Wall Street Bank Mendukung Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital Elizabeth Warren

Diterbitkan Ulang Oleh Plato

Followers: 0

Senator AS Elizabeth Warren diperkenalkan kembali Undang-Undang Anti Pencucian Uang Aset Digital pada 28 Juli, didukung oleh sekutu yang tidak terduga — bank-bank Wall Street.

Bank Policy Institute, sebuah think tank kebijakan keuangan yang terdiri dari kelompok bank, mendukung undang-undang yang bertujuan untuk mengurangi risiko keamanan nasional yang ditimbulkan oleh cryptocurrency. Secara historis, Warren telah menjadi pengkritik kuat Institut Kebijakan Bank, tetapi mereka tampaknya telah menemukan titik temu — kebutuhan untuk menindak crypto.

Memperhatikan bahwa cryptocurrency telah menjadi "metode pembayaran pilihan" di antara penjahat dunia maya, Warren mengatakan dalam siaran pers:

“RUU bipartisan ini adalah proposal terberat di atas meja untuk menindak kejahatan crypto dan memberi regulator alat yang mereka butuhkan untuk menghentikan aliran crypto ke aktor jahat.”

Memegang pemain crypto dengan standar perbankan

Undang-undang, yang pertama kali diperkenalkan pada Desember 2022, akan memberlakukan kewajiban berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA) pada penyedia dompet kripto, penambang, dan validator. Oleh karena itu, penyedia layanan Crypto dan peserta jaringan harus memenuhi persyaratan kenali pelanggan Anda jika undang-undang disahkan.

RUU setebal 7 halaman mengharuskan Departemen Keuangan untuk menyiapkan pemeriksaan kepatuhan dan proses peninjauan untuk memastikan semua bisnis layanan uang kripto mematuhi kewajiban anti pencucian uang dan melawan pembiayaan terorisme (AML/CFT) di bawah BSA. RUU tersebut juga akan mengarahkan Securities and Exchange Commission (SEC) dan Commodity Futures Trading Commission (CFTC) untuk mengatur proses peninjauan serupa untuk bisnis crypto di bawah lingkup mereka.

Selanjutnya, bisnis crypto harus mengajukan Laporan Bank Asing dan Rekening Keuangan (FBAR) dengan Internal Revenue Service. Penyedia layanan Crypto harus mengajukan laporan setiap kali pelanggan AS menggunakan satu atau lebih akun luar negeri untuk melakukan transaksi crypto lebih dari $10,000, sesuai tagihan.

RUU tersebut akan mengarahkan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) untuk mengimplementasikan aturan yang diusulkannya pada tahun 2020 untuk menutup celah peraturan yang dibuat oleh dompet hak asuh sendiri. Aturan baru akan mewajibkan bank dan bisnis layanan uang untuk memverifikasi identitas pelanggan dan rekanan, memelihara catatan, dan mengajukan laporan untuk transaksi kripto tertentu yang melibatkan dompet hak asuh sendiri atau dompet yang dihosting di yurisdiksi yang tidak patuh.

RUU itu juga bertujuan untuk mengurangi risiko ATM kripto. Ini akan membutuhkan FinCEN untuk memastikan bahwa pemilik dan administrator ATM secara teratur melaporkan dan memperbarui alamat fisik kios mereka. Operator ATM juga harus memverifikasi identitas nasabah dan rekanan untuk semua transaksi.

Terakhir, RUU tersebut akan mengarahkan FinCEN untuk memandu lembaga keuangan dalam mengurangi risiko yang terkait dengan penanganan, penggunaan, atau transaksi dengan crypto yang asalnya telah dikaburkan menggunakan mixer atau teknologi peningkat anonimitas lainnya.

RUU tersebut bertujuan untuk mengatur bisnis crypto dengan cara yang sama seperti bank. Seperti yang dikatakan Senator Roger Marshall, seorang pendukung RUU tersebut:

“Reformasi yang diuraikan dalam undang-undang kami akan membantu kami melawan dan mengamankan aset digital kami dengan menggunakan metode yang terbukti telah dipatuhi oleh lembaga keuangan domestik kami selama bertahun-tahun.”

Senator Lindsey Graham, yang juga mendukung RUU tersebut, menambahkan bahwa “banyak aturan yang sama yang berlaku untuk dolar harus ada untuk crypto.”