Celsius Network adalah platform pinjaman mata uang kripto yang bangkrut dan penyedia akun bunga kripto; itu menawarkan bunga kepada deposan atas aset digital mereka. Tiba-tiba, Celsius menghentikan semua penarikan, penukaran, dan transfer pada 13 Juni 2022. Pada Mei 2022, perusahaan telah meminjamkan total $8 miliar kepada klien, dan memiliki aset yang dikelola hampir $12 miliar.
Celsius mengajukan kebangkrutan Bab 11 pada 13 Juli 2022, dan pendiri Alex Mashinsky ditangkap pada Juni 2023; Departemen Kehakiman menuduh Mashinsky โmengatur skema untuk menipu pelanggan Celsius melalui serangkaian klaim palsu tentang keselamatan dan keamanan mendasar platform Celsius.โ
Apa Itu Jaringan Celsius?
Celsius adalah akun bunga mata uang kripto dan platform pinjaman; menyimpan dana mata uang kripto dalam Celsius akan memberi Anda bunga setiap minggunya.
Pada โTentang Kamiโ, ia menyebut dirinya sebagai โplatform layanan terkurasi yang telah ditinggalkan oleh bank-bank besar โ hal-hal seperti hasil yang adil, tanpa biaya, dan transaksi secepat kilat.โ Pada dasarnya, bank ritel mata uang kripto yang fungsinya mirip dengan bank tradisional:
- Anda menyetorkan cryptocurrency ke dalam aplikasi Celsius.
- Perusahaan kemudian meminjamkan dana tersebut kepada peminjam ritel dan institusi.
- Setiap hari Senin, Anda menerima pembayaran dari pendapatan yang diperoleh Celsius dari pinjaman tersebut dan aktivitas lainnya. Tim Celsius sesumbar a pengembalian 80% dari pendapatan perusahaan kepada pengguna.
Di sisi lain pinjaman, seseorang bisa mendapatkan pinjaman dari Celsius dengan memberikan cryptocurrency sebagai jaminan. Tidak seperti kebanyakan layanan pinjaman tradisional, pinjaman Celsius tidak memerlukan pemeriksaan kredit dan biasanya diberikan persetujuan dalam hitungan menit.
Celsius memiliki sekitar 300,000 pengguna aktif (dompet lebih dari $100) dan lebih dari 1.7 juta pengguna terdaftar pada puncaknya.
[Embedded content]
Tarif yang ditawarkan Celsius masuk akalโ antara 3% hingga 6% untuk token seperti BTC dan ETH, dan lebih dari 18% untuk token spesifik lainnya. Model ini tampaknya tidak berkelanjutan โ Celsius mengaku hanya memperoleh pendapatan dari selisih antara pinjaman dan bunga yang dibayarkan.
[Embedded content]
Namun, di balik layar, Celsius secara agresif menginvestasikan simpanan pengguna dalam berbagai skema berisiko tinggi. Jauh dari hanya pinjaman institusional dan ritel yang diiklankan, Celsius juga aktif dalam penerapan DeFi (miliar modal dalam aplikasi seperti Aave, Maker, Compound, dan BadgerDAO), penambangan (membeli peralatan penambangan yang mahal, dan bersiap untuk perluasan Operasi penambangan bitcoin), dan bahkan berbagai strategi perdagangan.
Celsius adalah perusahaan swasta yang tersentralisasi dan sebagian besar saldonya berada di luar rantai (off-chain), dan hanya tim internal Celsius yang memiliki kesempatan terbaik untuk melihat operasinya dengan jelas. Masyarakat luas hanya dapat mengumpulkan kaleidoskop kesehatan Celsius dari pengumuman perusahaan Celsius, materi semi-publik (dirilis oleh Celsius), AMA Alex Mashinsky, laporan anekdot, dan rumor di Twitter/Telegram/Discord dengan kredibilitas yang meragukan.
Sebelum membekukan semua penarikan pengguna, Celsius dipertimbangkan sangat dipercaya oleh penggunanyaโ pada hari-hari sebelum pembekuan, banyak pengguna menolak rumor (yang ternyata benar) sebagai FUD khas yang tersebar luas di komunitas kripto.
Celsius Network membuat komunitas internasional menjadi percaya, melihat aset mata uang kripto mereka berubah menjadi apa yang tampak seperti sarana investasi pasif.
Mengapa Jaringan Celsius Gagal?
Dengan aset yang dikelola bernilai miliaran dolar, sulit membayangkan sebuah perusahaan yang mengklaim menerapkan strategi pinjaman kripto konservatif akan bangkrut secepat itu.
Retakan pada lapisannya mulai terlihat di berbagai kejadian dalam sejarah singkat Celsius.
Pada bulan Juni 2021, mitra Celsius dan kustodian kripto Prime Trust memutuskan hubungan ketika tim risiko Prime Trust menyatakan kekhawatirannya atas strategi Celsius yang โmenghipotesiskan ulang aset tanpa henti.โ
Dengan kata lain, Celsius berulang kali meminjamkan aset yang sama kepada pihak yang berbeda. Di pasar yang stabil, hal ini dapat menghasilkan imbal hasil yang lebih baik. Setiap pergerakan pasar yang tajam, seperti yang terkait dengan jatuhnya LUNA & UST, akan menimbulkan konsekuensi negatif yang sangat besar.
Celsius mengiklankan dirinya sebagai perusahaan yang aman dan dapat dipercaya, namun meningkatkan pertumbuhannya dengan model bisnis yang sangat berpengaruh. Dengan lebih dari 1.7 juta pelanggan di seluruh dunia, Celsius adalah salah satu entitas terbesar di bidang pinjaman mata uang kripto.
Rangkaian peristiwa yang akhirnya mematahkan Celsius adalah sebagai berikut: jatuhnya UST pada Mei 2022 membuat pasar terpuruk, dan ribuan nasabah bergegas menarik dananya dari Celsius di tengah rumor bahwa perusahaan tersebut terkena dampak parah dari de-pegging UST. dan runtuh.
Perusahaan dan CEO Alex Mashinsky yang sangat dekat dengan publik akan menolak semua berita tentang perusahaan yang kehilangan dana pengguna, mengabaikan klaim sebagai rumor dari โaktor vokalโ dan pihak ketiga jahat yang menyebarkan informasi yang salah.
Hanya beberapa hari sebelum menghentikan penarikan, Mashinsky mengklaim, pada salah satu sesi mingguannya โAsk Mashinsky Anythingโ, โCelsius memiliki miliaran likuiditas, kan, dan kami menyediakan akses langsung ke semua orang.โ
Dia membuat pernyataan serupa di wawancara dengan CoinCentral, Juga.
Tiga hari kemudian, Celsius menghentikan semua penarikan pelanggan untuk โmenstabilkan likuiditas dan operasiโ karena โkondisi pasar yang ekstrim.โ
Pasar terus turun dua digit, dan token Celsius turun sepertiga menjadi $0.21; itu telah diperdagangkan hampir $7 tahun sebelumnya. Kabar penghentian penarikan Celsius bahkan menyebabkan anjloknya 10% harga saham Celsius Holdings, perusahaan minuman energi yang tidak terkait.
Celsius mendapati dirinya menyimpan rahasia kerugian besar dan posisi tidak likuid, seperti memiliki lebih dari 460,000 ETH yang terkunci dalam kontrak staking.
Celsius mengajukan pailit Bab 11 pada 13 Juli 2022 dan mengajukan deklarasi pada hari berikutnya pelaporan lubang $1.2 miliar di neraca perusahaan. Celsius memiliki sekitar 32% dari $5.5 miliar total simpanan kripto yang tersisa di platform.
Celsius berhutang $4.7 miliar dari total kewajiban $5.5 miliar kepada penggunanya, yang berdiri sebagai kreditor tanpa jaminan. Melalui pilihan kebangkrutan Bab 11, pembayaran akan diprioritaskan kepada kreditor terjamin terlebih dahulu, kemudian kreditor tanpa jaminan, dan kemudian pemegang saham โ yang pada dasarnya akan membuat ratusan ribu pengguna aset mereka terkunci di platform.
Mashinsky sekarang akan mengklaim bahwa perusahaan tersebut โtelah mengambil keputusan yang, jika dipikir-pikir, merupakan keputusan penempatan aset yang burukโ
Uang tunai senilai $167 juta yang Celsius miliki akan digunakan untuk mendukung operasinya selama kebangkrutan.
