Analisis Regulasi dan Legislatif #5

Analisis Regulasi dan Legislatif – Amerika Serikat

Berbagai laporan dikeluarkan sebagai tanggapan atas Perintah Eksekutif Maret 2022 tentang pengembangan aset digital yang bertanggung jawab pada 16 September^th (berbagai tautan dalam teks)

Departemen Keuangan AS dikeluarkan Rencana aksi untuk mengatasi risiko pembiayaan ilegal aset digital. Laporan ini membahas ancaman (yaitu, pencucian uang dan pendanaan teroris dan proliferasi) dan kerentanan dan risiko (yaitu, teknologi peningkatan anonimitas, variasi dalam peraturan negara, penyedia layanan aset virtual (VASPApa itu Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP)? A Virtual… More) kepatuhan dan pendaftaran, dll.) terkait dengan aktivitas aset virtual dan memisahkannya dari mata uang digital bank sentral (CBDC). Setelah pembahasan ancaman, kerentanan, dan risiko yang ditimbulkan oleh aset virtual, tujuh tindakan prioritas diuraikan, yang meliputi: 1) memantau risiko yang muncul; 2) meningkatkan regulasi/penegakan Anti-Money Laundering/Counter Financing of Terrorism (AML/CFT) global; 3) pemutakhiran ketentuan Bank Secrecy Act BSA; 4) memperkuat pengawasan AML/CFT AS atas aset virtual; 5) meminta pertanggungjawaban aktor terlarang dan penjahat dunia maya; 6) keterlibatan dengan sektor swasta; dan 7) mendukung kepemimpinan AS dalam teknologi keuangan/pembayaran. Masing-masing rencana aksi ini memiliki tindakan pendukung yang mendasar dan Departemen Keuangan AS telah menguraikan keterlibatan di masa depan. 

Jaksa Agung AS mengeluarkan Peran penegak hukum dalam mendeteksi, menginvestigasi, dan menuntut aktivitas kriminal terkait aset digital.  Publikasi ini mencatat pentingnya mengurangi penggunaan ilegal aset digital untuk kegiatan kriminal seperti kejahatan dunia maya, ransomware, perdagangan manusia, perdagangan narkotika, dll. Laporan ini merinci eksploitasi kriminal atas aset digital, termasuk contoh, dan juga berfokus pada keuangan terdesentralisasi dan non- token yang dapat dipertukarkan. Laporan ini menguraikan sejumlah tindakan yang dapat mengganggu kegiatan terlarang dan meminta pertanggungjawaban pelaku terlarang, yang berfokus terutama pada tindakan legislatif dan peraturan (yaitu, penerapan BSA, aturan perjalanan, pedoman hukuman, undang-undang pembatasan, dll.).

Departemen Keuangan AS dikeluarkan Masa depan uang dan pembayaran.  Hal ini memberikan latar belakang yang luas tentang topik uang dan pembayaran, tetapi berujung pada empat rekomendasi untuk meningkatkan sistem uang dan pembayaran AS untuk mencapai berbagai sasaran kebijakan yang dapat diterapkan dengan sebaik-baiknya. Rekomendasi meliputi: 1) pekerjaan lanjutan pada kemungkinan CBDC AS; 2) mendorong penggunaan sistem pembayaran instan; 3) menetapkan kerangka kerja federal untuk peraturan pembayaran guna melindungi pengguna dan sistem keuangan; dan 4) memprioritaskan upaya peningkatan pembayaran lintas batas yang menyeimbangkan efisiensi sistem pembayaran dan kebutuhan keamanan nasional.

Departemen Keuangan AS dikeluarkan Crypto-Assets: implikasi bagi konsumen, investor, dan bisnis.  Laporan tersebut membahas integritas pasar, operasional, dan risiko intermediasi, dan menyentuh pentingnya transparansi bagi konsumen, bisnis, dan investor. Ini juga mencatat bahwa aktivitas cryptoasset dapat berdampak negatif pada populasi yang berbeda, meskipun buktinya terbatas. Laporan ini memuncak dalam tiga rekomendasi yang semuanya dengan penekanan untuk melindungi konsumen, investor, dan bisnis: 1) peraturan dan penegakan hukum harus memantau aset kripto untuk aktivitas yang melanggar hukum dan terus membawa tindakan perdata/pidana untuk menegakkan hukum yang ada; 2) badan pengatur harus terus menggunakan otoritas yang ada untuk mengeluarkan pedoman/peraturan sesuai kebutuhan; dan 3) pihak berwenang harus bekerja secara individual melalui Komisi Pendidikan dan Literasi Keuangan untuk memastikan konsumen, investor, dan bisnis yang dapat dipercaya memiliki akses ke informasi aset kripto yang dapat dipercaya.

Departemen Perdagangan AS mengeluarkan Kemajuan yang bertanggung jawab atas daya saing AS dalam aset digital.  Laporan tersebut berfokus pada empat tindakan kerangka kerja yang dapat memajukan daya saing penggunaan aset digital oleh AS. Tindakan ini meliputi: 1) memastikan pendekatan regulasi yang efektif dan mengatasi kesenjangan; 2) keterlibatan internasional dan promosi perdagangan; 3) keterlibatan publik yang berarti; dan 4) kepemimpinan AS yang berkelanjutan dalam penelitian dan pengembangan teknologi.

