BlockFi adalah platform penghasil kekayaan yang berfokus pada mata uang kripto yang menawarkan serangkaian produk, seperti kartu kredit BlockFi, dompet kustodian BlockFi, dan akun bunga mata uang kripto.
Perusahaan ini awalnya meluncurkan produk akun bunga cryptocurrency, menawarkan sekitar 4.5% APY pada BTC dan hingga 9.5% pada stablecoin. Mereka membekukan penawaran ini pada Februari 2022. Setelah membayar Denda $100 juta kepada SEC dan 32 negara bagian, BlockFi menghentikan semua penawaran Akun Bunga BlockFi untuk membawa bisnisnya ke dalam Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940.
Seperti yang terlihat jelas setelah BlockFi menyatakan bangkrut pada November 2022, BlockFi telah bangkrut terlibat dalam hubungan keuangan interdependen yang rumit dengan FTX yang sekarang bangkrut di awal tahun. Itu adalah salah satu dari banyak hal lainnya akun bunga cryptocurrency untuk menyatakan bangkrut.
BlockFi: Bio Perusahaan Cepat
BlockFi adalah platform pinjaman swasta berbasis di NYC yang didirikan pada tahun 2017. Produk andalan BlockFi adalah BlockFi Interest Account (BIA), yang memungkinkan pengguna memperoleh bunga majemuk pada cryptocurrency seperti BTC, ETH, LTC, USDC, USDT, GUSD, dan PAXG.
Selama operasi BIA dari 2017 hingga 2022, dihentikan oleh perjanjian yang disebutkan di atas dengan SEC, BlockFi tetap deposito cryptocurrency aman dan secara konsisten menghasilkan hasil bagi para deposannya, secara bertahap menurunkan tarifnya dalam prosesnya. Itu juga meluncurkan banyak produk baru, termasuk kartu kredit BlockFi.
BlockFi mengumpulkan reputasi sebagai salah satu akun bunga cryptocurrency terkemuka dan paling tepercaya, khususnya, populer di kalangan mereka yang tertarik untuk menghasilkan pendapatan pasif.
Setoran BlockFi tidak diasuransikan oleh FDIC. Rekening ini tidak seharusnya dianggap sebagai rekening tabungan, melainkan rekening investasi risiko yang unik.
Mengapa BlockFi Bangkrut?
Meskipun BlockFi menghentikan semua simpanan pelanggan ke dalam rekening berbunga, ia melanjutkan operasi pinjaman.
Pada Mei 2022, BlockFi meminjamkan $680 juta ke Alameda Research, dana lindung nilai terafiliasi FTX.
Menyusul kehancuran cryptocurrency berikutnya, salah satu peminjam terbesar BlockFi, Three Arrows Capital, ambruk– 3AC telah mengalami kerugian hampir $200 juta dalam bencana Luna.
BlockFi, dalam kesulitan, berhasil mendapatkan fasilitas kredit $400 dari FTX pada Juli 2022, yang juga termasuk opsi bagi FTX untuk membeli perusahaan di masa depan hingga $240 juta.
BlockFi segera menemukan dirinya dalam hubungan inses yang rumit dengan berhutang uang kepada Alameda Research (dana lindung nilai afiliasi FTX) dan berhutang kepada FTX $275 juta dari bailout Juli.
BlockFi juga menggunakan pertukaran FTX untuk memperdagangkan cryptocurrency– dan memiliki $355 juta crypto-nya (yaitu, dana pengguna) dikunci ketika FTX mengajukan kebangkrutan pada November 2022.
Di 2022 November, BlockFi mengajukan kebangkrutan, mengklaim itu berutang uang lebih 100,000 kreditur; itu juga menjual sebagian aset cryptocurrencynya, memasuki kebangkrutan dengan uang tunai $ 256.5 juta.
Selain lebih dari 100,000 pengguna dengan dana terkunci di BlockFi, beberapa kreditur terbesar BlockFi meliputi:
- West Realm Shires Inc., (nama resmi FTX US): $275 juta klaim tanpa jaminan,
- Securities and Exchange Commission (SEC): $30 juta klaim tanpa jaminan.
- Ankura Trust Company: klaim tanpa jaminan senilai $730 juta.