Selamat kepada pengacara dan penasihat Celcius yang berada di jalur yang sekarang telah melewati biaya $140 juta, dengan mengorbankan korban yang ditinggalkan oleh @Tokopediapenipuan $3 miliar yang tercela. ๐ฆ pic.twitter.com/PwYJ8JLwKO
โ Kru Kamera (@krucam) 20 Maret, 2023
Saat artikel ini ditulis, Celsius telah membayar pengacara dan bankirnya biaya lebih dari $175 juta, memakan jumlah utangnya kepada kreditor.
Penangkapan Alex Mashinsky
Mashinsky mengundurkan diri sebagai CEO Celsius pada 27 September 2022. Dia ditangkap dan didakwa dengan tujuh tuduhan penipuan oleh Departemen Kehakiman AS pada Juli 2023. Jika terbukti bersalah dalam semua tuduhan, dia bisa menghadapi hukuman 115 tahun penjara.
Dia dibebaskan dari tahanan dengan jaminan $40 juta, dan mengaku tidak bersalah.
Apakah Celcius merupakan Skema Ponzi?
Celsius gagal mengungkapkan dengan tepat model bisnis dan risikonya kepada penggunanya, sehingga banyak penghidupan penggunanya bergantung pada pengadilan kebangkrutan. Celsius sudah pasti dituduh sebagai skema Ponzi, dan beberapa hubungannya dengan token CEL mengingatkan kita pada Ponzi, tapi sepertinya itu bukan cerita lengkapnya.
Meskipun terdapat hiasan risiko dan kebohongan langsung kepada publik, model bisnis yang dimanfaatkan secara tidak bertanggung jawab dengan membuat hipotesis ulang yang tampaknya tak ada habisnya, dan posisi yang tidak likuid, Kegagalan Celsius menunjukkan risiko yang melekat pada wilayah abu-abu di mana perusahaan-perusahaan terpusat di bidang mata uang kripto beroperasi.
Pemberi pinjaman kripto lainnya seperti BlockFi, Voyager Digital, Hodlnaut, dan Genesis Global Capital semuanya terjebak dalam gelombang kejut dari keruntuhan Terra Luna, kerugian Three Arrows Capital, dan kegagalan FTX.
Mayoritas keruntuhan pada tahun 2022 adalah akibat dari hubungan inses antara perusahaan-perusahaan terpusat yang memiliki leverage tinggi di pasar yang sangat bergejolak.
Pemikiran Terakhir: Apa Selanjutnya untuk Celsius Network dan Apa yang Dapat Kita Pelajari?
Penting untuk membedakannya DeFi yang sebenarnya dan aktor terpusat yang beroperasi di DeFiโ bahkan Celsius, di tengah penutupan semua penarikan sebagai persiapan kebangkrutan, harus membayar kembali lebih dari $500 juta kepada tiga pemberi pinjaman DeFi terbesarnya (Compound, Aave, dan Maker) atau secara otomatis berisiko kehilangan jaminan lebih dari $1 miliar.
Masalahnya adalah perusahaan-perusahaan terpusat seperti Celsius Network, Voyager Digital, dan Hodlnaut dapat sepenuhnya mengaburkan apa yang mereka lakukan dengan simpanan pengguna di luar rantai. Semua pengguna, yang secara implisit percaya bahwa aset mereka tidak dapat disangkal lagi masih menjadi milik mereka setelah berada di platform, adalah demikian segera menunjukkan sebaliknya.
Yang sekali aktif Komunitas Celcius Reddit untuk sesaat berubah menjadi kelompok pendukung, dengan banyak pengguna yang mengaku telah kehilangan beberapa gaji, pendapatan beberapa tahun, hingga tabungan seumur hidup mereka di platform. Halaman Reddit sekarang sebagian besar berisi spam.
Komunitas lain, seperti kelompok Celsius Retail Clawback Protection di Telegram, telah menyuarakan hak pengguna dan berbagi informasi dalam proses kebangkrutan yang panjang dan mengerikan ini.
Saat artikel ini ditulis, pengguna Celsius telah memberikan suara pada rencana pasca-kebangkrutan yang diajukan oleh tim hukum Celsius, di mana mereka akan menerima sejumlah persentase kripto mereka dan sejumlah persentase ekuitas untuk perusahaan baru. Fahrenheit, yang memenangkan tawaran untuk mengakuisisi aset Celsius.
