Rintangan budaya yang harus diatasi oleh AML untuk memerangi money mules

Sulit untuk melebih-lebihkan betapa besarnya masalah money muling.

Kejahatan keuangan yang sangat sulit dipahami ini merupakan pemicu stres yang tak henti-hentinya bagi bank dan pemroses sistem pembayaran, dan terkait dengan pencucian uang senilai $4.9 triliun. Hebatnya, angka mengejutkan ini diperkirakan akan terus meningkat.

Apakah money muling berkembang lebih cepat daripada reaksi kita?

Meningkatnya kompleksitas tren money muling menghadirkan tantangan yang mendesak. Hal ini bukan sekedar peningkatan jumlah; DNA dari money muling terus berkembang. Meskipun beberapa bank memperingatkan a

23% peningkatan siswa bagal, yang lain telah mencatat a
29% lonjakan pada individu berusia di atas 40 tahun yang terlibat dalam aktivitas tersebut.

Ekspansi demografis ini mempersulit upaya deteksi. Meskipun muling masih didominasi oleh kelompok usia 17-25 tahun, angka-angka yang ada saat ini menjadikan muling sebagai kekhawatiran yang lebih luas dengan indikator-indikator yang kurang dapat diprediksi. Oleh karena itu, Penyedia Jasa Pembayaran (PSP) menghadapi a
periode ketidakpastian yang meningkat di mana mereka harus mengeksplorasi strategi baru dan mempercepat deteksi risiko.

Kegagalan untuk melakukan hal ini akan membahayakan kepatuhan AML dan membuka pintu bagi kerugian besar di masa depan
penggantian biaya korban wajib. Dan mengingat banyak money bagal yang tanpa disadari merupakan pelakunya, maka melindungi integritas keuangan mereka merupakan hal yang masuk akal secara etika dan peraturan.

Reformasi memang bertujuan baik, namun hanya permulaan.

Reformasi terkini, seperti
Undang-Undang Kejahatan Ekonomi dan Transparansi Perusahaan (ECCTA), merupakan langkah positif dalam memfasilitasi pertukaran informasi untuk membantu pencegahan kejahatan ekonomi, termasuk money muling.

Bagi mereka yang memerangi pencucian uang, merupakan kabar baik bahwa kini terdapat mekanisme legislatif untuk berbagi data kejahatan keuangan secara peer-to-peer, yang sangat penting untuk mencegat dana ilegal dan aktivitas pencucian uang.

Namun, memiliki kewenangan legislatif yang baru tidak berarti memiliki solusi praktis terhadap permasalahan tersebut, dan implementasi yang efektif tetaplah penting.

Menghilangkan silo itu penting.  

Penelitian dari Future Financial Intelligence Sharing (FFIS)
menyoroti kesenjangan yang mencolok dalam kemampuan kolaborasi para pelaku kejahatan ekonomi versus upaya terfragmentasi dari pihak-pihak yang menjaga sistem keuangan.

Meskipun pencegahan penipuan telah mendapat manfaat dari pembagian informasi swasta-swasta selama beberapa waktu, upaya AML terhambat oleh kurangnya strategi yang kohesif dan meluasnya silo informasi.

Jadi, meskipun mekanisme legislatif penting, transformasi budaya merupakan suatu keharusan jika PSP ingin memerangi money muling dan meningkatkan praktik AML.

Dimana diperlukan pandangan kolaboratif yang baru.

Saat ini, ada banyak variabel yang mempengaruhi pandangan PSP mengenai berbagi data dan kolaborasi untuk AML. Ini mungkin termasuk:

• Selera dan persepsi risiko.
• Kepercayaan atau pendapat pihak lain.
• Tanggung jawab dan tanggung jawab organisasi.
• Sektor, wilayah, dan model bisnis.

Meskipun pertimbangan-pertimbangan ini valid, melakukan analisis secara terpisah atau memicu pembagian data ketika ambang batas tertentu terpenuhi akan menumbuhkan inkonsistensi dan kesenjangan pengawasan dalam risiko. Hal ini memungkinkan kejahatan keuangan berlipat ganda dan tidak terkendali.

Mencerminkan budaya anti-penipuan.

Tim AML hanya perlu melihat rekan-rekan mereka dalam pencegahan penipuan untuk melihat mengapa berbagi data dan praktik kolaboratif bermanfaat.

Dengan mencerminkan budaya anti-penipuan, tim AML tidak hanya dapat memperketat jaring kejahatan finansial, namun mungkin untuk pertama kalinya, mengatasi masalah kompleks yang memisahkan antara AML dan penipuan.

Seperti yang ditunjukkan oleh FFIS, money mule dapat melakukan tindakan penipuan dan pencucian pada saat yang bersamaan, hal ini menyoroti sifat ganda dari muling dan perlunya budaya terpadu dalam pembagian intelijen risiko.

Proses yang mulus dan tersindikasi dapat sangat mengganggu muling.

Hadirnya ECCTA merupakan peluang bagi PSP untuk melihat secara berbeda dalam berbagi data. Mereka yang bertanggung jawab terhadap AML harus mengeksplorasi bagaimana pendekatan-pendekatan baru dapat meningkatkan pertahanan terhadap masalah money mule yang semakin parah. Dan yang sama pentingnya, mempertanyakan di mana letaknya
budaya mungkin telah menyebabkan masalah di masa lalu.

Pembagian data kejahatan keuangan akan menjadi paling efektif jika dilakukan secara lancar. Oleh karena itu, peralihan ke model gaya penipuan – di mana platform manajemen risiko dibangun ke dalam strategi operasional dan budaya strategis AML – harus dianggap sebagai langkah ke depan.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
• Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/25881/the-cultural-hurdle-aml-must-overcome-to-combat-money-mules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs