Sanksi protokol cryptocurrency: Apa artinya untuk Web3?

Apa sanksi OFAC?

OFAC mengelola sanksi perdagangan dan ekonomi terhadap negara dan orang (baik alami maupun hukum) yang terlibat dalam aktivitas yang mengancam keamanan atau stabilitas keuangan AS – seperti terorisme, perdagangan narkoba, dan pencucian uang.

Salah satu alat utamanya adalah Daftar Warga Negara yang Ditunjuk Khusus dan Orang yang Diblokir (SDN): daftar individu dan badan hukum yang terkena sanksi. Orang yang terkena sanksi memiliki aset mereka di bawah yurisdiksi AS yang dibekukan, dan orang AS, secara umum, dilarang berurusan dengan orang yang terkena sanksi. Dengan membatasi orang yang terkena sanksi dari sistem keuangan AS, menjadi sangat sulit bagi orang tersebut untuk melakukan bisnis internasional, terutama saat bertransaksi dalam USD. Ini bukan sikat pertama OFAC dengan ruang crypto, itu sebelumnya telah memberi sanksi kepada perusahaan crypto atau protokol yang dikendalikan oleh entitas terpusat. Namun, langkah baru-baru ini mewakili pertama kalinya sanksi non-individu atau non-entitas, menciptakan preseden yang tidak jelas untuk protokol open-source yang pada intinya adalah potongan kode/perangkat lunak atau alat teknologi yang digunakan untuk tujuan tertentu.

Dampak dari sanksi OFAC adalah siapa pun/dompet apa pun (baca orang dan bisnis AS, dan secara tidak langsung, warga negara dan institusi negara lain yang memiliki hubungan dengan orang atau bisnis AS) yang berinteraksi dengan entitas/protokol yang terkena sanksi dan Ethereum yang disebutkan alamat akan sangat bertanggung jawab berdasarkan hukum AS. Sejak pengumuman OFAC, para pemangku kepentingan dalam ekosistem telah terbagi atas kesesuaian dan kelayakan sanksi.

Bagaimana keputusan akan membentuk Web3?

Pengumuman sanksi OFAC menyoroti perlunya ekosistem Web3 untuk secara kolektif berfokus pada pengembangan solusi yang bersifat preventif dan kuratif. Gambar: Analisis rantai

Mengingat beberapa peretasan dan eksploitasi skala besar, terutama di mana pencampur kripto telah digunakan untuk menutupi dana, pengumuman sanksi OFAC yang disebutkan di atas menyoroti perlunya ekosistem Web3 untuk secara kolektif berfokus pada pengembangan solusi yang preventif dan kuratif, yaitu mencegah pelaku jahat. dari penyalahgunaan teknologi dan penegakan hukuman di mana aktor/tindakan buruk tersebut diidentifikasi. Di sisi lain, sanksi menandai pertama kalinya perangkat lunak non-orang/sumber terbuka (bukan orang atau badan hukum) ditambahkan ke SDN, menimbulkan pertanyaan tentang proporsionalitas tindakan tersebut.

Bagaimana protokol tanpa izin memenuhi persyaratan kepatuhan?

Ketika dihadapkan dengan persyaratan kepatuhan sanksi, protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) sering menggunakan forensik blockchain dan alat analitik untuk memblokir alamat yang berinteraksi dengan entitas/alamat yang terkena sanksi agar tidak menggunakan aplikasi web front-end protokol. Sementara tindakan seperti itu mencegah alamat yang masuk daftar hitam untuk dikaitkan dengan antarmuka pengguna front-end atau aplikasi yang digunakan untuk berinteraksi dengan kontrak pintar protokol, individu yang paham teknologi (seperti peretas) dapat menggunakan "fungsi panggilan" untuk langsung mengakses perangkat pintar. kontrak dan melewati aplikasi front-end, termasuk langkah-langkah daftar hitamnya. Dengan demikian, alamat yang masuk daftar hitam dapat terus menggunakan protokol tersebut bahkan setelah masuk daftar hitam di tingkat aplikasi. Namun, daftar hitam mencegah pengguna non-teknis rata-rata untuk berinteraksi dengan protokol saat pengguna tersebut berdebu dengan dana yang disetujui.

Meskipun tidak umum, beberapa protokol tanpa izin mungkin memilih untuk memasukkan fungsi daftar hitam – bukan pada tingkat aplikasi, tetapi langsung ke kontrak pintar mereka. Hal ini memungkinkan alamat tertentu yang dikenai sanksi untuk diblokir pada tingkat kontrak pintar, sehingga memperkenalkan elemen sentralisasi dalam ekosistem tanpa izin.

Dengan demikian, sanksi protokol tanpa izin terdesentralisasi, sementara gagal memastikan kematiannya, cenderung membuat protokol tidak dapat diakses oleh pengguna rata-rata dan mengurangi efek jaringannya karena berbagai aktor berusaha untuk mematuhi peraturan.

Mungkinkah keputusan itu memiliki konsekuensi yang tidak diinginkan?

Sanksi tersebut, meskipun dimaksudkan untuk menargetkan aktor jahat di ruang tersebut, dapat berdampak tambahan pada mereka yang ingin berinovasi dan membangun ekosistem yang lebih baik dan/atau lebih terdesentralisasi. Sanksi dan kurangnya kejelasan atas mekanisme penegakannya dapat meningkatkan kesulitan yang dihadapi oleh perusahaan Web3 dan entitas lain yang terkait dengan cryptocurrency dalam mengakses layanan on/off ramp melalui sistem perbankan fiat.

Karena sanksi bergantung pada penegakan proaktif oleh bank dan lembaga keuangan lainnya, entitas tersebut mungkin melakukan kesalahan karena berhati-hati dan terlalu membatasi tindakan kepatuhan mereka.

Bergantung pada keadaan tertentu, lembaga yang tidak patuh dapat diblokir dari partisipasi dalam sistem keuangan global. Dengan demikian, ini dapat mengakibatkan pengguna Web3 baru ditutup, sementara berpotensi menghapus platform yang sudah ada. Persyaratan kenali bisnis Anda untuk perusahaan Web3 dapat menjadi lebih ketat, sekali lagi mempersulit perusahaan semacam itu untuk mengakses perbankan fiat.

Masalah pertanggungjawaban pengembang juga telah diangkat oleh sanksi baru-baru ini, dengan kontributor individu untuk proyek sumber terbuka berpotensi dimintai pertanggungjawaban karena memfasilitasi tindakan kriminal pada protokol tanpa izin yang mereka buat. Dalam konteks ini, menjadi semakin penting bagi perusahaan Web3 yang tidak berbadan hukum untuk mempertimbangkan solusi hukum untuk meminimalkan risiko, salah satunya mungkin mengadopsi pembungkus hukum – atau dengan kata lain, berbadan hukum. Ini, di antara manfaat lainnya, akan melindungi anggota/karyawan dari tanggung jawab individu dalam banyak kasus dengan mengalihkan tanggung jawab kepada badan hukum.