Bacaan lebih lanjut:
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://coincentral.com/celsius-network-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=celsius-network-review
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $ 1 miliar
- $NAIK
- 000
- 1
- 11
- 13
- 20
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 27
- 7
- a
- hujan es
- Tentang Kami
- atas
- mengakses
- Akun
- terdakwa
- memperoleh
- aktif
- kegiatan
- aktor
- pengiklanan
- penasehat
- AI
- alex
- Alex Mashinsky
- Semua
- juga
- AMA
- Di tengah
- jumlah
- an
- dan
- Pengumuman
- Apa pun
- di manapun
- aplikasi
- aplikasi
- persetujuan
- arsip
- ADALAH
- sekitar
- menangkap
- ditangkap
- AS
- aset
- Aktiva
- At
- secara otomatis
- kembali
- Saldo
- Neraca keuangan
- Bank
- bankir
- bangkrut
- Kebangkrutan
- Bank
- BE
- menjadi
- sebelum
- mulai
- di belakang
- dibalik layar
- makhluk
- diyakini
- orang percaya
- TERBAIK
- Lebih baik
- antara
- tawaran
- Besar
- Milyar
- miliaran
- BlockFi
- ikatan
- peminjam
- Broke
- BTC
- bisnis
- model bisnis
- tapi
- by
- CAN
- modal
- Uang tunai
- bencana
- tertangkap
- disebabkan
- CEL
- token cel
- Celsius
- CEO Celsius
- tim hukum celcius
- Jaringan Celsius
- terpusat
- ceo
- tertentu
- Pasti
- Bab
- Bab 11
- Bab 11 Kebangkrutan
- dibebankan
- memeriksa
- pilihan
- klaim
- diklaim
- mengklaim
- klaim
- jelas
- klien
- CO
- Coindesk
- Lihat Lebih Sedikit
- runtuh
- Jaminan
- komentar
- Masyarakat
- masyarakat
- Perusahaan
- perusahaan
- Perusahaan
- sama sekali
- Senyawa
- Kondisi
- Konsekuensi
- konservatif
- dianggap
- Konten
- terus
- kontrak
- Timeline
- bisa
- Pengadilan
- Kredibilitas
- kredit
- pemeriksaan kredit
- kreditor
- kripto
- komunitas crypto
- penjaga crypto
- pemberi pinjaman crypto
- pemberi pinjaman crypto
- Pinjaman Crypto
- cryptocurrency
- Aset Cryptocurrency
- akun bunga cryptocurrency
- Pinjaman Cryptocurrency
- dikuratori
- pemelihara
- Tahanan
- pelanggan
- pelanggan
- data
- hari
- Hari
- Defi
- Departemen
- depkeh
- penyebaran
- penyebaran
- deposit
- deposan
- deposito
- MELAKUKAN
- berbeda
- membedakan
- digital
- Aset-Aset Digital
- digit
- Membuka
- Tidak
- melakukan
- dolar
- dua kali lipat
- dua digit
- turun
- kejatuhan
- ke bawah
- Minum
- Menjatuhkan
- dua
- selama
- mendapatkan
- tertanam
- muncul
- akhir
- Tak berujung
- energi
- entitas
- peralatan
- keadilan
- dasarnya
- ETH
- Bahkan
- peristiwa
- Setiap
- semua orang
- perluasan
- mahal
- Menjelajahi
- menyatakan
- luar
- sangat
- Menghadapi
- GAGAL
- Gagal
- adil
- palsu
- jauh
- Biaya
- beberapa
- mengajukan
- Akhirnya
- Pertama
- berikut
- berikut
- Untuk
- ditemukan
- pendiri
- penipuan
- Membekukan
- Pembekuan
- dari
- FTX
- FUD
- penuh
- fungsi
- mendasar
- dana-dana
- Keuntungan
- Asal
- Kejadian Global
- mendapatkan
- Aksi
- Go
- akan
- diberikan
- Kelompok
- Pertumbuhan
- berdosa
- memiliki
- tersendat-sendat
- tangan
- Sulit
- Memiliki
- memiliki
- he
- Kesehatan
- sangat
- melihat ke belakang
- -nya
- sejarah
- hodlnaut
- Saham
- Lubang
- http
- HTTPS
- Ratusan
- if
- membayangkan
- Segera
- dampak
- penting
- in
- Pendapatan
- luar biasa
- informasi
- inheren
- Kelembagaan
- bunga
- intern
- Internasional
- ke
- investasi
- investasi
- IT
- NYA
- Diri
- Juli
- Juni
- hanya
- Keadilan
- besar
- terbesar
- kemudian
- Pengacara
- memimpin
- BELAJAR
- Meninggalkan
- meninggalkan
- meninggalkan
- Informasi
- tim hukum
- pemberi pinjaman
- pemberi pinjaman
- pinjaman
- platform pinjaman
- leveraged
- Kewajiban
- Hidup
- 'like'
- terkait
- Likuiditas
- pinjaman
- Pinjaman
- terkunci
- kehilangan
- kerugian
- kalah
- luna
- terbuat
- Mayoritas
- membuat
- pembuat
- pengelolaan
- banyak
- Pasar
- kondisi pasar
- pasar
- bahan
- max-width
- Mungkin..
