Transformasi Proses melalui Proses Penambangan di Industri Hipotek

Transformasi Proses melalui Proses Penambangan di Industri Hipotek

Stempel Waktu: 28 September 2023 4
Transformasi Proses melalui Proses Penambangan di Industri Hipotek PlatoBlockchain Data Intelligence. Pencarian Vertikal. Ai.

Transformasi Proses melalui Proses Penambangan di Industri Hipotek

Pendorong utama pertumbuhan industri hipotek adalah kepuasan pelanggan yang didorong oleh layanan yang lebih cepat dan waktu pemasaran yang kompetitif. Tantangan dalam industri hipotek adalah dokumentasi yang berat, pengambilan keputusan yang tepat waktu, dan kepatuhan terhadap pedoman peraturan yang ketat. Industri hipotek juga memiliki waktu untuk mengambil proses yang ditangani baik secara internal atau dialihdayakan ke vendor eksternal misalnya, penilaian properti, asuransi, penilaian kerusakan properti. Ini adalah waktu yang tepat untuk meninjau proses bisnis mereka dan menyederhanakannya agar tetap menjadi yang terdepan.

Penambangan proses menjadi pengubah permainan dalam upaya menghadirkan transformasi proses dengan merevolusi cara perusahaan beroperasi dan melayani pelanggan mereka. Penambangan proses menerapkan ilmu data untuk menemukan peta proses, menganalisis inefisiensi di seluruh sistem TI yang digunakan untuk menjalankan bisnis, dan meningkatkan alur kerja proses. Lembaga keuangan dapat menggunakan log peristiwa dari sistem informasi mereka untuk mendapatkan gambaran X-ray tentang proses bisnis dan aktivitas manual terkait, kinerja sistem, dan menerapkan analisis untuk mengidentifikasi hambatan dan area perbaikan lainnya.

Process Mining membantu menganalisis dan mengidentifikasi gesekan, kemacetan, dan inefisiensi dari jejak proses kompleks tersebut dan aktivitas manual terkait dalam alur kerja. Seperti banyak lini bisnis lainnya, industri hipotek menghadapi tekanan yang semakin besar untuk menyederhanakan operasi, mengurangi biaya, meningkatkan pengalaman pelanggan, dan memastikan kepatuhan terhadap pelaporan peraturan yang semakin kompleks. Penambangan proses menawarkan perspektif baru dalam mencapai tujuan ini dengan menyediakan pendekatan analitis dan berbasis data untuk memahami, mengoptimalkan, dan mengubah proses hipotek.

Di bawah ini adalah bidang-bidang utama yang harus dipertimbangkan oleh manajer bisnis ketika mengadopsi proses penambangan.

  1. Wawasan Berdasarkan Data: Penambangan proses memanfaatkan sejumlah besar data digital yang dihasilkan saat melayani pelanggan, seperti permulaan pinjaman, penjaminan, dan manajemen pelanggan, untuk mengungkap wawasan berharga serta inefisiensi dan hambatan yang tersembunyi. Ini memberikan transparansi dalam proses end-to-end dengan memvisualisasikan seluruh perjalanan mulai dari kontak pelanggan hingga penutupan pinjaman. Hal ini membantu dalam mengidentifikasi area di mana optimalisasi dan peningkatan melalui otomatisasi, dan optimalisasi proses dapat dilakukan sehingga menghasilkan persetujuan pinjaman yang lebih cepat dan meningkatkan kepuasan pelanggan.
  2. Continuous Improvement: Proses hipotek bersifat kompleks dan sering kali melibatkan banyak pemangku kepentingan, termasuk peminjam, petugas bagian pinjaman, penjamin emisi, dan tim kepatuhan. Penambangan proses memfasilitasi perbaikan berkelanjutan dengan menunjukkan dengan tepat area yang perlu ditingkatkan dan memungkinkan organisasi melacak dampak perubahan proses dari waktu ke waktu.
  3. Kepatuhan dan Mitigasi Risiko: Industri hipotek sangat diatur, dan setiap ketidakpatuhan dapat mengakibatkan denda yang besar dan kerusakan reputasi. Penambangan proses dapat membantu memastikan bahwa proses mematuhi persyaratan peraturan dengan mengidentifikasi penyimpangan dan ketidaksesuaian dengan aktivitas yang ditetapkan. Pendekatan proaktif ini mengurangi risiko pelanggaran peraturan.
  4. Pengurangan biaya: Inefisiensi dalam proses hipotek dapat menyebabkan biaya operasional yang lebih tinggi. Penambangan proses mengidentifikasi pemicu biaya dan area di mana sumber daya dapat dialokasikan dengan lebih baik, yang pada akhirnya mengurangi biaya operasional, dan meningkatkan profitabilitas.
  5. Predictive Analytics: Selain analisis retrospektif, penambangan proses juga dapat digunakan untuk analisis prediktif. Banyak alat yang menyediakan kemampuan AI-ML untuk mengidentifikasi kesesuaian dan ketidaksesuaian serta melakukan simulasi pada proses yang ada.

