Apa yang Dikatakan Kemitraan Coinbase dengan ICE Tentang Pengawasan Bitcoin

Ini adalah editorial opini oleh Justin Ehrenhofer, wakil presiden operasi dan Dompet Kue multi-koin, pendidik privasi Bitcoin dan moderator subreddit r/CryptoCurrency.

Coinbase baru-baru ini mendapat kecaman setelah a Permintaan UU Kebebasan Informasi dari Pertanyaan Teknologi mengungkapkan rincian kontraknya untuk memberi Imigrasi dan Penegakan Bea Cukai AS (ICE) akses ke alat analisis blockchainnya Pelacak Coinbase.

Coinbase setuju untuk memberikan ICE data pengawasan pada 12 blockchain (termasuk Bitcoin). Di antara alat-alat lainnya, ICE memperoleh akses ke “analisis multi-hop” Coinbase, “Investigasi jaringan kilat,” “data pelacakan geografis historis” dan “analisis demixing transaksi dan analisis transaksi terlindung.” Anda dapat melihat ringkasan cakupannya di tangkapan layar yang diperoleh dari Tech Inquiry:

Bagi pendukung privasi dan profesional kepatuhan mata uang kripto, keberadaan fitur-fitur ini tidak mengejutkan. Chainalysis, CipherTrace, Elliptic, dan perusahaan analisis blockchain lainnya telah menjual layanan serupa selama bertahun-tahun. Berdasarkan grafik di bawah, ICE telah membeli lisensi dari Chainalysis sejak 2016.

Skala pengawasan blockchain yang dulunya terselubung dari pandangan publik kini menjadi diketahui secara luas. Rantai, CipherTrace, Eliptik dan Coinbase semuanya memuji penawaran alat kepatuhan mereka.

Penawaran chainalysis Reaktor bagi regulator dan penyelidik, KYT (“ketahui transaksi Anda”) untuk penyaringan kepatuhan otomatis terhadap alamat dan transaksi, Kripto untuk pemeriksaan tingkat tinggi, Pasar Intel bagi para peneliti dan investor, Data Bisnis untuk pertukaran untuk melacak aktivitas pelanggan mereka untuk pengembangan bisnis, dan Tanggapan Insiden Kripto untuk korban ransomware dan ancaman lainnya. Data pengawasan Blockchain dijual untuk tujuan kepatuhan, penelitian, investasi, dan pemasaran oleh perusahaan yang sama. Dan masih banyak perusahaan lain yang menjual data serupa untuk tujuan lain.

Kejatuhan ICE

Berikut gelombang negatif pers setelah rincian kontrak Coinbase dengan ICE dirilis, bursa yg diulangi bahwa mereka “tidak menjual data pelanggan hak milik,” dan bahwa “Coinbase Tracer mengambil informasinya dari sumber publik, dan tidak menggunakan data pengguna Coinbase. Pernah."

Saya akan menerima klaim Coinbase di permukaan, tetapi meskipun benar, Coinbase masih membagikan data pelanggan dengan pemerintah AS.

Data 'Kepemilikan' Anda Mungkin Sudah Dibagikan Secara Diam-diam

Coinbase adalah diwajibkan oleh hukum untuk menyerahkan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) jika jaringan tersebut meyakini adanya aktivitas tertentu yang mencurigakan. Laporan ini dapat mencakup informasi pelanggan seperti nama, alamat fisik, dan bahkan data transaksi dan alamat mata uang kripto, jika berlaku.

BitAML, sebuah perusahaan konsultan kepatuhan yang berfokus pada peraturan anti pencucian uang (AML), memiliki panduan untuk mengirimkan SAR terkait mata uang kripto di situsnya, yang dapat Anda gunakan untuk memahami informasi yang biasa dikirimkan oleh bursa bitcoin. SAR dapat diajukan untuk berbagai hal, termasuk situasi ketika pelanggan menolak untuk memenuhi permintaan informasi.

Bank mengajukan Laporan Transaksi Mata Uang (CTR) untuk semua setoran atau penarikan tunai harian di atas $10,000. RKT saat ini tidak diperlukan untuk transfer mata uang kripto (misalnya, penarikan $20,000 dalam bentuk BTC dari platform pertukaran), namun FinCEN telah mendorong hal ini di masa lalu. Kemungkinan besar CTR akan diperlukan untuk mata uang kripto (karena memungkinkan pengguna untuk menyimpan kunci pribadi dan kemampuan mereka untuk membelanjakan koin, sehingga menjadikannya instrumen pembawa, seperti uang tunai) dalam waktu dekat. Saya tidak dapat mewakili Coinbase atau apakah Coinbase telah mengirimkan RKT apa pun, tetapi Coinbase atau bursa bitcoin lainnya mungkin telah mengirimkan informasi Anda ke FinCEN jika Anda telah menyetor atau menarik lebih dari $10,000 dalam BTC melalui platform mereka dalam satu hari.

Jika alat pemantauan atau kepatuhan blockchain Coinbase menunjukkan bahwa beberapa transaksi bitcoin di platformnya mencurigakan, masuk akal untuk memperkirakan bahwa bursa tersebut telah mengirimkan SAR. ICE dapat dengan mudah menggunakan alat analisis blockchain untuk menemukan tersangka atas apa yang dianggap sebagai “kejahatan finansial”, dan kemudian memeriksa apakah Coinbase atau bursa lain telah mengirimkan SAR pada pengguna tersebut.

Coinbase mungkin tidak secara langsung membagikan data pelanggan dengan ICE, tetapi mereka membagikan data pelanggan jika diperlukan dengan FinCEN, yang dapat membagikannya dengan ICE. Jadi masuk akal jika ICE banyak menggunakan alat penelusuran Coinbase untuk membantu melacak dan mempelajari identitas pelanggan Coinbase tertentu.

Anda tidak akan mendapat pemberitahuan bahwa informasi Anda dibagikan di SAR. SAR secara eksplisit wajib dirahasiakan. Bursa dan bank dilarang memberi tahu Anda. Yang menyedihkan, sebagai pengajuan wajib, pengumpulan data massal ini tidak memerlukan surat perintah.

Data 'Kepemilikan' Anda Bersifat Publik

Orang-orang harus memahami bahwa satu-satunya informasi yang benar-benar “hak milik” Coinbase adalah informasi yang Anda bagikan secara langsung dengannya. Saat Anda menyetor dan menarik mata uang kripto, Anda membuat catatan publik yang biasanya dapat dilacak dengan mudah. Jika Anda menarik bitcoin dari Coinbase ke dompet tanpa hak asuh Anda, alat Coinbase kemungkinan akan menunjukkan transaksi tersebut keluar dari Coinbase.

Pengawasan alamat IP adalah industri yang besar. Node Bitcoin pada akhirnya adalah server publik. Saat Anda mengirim bitcoin, transaksi tersebut harus masuk ke database publik. Perusahaan menjalankan node Bitcoin untuk mengumpulkan alamat IP pertama yang mereka temukan terkait dengan suatu transaksi. Dalam banyak kasus, hal ini memberi perusahaan-perusahaan ini gambaran bagus tentang lokasi geografis kasar Anda dan terkadang bahkan alamat IP rumah Anda.

Benar sekali: alamat IP rumah Anda, alamat dompet Anda, dan setiap transaksi yang pernah Anda lakukan dapat menjadi informasi publik yang dianalisis, dikemas dengan baik, dan dijual sebagai alat untuk penegakan hukum. Menurut USAspending.gov, ICE sendiri telah mendapatkan akses terhadap hal ini dengan menerbitkan kontrak yang saat ini bernilai $6 juta. FBI dan IRS telah mengeluarkan kontrak kepada empat perusahaan analisis masing-masing sebesar $13.5 juta dan $17 juta. Kontrak FBI memiliki potensi nilai total lebih dari $40 juta. Di semua lembaga ini dan lembaga lainnya, biaya yang harus ditanggung pembayar pajak bisa mencapai $79 juta.

Kemarahan Terhadap Coinbase Bukanlah Solusinya

Anda mungkin marah dengan Coinbase saat ini. Jangan.

Yah, setidaknya jangan hanya marah karenanya. Chainalysis telah menghasilkan lebih banyak uang dari ICE dan agensi lain selama bertahun-tahun seperti yang dimiliki Coinbase, dan jika Coinbase tidak menjual alat ini kepada ICE, ICE dapat membuatnya sendiri.