- juta
- Pertambangan
- peralatan penambangan
- menit
- Keterangan yg salah
- model
- Senin
- lebih
- paling
- kebanyakan
- gerak-gerik
- hampir
- negatif
- jaringan
- New
- berita
- berikutnya
- sekarang
- of
- ditawarkan
- on
- sekali
- ONE
- hanya
- beroperasi
- operasi
- Operasi
- or
- Lainnya
- di luar
- sekaligus
- lebih
- halaman
- dibayar
- pihak
- pasangan
- Lulus
- pasif
- Membayar
- cek gaji
- pembayaran
- Puncak
- persentase
- bagian
- rencana
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- pemain
- Titik
- ponzi
- Skema Ponzi
- miskin
- posisi
- persiapan
- disajikan
- harga pompa cor beton mini
- Perdana
- Kepercayaan Prime
- Sebelumnya
- diprioritaskan
- penjara
- swasta
- Masalah
- proses
- tepat
- milik
- perlindungan
- terbukti
- memberikan
- pemberi
- publik
- pembelian
- mengejar
- Puting
- segera
- Tarif
- Bacaan
- Siap
- menerima
- terdaftar
- hubungan
- Hubungan
- dirilis
- mengingatkan
- pembayaran kembali
- laporan
- membutuhkan
- mengundurkan diri
- mengakibatkan
- eceran
- kembali
- Reuters
- pendapatan
- benar
- hak
- Risiko
- risiko
- Rumor
- s
- aman
- Safety/keselamatan
- Keselamatan dan keamanan
- sama
- Tabungan
- adegan
- skema
- skema
- rahasia
- Bagian
- Dijamin
- keamanan
- melihat
- terlihat
- tampak
- tampaknya
- September
- Seri
- Layanan
- sesi
- tujuh
- sangat parah
- Share
- Berbagi informasi
- tajam
- lembar
- Menembak
- tembakan
- Menunjukkan
- ditunjukkan
- sisi
- mirip
- Demikian pula
- situs web
- beberapa
- Space
- Spam
- tertentu
- penyebaran
- menyebarkan
- stabil
- Taruhan
- Laporan
- Masih
- henti
- menyimpan
- Cerita
- strategi
- Penyelarasan
- seperti itu
- mendukung
- swap
- tim
- Telegram
- Bumi
- wilayah
- dari
- bahwa
- Grafik
- Dunia
- mereka
- kemudian
- mereka
- hal
- Ketiga
- Pihak ketiga
- ini
- itu
- ribuan
- tiga
- Tiga Panah
- Modal Tiga Panah
- Melalui
- untuk
- bersama
- token
- Token
- Total
- jalur
- diperdagangkan
- Trading
- Perdagangan Strategi
- tradisional
- Transaksi
- transfer
- benar
- Kepercayaan
- terpercaya
- Berbalik
- khas
- khas
- bawah
- tidak seperti
- tanpa jaminan
- ke atas
- us
- Departemen Kehakiman AS
- Pengguna
- dana pengguna
- Pengguna
- UST
- variasi
- berbagai
- Kendaraan
- sangat
- korban
- Video
- View
- Suara
- volatil
- sebagai
- Voyager
- VoyagerDigital
- W3
- Wallet
- adalah
- we
- webp
- minggu
- mingguan
- BAIK
- adalah
- Apa
- Apa itu
- ketika
- yang
- SIAPA
- akan
- dengan
- Penarikan
- Won
- kata
- dunia
- akan
- penulisan
- WSJ
- tahun
- tahun
- Menghasilkan
- hasil panen
- Kamu
- Youtube
- zephyrnet.dll
- nol