Denda BlockFi dan SEC:
Keluhan dengan Akun Bunga BlockFi sebagian besar berkisar pada:
- Konsensusnya adalah bahwa BIA sebenarnya adalah sekuritas, dan perusahaan belum mendaftarkannya.
- Pengungkapan risiko yang tidak memadai di situs dan salinan pemasaran
- BlockFi menerbitkan sekuritas serta memegang lebih dari 40% dari total asetnya dalam sekuritas investasi (seperti pinjaman aset cryptocurrency kepada peminjam institusional).
Perusahaan induk BlockFi menyelesaikan, setuju untuk membayar denda $50 juta kepada SEC, menghentikan penawaran dan penjualan Akun Bunga BlockFi yang tidak terdaftar, dan berupaya membawa bisnisnya sesuai dengan ketentuan Undang-Undang Perusahaan Investasi dalam waktu 60 hari. BlockFi saat ini berutang SEC $30 juta.
BlockFi membayar denda tambahan $50 juta ke 32 negara bagian.
BlockFi juga mengumumkan akan mendaftarkan penawaran dan penjualan produk pinjaman baru di bawah Securities Act of 1933. Produk baru tersebut belum didaftarkan atau diungkapkan.
Siaran pers lengkap dari SEC dapat ditemukan di sini.
Tim BlockFi
Tim kepemimpinan BlockFi memiliki pengalaman puluhan tahun dalam layanan keuangan tradisional dan dunia perbankan. Perusahaan mengklaim mengambil pendekatan konservatif terhadap regulasi yang akan memposisikannya untuk pertumbuhan dan ekspansi jangka panjang yang berkelanjutan.
Pendiri & CEO, Pangeran Zac memiliki pengalaman kepemimpinan di beberapa perusahaan teknologi yang sukses. Sebelum memulai BlockFi, dia memimpin tim pengembangan bisnis di Orchard Platform, broker-dealer dan RIA di sektor pinjaman online, dan Zibby, pemberi pinjaman konsumen online.
Co-Founder & VP Operations Flori Marquez memiliki pengalaman mengelola produk pinjaman alternatif. Dia membantu membangun dan menskalakan portofolio senilai $125 juta untuk Bond Street (diakuisisi oleh Goldman Sachs) sebagai Kepala Manajemen Portofolio. Dia mengelola semua operasi, termasuk titik asal, wanprestasi, dan litigasi.
Berapa Banyak Uang yang Dihasilkan BlockFi?
BlockFi mengangkat a total $508.7 juta, menghargai perusahaan muda di $ 3 miliar. Pendapatan BlockFi telah tumbuh 10x selama setahun terakhir, menempatkannya di jalur untuk mencapai pendapatan $100 juta selama tahun depan. Dengan aset lebih dari $1.5 miliar di platform, dan tingkat kerugian 0% di seluruh portofolio pinjamannya, BlockFi telah membuat alasan kuat untuk memantapkan dirinya sebagai entitas dominan di ruang FinTech yang muncul secara menyeluruh.
BlockFi mengumpulkan bagian terbesar pendanaannya dalam Seri D senilai $350 juta, yang dipimpin oleh investor baru seperti Bain Capital Ventures, Pomp Investments, Tiger Global, dan mitra DST Global. Dalam siaran pers, BlockFi mencatat bahwa pihaknya berencana untuk menggunakan arus masuk modal untuk mengeksplorasi inovasi lebih lanjut dalam rangkaian produknya, mempercepat ekspansi pasar baru, dan berpotensi mendanai peluang akuisisi baru.
BlockFi mengumpulkan $50 juta dalam Seri C-nya yang dipimpin oleh Morgan Creek Digital, dengan investor yang berpartisipasi seperti Valar Ventures, Winklevoss Capital, Kenetic Capital, CMT Digital, Castle Island Ventures, SCB 10X, HashKey, Avon Ventures, Purple Arch Ventures, Michael Antonov, Pemain NBA Matthew Dellavedova, dan dua donatur universitas.
Sebelum Seri C baru-baru ini, BlockFi mengangkat $ 18.3 juta dalam pendanaan Seri A yang dipimpin oleh Valar Ventures yang didukung Peter Thiel dengan partisipasi dari Winklevoss Capital, Galaxy Digital, ConsenSys Ventures, Akuna Capital, Avon Ventures, Susquehanna, CMT Digital, Morgan Creek, dan PJC.
