Analisis Regulasi dan Legislatif Cryptocurrency #13

Analisis Regulasi dan Legislatif Cryptocurrency #13

Stempel Waktu: 6 September 2023 4

Analisis Regulasi dan Legislatif Mata Uang Kripto #13 Intelijen Data PlatoBlockchain. Pencarian Vertikal. Ai.Analisis Regulasi dan Legislatif Mata Uang Kripto #13 Intelijen Data PlatoBlockchain. Pencarian Vertikal. Ai.

Analisis Regulasi dan Legislatif Cryptocurrency #13

September 6, 2023

Demetrios Tseas

Analisis Regulasi dan Legislatif – GNB (Amerika Serikat & Kanada)

SEC membekukan aset dan menuntut 18 terdakwa Utah dalam penipuan $50 juta

Pada tanggal 3 Agustus, Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) mengamankan pembekuan aset sementara dan perintah penahanan terhadap Digital Licensing Inc. (juga dikenal sebagai “DEBT Box”) dan prinsipalnya. Keluhan lembaga tersebut menuduh adanya skema penipuan yang sedang berlangsung yang melibatkan penjualan sekuritas yang tidak terdaftar melalui “simpul lisensi,” di mana DEBT Box menipu investor dengan secara salah mengklaim aktivitas penambangan kripto dan perolehan pendapatan.

Coinbase bergerak untuk menolak gugatan SEC

Pada tanggal 4 Agustus, Coinbase mengajukan a Nota Hukum mencari penolakan gugatan SEC, mengklaim yurisdiksi regulator terlampaui dan menegaskan bahwa transaksi pada platformnya adalah penjualan komoditas, bukan kontrak investasi. SEC telah menggugat Coinbase karena diduga melanggar undang-undang sekuritas dengan beroperasi tanpa registrasi dan menyebut cryptocurrency tertentu sebagai sekuritas.

Paypal meluncurkan dolar AS stablecoin

Pada tanggal 7 Agustus, raksasa pembayaran Paypal mengumumkan ia telah meluncurkan PayPal USD (PYUSD), stablecoin dalam mata uang dolar AS. PayPal USD dirancang untuk dapat ditukarkan 1:1 dengan dolar AS, diterbitkan oleh Paxos Trust Company dan merupakan satu-satunya stablecoin yang didukung dalam jaringan PayPal.

SEC mendakwa Richard Heart, pendiri Hex, Pulsechain, dan PulseX karena menawarkan aset kripto yang tidak terdaftar

Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) dibebankan Richard Heart dan tiga entitas tidak berbadan hukum yang dia kendalikan, Hex, PulseChain, dan PulseX, dengan melakukan penawaran sekuritas aset kripto yang tidak terdaftar, berhasil mengumpulkan lebih dari $1 miliar. SEC juga mendakwa Heart dan PulseChain dengan penipuan karena menyalahgunakan setidaknya $12 juta hasil penawaran untuk membeli barang-barang mewah termasuk mobil sport, jam tangan, dan berlian hitam 555 karat yang dikenal sebagai 'The Enigma' – yang kabarnya merupakan berlian hitam terbesar di dunia. .

Revolut menangguhkan platform kripto AS, mengizinkan pelanggan Inggris untuk mentransfer kripto mereka

Revolusi adalah kabarnya menutup platform kripto AS, menangguhkan akses ke mata uang kripto di AS dengan alasan “lingkungan peraturan yang terus berkembang dan ketidakpastian seputar pasar kripto di AS” Mulai 2 September, pelanggan AS tidak akan dapat membeli kripto melalui Revolut, tetapi dapat terus membeli kripto jual selama 30 hari lagi sebelum akses dinonaktifkan sepenuhnya. Di sisi lain, Revolute akan melakukannya kabarnya mengizinkan pelanggan kripto Inggris untuk mentransfer bitcoin dibeli pada platform di tempat lain untuk pertama kalinya.

Bitstamp menghentikan perdagangan tujuh token di AS

Pada tanggal 8 Agustus, Bitstamp yang berbasis di Luksemburg mengumumkan bahwa mulai tanggal 29 Agustus 2023, pihaknya akan menangguhkan perdagangan tujuh token di AS yang diklasifikasikan oleh SEC sebagai sekuritas. Tokennya adalah: Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protocol (NEAR), The Sandbox (SAND) dan Solana (SOL). Bitstamp USA, Inc. dilisensikan untuk terlibat dalam Aktivitas Bisnis Mata Uang Virtual dan juga dilisensikan sebagai Pemancar Uang oleh Departemen Keuangan Negara Bagian New York Layanan.

IRS mengklaim hadiah staking akan dikenakan pajak setelah investor menerima pembayaran

Internal Revenue Service (IRS) AS telah melakukannya menyatakan bahwa cryptocurrency investor yang mempertaruhkan mata uang kripto asli dengan bukti kepemilikan blockchain, dan menerima unit mata uang kripto tambahan sebagai imbalan ketika validasi terjadi, harus mempertimbangkan imbalan ini sebagai pendapatan pada tahun mereka memperoleh kendali atas token tersebut.

FDIC menerbitkan laporan Tinjauan Risiko tahun 2023

Pada tanggal 14 Agustus, Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) menerbitkannya Laporan Tinjauan Risiko Tahun 2023. Laporan ini menyajikan risiko-risiko utama bagi bank dalam lima kategori besar—risiko kredit, risiko pasar, risiko operasional, risiko aset kripto, dan risiko keuangan terkait perubahan iklim. Menariknya, risiko aset kripto mewakili bagian baru dalam laporan FDIC, dibandingkan dengan laporan sebelumnya dan membahas pendekatan FDIC dalam memahami dan mengevaluasi pasar dan aktivitas terkait aset kripto. Khusus untuk risiko aset kripto, FDIC menemukan bahwa “Aset kripto menghadirkan risiko baru dan kompleks yang sulit untuk dinilai sepenuhnya”. Beberapa risiko utama terkait kripto ini meliputi: penipuan, ketidakpastian hukum, representasi dan pengungkapan yang menyesatkan atau tidak akurat, praktik manajemen risiko yang belum matang dan kurang kuat, risiko operasional, dan kemungkinan risiko penularan akibat interkoneksi antara peserta aset kripto tertentu dengan bank. Untuk menilai risiko-risiko ini, FDIC telah mengembangkan proses untuk terlibat dalam diskusi pengawasan yang kuat dengan organisasi perbankan mengenai kegiatan terkait aset kripto yang diusulkan dan yang sudah ada serta memberikan umpan balik pengawasan khusus kasus”.

Departemen Keuangan AS dan IRS merilis usulan peraturan tentang Penjualan dan Pertukaran Aset Digital oleh Broker

Pada tanggal 25 Agustus, Internal Revenue Service (IRS) merilis a pemberitahuan pembuatan peraturan yang diusulkan dan pemberitahuan dengar pendapat publik, berisi usulan peraturan mengenai pelaporan informasi, penentuan jumlah realisasi dan dasar, serta pemotongan cadangan, untuk penjualan dan pertukaran aset digital tertentu. Definisi mata uang digital sangatlah luas seiring dengan perkembangannya, dan sebagai contoh, IRS secara khusus menyebutkan NFT yang dapat dibeli dan dijual, sering kali sebagai investasi spekulatif pada platform perdagangan aset digital. Pembelian dan penjualan NFT menimbulkan kekhawatiran administrasi perpajakan serupa dengan kekhawatiran yang terkait dengan jenis aset digital lainnya yang tidak dimiliki oleh analog fisik NFT. Komentar publik akan diberikan pada akhir bulan Oktober dan dengar pendapat publik dijadwalkan pada tanggal 7 November.

