Bank Terbesar di Dunia Akan Membayar $32,400,000 karena Melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank, Memutakhirkan Tanggal Dokumen, dan Mengungkap Informasi Rahasia - The Daily Hodl

Bank Terbesar di Dunia Akan Membayar $32,400,000 karena Melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank, Memutakhirkan Tanggal Dokumen, dan Mengungkap Informasi Rahasia – The Daily Hodl

Stempel Waktu: 22 Januari 2024 8:04

Federal Reserve dan Departemen Jasa Keuangan (DFS) New York baru saja mengumumkan penyelesaian jutaan dolar dengan raksasa perbankan yang berbasis di Beijing.

Badan-badan AS mengatakan Bank Industri dan Komersial Tiongkok (ICBC) akan melakukannya membayar total $32.4 juta karena gagal mematuhi Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan undang-undang Anti Pencucian Uang, lalai melaporkan dokumen-dokumen yang sudah ketinggalan zaman dan mengungkapkan informasi rahasia tanpa persetujuan terlebih dahulu dari regulator.

Menurut DFS, Federal Reserve System mengeluarkan perintah penghentian dan penghentian terhadap ICBC dan cabangnya di New York pada bulan Maret 2018 setelah pemeriksaan menunjukkan bahwa protokol anti pencucian uang cabang New York tidak memadai. Perintah tersebut mengharuskan ICBC cabang New York untuk memperbaiki beberapa aspek dalam sistemnya termasuk pemantauan dan pelaporan aktivitas mencurigakan, namun DFS mencatat bahwa beberapa masalah tetap ada selama beberapa tahun bahkan setelah peninjauan berulang kali.

Selain itu, DFS mengatakan seorang mantan manajer hubungan yang bekerja di ICBC cabang New York membuat tanggal mundur beberapa dokumen kepatuhan atas perintah seorang karyawan senior.

Pada tahun 2015, seorang karyawan senior menemukan bahwa mantan manajer hubungan gagal menandatangani kembali sertifikasi USA Patriot Act dari beberapa klien sebelum meninggalkan perusahaan. Namun alih-alih melaporkan kecelakaan tersebut kepada regulator, karyawan senior tersebut malah menghubungi mantan anggota staf tersebut dengan instruksi untuk menandatangani dokumen tersebut menggunakan tanggal yang berbeda pada tahun 2014 – tanggal dimana sertifikasi seharusnya ditandatangani.

Mantan karyawan ICBC tersebut melakukan seperti yang diinstruksikan, menandatangani dan memundurkan tanggal sertifikasi dari lima klien ICBC yang berbeda. Menurut DFS, ICBC “gagal melaporkan pelanggaran ini kepada Departemen secara tepat waktu.”

Terakhir, DFS mengatakan ICBC melanggar Undang-Undang Perbankan New York ketika mengungkapkan informasi pengawasan rahasia (CSI) kepada regulator di luar Amerika Serikat tanpa izin sebelumnya pada akhir tahun 2021. Informasi yang diungkapkan tersebut melibatkan rincian tentang penyelidikan peraturan di bank cabang New York.

Selain denda tersebut, DFS juga mewajibkan bank untuk menyerahkan rencana tertulis yang merinci perbaikan dalam kebijakan dan prosedur kepatuhan, tata kelola perusahaan dan pengawasan manajemen, persyaratan uji tuntas nasabah, serta penanganan CSI.

ICBC adalah bank terbesar di dunia dengan aset lebih dari $5.742 triliun dan lokasi di 47 negara dan wilayah.

Jangan Lewatkan Sedikit pun - Berlangganan untuk mendapatkan peringatan email yang dikirim langsung ke kotak masuk Anda

Memeriksa Harga Aksi

Ikuti kami di Twitter, Facebook dan Telegram

Berselancar Campuran Hodl Harian

Periksa Headline Berita Terbaru
  Bank Terbesar di Dunia Akan Membayar $32,400,000 karena Melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Bank, Memperbarui Tanggal Dokumen, dan Mengungkap Informasi Rahasia - The Daily Hodl PlatoBlockchain Data Intelligence. Pencarian Vertikal. Ai.

Penafian: Pendapat yang dikemukakan di The Daily Hodl bukan nasihat investasi. Investor harus melakukan uji tuntas sebelum melakukan investasi berisiko tinggi dalam Bitcoin, cryptocurrency, atau aset digital. Harap diperhatikan bahwa transfer dan perdagangan Anda adalah risiko Anda sendiri, dan setiap kerugian yang mungkin Anda tanggung adalah tanggung jawab Anda. Daily Hodl tidak merekomendasikan pembelian atau penjualan cryptocurrency atau aset digital apa pun, juga The Daily Hodl bukan penasihat investasi. Harap dicatat bahwa The Daily Hodl berpartisipasi dalam pemasaran afiliasi.

Gambar yang Dihasilkan: Midjourney

Stempel Waktu:

Lebih dari The Daily Hodl