BlockFi juga telah meningkatkan putaran sebelumnya oleh SoFi dan Purple Arch Ventures.
Tim mencatat bahwa mereka mengantisipasi peningkatan modal tambahan di masa depan untuk memfasilitasi pengembangan produk yang berkelanjutan dan pertumbuhan yang cepat.
Pada Maret 2021, platform ini memiliki lebih dari 265,000 klien ritel dan 200,000 klien institusi, dengan pendapatan bulanan yang dilaporkan sebesar $50 juta pada tahun 2021, dibandingkan dengan pendapatan bulanan $1.5 juta pada tahun 2020.
Bagaimana BlockFi Menghasilkan Uang?
BlockFi's Rekening Bunga sebelumnya adalah bisnis tersebar yang menghasilkan uang dengan meminjam modal pada tingkat tertentu (suku bunga yang dibayarkan kepada pengguna) dan meminjamkannya pada tingkat yang lebih tinggi (suku bunga yang ditawarkan untuk pinjaman BTC/ETH/GUSD). A Posting blog BlockFi mencatat bahwa perusahaan terutama bekerja dengan pihak-pihak institusional untuk menawarkan likuiditas kepada mereka. Peminjam ini terdiri dari:
- Pedagang dan dana investasi mencari peluang perdagangan arbitrase di pasar yang terfragmentasi. Mereka meminjam cryptocurrency untuk menutup kesenjangan harga antara bursa atau pasar yang tersebar. Pedagang margin akan meminjam untuk mendorong strategi perdagangan mereka.
- Pembuat pasar over-the-counter (OTC). yang menghubungkan pembeli dan penjual yang memilih untuk tidak bertransaksi melalui bursa publik, seringkali dengan mark-up yang tajam. Pihak-pihak ini perlu menyimpan inventaris cryptocurrency untuk memenuhi permintaan. Karena memiliki cryptocurrency sangat padat modal dan menanggung risiko volatilitas harga, pembuat pasar OTC akan meminjam dari pemberi pinjaman seperti BlockFi untuk memfasilitasi kebutuhan mereka.
- Bisnis lain yang membutuhkan inventaris cryptocurrency untuk menyediakan likuiditas kepada klien mereka. Kategori ini mencakup bisnis seperti ATM mata uang kripto yang menyimpan sebagian besar aset mata uang kripto mereka dalam penyimpanan dingin dan membutuhkan tingkat likuiditas tertentu agar dapat berfungsi setiap hari.
Di Mana Kesalahan BlockFi?
Selama sebagian besar operasinya, BlockFi dianggap sebagai produk papan atas, setidaknya di industri cryptocurrency; itu dianggap aman, dan tim eksekutifnya berjanji untuk menjaga keamanan dana pengguna.
Namun, ketika karet memenuhi jalan, BlockFi tidak punya pilihan selain memblokir semua pelanggan untuk menarik aset mereka. Perwakilan BlockFi bahkan menyebut BlockFi sebagai “antitesis dari FTX,” mengutip kepemimpinannya yang matang dan konsisten, staf ahli, serta protokol dan prosedur yang tepat, meskipun perusahaan mereka terlibat dengan FTX.
Saat artikel ini ditulis, semua simpanan pengguna masih terkunci di platform.
Ketika kami pertama kali menerbitkan artikel ini pada tahun 2019, kami mewawancarai anggota tim BlockFi mengenai berbagai skenario terkait keamanan dan model bisnis perusahaan. Tanggapan disimpan dalam bentuk aslinya di bawah ini.