X (Twitter) memperoleh lisensi untuk menyimpan, mentransfer, dan memperdagangkan bitcoin dan kripto

Pada tanggal 28 Agustus, Twitter Payments LLC, cabang pembayaran X (Twitter) didirikan disetujui oleh Rhode Island untuk permintaan lisensi untuk menyimpan, mentransfer, dan menukar Bitcoin dan aset digital lainnya atas nama penggunanya. Lisensi ini juga mencakup penyedia layanan terkait, seperti dompet, pemroses pembayaran, dan bursa.

Grayscale memenangkan gugatan SEC untuk tinjauan ETF Bitcoin

Menurut 29 Agustus pengajuan pengadilan, Hakim Pengadilan Banding AS Neomi Rao, memerintahkan agar petisi peninjauan Grayscale dikabulkan dan perintah Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) untuk menolak permohonan pencatatan Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) dikosongkan. Dengan keputusan ini, manajer aset kripto Grayscale Investments, meraih kemenangan besar melawan US SEC dalam upayanya mengubah GBTC over-the-counter (OTC) menjadi dana yang diperdagangkan di bursa Bitcoin (ETF). SEC telah menunda atau menolak permohonan ETF serupa di masa lalu termasuk Blackrock, Fidelity, Ark, dan lainnya.

Pengadilan AS menolak gugatan kelompok terhadap Uniswap, menyatakan BTC dan ETH sebagai komoditas

Pada tanggal 29 Agustus, pengadilan New York dibubarkan usulan gugatan class action yang menuduh pertukaran kripto terdesentralisasi terkemuka Uniswap bertanggung jawab menyebabkan kerugian bagi investor dengan mengizinkan token penipuan diterbitkan dan diperdagangkan pada protokol. “[…] dalam konteks protokol yang terdesentralisasi kontrak pintar, Pengadilan menemukan bahwa kontrak pintar di sini dapat dilakukan secara sah, seperti halnya pertukaran komoditas kripto ETH dan Bitcoin.” Mengutip tidak adanya peraturan yang relevan apakah token tersebut merupakan sekuritas, komoditas atau sesuatu yang lain, pengadilan menyimpulkan bahwa kekhawatiran investor “lebih baik ditujukan kepada Kongres daripada ke Pengadilan ini.”

FINTRAC Kanada mengklarifikasi peran dalam mengawasi MSB

Pada tanggal 31 Agustus, Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada (FINTRAC) informasi yang dikeluarkan kepada konsumen tentang peran regulator dalam mengawasi Usaha Jasa Uang (UMK). Dokumen tersebut memberikan latar belakang tentang jenis bisnis jasa uang di Kanada, serta bisnis jasa uang asing. FINTRAC antara lain menekankan bahwa pendaftaran UMK di FINTRAC tidak sama dengan dukungan FINTRAC terhadap bisnis tersebut, oleh karena itu, pelanggan diperingatkan untuk melakukan penelitian sendiri sebelum menggunakan UMK.

Analisis Peraturan dan Legislatif – EMEA

FAFT menerbitkan Laporan Tindak Lanjut yang Ditingkatkan yang ketiga mengenai UEA

Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) menerbitkan yang ketiga Laporan Tindak Lanjut yang Ditingkatkan di Uni Emirat Arab (UEA). Meskipun memutuskan untuk mempertahankan negara tersebut dalam Daftar Abu-abu yurisdiksinya dengan pengawasan yang lebih ketat, FATF mengakui upaya yang dilakukan oleh UEA untuk memperkuat kerangka kerja APU/PPT dan alamat kekurangan apa pun. Dari 40 Rekomendasi FATF, UEA kini dianggap “Sepenuhnya Patuh” dengan 15 rekomendasi, “Sebagian Besar Patuh” dengan 24 rekomendasi, dan “Sebagian Patuh” dengan hanya satu rekomendasi.