Apa yang bisa kita capai? KPI Utama ditangani oleh Process Mining

Penambangan proses dapat membantu perusahaan hipotek mengatasi berbagai indikator kinerja utama (KPI) dengan memberikan wawasan dan solusi berbasis data. Berikut adalah beberapa KPI dan kasus penggunaan dalam industri hipotek yang dapat ditingkatkan dan dieksplorasi melalui penerapan proses penambangan.

1. Waktu Proses Pinjaman:

Wawasan menggunakan proses penambangan:Proses penambangan mengidentifikasi hambatan, penundaan, dan inefisiensi dalam proses permulaan pinjaman. Dengan menyederhanakan dan mengoptimalkan alur kerja, perusahaan hipotek dapat mengurangi waktu pemrosesan, sehingga mempercepat persetujuan pinjaman

2. Biaya per Pinjaman:

Wawasan menggunakan proses penambangan: Penambangan proses dapat menentukan pemicu biaya dalam proses hipotek. Dengan mengoptimalkan alokasi sumber daya, mengurangi pekerjaan manual, dan menghilangkan tugas-tugas yang berlebihan, organisasi dapat menurunkan biaya per pinjaman.

3. Penolakan Aplikasi dan Waktu Penyelesaiannya:

Wawasan menggunakan proses penambangan: Proses mining dapat mengidentifikasi pola pengajuan pinjaman yang ditolak. Dengan menganalisis pola-pola ini, perusahaan hipotek dapat menyempurnakan kriteria penjaminan, meningkatkan komunikasi dengan pemohon, dan mengurangi tingkat penolakan. Dengan mengotomatiskan verifikasi dokumen dan mengurangi penanganan manual, organisasi dapat mempercepat proses verifikasi.

4. Kepatuhan Kepatuhan:

Wawasan menggunakan proses penambangan: Proses hipotek harus mematuhi berbagai persyaratan peraturan. Penambangan proses membantu mengidentifikasi masalah penyimpangan dan ketidakpatuhan, memungkinkan organisasi untuk secara proaktif mengatasinya dan mengurangi risiko denda peraturan.

5. Pemanfaatan Sumber Daya dan Biaya Asal Pinjaman yang Optimal:

Wawasan menggunakan proses penambangan: Dengan mengidentifikasi inefisiensi dalam proses permulaan pinjaman, penambangan proses membantu mengurangi biaya yang terkait dengan perolehan pinjaman baru. Perusahaan dapat menggunakan informasi ini untuk mengoptimalkan alokasi sumber daya dan mengurangi pemanfaatan yang berlebihan atau kurang. Hal ini termasuk mengurangi pekerjaan administratif dan mengurangi kebutuhan pengerjaan ulang karena kesalahan.

Apa yang dapat menjamin keberhasilan proses transformasi?

Transformasi proses tidak terjadi sendirian dengan memanfaatkan alat penambangan proses – mereka memberikan pandangan pertama untuk memperbaiki inefisiensi. Transformasi adalah otomatisasi tugas-tugas manual di seluruh proses. Organisasi harus mempertimbangkan hal berikut bersamaan dengan penambangan proses untuk memastikan tindakan lengkap dalam menghilangkan inefisiensi.

  • Otomatisasi tugas manual (misalnya melalui otomatisasi RPA)
  • Adopsi digitalisasi dalam proses (Dokumentasi, koneksi pelanggan, dll.)
  • Penggunaan Bot dan API dalam keseluruhan alur pekerjaan

 Singkatnya, penambangan proses memberi perusahaan hipotek wawasan dan alat yang berharga untuk mengatasi indikator kinerja utama. Dengan mengoptimalkan proses dan mengadopsi digitalisasi dan otomatisasi, organisasi hipotek dapat mencapai hasil yang lebih baik dalam industri yang sangat kompetitif dan teregulasi. Hal ini memungkinkan perusahaan hipotek untuk membuka nilai data mereka, meningkatkan efisiensi, mengurangi biaya, meningkatkan kepatuhan, dan mengurangi waktu pemasaran.

Blog ini ditulis bersama oleh Sivasakthi Dhandapani (Arsitek Solusi di Tata Consultancy Services)

Stempel Waktu:

Lebih dari Fintextra