Apa yang terjadi jika BlockFi diretas?: “Gemini adalah penjaga utama BlockFi dan BlockFi tidak memegang kunci pribadi secara langsung. Gemini menyimpan sebagian besar asetnya dalam cold storage diasuransikan oleh Aon. Gemini adalah kustodian berlisensi dan diatur oleh NYDFS. Mereka baru saja menerima SOC2 Jenis 1 audit kepatuhan dari Deloitte untuk solusi hak asuh mereka. Kami mendorong pengguna untuk membaca lebih lanjut tentang Keamanan Gemini. "
Apa yang terjadi jika akun pengguna disusupi?: “Sejak awal, BlockFi tidak kehilangan dana pelanggan. Jika akun pengguna disusupi, yang telah ditangkap oleh protokol keamanan kami di masa lalu, kami membekukan akun individu tersebut selama satu minggu. Kemudian, kami melakukan Konferensi Video dengan individu yang terpengaruh untuk memverifikasi identitas mereka. Kami kemudian dapat mengubah alamat email dan sandi mereka, sehingga mereka dapat memperoleh kembali kendali atas akun mereka. ”
Apa yang terjadi jika tiba-tiba semua orang gagal membayar pinjaman cryptocurrency mereka?: “Ketika kami meminjamkan aset kripto untuk menghasilkan hasil, kami memiliki manajemen risiko dan proses analisis kredit yang sangat menyeluruh. Kami hanya terutama meminjamkan kepada peminjam institusional yang besar, bermodal besar, atau kepada pihak lawan yang bersedia mengirimkan agunan dan memberikan kemampuan untuk melakukan margin call kepada mereka secara 24/7.”
“Artinya, jika kita meminjamkan BTC senilai $ 1 juta kepada Perusahaan XYZ, Perusahaan XYZ menjaminkan pinjaman tersebut (biasanya ~ 120%) dengan memberi kita ~ $ 1.2 juta USD. Jika pinjaman kemudian memasuki margin call dan peminjam tidak dapat memberikan jaminan tambahan (default), kami akan menggunakan jaminan USD mereka untuk membeli crypto. "
“Kami telah secara aktif memberikan pinjaman sejak Januari 2018, termasuk selama beberapa periode dengan volatilitas tinggi, tanpa kerugian di seluruh portofolio pinjaman kami. BlockFi terikat oleh NDA untuk membahas persyaratan peminjam / tarif tertentu. "
Bagaimana cara saya menghubungi Layanan Pelanggan BlockFi?
Jika Anda ingin menghubungi layanan pelanggan, Anda dapat menghubungi mereka di .
Apakah BlockFi diasuransikan?
Apakah BlockFi FDIC diasuransikan? Tidak. BlockFi mengaku menggunakan perusahaan mitra Gemini sebagai layanan kustodiannya, dan Gemini memiliki asuransi sendiri untuk simpanannya. Ketika bencana tersebut terjadi, tidak ada dana pelanggan yang diganti melalui asuransi apa pun.
Meskipun Rekening Bunga BlockFi hanya ada untuk pelanggan sebelumnya, yang itupun tidak dapat menambah dana lagi, ada beberapa pelajaran yang bisa diambil dari perkembangannya. ceruk akun bunga cryptocurrency. Kutipan dari wawancara kami dengan tim BlockFi, sebelum acara SEC tersebut di atas.
Bagaimana menawarkan 4.5% pada suku bunga BTC berkelanjutan?
“Bunga yang dapat kami bayarkan didasarkan pada hasil yang dapat kami hasilkan dari peminjaman, yang secara langsung berkorelasi dengan permintaan pasar di ruang angkasa (Yaitu, lembaga tingkat apa yang bersedia membayar untuk meminjam aset kripto tertentu, karena bervariasi dari aset ke aset). Kami terikat oleh NDA untuk membahas secara spesifik (institusi, tarif khusus, dll). ”
Bagaimana dengan tingkat bunga 9% pada Stablecoin seperti GUSD?
“Kami dapat menggunakan setoran stablecoin untuk mendanai pinjaman konsumen kami (APR rata-rata ~ 10-13%) sehingga kami dapat membayar bunga yang lebih tinggi kepada deposan GUSD / Stablecoin.”
Suku bunga BlockFi dapat berubah setiap bulan, dapatkah Anda menjelaskan mengapa demikian?
“Perubahan yang akan datang diumumkan biasanya 1-2 minggu sebelum bulan baru, memberi klien pemberitahuan dan waktu yang cukup untuk mempersiapkan. Bunga yang dapat kami bayarkan adalah fungsi dari permintaan pinjaman.
YAnda dapat membaca lebih lanjut tentang mengapa tarif kami bervariasi dan bagaimana pasar pinjaman bekerja di sini dan di sini. "
Apa yang terjadi dalam kasus garpu BTC / ETH? Akankah saldo pengguna dikreditkan dengan koin bercabang juga?