Office of Foreign Assets Control (OFAC) menerbitkan Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ) terkait sanksi Tornado Cash

Pada tanggal 13^th, OFAC merilis empat FAQ (#s 1076-1079) berkaitan dengan 8 Agustus^th penunjukan uang tunai tornado. FAQ memberikan ringkasan tentang apa yang dilarang (#1076) dan orang AS yang dikonfirmasi tidak dapat terlibat dalam transaksi yang melibatkan uang tunai tornado tanpa otorisasi OFAC (#1077). Ini juga memberikan detail tambahan tentang cara menangani transaksi sebelum tanggal penetapan (#1079) dan menyinggung kurangnya penekanan penegakan untuk transaksi dusting tanpa nexus sanksi lainnya (#1078).

Federal Reserve mengeluarkan pedoman akhir untuk meninjau akun dan layanan pembayaran

Pada Agustus 15^th, Dewan Federal Reserve mengumumkan telah mengeluarkan pedoman akhir "yang menetapkan serangkaian faktor yang transparan, berbasis risiko, dan konsisten untuk digunakan Bank Cadangan dalam meninjau permintaan untuk mengakses rekening Federal Reserve dan layanan pembayaran". Ada sedikit perubahan pada draf sebelumnya yang dibagikan pada Mei 2021 dan Maret 2022 dengan enam prinsip panduan: 1) Kelayakan berdasarkan Undang-Undang Federal Reserve; 2) Tidak boleh menghadirkan risiko kredit, operasional, penyelesaian, siber, atau lainnya yang tidak semestinya kepada Reserve Bank; 3) Tidak boleh menimbulkan risiko kredit, likuiditas, operasional, settlement, cyber, atau lainnya yang tidak semestinya terhadap sistem pembayaran secara keseluruhan; 4) Tidak menimbulkan risiko yang tidak semestinya terhadap stabilitas sistem pembayaran AS; 5) Tidak menimbulkan risiko yang tidak semestinya bagi perekonomian secara keseluruhan karena pencucian uang, pendanaan teroris, atau kegiatan terlarang lainnya; 6) Seharusnya tidak mempengaruhi implementasi kebijakan moneter Federal Reserve.

Analisis Peraturan dan Legislatif – EMEA

Otoritas Regulasi Jasa Keuangan Pasar Global Abu Dhabi (ADGM) menerbitkan prinsip panduan tentang pendekatannya terhadap regulasi dan pengawasan aset virtual

Pasar Global Abu Dhabi (ADGM) Financial Services Regulatory Authority (FSRA) menerbitkan Prinsip Panduan tentang pendekatannya terhadap pengaturan dan pengawasan aset virtual. Prinsip panduannya adalah:  

• Kerangka Regulasi Berbasis Risiko yang Kuat dan Transparan 
• Standar Tinggi untuk Otorisasi 
• Mencegah Pencucian Uang dan Kejahatan Keuangan Lainnya 
• Pengawasan Sensitif Risiko 
• Komitmen untuk Menegakkan Pelanggaran Peraturan 
• Kerjasama internasional 

Observatorium dan Forum Blockchain Eropa (EUBOF) merilis laporan terbaru tentang Keadaan Ekosistem Blockchain Eropa

EUBOF mengumumkan perilisan laporan terbaru tentang Negara Eropa BlockchainSebuah rantai blok — teknologi yang mendasari bitcoin dan ... More Ecosystem, yang menganalisis regulasi dan kematangan pasar di 31 negara. Pada tahun 2020 EUBOF menganalisis 29 negara (27 negara anggota UE, Swiss, dan Inggris Raya), sedangkan laporan saat ini merupakan studi lanjutan tentang bagaimana ekosistem telah berkembang sejak saat itu. Liechtenstein dan Norwegia adalah tambahan baru untuk laporan ini.  

Bank sentral Arab Saudi mempekerjakan kepala crypto untuk meningkatkan ambisi digital (Bloomberg dan Standar Bisnis Tautan)

Regulator perbankan Arab Saudi baru-baru ini menunjuk Mohsen AlZahrani untuk memimpin aset virtual dan program mata uang digital bank sentral sebagai tanda potensi ambisi crypto negara Teluk. Arab Saudi sampai sekarang mengambil pendekatan yang lebih hati-hati terhadap aset virtual, dengan para pejabat meningkatkan kekhawatiran tentang sifat spekulatif mereka. Pemerintah Saudi telah berkolaborasi selama beberapa tahun dengan UEA untuk potensi mata uang digital bersama. 

Nigeria dan Binance dalam pembicaraan untuk Kota Digital yang mirip dengan zona bebas virtual Dubai (BNN Bloomberg dan Cointelegraph Tautan)

Nigeria dan Binance sedang dalam pembicaraan untuk Kota Digital yang serupa dengan zona bebas virtual Dubai, yang akan membantu pengusaha melacak teknologi blockchain dengan cepat di negara Afrika Barat. Keterlibatan awal ini dicatat dalam posting media sosial oleh Otoritas Zona Pemrosesan Ekspor Nigeria (NEPZA). Direct of NEPZA mencatat bahwa ini dapat dirancang untuk memberikan undang-undang, struktur pajak, dan peraturan yang ramah terhadap kripto.

Analisis Regulasi dan Legislatif – APAC

Komisi Sekuritas & Investasi Australia (ASIC) memperbarui rencana perusahaan 5 tahun dengan fokus aset kripto

Rencana ASIC yang diterbitkan pada tahun 2021 berfokus pada pengurangan risiko bagi konsumen berdasarkan desain dan tata kelola produk yang buruk serta ketahanan dunia maya/operasional. Rencana tahun ini memperluas fokus pada pelanggaran yang dimungkinkan secara digital untuk memasukkan aset kripto dan penipuan digital. Beberapa tindakan terencana ASIC akan mencakup pengembangan kerangka peraturan yang efektif, menggunakan penegakan hukum untuk melindungi konsumen, dan meningkatkan kesadaran publik dalam aset kripto dan keuangan terdesentralisasi.

Thailand mengumumkan pedoman baru untuk mengiklankan cryptocurrency dan mengeluarkan dua konsultasi publik terkait crypto (Berita Thailand dan forkast Tautan)

Securities and Exchange Commission (SEC) Thailand telah mengumumkan panduan baru untuk iklan oleh cryptocurrencyCryptocurrency (atau mata uang kripto) adalah aset digital des ... More bisnis, yang harus mencakup pandangan yang seimbang tentang potensi risiko dan keuntungan. Bisnis cryptocurrency Thailand secara aktif mempromosikan produk mereka di media sosial dan bahkan mungkin mempekerjakan influencer dan/atau blogger.  

Audiensi publik Thailand tentang dua aturan yang diusulkan berlaku untuk operator bisnis aset digital (tautan dalam teks)

SEC Thailand juga telah mengeluarkan dua konsultasi publik, satu aturan yang diusulkan untuk mewajibkan operator bisnis aset digital untuk memberikan informasi risiko kepada pengguna dan menetapkan nilai pembelian minimum per transaksi sebesar 5,000 Baht Thailand ($133). Itu lainnya pada aturan yang diusulkan untuk melarang operator bisnis aset digital untuk menyediakan atau terlibat dengan penyimpanan crypto (penyimpanan) dan layanan pinjaman (meminjamkan, berinvestasi, mempertaruhkan) dengan pembayaran bunga reguler kepada pelanggan. Aturan yang diusulkan bermaksud untuk meningkatkan perlindungan pelanggan dan mengurangi risiko. Kedua konsultasi publik tersebut berakhir pada 17 Oktober 2022.  

Badan Layanan Keuangan Jepang mengeluarkan kerangka peraturan untuk cryptoassets dan stablecoin 

Badan Layanan Keuangan Jepang (JFSA) mengeluarkan kerangka peraturan untuk aset kripto dan stablecoin. Konsep Inti dari StablecoinStablecoin mungkin mengeluarkan cryptocurrency atau algoritma secara pribadi… More peraturan mencakup penerbit dan perantara (membeli, menjual, menukar, menyimpan) aset digital dan stablecoin.

Pemerintah Korea Selatan menyita crypto untuk pembayaran atau tunggakan pajak (Bitcoin.com dan Cointelegraph Tautan)

Korea Selatan telah mulai menyita kripto karena tidak membayar pajak, setelah memberlakukan peraturan pemerintah pada awal Juli 2022, yang memungkinkan penyitaan langsung dan penjualan aset kripto pada nilai pasar, untuk pembayaran atau tunggakan pajak. Revisi baru akan memaksa pertukaran crypto untuk mentransfer aset crypto ke otoritas pajak segera setelah permintaan resmi. 

Analisis Regulasi dan Legislatif – LATAM

Cabang eksekutif Uruguay mengusulkan tagihan crypto (Coindesk dan The Block Tautan)

Pada bulan September, cabang eksekutif telah mengajukan RUU yang akan membedakan penyedia layanan aset virtual sebagai jenis perusahaan baru. Itu juga akan menyebut Bank Sentral Uruguay sebagai badan pengawas untuk mengatur aset virtual. Terakhir, disebutkan bahwa aset digital akan dicatat sebagai sekuritas pemindahbukuan. RUU ini perlu disetujui oleh Kamar Deputi dan Senat untuk diberlakukan sebagai undang-undang di Uruguay.

Presiden Paraguay memveto tagihan crypto negara

Legislatif sebelumnya mengesahkan undang-undang seputar penambangan crypto pada tahun 2022 dan pada 31 Agustus^st, Presiden memveto RUU tersebut. Menurut keputusan resmi, disebutkan bahwa alasan utama melakukannya adalah karena penggunaan energi yang tinggi oleh penambangan kripto dengan tunjangan pekerjaan yang terbatas.