Oleh Hans Doringo
Financial Action Task Force (FATF), pengawas anti pencucian uang antar pemerintah, yang dirilis 28 Oktober 2021 lalu, merevisi dan memperbarui panduan aset virtualnya untuk penyedia layanan aset virtual (VASP) yang pertama kali diterbitkan pada 2019.
Sesuai dengan umpan balik dan ulasan mengenai ketidakpastian tentang bagaimana FATF akan menerapkan standar VASP untuk keuangan terdesentralisasi (DeFi), badan tersebut melanjutkan untuk menyelesaikan panduan selama rapat pleno yang berlangsung hingga Oktober. Versi panduan yang diperbarui mencakup klarifikasi tentang proposal FATF untuk menerapkan standar aturan perjalanan ke entitas yang kurang mudah dikategorikan dalam sektor DeFi.
Menurut panduan baru, bahkan jika desain DeFi memungkinkan transaksi terjadi tanpa perantara, tim pengembang, operator, atau siapa pun di belakang DApp akan tetap bertanggung jawab atas pemeriksaan anti pencucian uang.
“Tampaknya cukup umum untuk pengaturan DeFi untuk menyebut diri mereka terdesentralisasi ketika mereka benar-benar memasukkan seseorang dengan kontrol atau pengaruh yang cukup, dan yurisdiksi harus menerapkan definisi VASP tanpa menghormati deskripsi diri,” kata panduan tersebut, memberikan peringatan terhadap entitas yang menggunakan kata tersebut. “terdesentralisasi” meskipun ada beberapa orang atau badan hukum yang dapat dimintai pertanggungjawaban.
Selain DeFi, panduan yang direvisi juga mengingatkan perusahaan crypto yang menawarkan stablecoin dan layanan yang mendukung transaksi peer-to-peer untuk mengawasi identitas dan dana pengguna mereka sebagai bagian dari tujuan mereka dalam mencegah penyebaran pencucian uang dan pendanaan terorisme. (Baca selengkapnya: FATF, Cryptocurrency, dan Filipina)
“Kami berharap negara-negara akan menerapkan ini sesegera mungkin,” kata Presiden FATF Marcus Pleyer dalam sebuah wawancara pekan lalu.
Sebelum revisi tersebut, pedoman yang diterbitkan pertama bertujuan untuk menstandardisasi peraturan di sektor aset virtual seperti yang disebut "aturan perjalanan", yang menyerukan VASP atau pertukaran kripto dan pemancar uang, untuk mengumpulkan dan mengirimkan data pribadi pengirim dan penerima. informasi tentang pihak-pihak yang berpartisipasi dalam suatu transaksi.
Setelah penerbitan draf pertama, beberapa yurisdiksi mulai menerapkan standar sementara badan tersebut terus mengubah pedoman tersebut. Badan tersebut juga menerima umpan balik dan kekhawatiran, khususnya, tentang DeFi, dari beberapa yurisdiksi yang melanjutkan proses implementasi standar yang diusulkan.
Sementara itu, FATF kembali menegaskan bahwa meskipun telah dilakukan klarifikasi, namun penting untuk dicatat bahwa definisi tersebut masih dimaksudkan untuk ditafsirkan secara luas dan digunakan sesuai dengan tuntutan yurisdiksi tertentu untuk memerangi aktivitas keuangan ilegal. (Baca selengkapnya: Apa Aturan Perjalanan FATF tentang Cryptocurrency?)
“Negara tidak boleh menerapkan definisi mereka berdasarkan nomenklatur atau terminologi yang diadopsi entitas untuk menggambarkan dirinya sendiri atau teknologi yang digunakannya untuk kegiatannya,” panduan tersebut menyatakan karena mengakui pemahaman bahwa fungsi teknologi harus diletakkan di atas apakah itu sepenuhnya sesuai dengan huruf definisi.
“Kewajiban dalam Standar FATF berasal dari layanan keuangan dasar yang ditawarkan tanpa memperhatikan model operasional entitas, alat teknologi, desain buku besar, atau fitur operasi lainnya,” panduan tersebut menjelaskan lebih lanjut.
September 2020 lalu, FATF merilis laporan yang mengumpulkan sejumlah indikator "bendera merah" bahwa penyedia layanan aset virtual (VASP) harus memperhatikan dalam mengidentifikasi dan melaporkan potensi pencucian uang (ML) dan kegiatan pendanaan teroris.
Sumber: The Block
Artikel ini dipublikasikan di BitPinas: Apa itu Panduan FATF tentang DeFi