitcoin; sebaliknya, pilihlah rencana investasi yang masuk akal yang membangun kekayaan jangka panjang. Sangat sulit untuk menjadi kaya dengan cepat; jauh lebih mudah untuk menjadi kaya secara perlahan. Kami ingin meneriakkan satu kata dari atap: DIVERSIFIKASI!

Metrik Investasi Crypto

(Klik judul untuk melihat bagan sampel – atau menjadi pelanggan Premium untuk mengirimkannya kepada Anda.)

Alamat Aktif Harian. Tesis kami: Blockchain adalah tentang manusia. Jumlah manusia yang menggunakan blockchain adalah pendorong nilai yang paling penting. Untuk alasan ini, Alamat Aktif Harian adalah metrik utama, karena menunjukkan "pelanggan" dari "perusahaan" crypto. (Daftar untuk kami Buletin premium untuk mendapatkan Pengguna Aktif Harian dikirim ke kotak masuk Anda.)

Total Penerimaan. Tesis kami: "pendapatan" kripto (seperti biaya transaksi di Ethereum) adalah bagaimana "bisnis" kripto menghasilkan uang. Investor cerdas mencari proyek yang menghasilkan uang paling banyak.

Total Pendapatan Protokol. Ini adalah uang yang dibayarkan kembali kepada pemegang token atau perbendaharaan perusahaan (vs. dibayarkan kepada penyedia likuiditas seperti pada Uniswap, atau pemegang NFT seperti pada OpenSea). Anda mungkin secara kasar memikirkan ini seperti dividen saham.

Nilai Total Terkunci. TVL mewakili berapa banyak yang dipegang atau "dikunci" dalam kontrak pintar perusahaan. Tesis kami: TVL kira-kira setara dengan simpanan yang dipegang oleh bank, dan dapat menandakan kekuatan perusahaan kripto.

Lapisan Atas 1s. Tesis kami: Blockchain dasar, juga dikenal sebagai L1, seperti sistem operasi untuk Web3. Kami memperkirakan akan ada dua atau tiga pemenang besar yang akan mendominasi internet besok.

Pertukaran Crypto Teratas. Tesis kami: Pertukaran Crypto, baik terpusat maupun terdesentralisasi, bisa dibilang merupakan aplikasi terpenting dalam blockchain. Investor yang cerdas mencari yang akan menjadi bursa #1 dan #2 dalam jangka panjang.

Protokol Peminjaman Teratas. Tesis kami: Meminjam dan meminjam adalah kasus penggunaan lain yang terbukti dari blockchain. Investor yang cerdas mencari perusahaan yang akan mendominasi pasar pinjaman jangka panjang.

Protokol DeFi Teratas. Tesis kami: Perusahaan DeFi adalah raksasa fintech masa depan, yang mengganggu atau mengganti semua sistem pembayaran dan perbankan lama saat ini. Perhatikan para pemenang. (Lihat Panduan Investasi DeFi kami, bagian 1 dan bagian 2.)

Koleksi NFT Teratas. Tesis kami: NFT merupakan area khusus kripto. Itu hanya tepat jika Anda benar-benar suka mengoleksi. Meski begitu, cobalah untuk tidak melebihi lebih dari 1% dari portofolio Anda. (Lihat kami Panduan Investasi NFT.)

Semua metrik lainnya – termasuk semua metrik gila yang digunakan pedagang kripto – kami abaikan.

Aturan praktis yang mudah: Jika jumlah orang sungguhan yang menggunakan blockchain meningkat, dan mereka mendapatkan nilai nyata dari blockchain itu, itu mungkin merupakan investasi jangka panjang yang cukup bagus. (Bahkan lebih baik jika semua orang tidak terburu-buru untuk membelinya – mungkin harganya murah.)

10 Perintah Investasi Crypto

Saya bukan penasihat keuangan, jadi saya tidak bisa memberi tahu Anda apa yang harus dilakukan. Saya hanya bisa memberi tahu Anda apa yang saya lakukan, dalam bentuk sepuluh pedoman ini:

1. Tetap kerjakan pekerjaan harian
2. Investasikan uang secara otomatis setiap bulan
3. Tetap fokus pada strategi sederhana
4. Atur dan lupakan (hindari biaya dan pajak)
5. Carilah peluang di saat krisis
6. Katakan "tidak" untuk sebagian besar investasi, dan "ya" untuk beberapa investasi besar
7. Bicaralah dengan orang pintar untuk meningkatkan ide Anda (lebih disukai secara langsung)
8. Percaya diri tetapi rendah hati (miliki kekuatan keyakinan Anda, tetapi terbuka untuk melakukan kesalahan)
9. Didik diri Anda untuk Baca dan Tumbuh Kaya
10. Berikan kembali, baik dalam uang maupun dalam apa yang telah Anda pelajari

Inilah Jalan Tengah: tidak terlalu konservatif dan tidak terlalu gila. Ini adalah jalan yang bisa kita semua ikuti.

TLDR (Terlalu Panjang; Tidak Dibaca)

Di BMJ, kami memiliki pendekatan investasi sederhana:

• Beli dan tahan bitcoin,
• ditambah sejumlah kecil aset kripto berkualitas,
• untuk jangka panjang (5+ tahun).

Misi kami adalah untuk sambut 100 juta investor kripto berikutnya untuk membangun kehidupan kebebasan dan kemandirian finansial.

Menggunakan crypto, ditambah akal sehat, kami membangun generasi investor hebat berikutnya.

Kami fokus pada investasi kripto berbasis nilai jangka panjang. Kami menganalisis dan mengevaluasi aset kripto secara ketat, mendekati mereka dengan teknik investasi abadi.

Dan kami transparan tentang pengembalian kami, yang memiliki sangat mengungguli pasar saham.

Ada banyak perjudian di ruang ini. Banyak orang mencoba menjadi kaya dengan cepat; kami lebih suka membantu Anda menjadi kaya, dan membuatnya menempel.

Kami di sini untuk membantu Anda mengembangkan strategi kemenangan jangka panjang: untuk membangun kehidupan yang sehat, kaya, dan bahagia.

Uang bukanlah tujuan itu sendiri: uang adalah alat untuk mencapai tujuan. Akhirnya adalah kehidupan yang seimbang, kaya dengan pengalaman, penuh dengan hubungan yang bermakna dan pekerjaan yang bermakna.

Bergabung dengan komunitas kami, dan mari kita ke sana bersama-sama.