Pada 18 Desember, sebuah kantor di Departemen Keuangan AS merilis serangkaian proposal terkait transfer lintas batas aset digital.
Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Keuangan AS (FinCEN) dirilis sebuah proposal yang bertujuan untuk menutup celah terkait pergerakan aset digital. Dalam pengumuman perilisannya, FinCEN pun meminta masukan dari masyarakat. Tindakan tersebut, yang disebut Aturan Perjalanan, mempengaruhi transfer lintas batas.
Kenal dirimu sendiri
Dorongan utama dari proposal tersebut adalah perubahan terkait dompet digital milik pribadi. Penyedia Layanan Aset Virtual sekarang harus meminta informasi KYC dari individu setiap kali VASP mengirimkan uang ke a dompet. Rupanya ini berlaku bahkan untuk mengirim crypto dari VASP ke dompet Anda sendiri. Ini sepertinya berlaku untuk pergerakan dengan jumlah lebih dari $ 10,000. VASP harus melaporkan transaksi tersebut.
Namun, bursa masih perlu menyimpan informasi tersebut jika jumlah yang ditransfer melebihi $ 3,000. Jadi, dari pihak swasta, langkah KYC akan tetap sama.
Perubahan yang diusulkan seharusnya membawa aspek dunia aset digital ini lebih sejalan dengan perbankan fiat. Aturan Perjalanan adalah peraturan lama untuk transfer lintas batas.
Pemerintah memasukkan Mata Uang Digital Bank Sentral (CBDC) dalam peraturan ini. Namun, FinCEN menyebut CBDC dengan nama berbeda: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Bukan ide Departemen Keuangan
Para pecinta privasi akan mengeluh pada peraturan yang diusulkan Departemen Keuangan AS, tetapi dorongan untuk perubahan itu jelas. Perubahan tersebut akan membawa lingkungan aset digital Amerika lebih dekat dengan lingkungan perbankan terkait fiat. Selain itu, mereka juga akan memenuhi rekomendasi Financial Action Task Force FATF) mulai tahun 2019. Sebenarnya, dalam istilah FATF, AS agak terlambat - ini seharusnya dilakukan selama musim panas.
Tapi FinCEN punya ide
Proposal FinCEN datang setelah a usul untuk mengurangi batas non-pelaporan dari $ 3,000 menjadi $ 250. Ini akan memengaruhi transaksi lintas batas fiat dan crypto. FinCEN mengklaim bahwa perubahan tersebut akan membantu penegakan hukum dan nasional keamanan minat. Komentar dari publik diterima hingga pertengahan November.
Sisi gelap dari fiat
Langkah-langkah tersebut diambil karena efek dari file FinCEN yang bocor menyebar ke seluruh pasar. BeInCrypto melaporkan pada 13 Oktober bahwa file tersebut menunjukkan bahwa bank mencuci setidaknya $ 2 triliun dalam bentuk fiat antara 1999 dan 2017. Menurut dokumen, setidaknya $ 1.3 triliun dari ini melewati Deutsche Bank.