“Gemini adalah penjaga kami dan memiliki semua informasi tentang apa yang terjadi dalam kasus jaringan bercabang. Silakan lihat perjanjian pengguna mereka di sini di mana Anda dapat membaca lebih banyak tentang itu. "
Pemikiran Terakhir: Apa Selanjutnya untuk BlockFi
Dalam ulasan awal kami, semua indikator kami (riwayat, tim, komunikasi dengan dukungan, dan evaluasi model bisnis) menunjukkan bahwa BlockFi sah– artinya itu adalah perusahaan yang sah dan bukan scam. Namun, meskipun bukan merupakan penipuan langsung, para penggunanya mendapatkan kesimpulan yang sama – yaitu dana mereka di luar jangkauan. Kemungkinan pemulihan dana akan mencapai persentase tertentu, namun hal ini masih menjadi upaya yang mengecewakan bagi banyak pengguna.
Setiap kali cryptocurrency Anda meninggalkan Anda dompet dingin yang keras, itu terkena tingkat risiko yang lebih tinggi. Jika BlockFi atau Gemini mengalami beberapa peristiwa bencana, cryptocurrency Anda akan berisiko– dan seperti yang dibuktikan di atas, hal-hal ini dapat terjadi bahkan pada perusahaan yang tampaknya paling sah sekalipun.
Catatan Editor/penafian: Artikel di atas bukanlah saran investasi. Ulasan ini ditulis untuk tujuan pendidikan dan hiburan. Jangan menginvestasikan apa pun yang Anda tidak mampu kehilangannya, dan bicaralah dengan penasihat keuangan berlisensi jika Anda tertarik dengan mata uang kripto.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://coincentral.com/blockfi-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=blockfi-review
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $ 100 juta
- $NAIK
- 000
- 1
- 100
- 1933
- 200
- 2017
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 25
- 32
- 35%
- 3AC
- 60
- 7
- 9
- a
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- atas
- mempercepat
- Akun
- Akun
- diperoleh
- perolehan
- di seluruh
- Bertindak
- aktif
- sebenarnya
- menambahkan
- tambahan
- Tambahan
- alamat
- nasihat
- penasihat
- terpengaruh
- Bergabung
- Berafiliasi
- Setelah
- setuju
- Persetujuan
- AI
- Alameda
- PENELITIAN ALAMEDA
- Semua
- diizinkan
- juga
- alternatif
- antara
- an
- analisis
- dan
- mengumumkan
- mengharapkan
- Apa pun
- apa saja
- pendekatan
- April
- API
- arbitrase
- ADALAH
- sekitar
- artikel
- AS
- aset
- Aktiva
- At
- ATM
- usaha
- Audit
- rata-rata
- bailout
- Bain
- Modal Bain
- Saldo
- Perbankan
- bangkrut
- Kebangkrutan
- berdasarkan
- dasar
- BE
- Bears
- menjadi
- menjadi
- makhluk
- di bawah
- antara
- Milyar
- Memblokir
- BlockFi
- Blog
- Bloomberg
- ikatan
- meminjam
- peminjam
- peminjam
- Peminjaman
- Terikat
- membawa
- BTC
- membangun
- bisnis
- pengembangan bisnis
- model bisnis
- bisnis
- tapi
- membeli
- beli kripto
- pembeli
- by
- panggilan
- CAN
- tidak bisa
- modal
- kartu
- kasus
- Uang tunai
- bencana
- Kategori
- tertangkap
- berhenti
- ceo
- tertentu
- perubahan
- Perubahan
- pilihan
- klaim
- diklaim
- mengklaim
- klaim
- jelas
- klien
- Penyelesaian
- Koin
- dingin
- Penyimpanan dingin
- Jaminan
- Komisi
- Komunikasi
- Perusahaan
- perusahaan
- Perusahaan
- dibandingkan
- pemenuhan
- rumit
- Senyawa
- Dikompromikan
- Mengadakan
- Terhubung
- Konsensus
- ConsenSys
- konservatif
- dianggap
- konsisten
- secara konsisten
- konsumen
- kontak
- Konten
- terus
- kontrol
- bisa
- Crash
- kredit
- kartu kredit
- kreditor
- Sungai kecil
- CrunchBase
- kripto
- crypto-assets
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Aset Cryptocurrency
- Industri Cryptocurrency
- akun bunga cryptocurrency
- Sekarang
- tahanan
- pemelihara
- Tahanan
- pelanggan
- Dana Pelanggan
- Layanan Pelanggan
- pelanggan
- harian
- data
- Hari
- dekade
- Default
- default
- Derajat
- deloitte
- Permintaan
- deposan
- deposito
- Meskipun
- Pengembangan
- tim pengembangan
- MELAKUKAN
- digital
- mengerikan
- langsung
- penyingkapan
- membahas
- membahas spesifik
- tersebar
- do
- tidak
- Tidak
- dominan
- Jatuhan
- e
- Terdahulu
- mendapatkan
- edukasi
- muncul
- mendorong
- akhir
- berusaha keras
- Enter
- memasuki
- Menghibur
- Seluruh
- entitas
- membangun
- dll
- ETH
- evaluasi
- Bahkan
- Acara
- semua orang
- dibuktikan
- berkembang
- Pasar Valas
- Bursa
- eksekutif
- ada
- perluasan
- pengalaman
- ahli
- Menjelaskan
- menyelidiki
- terkena
- luar
- sangat
- memudahkan
- Fasilitas
- jauh
- fdic
- Februari
- mengajukan
- keuangan
- jasa keuangan
- Menemukan
- akhir
- fintech
- Perusahaan
- Flagship
- Untuk
- garpu
- bentuk
- ditemukan
- Didirikan di
- terfragmentasi
- Membekukan
- dari
- FTX
- Pertukaran FTX
- FTX AS
- Bahan bakar
- penuh
- fungsi
- dana
- pendanaan
- Penggalangan Dana
- dana-dana
- lebih lanjut
- masa depan
- diperoleh
- Galaxy
- Galaxy Digital
- kesenjangan
- mengumpulkan
- Gemini
- menghasilkan
- dihasilkan
- menghasilkan
- generasi
- mendapatkan
- Pemberian
- Aksi
- Go
- goldman
- Goldman Sachs
- bertahap
- dewasa
- Pertumbuhan
- gusd
- hack
- memiliki
- tangan
- terjadi
- Terjadi
- kunci hash
- Memiliki
- he
- kepala
- pagar
- hedge fund
- membantu
- High
- lebih tinggi
- sejarah
- memegang
- memegang
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- http
- HTTPS
- i
- ES
- identitas
- if
- in
- Inc
- lahirnya
- memasukkan
- termasuk
- termasuk
- Termasuk
- Pendapatan
- indikator
- sendiri-sendiri
- industri
- informasi
- mulanya
- mulanya
- Innovation
- Kelembagaan
- klien institusi
- lembaga
- asuransi
- bermaksud
- bunga
- SUKU BUNGA
- Suku Bunga
- tertarik
- intern
- Wawancara
- diwawancarai
- ke
- inventaris
- Menginvestasikan
- investasi
- dana investasi
- Investasi
- Investor
- keterlibatan
- pulau
- mengeluarkan
- IT
- NYA
- Diri
- Januari
- Juli
- Tajam
- Menjaga
- terus
- kunci-kunci
- besar
- sebagian besar
- terbesar
- diluncurkan
- Kepemimpinan
- terkemuka
- paling sedikit
- Dipimpin
- Informasi
- sah
- meminjamkan
- pemberi pinjaman
- pemberi pinjaman
- pinjaman
- platform pinjaman
- Pelajaran
- Tingkat
- Izin
- 'like'
- Mungkin
- Likuiditas
- Proses pengadilan
- pinjaman
- Pinjaman
- terkunci
- jangka panjang
- kehilangan
- lepas
- kerugian
- kalah
- LTC
- luna
- terbuat
- Mayoritas
- membuat
- menghasilkan uang
- Pembuat
- MEMBUAT
- berhasil
- pengelolaan
- pelaksana
- banyak
- March
- Margin
- Pasar
- pembuat pasar
- Marketing
- pasar
- pasar
- matthew
- dewasa
- max-width
- Mungkin..
- makna
- cara
- Pelajari
- anggota
- tersebut
- bertemu
- Michael
- juta
- model
- uang
- Bulan
- bulanan
- lebih
- morgan
- sungai morgan
- Morgan Creek Digital
- paling
- banyak
- beberapa
- nama
- NBA
- hampir
- Perlu
- kebutuhan
- jaringan
- New
- Pasar baru
- produk baru
- produk baru
- berikutnya
- tidak
- terkenal
- Catatan
- Melihat..