Laporan stabilitas keuangan Latvijas Banka 2023 menemukan pembayaran dalam kripto menurun

Pada tanggal 2 Agustus, Bank Sentral Latvia (Latvijas Banka) menerbitkannya Laporan Stabilitas Keuangan. Latvijas Banka membahas kripto di bagian 5: Perkembangan dan risiko sektor keuangan non-bank dan menemukan bahwa: “Jumlah orang yang membeli aset kripto serta melakukan pembayaran dengan kartu pembayaran untuk berinvestasi dalam aset kripto di Latvia menurun. Hal ini dapat dijelaskan dengan perkembangan global seperti sentimen negatif investor, terdeteksinya kasus penipuan dan kasus insolvensi pasar aset kripto yang besar. Pada tahun 2022, pembayaran yang dilakukan oleh individu dengan kartu pembayaran yang dikeluarkan oleh lembaga kredit Latvia kepada pemegang dompet aset kripto mencapai 51.8 juta euro (10.7 juta euro dalam tiga bulan pertama tahun 2023). Risiko utama yang disebabkan oleh pasar aset kripto terkait dengan investasi yang tidak bijaksana oleh konsumen pada aset berisiko dan curang, meningkatnya hubungan antara perusahaan aset kripto dengan peserta sektor keuangan yang diawasi, serta keterlibatan dalam pencucian uang dan aktivitas ilegal lainnya.".

Kesultanan Oman mengundang masukan masyarakat mengenai kerangka peraturan VA dan VASP yang baru

Otoritas Pasar Modal, yang mengawasi otoritas pengaturan Kesultanan Oman (CMA), dikeluarkan publik kertas konsultasi, berencana untuk menetapkan kerangka peraturan baru untuk Aset Virtual (VA) dan Aset Virtual Penyedia Layanan (VASP). Pemangku kepentingan, termasuk lembaga keuangan, firma hukum, dan kelompok konsumen, diundang untuk memberikan komentar paling lambat tanggal 17 Agustus 2023.

Departemen Keuangan Irlandia menerbitkan makalah konsultasi tentang transposisi MiCAR

Pada tanggal 9 Agustus 2023, Departemen Keuangan, Pemerintah Irlandia, menerbitkan makalah Konsultasi Publik Market in Crypto Assets Regulation (MiCAR), yang berupaya untuk mendapatkan pengajuan tentang transposisi kebijaksanaan nasional yang termasuk dalam MiCAR (EU 2023/11141). MiCAR adalah undang-undang tingkat Eropa pertama yang memperkenalkan kerangka kerja yang harmonis dan komprehensif untuk aset kripto, yang mencakup masalah mulai dari penawaran aset kripto kepada publik hingga mencegah penyalahgunaan pasar di pasar aset kripto. Undang-undang tersebut memberikan serangkaian aturan preskriptif yang akan membentuk fungsi pasar Eropa dalam aset kripto, termasuk aturan transparansi, persyaratan otorisasi, aturan perlindungan pelanggan, dan kerangka anti-penyalahgunaan pasar. Sebagai Peraturan, MiCAR mempunyai efek langsung. Namun, terdapat sejumlah ketentuan dalam Regulasi yang tidak dapat diselaraskan sepenuhnya dan Negara-negara Anggota diberikan keleluasaan mengenai apakah dan bagaimana menerapkan ketentuan-ketentuan ini. Empat kebijakan nasional yang memerlukan masukan dari konsultasi ini meliputi: Pasal 88 (1): Keterbukaan informasi orang dalam kepada publik; Pasal 111 (2): Sanksi administratif dan tindakan administratif lainnya; Pasal 143 (2): Masa transisi MiCAR; dan Pasal 143 (6): Prosedur otorisasi yang disederhanakan. Masa konsultasi akan berlangsung mulai 9 Agustus hingga 15 September 2023.