Jadi Anda harus benar-benar marah pada blockchain yang memungkinkan pengawasan massal terhadap semua informasi transaksi ini, dan marah pada pengawasan massal tanpa jaminan yang diberikan dengan SAR dan CTR.

Jadi, apa yang kita lakukan dari sini? Dibutuhkan tiga hal untuk memungkinkan privasi Bitcoin yang lebih baik:

1. Luruskan catatan tentang kegunaan alat-alat ini. Mereka memungkinkan pengawasan massal pada hampir semua hal yang Anda lakukan dengan bitcoin Anda. Berhentilah bertele-tele dan terimalah bahwa ada masalah privasi pada 12 blockchain yang terdaftar (termasuk Bitcoin dan Ethereum), serta hampir semua blockchain lainnya.
2. Gabungkan perubahan yang bermakna dan signifikan untuk mendobrak alat-alat ini. Sembunyikan alamat IP yang digunakan untuk menyiarkan transaksi dengan lebih baik dengan alat seperti Dandelion++. Sembunyikan jumlah, alamat, dan grafik transaksi. Bitcoin memerlukan perlindungan privasi default yang lebih baik untuk menghindari pengawasan massal ini. Hampir tidak mungkin untuk menghentikan alat-alat ini sepenuhnya, tetapi kita dapat mengurangi cakupan pengawasannya secara signifikan dengan mengikuti jejak Monero, misalnya, dengan mengaktifkan default privasi yang wajar secara menyeluruh, tidak hanya untuk pengguna alat khusus.
3. Berhenti menggunakan entitas teregulasi yang perlu melaporkan SAR dan RKT. Menggunakan dompet tanpa hak asuh untuk mengirim lebih dari $10,000 dalam bentuk bitcoin dapat mencegah informasi Anda dibagikan secara otomatis.

Mengapa Ini Penting?

Para pendukung Bitcoin telah memperjuangkan kegunaannya BTC untuk pengiriman uang ke El Salvador dan negara lain. Bitcoin tentu saja berguna dalam banyak situasi seperti ini. Namun, banyak pekerja migran akan takut dengan transparansi Bitcoin dan jutaan dolar yang dikucurkan untuk melacak transaksi Bitcoin setiap tahunnya. Lebih sulit bagi ICE untuk menargetkan pengguna individu dari sistem pengiriman uang tradisional dan terpusat dibandingkan bagi ICE untuk mengamati setiap pembayaran bitcoin dan menemukan banyak yang pergi ke bursa, alamat IP, dan layanan El Salvador.

Pekerja migran sering kali melarikan diri dari situasi berbahaya di kampung halamannya. Terlepas dari pandangan politik Anda mengenai imigrasi, kita harus memahami bagaimana seseorang dalam situasi ini akan sangat berhati-hati dalam melindungi privasinya karena takut dideportasi.

Sayangnya, Bitcoin tidak melindungi privasi sebagian besar penggunanya dengan baik. Misalkan El Salvador mengambil langkah ekstrim (walaupun sangat kecil kemungkinannya). Mewajibkan pengiriman uang di itcoin. Apakah hal ini merupakan hal yang positif, dengan menjauhkan masyarakat dari lembaga-lembaga yang tersentralisasi dan teregulasi yang hanya mengambil keuntungan besar dari masyarakat miskin di dunia? Atau apakah ini akan menjadi sebuah dampak negatif, karena pertama, kebanyakan orang akan menggunakan platform yang diatur untuk membeli dan menjual bitcoin dengan biaya tertentu, dan kedua, sebagian besar orang akan diawasi oleh aktor musuh (dari sudut pandang imigran ilegal) di pasar. blockchain transparan?

Jawabannya tidak mudah; ada sisi positif dan negatifnya, dan Bitcoin akan menjadi pilihan yang disukai sebagian orang. Namun, saya berharap suara-suara keras di komunitas Bitcoin memahami tantangan dan risiko yang terkait dengan pengawasan ICE terhadap setiap transaksi, dan mereka dengan keras menganjurkan perlindungan privasi default yang lebih baik pada Bitcoin untuk melindungi pengguna yang menurut mereka merupakan tujuan pembuatan Bitcoin.

Ini adalah posting tamu oleh Justin Ehrenhofer. Pendapat yang dikemukakan sepenuhnya merupakan pendapat mereka sendiri dan tidak mencerminkan pendapat BTC Inc atau Majalah Bitcoin.