- November
- NYDFS
- memperoleh
- terjadi
- of
- menawarkan
- ditawarkan
- menawarkan
- Penawaran
- sering
- on
- ONE
- secara online
- hanya
- operasi
- Operasi
- Peluang
- pilihan
- or
- asli
- semula
- mula
- OTC
- kami
- di luar
- sekaligus
- lebih
- menyeluruh
- sendiri
- dibayar
- perusahaan utama
- berpartisipasi
- partisipasi
- khususnya
- pihak
- pasangan
- rekan
- pasif
- pendapatan pasif
- Kata Sandi
- lalu
- dijeda
- PAXG
- Membayar
- negara
- persentase
- periode
- Petrus
- rencana
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- pemain
- silahkan
- Titik
- kemegahan
- Populer
- portofolio
- manajemen portofolio
- bagian
- posisi
- Pos
- berpotensi
- lebih suka
- Mempersiapkan
- pers
- Jumpa pers
- harga pompa cor beton mini
- terutama
- primer
- Sebelumnya
- swasta
- Kunci Pribadi
- Prosedur
- proses
- Produk
- pengembangan produk
- Produk
- tepat
- terlindung
- protokol
- memberikan
- publik
- diterbitkan
- membeli
- tujuan
- menempatkan
- Puting
- Cepat
- menonjol
- pemeliharaan
- cepat
- Penilaian
- Tarif
- mencapai
- Baca
- dunia
- diterima
- baru
- baru-baru ini
- pemulihan
- lihat
- mendapatkan kembali
- dianggap
- mengenai
- daftar
- terdaftar
- beregulasi
- Regulasi
- hubungan
- melepaskan
- Dilaporkan
- wakil
- reputasi
- penelitian
- tanggapan
- eceran
- pendapatan
- ulasan
- berputar
- Risiko
- manajemen risiko
- risiko
- jalan
- putaran
- Sachs
- aman
- Safety/keselamatan
- Tersebut
- penjualan
- penjualan
- Tabungan
- Skala
- Scam
- scb
- skenario
- SEC
- sektor
- aman
- Surat-surat berharga
- Securities and Exchange Commission
- keamanan
- tampaknya
- Penjual
- Seri
- Seri A
- Seri C
- layanan
- Layanan
- Lunas
- Share
- dia
- mirip
- sejak
- situs web
- So
- SoFi
- terjual
- larutan
- beberapa
- segera
- sumber
- Space
- berbicara
- tertentu
- spesifik
- penyebaran
- stablecoin
- Stablecoin
- Staf
- Mulai
- Negara
- Masih
- penyimpanan
- strategi
- jalan
- kuat
- subyek
- selanjutnya
- sukses
- seperti itu
- rangkaian
- mendukung
- Seharusnya
- Susquehanna
- berkelanjutan
- Mengambil
- diambil
- tim
- tim
- tech
- perusahaan teknologi
- istilah
- dari
- bahwa
- Grafik
- Masa depan
- informasi
- mereka
- Mereka
- diri
- kemudian
- Sana.
- Ini
- mereka
- hal
- ini
- itu
- tiga
- Tiga Panah
- Modal Tiga Panah
- Melalui
- di seluruh
- Harimau
- Tiger Global
- waktu
- untuk
- Total
- jalur
- perdagangan
- pedagang
- Trading
- Perdagangan Strategi
- tradisional
- melakukan transaksi
- Kepercayaan
- dua
- mengetik
- khas
- tidak mampu
- bawah
- unik
- universitas
- tidak terdaftar
- tanpa jaminan
- atas
- us
- USD
- USDC
- USDT
- menggunakan
- Pengguna
- dana pengguna
- Pengguna
- menggunakan
- menghargai
- variabel
- berbagai
- Luas
- Ventures
- memeriksa
- sangat
- Votalitas
- vp
- W3
- dompet
- adalah
- we
- Kekayaan
- webp
- minggu
- minggu
- BAIK
- pergi
- adalah
- Apa
- ketika
- yang
- SIAPA
- mengapa
- akan
- rela
- Winklevoss
- dengan
- menarik
- dalam
- tanpa
- bekerja
- dunia
- bernilai
- akan
- penulisan
- tertulis
- Salah
- tahun
- namun
- Menghasilkan
- Kamu
- muda
- Anda
- zephyrnet.dll
- nol