Apa itu Penyedia Layanan Aset Virtual dan Aset Virtual, dan mengapa kita perlu mengetahui tentang Gugus Tugas Tindakan Keuangan? Kecerdasan Data PlatoBlockchain. Pencarian Vertikal. Ai.

Apa itu Penyedia Layanan Aset Virtual dan Aset Virtual, dan mengapa kita perlu mengetahui tentang Gugus Tugas Tindakan Keuangan?

Stempel Waktu: 4 Mei 2022 1

Latar Belakang FATF

Didirikan pada tahun 1989, Financial Action Task Force (FATF) adalah badan antar pemerintah independen yang mengembangkan dan mempromosikan kebijakan untuk melindungi sistem keuangan global dari pencucian uang, pendanaan teroris, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal. Rekomendasi FATF diakui sebagai standar global anti-pencucian uang (AML) dan kontra-pendanaan teroris (CFT). FATF tidak hanya menetapkan rekomendasi, tetapi juga mengevaluasi negara berdasarkan kinerjanya.

Pada Oktober 2018, FATF menambahkan dua definisi baru untuk aset virtual (VA) dan penyedia layanan aset virtual (VASP) ke glosariumnya. Pada tahun 2019, FATF merilis panduan VA dan terus meninjau dan memperbarui panduan ini berdasarkan umpan balik dari industri. Bimbingan itu terakhir diperbarui pada Oktober 2021, dan dimaksudkan untuk membantu otoritas nasional, VASP, lembaga keuangan, dan entitas lain yang terlibat dalam aktivitas aset virtual memahami kewajiban APU/PPT mereka dan bagaimana mereka dapat secara efektif mematuhi persyaratan ini.

Definisi FATF dari VA

Aset virtual [VA] adalah representasi digital dari nilai yang dapat diperdagangkan secara digital, atau ditransfer, dan dapat digunakan untuk tujuan pembayaran atau investasi. Aset virtual tidak termasuk representasi digital dari mata uang fiat, sekuritas, dan aset keuangan lainnya yang sudah tercakup di bagian lain dalam Rekomendasi FATF. Sumber: Daftar Istilah Rekomendasi FATF

Jadi…Apa yang akan dan apa yang tidak akan menjadi VA?

Apa ADALAH contoh VA Apa TIDAK contoh VA
  • Bitcoin , Eter, Doge, Litecoin, dll.
  • Stablecoin akan dianggap sebagai aset virtual atau aset keuangan tradisional tergantung pada sifatnya.
  • Token permainan dan NFT ketika mereka dapat "diuangkan" dengan menukar mata uang digital kembali ke mata uang fiat atau dapat bertindak sebagai pengganti mata uang fiat.
  • Mata Uang Digital Bank Sentral (ditandai sebagai “mata uang fiat”)
  • NFT saat digunakan sebagai barang koleksi
  • Venmo
  • PayPal

Definisi FATF tentang VASP?

Penyedia layanan aset virtual [VASP] berarti setiap orang atau badan hukum yang tidak tercakup di tempat lain berdasarkan Rekomendasi, dan sebagai bisnis melakukan satu atau lebih kegiatan atau operasi berikut untuk atau atas nama orang alami atau badan hukum lainnya:

  • pertukaran antara aset virtual dan mata uang fiat;
  • pertukaran antara satu atau lebih bentuk aset virtual;
  • transfer aset virtual (memindahkan VA dari satu alamat atau akun aset virtual ke yang lain);
  • penyimpanan dan/atau administrasi aset atau instrumen virtual yang memungkinkan kontrol atas aset virtual; dan
  • partisipasi dalam dan penyediaan layanan keuangan terkait dengan penawaran penerbit dan/atau penjualan aset virtual. Sumber: Daftar Istilah Rekomendasi FATF

Jadi…Apa yang akan dan apa yang tidak akan menjadi VASP?

Bisnis atau Layanan yang ADALAH sebuah VASP Bisnis atau Layanan yang TIDAK sebuah VASP
  • Pertukaran VA atau layanan transfer VA yang memfasilitasi pertukaran VA untuk mata uang fiat dan/atau bentuk VA lainnya untuk remunerasi (misalnya, untuk biaya, komisi, spread, atau manfaat lainnya). Model ini biasanya menerima berbagai metode pembayaran, termasuk uang tunai, kabel, kartu kredit, dan VA. Termasuk pertukaran P2P.
  • Layanan escrow VA–ketika entitas yang menyediakan layanan memiliki hak asuh atas dana tersebut.
  • Layanan perantara yang memfasilitasi penerbitan dan perdagangan VA atas nama pengguna perorangan atau badan hukum.
  • Layanan pertukaran buku pesanan, yang menyatukan pesanan untuk pembeli dan penjual, berpotensi melalui penggunaan mesin pencocokan yang mencocokkan pesanan beli dan jual dari pengguna.
  • Layanan perdagangan tingkat lanjut, yang memungkinkan pengguna mengakses teknik perdagangan yang lebih canggih, seperti perdagangan dengan margin atau perdagangan berbasis algoritme.
  • ATM/Kios Bitcoin yang memfasilitasi pertukaran VA dengan mata uang fiat atau VA lainnya.
  • ICO (Initial Coin Offerings) yang umumnya merupakan sarana untuk mengumpulkan dana untuk proyek baru dari pendukung awal.
  • Kumpulan penambangan yang selain hanya mentransfer aset virtual ke anggota kumpulan, menggabungkan layanan pengelolaan dan penyewaan mereka dengan layanan hosting dompet mata uang virtual atas nama anggota kumpulan (yaitu penyimpanan aset virtual menurut daftar FATF).
  • Stablecoin: Serangkaian entitas yang terlibat dalam apa yang disebut stablecoin pengaturan akan memiliki kewajiban AML/CFT, tergantung pada desain stablecoin. Pengembang pusat atau badan tata kelola yang menetapkan aturan yang mengatur pengaturan stablecoin (yaitu menentukan fungsi stablecoin, siapa yang dapat mengakses pengaturan, apakah/bagaimana tindakan pencegahan AML/CFT dimasukkan ke dalam pengaturan, mengelola fungsi stabilisasi) mungkin dianggap sebagai VASP.
  • Defi: Aplikasi DeFi (yaitu program perangkat lunak) bukan merupakan VASP menurut standar FATF. Namun, pencipta, pemilik dan operator atau beberapa orang lain yang mempertahankan kendali atau pengaruh yang cukup dalam pengaturan DeFi, dapat termasuk dalam definisi FATF tentang VASP.
  • NFT bila digunakan untuk tujuan pembayaran atau investasi.
  • Konsumen: Pengguna yang memperoleh mata uang virtual yang dapat dikonversi dan menggunakannya untuk membeli barang atau jasa nyata atau virtual bukanlah VASP, oleh karena itu tidak tunduk pada peraturan pendaftaran, pelaporan, dan pencatatan.
  • Transaksi peer to peer (P2P): Jika transfer VA terjadi berdasarkan P2P, tidak ada entitas wajib yang terlibat dalam mencegah atau mengurangi risiko pencucian uang.
  • Penambang individu, jika mereka menambang untuk akun mereka sendiri.
  • Operator kumpulan penambangan, jika mereka hanya mentransfer aset virtual ke anggota kumpulan atau pembeli kontrak untuk mendistribusikan jumlah yang diperoleh kepada pihak ketiga, karena transfer ini merupakan bagian integral dari penyediaan layanan.
  • Layanan/platform penukaran buku pesanan yang hanya memungkinkan pembeli dan penjual VA untuk saling menemukan dan tidak melakukan layanan apa pun dalam definisi VASP.
  • Perusahaan yang hanya menyediakan infrastruktur tambahan untuk memungkinkan entitas lain menawarkan layanan ini, seperti penyedia penyimpanan data cloud, penyedia layanan integritas yang bertanggung jawab untuk memverifikasi keakuratan tanda tangan, pengembang perangkat lunak, program perangkat lunak (yaitu DApps), aplikasi DeFi (program perangkat lunak ) atau penyedia dompet yang tidak dihosting (hanya mengembangkan/menjual dompet perangkat lunak dan/atau perangkat keras), biasanya tidak memenuhi definisi VASP.

Mengapa sangat penting untuk mendefinisikan VASP dengan benar?

Setelah entitas diklasifikasikan sebagai VASP, sehingga termasuk dalam ruang lingkup standar FATF, hal ini memicu berbagai persyaratan peraturan:

  • Harus dilisensikan atau terdaftar minimal di yurisdiksi tempat mereka dibuat. Beberapa yurisdiksi memiliki persyaratan tambahan di tingkat lokal;
  • Mengharuskan negara untuk memastikan bahwa VASP mengembangkan, menilai, dan memitigasi program pencegahan APU/PPT untuk mengidentifikasi dan memverifikasi identitas pelanggan, menetapkan kebijakan, prosedur, penyimpanan catatan, pelatihan, pelaporan, kontrol internal, petugas kepatuhan, dan tinjauan independen;
  • Memperkenalkan “Aturan Perjalanan” (Rekomendasi 16). Ini mengharuskan entitas yang diatur untuk melakukan uji tuntas pelanggan (Rekomendasi 10) dan memastikan bahwa informasi tertentu tentang pihak-pihak dalam transaksi lebih dari EUR 1,000 "bepergian" dengan transaksi ke entitas penerima termasuk: (i) nama pembuat, alamat atau KTP, (ii) nama penerima manfaat; dan (iii) nomor rekening untuk masing-masing, yang digunakan untuk memproses transaksi, atau nomor referensi transaksi yang unik. Aturan Perjalanan harus berlaku untuk transfer VA antara dua entitas wajib (misalnya, dua VASP atau VASP dan lembaga keuangan tradisional), tetapi tidak harus berlaku untuk transaksi antara VASP dan dompet yang belum dihosting (dompet kripto yang tidak dimiliki atau dikelola oleh lembaga keuangan pihak ketiga atau entitas teregulasi lainnya);
  • Melaporkan transaksi mencurigakan berdasarkan Bank Secrecy Act atau peraturan lainnya.

Penutup, FATF merekomendasikan bahwa kegiatan VA dianalisis berdasarkan layanan yang diberikan daripada apakah mereka cocok dengan kata-kata spesifik dari definisi. Catatan panduan “negara tidak boleh menerapkan definisi mereka berdasarkan nomenklatur atau terminologi yang diadopsi entitas untuk menggambarkan dirinya sendiri atau teknologi yang digunakan untuk aktivitasnya. Kewajiban dalam standar FATF berasal dari layanan keuangan mendasar yang ditawarkan tanpa memperhatikan model operasional entitas, alat teknologi, desain buku besar, atau fitur operasi lainnya.

Panduan FATF yang diperbarui Oktober 2021: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

Panduan Mudah FATF untuk Standar dan Metodologi FATF: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

Entri blog CipherTrace yang relevan (08 Jan 2021): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
penyedia-layanan-aset-virtual-vasp/

Stempel Waktu:

Lebih dari jejak sandi