Jacobi Asset Management mencantumkan Spot Bitcoin ETF pertama di Eropa

Pada tanggal 15 Agustus 2023, Jacobi Asset Management dilaporkan mendaftarkan ETF Bitcoin spot pertama di Eropa di Euronext Amsterdam. Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF mewakili dana aset digital pertama yang mematuhi Pasal 8 SFDR melalui strategi dekarbonisasinya. Jacobi telah menerapkan solusi Sertifikat Energi Terbarukan (REC) bawaan yang dapat diverifikasi yang memungkinkan investor institusi mengakses manfaat Bitcoin sekaligus memenuhi tujuan ESG. ETF, yang diatur oleh Guernsey Financial Services Commission (GFSC), diperdagangkan di bawah ticker BCOIN. Layanan kustodian disediakan oleh Fidelity Digital Assets, dengan Flow Trader beroperasi sebagai pembuat pasar dan Jane Street dan DRW sebagai Partisipan Resmi. Tolok ukur dana, Indeks Harga Campuran Bitcoin FT Wilshire, disediakan oleh Wilshire Indexes dengan solusi REC yang dibuat bekerja sama dengan platform aset digital, Zumo. 

UK Aturan Perjalanan mulai berlaku pada tanggal 1 September.

Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) mengingatkan bahwa mulai tanggal 1 September 2023, “Peraturan Perjalanan” Inggris mulai berlaku. Akibatnya, Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) diharuskan untuk berbagi informasi pengirim dan penerima tertentu untuk transaksi mata uang kripto lintas batas negara melebihi batas tertentu, dengan tujuan untuk mencegah kejahatan seperti pencucian uang.

Analisis Regulasi dan Legislatif – APAC

Selandia Baru menerbitkan laporan tentang sifat, dampak, dan risiko mata uang kripto

Komite Keuangan dan Pengeluaran Dewan Perwakilan Rakyat Selandia Baru (NZ) menerbitkan a melaporkan tentang penyelidikannya terhadap sifat, dampak, dan risiko mata uang kripto. Laporan tersebut memberikan 22 rekomendasi mengenai mata uang digital yang harus dipertimbangkan oleh Pemerintah.

Blockchain.com memperoleh lisensi lembaga pembayaran besar di Singapura

Platform mata uang kripto Blockchain.com mengumumkan ia memperoleh lisensi pembayaran di Singapura pada 1 Agustus 2023, yang memungkinkan bursa menyediakan layanan token pembayaran digital yang diatur kepada pelanggan institusi global dan investor terakreditasi. Regulator Singapura memberikan platform a persetujuan awal pada bulan Oktober 2022.

Singapura menyelesaikan kerangka peraturan stablecoin negaranya

Pada tanggal 15 Agustus 2023, Otoritas Moneter Singapura (MAS) secara resmi mengumumkan finalisasi kerangka peraturan stablecoin negara tersebut, yang terbentuk setelah konsultasi publik yang dibuka pada bulan Oktober 2022. Kerangka peraturan di Singapura berfokus pada stablecoin mata uang tunggal (SCS) yang dipatok ke Dolar Singapura atau mata uang G10 apa pun yang diterbitkan di Singapura. MAS mencatat dalam tanggapannya bahwa jenis stablecoin lainnya “tidak akan dilarang untuk diterbitkan, digunakan, atau diedarkan di Singapura.” Namun aset tersebut akan tunduk pada aset yang sudah ada Token Pembayaran Digital (DPT) rezim peraturan berdasarkan Undang-Undang Layanan Pembayaran 2019 (PSA 2019). Kerangka peraturan final terdiri dari empat pilar utama:

  • Stabilitas Nilai: aset cadangan harus disimpan oleh kustodian yang memenuhi syarat, dalam rekening terpisah, dalam aset berisiko rendah dan sangat likuid yang selalu bernilai 100% atau lebih dari SCS beredar yang beredar. Kustodian yang berbasis di luar negeri diperbolehkan, asalkan mereka mempertahankan peringkat kredit minimum Ai dan memiliki cabang yang diatur oleh MAS di Singapura.
  • Persyaratan Modal/Kehati-hatian: Emiten harus mempertahankan modal dasar sebesar $1 juta atau 50% dari biaya operasional tahunan dan menunjukkan solvabilitas dengan mempertahankan lebih dari 50% biaya operasional tahunan dalam aset likuid (kas, setara kas, Sertifikat Deposito, Dana Pasar Uang, dll.). MAS juga menerapkan batasan bisnis tertentu pada emiten seperti memperdagangkan token pembayaran digital, memberikan pinjaman kepada perusahaan lain, atau mempertaruhkan aset digital.
  • Penebusan: Penerbit diharuskan mengembalikan nilai nominal kepada pemegang SCS dalam waktu lima hari kerja sejak permintaan penebusan. Ketentuan penebusan harus masuk akal dan diungkapkan sejak awal.
  • Pengungkapan: Emiten harus mempublikasikan whitepaper SCS secara online dan mengungkapkan mekanisme stabilitas nilai SCS, hak pemegang, dan hasil audit aset cadangan.

Stablecoin yang memenuhi semua persyaratan dapat mengajukan permohonan agar stablecoinnya diberi label sebagai “stablecoin yang diatur MAS.” Sistem pelabelan digunakan agar dapat dengan mudah membedakan produk yang disetujui oleh Otoritas Moneter. Pernyataan yang keliru akan dimasukkan ke dalam Daftar Peringatan Investor MAS dan orang yang bertanggung jawab akan dikenakan sanksi.

Bagi penerbit SCS yang merupakan bank, MAS saat ini telah mengecualikan kewajiban bank yang diberi token dari kerangka kerja tersebut, menyoroti potensi hambatan yang tidak perlu bagi bank yang ingin memasuki ruang stablecoin. Namun, mereka mengindikasikan bahwa mereka mungkin mengenakan persyaratan tambahan pada kewajiban bank yang diberi token di masa depan. Emiten non-bank tidak akan tunduk pada kerangka ini selama SCS yang mereka terbitkan tidak melebihi S$5 juta yang beredar.

Untuk SCS yang diterbitkan di beberapa yurisdiksi, MAS memutuskan untuk tidak mengizinkan penerbitan multi-yurisdiksi saat ini dan akan mewajibkan penerbitan hanya di luar Singapura jika penerbit ingin diakui diatur oleh MAS. Mereka mengutip peraturan stablecoin global dan standar teknis yang baru lahir yang belum memungkinkan penelusuran asal penerbitan sebagai alasan utama keputusan mereka di sini.

SEBA (Hong Kong) Ltd mendapatkan Persetujuan Prinsipal dari SFC di Hong Kong

Pada tanggal 30 Agustus, SEBA Bank yang berbasis di Swiss, mengumumkan bahwa Persetujuan Prinsip (AIP) dari Komisi Sekuritas dan Berjangka (SFC) di Hong Kong telah dikeluarkan untuk anak perusahaan regionalnya, SEBA (Hong Kong) Limited, untuk mengoperasikan aktivitas yang diatur dalam aset virtual, ketika lisensi ini diterbitkan .

Analisis Regulasi dan Legislatif – LAC

Drex, CBDC Brasil yang baru

Pada tanggal 10 Agustus, Banco Central do Brazil (BCB), mengumumkan bahwa proyek mata uang digital Brasil (CBDC), yang dibuat dan dioperasikan oleh BCB, telah berganti nama menjadi “Drex” dan memiliki yang baru logo. Sebelumnya disebut sebagai Real Digital, hal ini akan memberikan lingkungan yang aman dan teregulasi untuk mengembangkan bisnis baru dan akses yang lebih demokratis terhadap manfaat digitalisasi perekonomian, baik bagi individu maupun pengusaha.

Stempel Waktu:

Lebih dari jejak sandi